最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》单项选择题题库及答案（试卷号：1344）

1、第 PAGE11 页 共 NUMPAGES11 页最新国家开放大学电大本科金融风险管理单项选择题题库及答案试卷号：1344最新国家开放大学电大本科金融风险管理单项选择题题库及答案试卷号：1344单项选择题 1以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。A委托方伪造收付款凭证骗取资金 B客户通过代理收付款进展洗钱活动 C业务员贪污或截留手续费 D代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 2( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其别人承当。A回避策略 B抑制策略 C转移策略 D补偿策略 3( )是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，如今已经被广泛应用到经济、社

2、会预测和决策之中。A德尔菲法 BCART构造分析p 法 C信誉评级法 D期权推理分析p 法 4当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。A上升 B下降 C资金 D贷款 5( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和构造的戒备线。A.10% B20% C30% D50% 6将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是( )。A标准化方法 B根本指标法 C内部衡量法 D积分卡法 7以下措施中不属于理赔环节风险管理措施的是( )。A.加强专业化的理赔队伍建立 B建立有效的理赔人员考核制度C建立、健全理赔权限管理制度D建立、健

3、全风险核保制度8并购业务是证券公司( )的一项重要业务。A融资业务 B自营业务 C投资银行业务 D经纪业务 9基金管理公司进展风险与控制的根底是( )。A良好的内部控制制度B依法合规经营 C设定风险管理目的 D使用风险控制模型 10以下各项，( )所承当的汇率风险主要是商业性风险。A.进口商 B消费商 C债权人 D债务人 11以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。A委托方伪造收付款凭证骗取资金 B客户通过代理收付款进展洗钱活动 C业务员贪污或截留手续费 D代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 12。以下各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效？( ) A风险分散 B

4、风险对冲 C风险转移 D风险补偿 13( )是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，如今已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。A德尔菲法 BCART构造分析p 法 C信誉评级法 D期权推理分析p 法 14金融机构的流动性越高，( )。A风险性越大 B风险性越小 C风险性没有 D风险性较强 15麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具( )之比。A面值 B现值 C将来价值预期 D清算价值 16( )，是商业银行负债业务面临的最大风险。A流动性风险 B利率风险 C汇率风险 D案件风险 17以下不属于保险资金运用风险管理的是( )。A完善保险资金运用管理体制和运行机制 B进步

5、保险资金运用管理程度 C建立保险资金运用风险控制的制衡机制 D加大对异常信息和行为的监控力度 18以下属于证券公司自营业务特点的是( )。A对目的公司进展详尽的审查和评价 B以自有资金进展证券投资，盈利归己，风险自担 C对证券市场价格变动不产生影响 D对要害岗位实行不定期检查 19以下各项，( )所承当的汇率风险主要是商业性风险。A进口商 B消费商 C债权人 D债务人 20银行对技术性风险的控制和管理才能在很大程度上取决于( )。A建立系统标准的内部制度和操作流程 B计算机平安技术的先进程度以及所选择的开发商、供给商、咨询或评估公司的程度 C银行自身的管理程度和内控才能 D员工信息素质上下和对

6、设备的操作纯熟程度 21( )是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵循法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。A利率风险 B汇率风险 C法律风险 D政策风险 22( )存储着前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。A数据仓库 B中间数据处理器 C数据分析p 层 D贷款评估系统 23.1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是( )。A流动资金总资产 B留存收益总资产 C销售收入总资产 D息前、税前收益总资产 24当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。A.上升 B下降 C资金 D贷款 25在出口或对外贷

7、款的场合，假如预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以防止该货币可能贬值带来的损失。A.延期收汇 B延期付汇 C提早收汇 D提早付汇 26当期权协议价格与标的资产的市场价格一样时，期权的状态为( )。A实值 B虚值 C两平 D不确定 27在电子交易过程中，负债核实用户和商家的真实身份以及交易恳求的合法性的部门是( ) A电子认证中心(CA) B工商管理局 C域名管理中心 D网络供给商 28( )是指市场聚集性风险，对金融体系的完好性构成威胁。A利率风险 B系统性风险 C金融自由化风险 D金融危机 29回购协议是产生于20世纪60年代末的一种( )资金融通方式。A长

