基金浅解股票型混合型ppt课件

1、基金浅解股票型、QDII、QFII、混合型讲解人：陈延良.导读一、股票型基金的分类二、投资股票型基金面对的风险三、如何选择一只好的股票型基金五、目前较好的一些基金七、混合型基金八、基金定投四、评定股票型基金的各类目的六、QDII & QFII.股票型基金定义股票型基金，是指以上的基金资产投资于股票的基金。与其他类型基金对比，股票型基金的风险较高，预期收益也高。.股票型基金的分类.股票型基金分类按基金投资风格分价值型基金生长型基金平衡型基金按股票性质分根底行业类基金资源类股票基金房地产基金金融效力基金科技股基金按行业分类国外股票基金按投资市场分国内股票基金全球股票基金小盘成长中盘成长大盘成长小盘

2、平衡中盘平衡大盘平衡小盘价值中盘价值大盘价值小盘股票基金中盘股票基金大盘股票基金按股票规模分.投资股票型基金面对的风险.股票型基金的投资风险系统性风险：政策、利率、购买力、汇率等风险。股基面临的风险非系统性风险：企业信誉、运营、财务等风险。管理运作风险.如何选择一只好的股票型基金.如何选择一只好的股票型基金一、首先看他的根本情况如何选择一只好的股票型基金一、首先看他的根本情况.二、看他的投资目的、投资理念、投资范围、投资战略、分红政策业绩比较基准、风险收益特征、同旗下其他基金的表现。.评定股票型基金的各类目的. 反映基金运营业绩的目的基金分红已实现收益净值增长率规模份额累计净值基金业绩目的最重

3、要的一条.反映基金风险大小的目的规范差净值增长率正常的情况下可以期望2/3约67%的时候净值增长率落入平均值1个规范差范围内。约95%的情况下净值增长率落入平均值2个规范差范围内贝塔值将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联络起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。持股集中度越高，阐明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越大。持股过于分散的话，不利于业绩提高。对于股票市场来说，行业的轮动性很强，所以持有同一行业的股票越集中，风险和收益就越高。持股数量持股集中度行业集中度值相对来说，一只基金持有越多，风险分散越大，越平安，反之亦然。持股集中度= 占比最高的前十名股票的投资金额/总

4、投资于股票的资产。.反映股票基金组合特点的目的平均市值平均市盈率平均市净率.反映基金运作本钱的目的费用率是评价基金的运作效率和本钱的一个重要目的！Add Your Title here费用率低，阐明基金的运作本钱越低，越做效率越高申购费赎回费管理费托管费.反映基金操作战略的目的基金周转率：衡量基金管理才干低周转率：阐明基金倾向于对股票长期持有高周转率：阐明基金倾向于对股票的频繁买入与卖出，相应的付出的佣金 与印花税也较高，会加重基金风险。.目前较好的一些基金.目前市场上的一切公募基金公司.目前市场上的一切公募基金公司.目前市场上的一切公募基金公司.按累净排名的基金前23名.成立以来最好的股票型

5、基金排名.QDII & QFII.QDII基金QDII是Qualified domestic institutional investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门同意从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。 QFII基金QFII是英文Qualified Foreign Institutional Investors合格的境外机构投资者的简称。在QFII制度下，合格的境外机构投资者QFII将被允许把一定额度的外汇资金汇入并兑换为当地货币，经过严厉监视管理的专门账户投资当地证券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得经审核后可转

6、换为外汇汇出，实践上就是对外资有限制地开放本国证券市场。.我国QDII基金全貌.混合型基金.混合型基金的分类50%20%10%20%浮动10-20%股票债券10%偏股型混合基金：50-70%配置股票，20-40%配置债券偏债型混合基金：50-70%配置债券，20-40%配置股票平衡型混合基金：股票与债券的比例为40-60%.成立以来最好的混合型基金排名.基金定投.基金定投的特点基金定投是指投资人委托银行在每月固定的时间， 以固定的金额自动扣款继续投资于指定的基金。基金定投可熨平基金净值的顶峰和低谷，降低投资动摇性，从长期而言投资者无需为入市时机问题而苦恼，故又称为“懒人理财法，成为风靡全球的长

7、期投资方式。处理三大问题： 证券选择基金专业理财 入市时机不用刻意选择 无暇办理每月自动投资.基金净值高时买的份额数少，净值低时买得多，有效摊低本钱、分散风险。在市场上涨时继续投资分享收益。在市场下跌时不断摊低本钱，反弹行情出现时即可迅速实现盈利。在市场震荡时将平均本钱控制在低位。结论：基金定投适宜一切市场环境。.基金定投举例简单极端的例子：每月定投3000元，3个月内净值大幅下跌单位净值申购金额获得份额第1期1.503000元2000份第2期1.003000元3000份第3期0.53000元6000份合计：9000元11000份平均成本（盈亏点）：9000 / 11000 = 0.818元 只需求等基金净值上升到0.818元就可以回本；净值回到1.00元就可以赚22%.最近一年定投收益排名.总结引荐博时主题行业160505南方避险增值202202国泰纳斯达克100160213华夏大盘精选000011股票型混合型QDII定投.Thank You !【耶鲁大学励志语录】1.要无条件自信，即使在做错的时候。2.不要想太多，定时去除消极思想。3