优势领航投连新账户课件仅限培训使用

1、11内部资料 请勿外传“优势领航”投连新账户上线 东风以致 腾势领航 投资连结保险的定义投资连结保险，是指包含保险保障功能，并至少在一个投资账户上拥有一定资产价值的人身保险产品。 -新型保险产品管理规定3投资连结保险的特点 兼具保障与投资双重功能 管理透明 产品灵活 资金单独管理信诚智尚人生终身寿险 (投资连结型)投保年龄30天-80周岁保障期终身缴费方式趸缴，可追加保费保额累计不计算寿险、体检保额身故保额保障1、所交保险费减去已累计领取账户价值后的余额2、101%的保单账户价值 赔付以上较大者最低保险费规定外资8万、中资3万，且保费为1000元的整倍数附加规则不可选择任何附加险其它无健康加费

2、，寿险额外死亡率EM500%时拒保。无职业加费，投保本险种不受职业类别的限制注：未详述部分其它同信诚人寿保险有限公司投保规则相关费用趸交/追加初始费用2%风险保险费0保单管理费 0资产管理费每年最高不超过2%投资账户转换费用 0部分领取或退保费用 保单年度 手续费比例 14%23%32%41%51%6及以后067投连经验丰富专业团队操盘账户结构灵活中国 市场最早出现的投连账户，账户操作经验最丰富合资保险市场累计规模及2014销售规模最大的投连账户可投资包括股票在内的多种权益类产品，尤其是“直投股票”的能力在上涨行情中将有机会实现更可观的收益权益类资产上限95%，同时不设底限，主动投资风格明显，

3、给投资经理把握波动行情提供充足余地，有利于在波动上行市场中创造超额收益中信证券资产管理部直接操盘，其管理资产规模行业第一中信证券研究部直接提供操盘技术支持，曾获“新财富”多项大奖殊荣，专业能力行业首屈一指优势领航账户三大优势8投连经验丰富 信诚人寿自2000年成立之初，就开始经营投连险业务。近15年来，已经积累了28.8万客户选择投保信诚人寿的投资连结保险。截止到2015年2月末，信诚人寿投连账户总规模约为80.7亿，在合资寿险中位列第一，并连续多年实现规模正增长；9投连经验丰富账户成立时间管理资产规模合资公司排名成长先锋2001.9.1856.73亿1优选全债2001.5.1512.64亿1

4、现金增利2005.3.251.92亿2（单位：亿元） 主要账户规模名列合资公司前茅2014年信诚投连销量相当于2-5名公司的销量总和 2007年11月16日2008年11月4日，上证指数由6124点狂跌至1706点，累计跌幅达72%,历史最大跌幅。 同期成长先锋账户跌幅仅为34%，大幅跑赢大盘和大多数股票型基金，成就投资市场的一段传奇佳话成长先锋的抗跌能力在跳水市场中表现得淋漓尽致近五年表现同样不俗，照旧跑赢大盘 2010-2014年间，在上证指数连续四年的下跌行情中，先锋账户实现3个年度的正收益，5年累计收益率稳稳跑赢大盘。 右图显示信诚投连在下行/震荡市场中头寸积累充分，市场上行时更易获得

5、高于市场的累计收益。注：数字抽取自2010.3.17-2015.3.17累计涨跌幅对比（2010年-2015年）（2010年-2015年）年度涨跌幅对比信诚投连“低费用”优势领先市场交易费用优势其他投资工具股票佣金、印花税合计约0.11%股票型基金申赎费用约0.8%-2%债券利息需缴纳所得税20%信诚投连买卖差价优势 最低为零平安、泰康、光大永明、安联、友邦、瑞泰等主要销售投连的保险公司均收取2%的买卖差价 不收取信诚投连的多账户优势 功能设置市场最全，匹配多种投资喜好的客群账户名称资产配置所适客群近一年收益2014/3/17-2015/3/17现金增利货币市场投资工具和具有低利率风险、高流动

6、性的其他投资工具，寻求资产安全前提下的稳健收益风险厌恶客户、有“薪金宝”等余额理财习惯且希望参与权益市场投资的客户7.3%优选全债债券类资产，债券类资产投资比例70%-100%有一定风险承受能力，期待高于定期收益的客户15.1%稳健配置主要投资债券类资产，不低于60%，证券投资基金比例不高于30%期待稳健收益，有长期投资意识，接受股债混合搭配投资理念27.4%平衡增长主要投资债券类资产，不低于60%，证券投资基金比例一般为40%20.2%策略成长债券类资产投资比例一般为40%，证券投资基金及其他权益类产品一般为60%21.3%积极成长债券类资产比例一般为20%,证券投资基金比例一般为80%有较