8、期 B中期 C短期 D中长期 30( )标志着金融工程学正式形成。A国际金融工程师学会(IAFE)的成立 B马柯维茨的资产组合选择理论的提出 CMM定理的提出 D无套利分析p 法的提出 31( )是指获得银行信誉支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时归还债务而使银行遭受损失的可能性。A信誉风险 B市场风险 C操作风险 D流动性风险 32( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其别人承当。A回避策略 B抑制策略 C转移策略 D补偿策略 33按照“贷款风险五级分类法”，根本特征为“肯定损失的贷款为( )。A关注类贷款 B次级类贷款 C可疑类贷款 D损失类贷款 3

9、4信誉风险的核心内容是( )。A信贷风险 B主权风险 C结算前风险 D结算风险 35资产负债管理理论产生于20世纪( )。A.30年代 B40年代 C60年代 D70年代末、80年代初 36.( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和构造的戒备线。A10% B20% C30% D50% 37保险公司的财务风险集中表达在( )。A现金流动性缺乏 B会计核算失误 C资产和负债的不匹配 D资产价格下跌 38引起证券承销失败的原因包括操作风险、( )风险和信誉风险。A法律 B流动性 C系统 D市场 39基金管理公司进展风险与控制的根底是( )。， A良好的内部控制制度B依法

10、合规经营 C设定风险管理目的 D使用风险控制模型 40，金融信托投资公司的主要风险不包括( )。A信誉风险 B流动性风险 C违约风险 D税务风险 41( )，是指因交易对方无法履约还款或不愿意履行债务而造成债权人损失的可能性。A信誉风险 B利率风险 C操作风险 D政策风险 42( )系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论根底。A凯恩斯 B希克斯 C马柯维茨 D夏普 43根据操作风险的分类，缺乏足够合格的员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险是( )。A执行风险 B关系风险 C人员风险 D信息风险 44保险公司的财务风险集中表达在( )。A现金流动性缺乏 B会计核算失

11、误 C资产和负债的不匹配 D资产价格下跌 45证券公司的经纪业务是在( )市场上完成的。A.一级市场 B二级市场 C三级市场 D四级市场 46( )是以追求长期资本利得为主要目的的互助基金。 A开放式基金 B成长型基金 C收益型基金 D平衡基金 47以下各项，负责信誉社内部审计监视的是( )。A董事会 B监管理事会 C股东大会 D总经理 48( )主要用于银行机构之间防范利率风险，它可以保证合同的买方在将来的时期内以固定的利率借取资金或发放贷款。A远期合约 B远期利率协定 C期货合约 D期权合约 49确定风险暴露是否在银行的承受才能之内，这属于网络银行风险管理中的( )。A评估风险 B管理风险

12、 C控制风险 D监控风险 50以下各项，不属于金融自由化内容的是( )。A价格自由化 B交易自由化 C业务经营自由化 D市场准入自由化 51按金融风险的性质可将金融风险划分为( )。A纯粹风险和投机风险 B可管理风险和不可管理风险 C系统性风险和非系统性风险 D可量化风险和不可量化风险 52( )系统地提出了现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论根底。A凯恩斯 B希克斯 C马柯维茨 D夏普 53被视为银行一线准备金的是( )。A证券投资 B现金资产 C各种贷款 D固定资产 54缺口是指利率敏感性( )与利率敏感性负债之间的差额。A资产 B现金 C资金 D贷款 55于功能货币与记账货币不一致的风险是( )。A交易风险 B折算风险 C经济风险 D经营风险 56在出口或对外贷款的场合，假如预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以防止该货币可能贬值带来的损失。A延期收汇 B延期付汇 C提早收汇 D提早付汇 57人员风险是指( )。A执行人员错误操作带来的风险 B缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险 C电脑系统出现故障导致的风险 D因产品、效劳和管理等方面的问题影响到客户和金融机构的关系所导致的风险 58流动性