销售技巧综合金融销售实务

1、综合金融销综合金融销售实务售实务 2011年年6月月 第二版第二版2课程大纲课程大纲 迈向中国平安个人客户经理迈向中国平安个人客户经理 产险销产险销售实售实务回顾务回顾 养老险销售实养老险销售实务回顾务回顾 信信用卡推荐实务用卡推荐实务3迈向中国平安个人客户经理迈向中国平安个人客户经理4俱乐部会员评定标准俱乐部会员评定标准 年度月均个险年度月均个险FYC FYC 500500元元年度月均综合开拓佣年度月均综合开拓佣金金 660 660元元会员会员 年度月均个险年度月均个险FYC FYC 11001100元元年度月均综合开拓佣年度月均综合开拓佣金金 1100 1100元元高级高级会员会员 年度月

2、均个险年度月均个险FYC FYC 11001100元元年度月均综合开拓佣年度月均综合开拓佣金金 2000 2000元元资深资深会员会员综拓佣金指产、养、健佣金以及银行零售、信用卡、证券、信托服务奖金之和，综拓佣金指产、养、健佣金以及银行零售、信用卡、证券、信托服务奖金之和，不含补贴及组织利益不含补贴及组织利益，其中，其中商业车险商业车险取取财务实收保费的财务实收保费的10%10%。5每年每年1 1月份月份上年上年1 1月月-12-12月月维持或高于原级别，维持或高于原级别， 新评定级别有效期一年新评定级别有效期一年低于原级别，维持原低于原级别，维持原级别及有效期级别及有效期未通过未通过每年每年

3、7 7月份月份上年上年7 7月月- -本年本年6 6月月维持或高于原级别，维持或高于原级别， 新评定级别有效期一年新评定级别有效期一年低于原级别，维持原低于原级别，维持原级别及有效期级别及有效期未通过未通过俱乐部评定流程俱乐部评定流程评定时间评定时间评定期间评定期间一年两次晋升机会，一年两次晋升机会，就高不就低，一经就高不就低，一经采用新评定结果有采用新评定结果有效期重新计算效期重新计算评定结果评定结果6l精美荣誉奖牌精美荣誉奖牌l会员专属名片会员专属名片l高级会员专属名片高级会员专属名片l精美银质荣誉奖牌精美银质荣誉奖牌l高级会员专属铭牌高级会员专属铭牌l长期荣誉奖长期荣誉奖l每年有机会参加

4、二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛每年有机会参加二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛l资深会员专属名片资深会员专属名片l精美金质荣誉奖牌精美金质荣誉奖牌l资深会员专属铭牌资深会员专属铭牌l长期荣誉奖长期荣誉奖l平安内部刊物宣传平安内部刊物宣传l每年有机会参加二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛每年有机会参加二级机构举办的个人客户经理俱乐部会员论坛l每年有机会参加区域事业部举办的个人客户经理俱乐部会员论坛每年有机会参加区域事业部举办的个人客户经理俱乐部会员论坛俱乐部会员荣誉俱乐部会员荣誉会员会员高级会员高级会员资深会员资深会员7俱乐部会员服务支持俱乐部会员服务支持1 1、其客户在平

5、安证券柜台享受绿色通道优先办理、其客户在平安证券柜台享受绿色通道优先办理2 2、优先销售银行零售热销产品、认购平安信托热销产、优先销售银行零售热销产品、认购平安信托热销产品品3 3、可直接成为平安银行安盈卡客户、可直接成为平安银行安盈卡客户4 4、在平安证券营业部每月领取、在平安证券营业部每月领取5 5本本安安e e理财理财月刊月刊5 5、获得三个免费试用、获得三个免费试用 “ “安安e e理财资讯客户端理财资讯客户端” ” 软件半软件半年名额年名额6 6、免费获得平安证券财、免费获得平安证券财E E胜资讯胜资讯7 7、优先受邀参加平安信托、平安银行、平安证券理财、优先受邀参加平安信托、平安银

6、行、平安证券理财沙龙沙龙会员会员高级会员高级会员资深会员资深会员1 12 21 12 23 34 41 12 23 35 56 6 7 74 489还记得还记得在步步高和转正班在步步高和转正班中，我中，我们重点学习到哪们重点学习到哪些些个销产相个销产相关的内容吗？关的内容吗？产险销售实务回顾产险销售实务回顾10综合开拓，综合金融，综合发展货运货运车险车险家庭财产家庭财产船舶船舶 企财险企财险工程工程11个销产个销产还记还记得个销产车险业得个销产车险业务流程吗务流程吗？12客客户户业业务务员员专员专员或营业或营业区柜台区柜台提供姓名、地提供姓名、地址、起保日期址、起保日期送保单送保单交纳保费交纳