7、强风险投资意识，期待高回报，接受基金但缺乏基金选择能力的客户23.3%成长先锋投资于证券投资基金比例70%-100%34.5%季季长红利投资于分红型股票基金比例80%-100%32.5%打新立稳投资于增强型债券基金比例80%-100%有意愿参与一级市场申购，期待稳健回报23.5% 信诚，投连专家成长先锋、优选全债账户市场占有率最高投资账户最丰富，客户匹配度最高初始费用最低为零，无买卖差价，综合费用收取最低抗跌力强、持续表现优异建立最早、投资经验最丰富合资保险公司中总规模最大总结：信诚投连经营的优势15专业团队操盘中信证券介绍国内首家A股公募上市的证券公司：2003年1月6日在上海证券交易所挂牌

8、上市（股票代码“600030”）；国内首家H股上市的证券公司：2011年10月6日在港交所挂牌上市（股票代码“6030，HK”）；国内资本规模最大的证券公司：截至2013年底，公司总资产2710.73亿元，净资产876.41亿元；中信证券是国内唯一一家同时具有企业年金、全国社保基金和全国社保基金转持股份的投资管理资格的机构。中信证券于1995年10月25日成立，中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，16专业团队操盘证券行业的龙头公司锐意进取专注于中国业务的国际一流投资银行首家公开发行的证券公司净资产业内第一诚信稳健首批创新试点的证券公司市场价值业内第一业务综合实力业内第一首家合作发布基准性

9、、投资性指数的证券公司2008-2013年连续被中国证监会评为目前行业最高评级A类AA级。关键业务指标在中国证券行业历年排名中稳居第一。公司成立以来，累计实现净利润670亿元；证券行业1995年以来合计实现净利润5,000亿元，公司占13%。2013年，公司收入161亿元，净利润52亿元，均居行业首位,占行业比重分别为10.1%和11.8%。2014年前三季度，公司收入173.79亿元，净利润63.65亿元。审慎的风险管理和有效的内控体系为公司的稳健发展及持续盈利能力提供保障，帮助公司成功地抵御了资本市场波动，平稳地渡过了证券行业周期的各个阶段。171995年发起设立1999年增资改制2003

10、年经纪业务第11名股票承销第1名债券承销第1名净利润第1名2006年经纪业务第1名股票承销第2名债券承销第1名基金规模第2名研究销售第1名净利润第1名1996年经纪业务第16名股票承销第8名净利润第10名2000年经纪业务第13名股票承销第3名净利润第1名2007年经纪业务第1名股票承销第1名债券承销第1名基金规模第1名研究销售第1名净利润第1名2011年经纪业务第1名股票承销第2名债券承销第1名基金规模第1名研究销售第1名净利润第1名2002年IPO2013年经纪业务第1名股权融资第2名债券融资第1名基金规模第1名研究销售第2名债券做市第1名融资融券第1名约定购回第1名股票质押第1名净利润第

11、1名资产管理、股票承销、债券承销、基金、研究机构、经纪业务等均连续多年居行业首位。专业团队操盘各项业务均名列前茅181820062007200820092010中信证券收购中信资本的证券业务，设立中信证券（香港）有限公司7月中信证券（香港）有限公司完成跨境股本业务整合3月更名为中信证券国际有限公司4月完成当年全球最大IPO 中信银行的发行7月获得7亿港元循环信用贷款，是香港证券公司取得的最大银团贷款8月中信证券国际投资管理（香港）有限公司获得C1及投资管理业务牌照3月完成当年全球第二大IPO 中国铁建的发行完成全球市场金融危机后首单大型IPO 中国忠旺发行5月11月完成全球研发及销售平台的搭建

12、10月11月完成截至当年度香港市场最受欢迎(以超额认购倍数计算)的房地产股IPO 花样年集团发行5月完成当年香港市场最大IPO 中国中冶的发行20112012中信证券、中信证券国际和东方汇理银行共同宣布已完成有关向中信证券国际出售里昂证券19.9%股权之交易7月东方汇理與中信证券签订买卖协议，出售里昂证券80.1%股权，交易完成后里昂证券将成为中信证券国际的全资子公司。11月中信证券完成H股IPO，于香港联交所主板上市10月20137月中信证券国际已完成收购里昂证券剩余80.1股权的交易，里昂证券成为中信证券国际的全资子公司。研究排名(按行业 / 内容 区分)最佳投资策略 第一名、第二名侈奢消

13、费品 第一名消费必需品 第一名软件及网络服务 第一名量化技术分析 第二名原材料 第二名宏观经济 第二名2012年Asiamoney经纪商调查，里昂证券的整体研究及销售第五年取得亚洲(日本及澳大利亚除外) 第一名。研究排名(按地区区分)印度 第一名印度尼西亚 第一名菲律宾 第一名澳州 第二名香港 第二名日本 第二名泰国 第二名销售排名(按地区区分)印度 第一名印度尼西亚 第一名菲律宾 第一名泰国 第一名香港 第二名日本 第二名马来西亚 第三名交易执行排名按地区区分)区内最佳执行 第三名印度 第一名印度尼西亚 第一名菲律宾 第一名泰国 第一名日本 第二名新加坡 第三名2012年中信证券国际，现拥有

