大岭信用社序时稽核8.事实确认书电子版

1、稽核事实确认书被稽核（人）：信用联社大岭（分社）储蓄所（柜）稽核中发现问题检查内容：2014 年序时稽核检查时限：2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日一、会计结算1、业务未按规定办理 2 笔。责任人：（1）通过调阅2014 年 3 月 26 日 11 时 28 分内勤未打印完凭证离柜。（2）通过调阅2014 年 6 月 30 日 10 时 33 分内勤（大额现金付款）未打印完凭证离柜。2、挂失业务办理不合规 1 笔，金额 270.23 元。责任人：2014 年 3 月 29 日挂失申请书挂失 270.23 元，大写金额错误，做无效更改。经办柜员：3、未按规定一日三核库

2、 2 次。责任人：、（1）2014 年 2 月 7 日柜员下班前核库单为复印件。（2）2014 年 3 月 10 日柜员中午核库单为复印件。4、移交、交接不合规 1 次。责任人：经调阅箱包交接登记簿内勤交接未登记箱包出入库。二、信贷1、采取万元。责任人：支付借款人提供资料不完整 3 笔，金额 294、（1）125401 科目，借款 65 万元，期限 2014 年 1月 27 日至 2015 年 1 月 26 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：借款人、，未定期人：，：支付情况。依据人个人管理暂行办法第三十四条采用借款人支付的，人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知人支付情

3、况。等方式，核查人应当通过账户分析、支付是否符合约定用途。凭证查验或现场（2）125401 科目，任长江借款 130 万元，期限 2014 年 2月 19 日至 2015 年 2 月 18 日，借款用途：购建筑材料，利率8.7。人：、，人：，：借款人任长江未定期人支付情况。依据个人管理暂行办法第三十四条采用借款人支付的，人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知人支付情况。等方式，核查人应当通过账户分析、支付是否符合约定用途。凭证查验或现场（3）125401 科目，借款 99 万元，期限 2014 年 3月 25 日至 2015 年 3 月 24 日，借款用途：购货，利率 8.

4、7。人：、，人：，：借款人未定期人支付情况。依据个人管理暂行办法第三十四条采用借款人支付的，人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知人支付情况。等方式，核查人应当通过账户分析、支付是否符合约定用途。凭证查验或现场2、超抵押率、2 笔，金额 25 万元。责任人：、（1）125401 科目，借款 10 万元，期限 2014 年 3月 6 日至 2015 年 3 月 5 日，借款用途：购货，利率 8.7。人：该、，人：，：金额 10 万元。抵押的房屋评估价值为 20 万元,2012 年 5 月 22 日，区信用联社信贷部规定，区现行市场参考价格，一类街道住宅楼 6 层控制在 0.3

5、2 万元，抵押人的抵押物坐落在区永泰广小区 5#楼 3-603 室，房屋面积 55.50 平方米，应评估价值为 177,600.00 元。按评估率 50%计算，11,200.00 元。金额应为 88,800.00 元。超抵押率金额（2）125401 科目，借款 15 万元，期限 2014 年 3月 10 日至 2015 年 3 月 9 日，借款用途：购房，利率 8.7。人：该、，人：，：金额 15 万元。抵押的房屋评估价值为 30 万元,2012 年 5 月 22 日，区信用联社信贷部规定，区现行市场参考价格，一类街道住宅楼 6 层控制在 0.32 万元，抵押人的抵押物坐落在区和平街西泉眼水库

6、管理处综合楼（阳光嘉园）7-601 室，房屋面积 73.50 平方米，应评估价值为 235,200.00 元。按评估率 50% 计算， 金额应为117,600.00 元。超抵押率3、未按规定进行贷后金额 32,400.00 元。检查 4 笔，金额 599 万元。责任人：、（1）125401 科目，借款 99 万元，期限 2014 年 3月 25 日至 2015 年 3 月 24 日，借款用途：扩建购货，利率 8.7。，责任人：人：、，人：，：。贷后检查表无借款人签字确认。（2）125401 科目，何借款 100 万元，期限 2014 年 5月 5 日至 2015 年 5 月 4 日，借款用途：购建筑材料，利率 8.7。人：任人：、，人：，：，责。贷后检查表无借款人签字确认。（3）125401 科目，借款 300 元，期限 2014 年 6 月 6日至 2015 年 6 月 5 日，借款用途：购洗浴设备，利率 8.7。人：任人：、，人：，：，责。贷后检查表无借款人签字确认。（4）125401 科目，借款 100 元，期限 2014 年 5月 23 日至 2015 年 5 月 22