7、保费签发保单签发保单交纳保费交纳保费交业务联交业务联交财务联交财务联财务财务内勤录入内勤录入借力产险专员借力产险专员如发生理赔，请拨打如发生理赔，请拨打24小时产险客服电话小时产险客服电话9551213 请分享请分享你做个销产你做个销产的销售心得。的销售心得。 时间时间：10分分钟钟1415养老险销售实务回顾养老险销售实务回顾还记得还记得在步步高和转正班在步步高和转正班中，我中，我们重点学习到哪们重点学习到哪些些个销养相个销养相关的内容吗？关的内容吗？16智盈套餐智盈套餐平安承诺卡平安承诺卡平安自在游卡平安自在游卡乐程平安卡乐程平安卡寿险事业助推器，事业发展新动力17个销养个销养还记还记得个销

8、养套餐业得个销养套餐业务的流程吗务的流程吗？18业务咨询业务咨询 陪同展业陪同展业辅导培训辅导培训 产品顾问产品顾问 后续服务后续服务送交建议书送交建议书指导客户填写投保单指导客户填写投保单收取保费收取保费客户客户业务员业务员专员或营专员或营业区柜台业区柜台提供资料提供资料送保单送保单送发票送发票交纳保费交纳保费签发保单签发保单内勤录入及核保内勤录入及核保财务财务交业务联交业务联交财务联交财务联取回执取回执交回执交回执19 请分享请分享你做个销养你做个销养的销售心得。的销售心得。 时间时间：10分分钟钟2021信用卡推荐实务信用卡推荐实务信用卡推荐对我信用卡推荐对我们有哪些好处呢？们有哪些好处

9、呢？22 通过信用卡推介进行主顾开拓，积累充足准主顾，为后期通过信用卡推介进行主顾开拓，积累充足准主顾，为后期及开门红期间的产品销售准备客户，提升寿险业务收入及开门红期间的产品销售准备客户，提升寿险业务收入； 创造多次接触客户的理由；创造多次接触客户的理由； 有利于随时要求客户进行转介绍信用卡的推荐，从而最终有利于随时要求客户进行转介绍信用卡的推荐，从而最终导入寿险。导入寿险。利于主顾开拓利于主顾开拓信用卡推荐的好处信用卡推荐的好处23 信用卡推介成为日常管理中有效的活动量管理工具，进而提信用卡推介成为日常管理中有效的活动量管理工具，进而提升个人及团队管理能力；升个人及团队管理能力； 通过推动

10、多元的交叉销售业务，将我们的保险代理人逐步转通过推动多元的交叉销售业务，将我们的保险代理人逐步转型为综合金融客户经理。型为综合金融客户经理。提高管理水提高管理水平，提平，提升经营平台升经营平台 通过信用卡申办，我们可以更直接地获得客户资料，如收入、通过信用卡申办，我们可以更直接地获得客户资料，如收入、家庭状况、职业等对寿险开发有用的各项信息；家庭状况、职业等对寿险开发有用的各项信息； 银银行专业机构评估客户资行专业机构评估客户资质（交费能力、职业偏好、信用等级质（交费能力、职业偏好、信用等级等），等），让我们有的放矢，加快寿险产品的促让我们有的放矢，加快寿险产品的促成。成。轻松收集客户信息，筛

11、轻松收集客户信息，筛选优质客选优质客户户24总而言之，信用卡可以在寿险销售的各个环节帮总而言之，信用卡可以在寿险销售的各个环节帮助我们成功销售。助我们成功销售。寿险销售流程寿险销售流程信用卡推荐的促进作用信用卡推荐的促进作用 主主顾开拓顾开拓 电话约电话约访访 销售面谈销售面谈 成交面谈成交面谈 售后服务及转售后服务及转介介绍绍 计划与活动的达成金标准计划与活动的达成金标准 主顾开拓的理想工具主顾开拓的理想工具 电话约访（回访）的敲门砖电话约访（回访）的敲门砖 接触前准备的客户分析基础接触前准备的客户分析基础 可以侧面促成交叉业务可以侧面促成交叉业务 可以树立影响力中心可以树立影响力中心 接触