14、包括研究、销售和投资银行共250名专业人士。2013年7月31日，里昂证券成为中信证券国际的全资子公司。里昂证券有超过170名分析师，针对亚太区12个股票交易市场及150家美国上市公司在内的共800家上市公司，进行总体及深度相结合的专业研究。专业团队操盘领先的国际化平台19专业团队操盘连续8年新财富本土最佳的研究团队 强大的中国本土研究支持 150名证券分析师 覆盖31个行业 跟踪800家中国的上市公司里昂证券亚太区股票最佳研究品牌覆盖800家境外上市公司全球共170名分析师，124名机构销售和107名交易员 收购里昂证券后，中信证券销售及交易业务覆盖全球20多个国家，亚太区业务优势强大 12

15、11经纪业务市场份额及排名11实际交易QFII客户数及排名中信证券零售经纪业务市场份额逐年增加，占据市场第一，机构佣金分仓市场份额第一，我们的团队有着丰富的经纪和机构销售业务经验。中信证券可结合强大的本土研究能力和里昂证券在亚太区和其他国际市场的研究与覆盖能力，为客户提供各方面的研究服务。20定向及年金权益类投资负责人：胡继光现任中信证券资产管理业务执行总经理，投资管理委员会委员。中信证券资产管理业务机构业务权益类投资负责人，权益类投资经理。曾任青岛金友期货公司高级交易员、中信证券资产管理业务总监等。有管理大、中型企业的受托投资资产及年金类资产经验。曾管理中信证券避险共赢集合资产管理计划（规模

16、超过35亿元）的权益类投资，自2005年6月16日成立至2008年6月16日结束，平均年化收益率达到16.36%；管理的某协会定向账户自2007年至2012年期间，年化收益11%，区间超越指数125%。2004年-2007年管理深圳年金取得年收益18.53%的良好业绩。二十多年证券、期货从业经验，经历多个牛市、熊市的完整市场周期。2012年被证券时报评为中国最佳资管产品投资经理。专业团队操盘优势领航账户投资经理介绍21胡继光管理经验及业绩有管理大、中型企业的受托投资资产及年金类资产经验。二十多年证券、期货从业经验，经历多个牛市、熊市的完整市场周期。2004年-2007年管理深圳年金取得年收益1

17、8.53%的良好业绩。管理若干人民币理财产品，总规模超过300亿元，业绩大幅超过产品基准，如中信银行新股1号，年化收益率高达29%；管理的定向理财产品，业绩优秀，如管理的某账户2009.7.16-2011.6.30投资收益率32.89% ，同期业绩基准（年收益4%）涨幅7.84% ，超额收益率25.05% 。2014年以来至11月底，胡先生所管理保险权益类委托资金的实际收益率为36.58%。所管理权益资产最近三年大概的年化回报率（截至2014年12月5日）：23%。胡先生所管理的绝对收益账户的主要收益来源来自资产配置、其次是证券选择、择时。相对收益账户的主要收益来源为证券选择，其次为择时。时段

18、2014年前三季度近一年近三年近五年累计投资业绩39.10%82.21%105.62%305.18% 截至2014年12月15日，胡继光先生管理的大型年金账户排名前列，列举如下：中信集团年金排名第一：共5家管理人，另4家为博时基金、工银瑞信、嘉实基金、中国人寿。中石油年金排名第一：共12家管理人，另11家为：海富通基金、华夏基金、南方基金、易方达基金、嘉实基金、富国基金、博时基金、工银瑞信、中金公司、太平养老、泰康资产。一汽集团年金排名第一：共5家管理人，另4家为华夏基金、中金公司、嘉实基金、博时基金。马钢集团年金排名第一：共5家管理人，另4家为南方基金、海富通基金、嘉实基金、华夏基金。建行年

19、金排名第一：共9家管理人，另8家为国泰基金、平安养老、泰康资产规模、中金公司、海富通基金、博时基金、嘉实基金、华夏基金。专业团队操盘优势领航账户投资经理介绍22中信证券投资经理简介：王雯珺 北京大学工学学士、北京大学经济学双学士、中国科学院金融学硕士。现任中信证券资产管理业务机构业务权益类投资经理，同时具有证券从业资格与期货从业资格。 2011年至2013年作为投资助理协助管理的中信贵宾6号在指数下跌的背景下实现近5%的年化收益率，大幅超越指数。2014年管理年金委托资金权益部分的收益率为41.3%，大幅超越偏股型基金22%的平均收益率。2014年管理的保险一级配置组合累计收益率为19.6%，远超保险行业2014年6.5%的平均收益率。 兼顾证券和期货市场，具