江苏银监局：监管引领银行业支持先进制造业基地建设

1、作为制造业大省，江苏工业规模连续多年位居全国第一，工业总产值约占全国八分之一。但是，近年来，江苏制造业也遇到一些新情况、新问题。面对新形势，江苏银行（600919）业努力适应经济发展新常态，认真践行“创新、协调、绿色、开放、共享”发展理念，转变经营思路，调整信贷结构，通过表内信贷投放、非贷直接融资和表外融资等多种方式，全力满足实体经济特别是制造业的金融服务需求。10月27日，第78场银行业例行新闻发布会在北京召开，江苏银监局副局长、新闻发言人丁灿以“监管引领银行业支持江苏先进制造业基地建设”为主题，介绍了江苏银监局引领银行业推进供给侧结构性改革、支持制造业转型升级等情况。数据显示，截至9月末，

2、江苏银行业各项贷款余额达91571亿元，同比增长14.97%，比年初增加10398亿元，同比多增3234亿元。据调查统计，截至9月末，江苏银行业机构各类表内外业务为制造业提供融资余额高达23438亿元，考虑前三季度处置制造业不良贷款377亿元因素后，实际较年初增加109亿元。调结构、促转型支持制造业供给侧结构性改革为促进制造业供给侧结构性改革，江苏银监局在控制部分落后行业的信贷规模上做了大量工作。丁灿介绍称，一方面，江苏银监局要求辖内银行机构跟踪了解本地区钢铁煤炭等行业淘汰、退出落后产能进展，对相关授信企业进行逐户摸排，并实行行业限额管理。他表示：“江苏银监局根据银监会统一部署，组织开展了钢铁

3、、煤炭行业信贷自查和检查，确定的4家被查机构钢铁和煤炭行业贷款金额分别占全省的近30%和15%。目前，已检查钢铁煤炭行业信贷117户、金额218亿元。”据不完全统计，今年1至9月，江苏银行业共否决五大产能过剩行业授信申请165.71亿元，压缩产能过剩行业表内外授信502.58亿元。今年以来，仅工商银行（601398）江苏省分行就主动退出不适应市场变化、经营效益下滑制造业企业贷款近50亿元。另一方面，江苏省银行机构还对钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃等行业“僵尸企业”进行排查，稳妥有序推动“僵尸企业”重组整合或退出市场。今年以来，仅工商银行、农业银行（601288）、中国银行（601988）江苏省分

4、行就分别压降退出“僵尸企业”贷款23.24亿元、57.02亿元和11.37亿元。有控也有扶。为更好地服务制造业，金融产品和服务的创新至关重要。为此，江苏银监局会同地方经信委、税务等部门加强合作。此外，该局还引导辖内银行业机构充分发挥在投资银行、金融市场和资产管理等方面的业务和联动优势，通过“信贷+代理投资”、“信贷+投行”、“信贷+租赁”、“信贷+基金”等多种方式，持续创新优化支持制造业转型升级的金融产品和服务。据了解，目前，江苏银行业在金融租赁、投贷联动、资产证券化、股权投资基金、并购贷款等方面作出积极探索。例如，江苏银行通过发起设立“投贷联动合作联盟”，通过“银行+创投+券商+会计事务所”

5、方式，已与近50个科创企业达成合作，投放贷款15.9亿元。南京银行（601009）探索“小股权+大债权”投贷联动模式，依托鑫沅股权投资公司，一户一策配套大债权支持，9月末，已落地投贷联动项目60个，并配套授信11.21亿元，贷款余额6.82亿元。2016年5月，建设银行（601939）投贷联金融中心在苏州落地，采用投贷业务联动与母子公司组织联动的双联动模式，目前已联合建银国际为苏州星恒电源有限公司发放1亿元“股贷通”产品。据丁灿透露，截至9月末，江苏省银行业金融机构通过投贷联动方式发放制造业贷款38亿元，同比增长156%。协调配合、多措并举帮扶制造业暂时困难企业渡过难关为在经济下行期间持续有力

6、地支持制造业企业发展，江苏银监局通过组建债权人委员会和存量贷款重组银团等多种方式，引导银行业机构帮助制造业企业共渡难关。针对目前备受关注的债权人委员会推进情况，丁灿介绍称，江苏银监局因地制宜，积极推动辖内银行业金融机构对债务规模较大且有3家以上债权银行的客户成立债权人委员会，并按照“一企一策”原则确定增贷、稳贷、减贷和重组等处置措施。截至2016年9月末，辖内银行业金融机构组建制造业企业银行债权人委员会866户，涉及贷款余额5557.2亿元，其中确定为支持类与稳定类的企业占全部企业的86.72%。丁灿表示，为有效防范和化解资金链、担保链风险，促进银行业和实体经济共同发展、健康发展，近年来，江苏

7、银监局先后在常州、泰州、镇江等市开展企业授信总额联合管理。截至今年9月末，共对252户制造业企业、725亿元授信余额实行授信总额联合管理。另外，该局还通过推进存量贷款重组银团，帮助困难企业解决资金难题。“2013年5月，常州银监分局协调当地5家债权银行为2012年亏损6.89亿元、面临巨大偿债压力的常州亿晶光电（600537）科技公司组建两年期21.8亿元存量银团贷款。2015年3月，常州6家银行再次为企业组建第二期17.5亿元存量银团贷款。2016年上半年，该企业实现营业收入31.93亿元，同比增长124.81%，净利润2.78亿元，同比增长736.42%。”丁灿表示，正是银行业和监管机构的支持，才让前景良好但暂时困难的企业重获生机。与此同时，江苏银监局还引导银行业帮助企业开展债务重整，并积极参与稳定大额授信。截至9月末，辖内就参与协调化解、处置制造业大额授信风险事件70起，涉及授信金额1826亿元，其中4