12、前期的暖场工具接触前期的暖场工具 保险说明的介入工具保险说明的介入工具 有效促成的铺垫工具有效促成的铺垫工具 拒绝处理的缓冲工具拒绝处理的缓冲工具 递送保单时最及时的售后服务递送保单时最及时的售后服务 润物无声的转介绍工具润物无声的转介绍工具 经常性的售后服务联系工具经常性的售后服务联系工具25利用信用卡进行主顾开拓的四大方法利用信用卡进行主顾开拓的四大方法26方法介绍：方法介绍： 以酒会、茶话会、冷餐会的形式邀请老客户，帮老以酒会、茶话会、冷餐会的形式邀请老客户，帮老客户免费办理信用卡，为其提供增值服务，增加老客客户免费办理信用卡，为其提供增值服务，增加老客户忠诚度户忠诚度 。（建议客户人数

13、在。（建议客户人数在50人人内内）使使用场用场合合： 适用于老客户维护与转介适用于老客户维护与转介绍绍。配配套套工具：工具：1、公司介绍、信用卡业务、寿险产品介、公司介绍、信用卡业务、寿险产品介绍绍的投影片；的投影片； 2、联名信用卡、公司产品介绍、公司服务措施介绍、联名信用卡、公司产品介绍、公司服务措施介绍资资料料 ；3、填单小、填单小礼礼物。物。27使使用流程：用流程：1、主讲人介绍公司最新、主讲人介绍公司最新动动态（公态（公司发展与司发展与实实力力/公公司司最新服务最新服务项项目目/信信用卡用卡业业务务/寿寿险产险产品品）；）；2、现场让、现场让客户客户填写申请表、并赠送小填写申请表、并

14、赠送小礼礼物；物；3、欢送客户、欢送客户离离场；场；4、送卡上门、后续服务、送卡上门、后续服务跟跟进。进。约约访话术：访话术：xx先生先生/女士，您好！我是平安公司的女士，您好！我是平安公司的xx。为庆祝公。为庆祝公司成立司成立xx 年，同时也是为了更好服务好我们的客户，年，同时也是为了更好服务好我们的客户，本周五晚上我们会有一个客户联谊会，活动上有很多本周五晚上我们会有一个客户联谊会，活动上有很多的抽奖机会，同时参加客户还有额外的保险赠送，真的抽奖机会，同时参加客户还有额外的保险赠送，真诚的邀请您参诚的邀请您参与与！28方法介绍：方法介绍：以深发展银行持卡人的身份，向客户推销信用卡，从以深发

15、展银行持卡人的身份，向客户推销信用卡，从而达到累积客户名单的目的，为后续寿险产品切入做而达到累积客户名单的目的，为后续寿险产品切入做准备。准备。使用场合：使用场合：适用于陌生市场开拓。适用于陌生市场开拓。配套工具：配套工具：1、深发、深发展银展银行简介；行简介； 2、联名信用卡展示资料、联名信用卡展示资料 。 29使用流程：使用流程：1、活动介绍；、活动介绍；2、深圳发展银行简介、信用卡资料展示讲解；、深圳发展银行简介、信用卡资料展示讲解；3、收集、收集并填写客户个人信息并填写客户个人信息；4、送卡上门、后续服务跟进。、送卡上门、后续服务跟进。话术参考：话术参考：业：先生业：先生/小姐，您好！

16、我是平安公司的小姐，您好！我是平安公司的，我们公司最近在开，我们公司最近在开展展“深发平安人寿联名信用卡深发平安人寿联名信用卡”首批体验客户大招募的活动，耽首批体验客户大招募的活动，耽误您误您5分钟时间给您介绍一下。分钟时间给您介绍一下。客：这是个什么活动呢？客：这是个什么活动呢？业：（介绍合作背景、展示卡片资料）业：（介绍合作背景、展示卡片资料）客：听起来还不错哦，手续麻烦吗？客：听起来还不错哦，手续麻烦吗？业：这个活动才开始，像您这样条件优秀的客户，手续非常简单，业：这个活动才开始，像您这样条件优秀的客户，手续非常简单，您只要填写这张申请表就可以（指导客户填表），然后再出示一您只要填写这张

17、申请表就可以（指导客户填表），然后再出示一下您的身份证明和工作证明就可以了。下您的身份证明和工作证明就可以了。30方法介绍：方法介绍： 在社区或某固定场所，以两人一组摆咨询点，介绍信在社区或某固定场所，以两人一组摆咨询点，介绍信用卡，进而收集；用卡，进而收集； 客户资料（注意职业着装）。客户资料（注意职业着装）。使用场合：使用场合： 适用于陌生市场开拓。适用于陌生市场开拓。配套工具：配套工具：1、展业桌、展业桌、X展架（深发展银行介绍、信用卡介绍）；展架（深发展银行介绍、信用卡介绍）；2、深发展银行介绍资料、联名信用卡介绍资料、深发展银行介绍资料、联名信用卡介绍资料 ； 3、填单小礼物。、填单

18、小礼物。31使用流程：使用流程：1、活动介绍（深发展银行服务专员）；、活动介绍（深发展银行服务专员）；2、深发展公司介绍、信用卡介绍、深发展公司介绍、信用卡介绍 ；3、现场收集、现场收集并填写客户个人信息并填写客户个人信息、并赠送小礼物；、并赠送小礼物；4、送卡上门、后续服务跟进。、送卡上门、后续服务跟进。话术示范：话术示范：参考参考“陌生拜访法陌生拜访法”32方法介绍：方法介绍：信用卡方定期抽取优秀行职业持卡人清单信用卡方定期抽取优秀行职业持卡人清单,与寿险存量与寿险存量客户做比对客户做比对,找到持卡人对应业务员，业务员可对客户找到持卡人对应业务员，业务员可对客户所在单位进行信用卡团办以及寿

19、险、团险的团单开发。所在单位进行信用卡团办以及寿险、团险的团单开发。使用场合：使用场合：适用于持卡客户的深入挖掘。适用于持卡客户的深入挖掘。配套工具：配套工具：1、深发展银行介绍资料；、深发展银行介绍资料； 2、联名信用卡介绍资料、联名信用卡介绍资料 ；3、填单小礼物；、填单小礼物；33操作流程：操作流程：1、由专员处获得优秀行职业持卡人清单；、由专员处获得优秀行职业持卡人清单；2、了解该客户所在公司，及其所处职位；、了解该客户所在公司，及其所处职位；3、约访客户，对企业关键人物（企业负责人或财务）、约访客户，对企业关键人物（企业负责人或财务）进行公关，获得在企业推介产品的机会；进行公关，获得

20、在企业推介产品的机会；4、通过办卡收集客户资料，后续进行保险营销。、通过办卡收集客户资料，后续进行保险营销。话术参考：话术参考：先生先生/女士，您单位人挺多的，我们这张卡非常的实惠，如果您能女士，您单位人挺多的，我们这张卡非常的实惠，如果您能帮我们组织一下给单位所有同事办，让每个人都能成为我们的帮我们组织一下给单位所有同事办，让每个人都能成为我们的VIP客户享受到更多的优惠和保障，也不错哦客户享受到更多的优惠和保障，也不错哦!我们还会提供精美的填我们还会提供精美的填表礼，只要填写申请表了就能领到，并且在开卡后还有开卡礼，消表礼，只要填写申请表了就能领到，并且在开卡后还有开卡礼，消费还能享受折扣

21、和积分，简直是奖品多多好处多多。特别是我们免费还能享受折扣和积分，简直是奖品多多好处多多。特别是我们免费赠送的高额出行保障，这些都是工会给员工的福利哦！费赠送的高额出行保障，这些都是工会给员工的福利哦！34信用卡客户基本资格信用卡客户基本资格附属卡申请附属卡申请人基本资格人基本资格年龄及国籍：年龄及国籍：平安寿险客户平安寿险客户中华人民共和国公民（除港澳台中华人民共和国公民（除港澳台地区）年龄须为地区）年龄须为1855周岁（含）；周岁（含）； 港澳台及外籍人士年港澳台及外籍人士年龄须为龄须为2555周岁（含周岁（含）；）；非非寿险客户寿险客户中华人民共和国公民中华人民共和国公民（除港澳台地区）

22、年龄须为（除港澳台地区）年龄须为2065周岁（含）；周岁（含）； 港澳台及港澳台及外籍人士年龄须为外籍人士年龄须为2565周岁（含）；周岁（含）；区域：申请人的工作或居住所在城市必须有顺畅的还款渠道，区域：申请人的工作或居住所在城市必须有顺畅的还款渠道，原则上要求为我行分支机构所在城市；原则上要求为我行分支机构所在城市；有稳定合法收入来源有稳定合法收入来源;不属于深发展的禁止进件人群。不属于深发展的禁止进件人群。主卡申请人为平安寿险客户，附卡申请人年龄为主卡申请人为平安寿险客户，附卡申请人年龄为16周岁周岁65周岁（含）周岁（含）主卡申请人为非寿险客户，附卡申请人年龄为主卡申请人为非寿险客户，

23、附卡申请人年龄为14周岁周岁65周周岁（含）岁（含）附属卡申请人与主卡申请人必须为附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母配偶、子女或父母主卡申请人主卡申请人基本资格基本资格注意附属卡和主注意附属卡和主卡的关系哦卡的关系哦35深发展授信政深发展授信政策策针对平针对平安寿险客户安寿险客户 为保证客户发为保证客户发卡，请让客户卡，请让客户尽可能全的提尽可能全的提供资料供资料主体资格主体资格进件资料进件资料至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单申请表申请表+ +身份证明身份证明客户属性为投保人客户属性为投保人排除仅持有排除仅持有1

24、1年期短险保单客户年期短险保单客户非禁止类客户，有稳定的工作与收入非禁止类客户，有稳定的工作与收入禁止类客禁止类客户户需要提供的资需要提供的资料料 非非法行业：从事赌博行业、色情行业、非法传销、地下钱庄、私家侦探、无证诊所、夜总法行业：从事赌博行业、色情行业、非法传销、地下钱庄、私家侦探、无证诊所、夜总会、歌舞厅、保镖、无证摊贩、涉黑性质催收公司等非法或涉嫌非法行职业的申请会、歌舞厅、保镖、无证摊贩、涉黑性质催收公司等非法或涉嫌非法行职业的申请人；人； 在在校学生（含大学生校学生（含大学生）；）； 原则上对存在信用风险、合规风险、欺诈风险的客户不能出卡。原则上对存在信用风险、合规风险、欺诈风险

25、的客户不能出卡。36需需要提供的资料要提供的资料：为保证客户发为保证客户发卡，请让客户卡，请让客户尽可能全的提尽可能全的提供资料供资料-A/B/C/FA/B/C/F类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明；类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明；-D D类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明、收入证明类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明、收入证明-限限制类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明、财力证明制类客群需提供：申请表、身份证明、工作证明、财力证明。注注: :上述类型客群的详细资料请见上述类型客群的详细资料请见客户分类表客户分类表；工工作证明包括：工牌（含照片姓名）复印、盖章工作

26、证明、社保记作证明包括：工牌（含照片姓名）复印、盖章工作证明、社保记录；录；收入证明包括：近收入证明包括：近3 3个月密押发薪工资单、税单、含单位及投保基数的社保打印个月密押发薪工资单、税单、含单位及投保基数的社保打印单；单；财力证明包括：房产、财力证明包括：房产、8 8万以上非营运非二手车万以上非营运非二手车产。产。针对非平针对非平安寿险客户安寿险客户 37A类类: 申请人就职于包括金融及金融监管机构、党政机关、公用事业申请人就职于包括金融及金融监管机构、党政机关、公用事业、电信业、正规医疗机构、公立教育及科研机构、专业事务从业人员、电信业、正规医疗机构、公立教育及科研机构、专业事务从业人员

27、等优质行业；等优质行业；B类类: 申请人就职于包括大众传媒、四星级（含）以上酒店、财富申请人就职于包括大众传媒、四星级（含）以上酒店、财富500强企业、中国强企业、中国500强企业、行业前强企业、行业前5名企业、境外上市公司在境内投资名企业、境外上市公司在境内投资的公司、非的公司、非ST上市公司等良好行业上市公司等良好行业/企业；企业；C类：申请人就职于包括大型和一般国有企业、当地明星企业、民企类：申请人就职于包括大型和一般国有企业、当地明星企业、民企50强、强、ST上市公司等企业。上市公司等企业。D类：申请人就职于非以上类：申请人就职于非以上A、B或或C类的其他非限制性行业的企业。类的其他非

28、限制性行业的企业。F类：境外人士，限在类：境外人士，限在A和和B类企业中担任中层管理（含）以上职务的类企业中担任中层管理（含）以上职务的境外人士。境外人士。客户分类标客户分类标准准 可进件类客户可进件类客户38 限制进件类客户限制进件类客户序 号行业/职业具体描述1从事小型餐饮/住宿业，如：小吃店、快餐店、面包店、小型饭店/餐厅/酒家、咖啡店、珍珠奶茶店、小型旅店/宾馆（三星级以下）等行业。2从事娱乐休闲业，如：卡拉OK厅、桑拿按摩中心、足浴保健中心、小型健身会、游戏机中心、球馆、马会、综合娱乐城、康乐中心职员、声讯台、网吧等行业。3小型服务业、如，清洁公司、搬家公司、小型快递公司、家政公司、

29、催收公司、图书音像租赁店、网络购物公司、洗车厂、杂货店、理发店、美容店、布艺店、小型超市、便利店、鲜花店、个人工作室、个体摊贩、个体户等行业。4从事小型外贸、批发、零售业人员（含各种专业批发、零售市场），及大中型外贸、批发、零售业的一线员工，如：推销员、理货员、司机、保安、操作员等。(WMT，Auchan或其他发卡合作机构的员工申请按照另行规定办理)5从事小型信息传输、计算机服务和软件业人员，如：手机销售人员、电子市场销售人员、电子商品维修人员、网站从业人员等。6从事房地产代理/中介、保险代理、佣金制销售人员、传销人员等。7一线操作工、前台接待，外包性质的客服坐席人员、录入人员、清洁工、园林绿

30、化工、保安、物业维修、出租车司机、搬运工、厨务人员、家电维修工、保姆、家政或私人护理工、钟点工、送水、送气、送花、送商品、送票、快递员、投递员、导游、导医、导购等。8边防、巡防、协防、交通协管人员等。9兼职、临时工、个体演员、歌手、模特、家庭主妇、退休、自由职业等。10农、林、牧、渔、采掘业人员11不包括在F类中的境外人士（含港、澳、台人士）；39申请书填申请书填写流程写流程40以上所有标以上所有标* *栏位必须填写，若无法提供，则需填写栏位必须填写，若无法提供，则需填写“无无”或斜杠划掉，不得留空。或斜杠划掉，不得留空。申请书样本申请书样本41申请书客户填写部分申请书客户填写部分客客户个人资

31、料户个人资料必须填写，中文姓名请字迹工整可辨识。必须填写，中文姓名请字迹工整可辨识。中国居民中国居民填写身份证号码填写身份证号码/军官证填军官证填写军官证编号；写军官证编号；填写方式：第一代身份证，填写有效日期（签发日期填写方式：第一代身份证，填写有效日期（签发日期+有有效期限）；第二代身份证，直接含有签发日期和到期日，效期限）；第二代身份证，直接含有签发日期和到期日，直接填写有效期。直接填写有效期。填写准确的邮编，非笼统的邮编填写准确的邮编，非笼统的邮编客户填写的地址必须能够联系到他，保证银客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户行邮件能通过该地址送达客户1、固定电话

32、、固定电话 电话选择次序电话选择次序:本人居住地址电话本人居住地址电话-父父母电话母电话-子女电话；子女电话；2、本人若无固话，填写父母电话或子女电话；、本人若无固话，填写父母电话或子女电话；3、若以上均无，填写、若以上均无，填写“无无”或用斜杠划掉；如提供了或用斜杠划掉；如提供了手机号码可用斜杠表示手机号码可用斜杠表示“无无”电话的区号必不可少，同时电话号码的位数不要少于电话的区号必不可少，同时电话号码的位数不要少于7位，位，如果出现少于如果出现少于7位的号码需要向客人核实位的号码需要向客人核实;确实没有才可写确实没有才可写“无无”；如为移动电话式固定电话号码，请在旁注明。；如为移动电话式固

33、定电话号码，请在旁注明。客户有提供需准确填写，如没有提供请在空格处勾客户有提供需准确填写，如没有提供请在空格处勾选选“无无”或用横线划掉或用横线划掉客户客户有则需有则需准确填写，若没有请用横线划掉准确填写，若没有请用横线划掉宋平安宋平安s o n g p in g a n1983725中国中国4 4 0 3 0 1 1 9 8 3 0 7 2 5 0 9 7 3202066广东省佛山市广东省佛山市广东广东佛山佛山禅城禅城莲花路莲花路148号官荣中心（主楼）号官荣中心（主楼）10F1026室室5 2 8 0 1 0200660 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X

34、 X X X201020大众大众42填写单位全称，任职部门填写完整填写单位全称，任职部门填写完整具体从事的工作如实填写具体从事的工作如实填写客户填写的地址必须能够联系到他，保客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户。如证银行邮件能通过该地址送达客户。如无需填写路牌号码等，请客户在空格处无需填写路牌号码等，请客户在空格处划斜线。（如果顾客办公地点和居住的划斜线。（如果顾客办公地点和居住的地方在一起请在地址栏的空白处注明地方在一起请在地址栏的空白处注明“商住两用商住两用”）填写从该单位工作的开始日期。如果入职时间距填写从该单位工作的开始日期。如果入职时间距今少于今少于12个

35、月，那么下面的前单位资料也需填写，个月，那么下面的前单位资料也需填写，且前单位工作工龄需写清楚。且前单位工作工龄需写清楚。如果是刚毕业的学生或是以前没有工作，此项填如果是刚毕业的学生或是以前没有工作，此项填“无无”或者注明。或者注明。区号，号码，分机一定要填写清楚（若无则区号，号码，分机一定要填写清楚（若无则不填）。退休员工确实不记得前单位电话，不填）。退休员工确实不记得前单位电话，可以写可以写“无无”。车间工人或卖场员工不知道。车间工人或卖场员工不知道单位电话，填写直接主管、人事部门的电话。单位电话，填写直接主管、人事部门的电话。客户如实填写；家庭主妇客户如实填写；家庭主妇/主男、原住民、自

36、由主男、原住民、自由职业需填写家庭月收入职业需填写家庭月收入中国平安人寿保险股份有限公司佛山中心支公司中国平安人寿保险股份有限公司佛山中心支公司综合拓展部综合拓展部业务经理业务经理广东广东佛山佛山禅城禅城季华五路季华五路28号公交大厦号公交大厦7层层5 2 8 0 1 00 7 5 7 8 3 8 0 X X XX X X X55000太平洋保险太平洋保险3申请书客户填写部分申请书客户填写部分职业资职业资料料43不做硬性要求，因为申请表上已注明，不做硬性要求，因为申请表上已注明，如没填，将默认寄往公司地址如没填，将默认寄往公司地址仅限深圳发展银行储蓄存折账号或仅限深圳发展银行储蓄存折账号或借记

37、卡帐号（账号为借记卡帐号（账号为14位，卡号为位，卡号为16位，如不符合要求的帐号为非系位，如不符合要求的帐号为非系统认可帐号请销售人员核实后再填统认可帐号请销售人员核实后再填写）写）申请书客户填写部分申请书客户填写部分账单选择账单选择申请书客户部分填写申请书客户部分填写自动还款自动还款44客户填写栏，可多客户填写栏，可多填。填。p联系人资料联系人资料必须提供一名亲属联系人，父母、必须提供一名亲属联系人，父母、配偶、子女配偶、子女;本人不能作为联系人；本人不能作为联系人；联系人姓名务必清晰填写联系人姓名务必清晰填写联系人电话至少必须提供固定电话。联系人电话至少必须提供固定电话。区号，电话号码都

38、要齐备；区号，电话号码都要齐备； 办公电办公电话、住宅电话均可；如为移动电话式话、住宅电话均可；如为移动电话式固定电话号码，请在旁注明。固定电话号码，请在旁注明。异地户口的申请人，建议留老家的联异地户口的申请人，建议留老家的联系人和电话。系人和电话。宋祝福宋祝福0 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X X X X宋幸福宋幸福0 7 5 7 8 3 8 0 X X X申请书客户填写部分申请书客户填写部分与银行关系往来与银行关系往来申请书客户部分填写申请书客户部分填写联系人资料联系人资料45郝平安郝平安h a o p in g a n1986725中国中国4 4 0

39、 3 0 1 1 9 8 6 0 7 2 5 0 9 7 32020760 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X X X XX X X X X X X X X X XX X%（最高不超过（最高不超过100%） 申请书客户填写部分申请书客户填写部分附属卡申请人资料附属卡申请人资料客户申请附属卡时必须填写栏目，填写要求与主卡一致客户申请附属卡时必须填写栏目，填写要求与主卡一致46必必须使用中文签名，签名要和身份证一致，签名必须可辨认，不接须使用中文签名，签名要和身份证一致，签名必须可辨认，不接受潦草、无法辨认的签受潦草、无法辨认的签名。名。申请书客户填写部分申请书客户填写部分声明及签署声明及签署47业务员代码业务员代码注明是否人寿客户注明是否人寿客户记得签名记得签名甄美好甄美