商业银行部门设置及主要职责

1、商业银行部门设置及主要职责第一章总则第一条 根据公司法、*银行管理暂行规定沢*章程的有关精神以及内控管 理的要求，结合本行实际，制订本制度。第二条部门的设置本行部门设有董事会、监事会、行长室及各职能部门。其中职能部室设置为综合管理 部、运营管理部（下设营业部）、合规风险部部、客户部及支行。第二章部门职责第三条董事会职责1、负责召集股东大会会议，并向股东大会报告工作；2、执行股东大会决议；3、审议本行经营规划和投资方案，提交股东大会批准；4、制订全行年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；5、制订增加或减少注册资本的方案；6、聘任和解聘本行行长，根据行长的提名，聘任或者解聘副行长，决

2、定其报酬，并 授予行长、副行长的授权范围；7、聘任外部审计机构；8、拟定合并、分立、解散的方案；9、章程规定及股东大会授予的其他职权。第四条监事会职责1、监督董事会、高级管理人员履行职责情况；2、要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；3、对董事和高级管理层成员进行专项审计或离任审计；4、检查监督本行的财务管理和活动；5、对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计；6、对董事、董事长及高级管理人员进行质询；7、法律法规、行政规章及本行章程规定应由监事会行使的职权。第五条行长室职责1、主持本行的日常经营管理，并向董事会报告工作；2、组织实施董事会决议、本行年度计划和投资方案；

3、3、拟订本行内部管理机构设置方案；4、拟订本行基本管理制度；5、聘任或者解聘本行内部各职能部门及分支机构负责人；6、授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；7、在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机 构和董事会、监事会报告；8、其它依据法律法规、行政规章和本章程规定应由行长室行使的职权。第六条综合管理部职责1、负责日常行政事务管理。负责督查本行部署、会议议定事项和行领导交办事项的 落实情况；负责会议安排和日常接待事务；负责全行大宗物品、办公用品的采购和日常管 理；负责全行机构网点筹建、装修、验收及开业申报工作；负责行政印章、营业执照和综

4、合档案管理。2、负责办公文秘工作。承担各类文件（电）的内部收发传递和本行文件核稿及印发工 作；负责综合性材料、专题材料和行务信息等的起草撰写；负责各项会议的秘书工作；负责 本行和其他办公自动化系统的管理；负责全行规章制度的收集汇编。3、负责信息宣传和企业文化建设。负责信息宜传报道和重要宜传活动的组织联络； 负责宣传品的设计、印刷和管理工作；负责编印本行简报和行刊；负责本行网站信息更新 和广告策划；负责全行各类争创活动；负责受理客户投诉及跟踪反馈工作；负责推行全行 的企业文化建设。4、负责劳动工资和人力资源管理。承办员工劳动合同、社会保险和有关福利事宜； 负责员工招聘和员工定编定岗工作；负责劳动

5、工资管理和管理部门年度绩效考评：负责管 理人员和后备干部的考评、选拔、调整、聘任等工作；负责年度培训计划的制定和日常实 施。5、负责安全保卫和综合治理工作。负责制订安全保卫制度和年度安保计划：负责监督、 指导和检查所辖网点的安保工作；负责案件通报和安全信息交流；负责全行刑事案件与突发事 件的处理；负责全行安保设施、器材的管理；指导全行的消防工作。6、承担党、工、团和纪检工作。负责党、工、团建设计划的制定和落实工作；承担 日常纪检监察工作，落实党风廉政建设工作，做好违规违纪案件的调查。7、完成领导交办的其他工作。第七条运营管理部职责1、负责经营发展计划管理。负责拟定和实施全行年度和中长期综合经营

6、计划，对计 划的执行情况进行监督控制并督促落实；负责开展全行经营成本分析和预测；负责年度财 务预算和决算工作：负责全行资产负债的动态监测和比例管理。2、负责财务管理和核算管理。负责贯彻执行有关财务和税收政策，制定和完善财务 管理规章制度；负责税收管理、纳税申报、汇算清缴和税前列支项目的申报审批；负责年 度财务费用计划执行和管理：负责费用报销票据的审核和账务处理。3、负责会计出纳和结算管理。负责制定完善会计结算制度和操作规程；负责结算业 务的组织和协调，保障结算渠道畅通；负责会计、储蓄的会计核算和管理；负责大额现金 的日常管理；负责银行卡、POS机、ATM机业务的建设和管理；负责会计印章、凭证、

7、有 价单证及会计档案的管理；负责管理全行的反洗钱工作。4、负责全行的会计监管和辅导。负责会计、出纳、结算业务及计算机管理的检查辅 导：负责全行柜面业务操作质量的监督审核，定期进行差错情况通报；负责会计等级规范 化工作。5、负责全行业务系统运行和管理。负责核心业务、账户管理、验印等系统的日常维 护。履行辖内网络通信、应用系统、电子化设备以及生产运行等计算机安全管理职能，负 责全行科技条线操作风险的具体识别、计量、监测、控制和报告，监督计算机相关制度的 执行，定期组织计算机安全检查。做好计算机系统应急突发事件、故障事件及问题和变更 的管理工作。6、负责总行机房信息系统生产运行管理，指导辖内机构的生

8、产运行。担负全行的网 络运行管理，为全行各类计算机应用提供网络环境保障。7、负责全行柜面服务管理。负责指导柜面服务和员工操作规范，组织开展全行服务 的监督检查，提升客户满意度和忠诚度；负责推行柜面服务营销工作，促进全辖营业网点 向服务销售转型。&负责会计营业人员从业资格和柜员等级管理，落实会计主管委派制度，组织实施 柜员绩效考核。负责会计营业人员系统操作权限的注册、变更和注销业务的审批，负责营 业网点内部账户的开立、变更和撤销进行审批和授权。9、完成领导交办的其他工作。第八条营业部职责运营管理部下设营业部，其职能为：1、负责营业部的柜面业务。合理控制现金，保证支付，按要求审批大额现金；及时 做

9、好现金清点、残损币兑换和假币解缴，保证入库钱款达到规定标准；按规程操作，畅通 结算渠道；负责提入、提出票据的处理，负责接收、转发和处理电子联行往来账查询查复 及其他业务；负责做好票据的查询查复，票据贴现、转贴现和票据到期托收；做好柜面标 准化服务；负责开展营业部的会计、出纳人员的业务培训工作，开展专业技术竞赛和业务 技能考核。2、负责资金清算中心职责。负责做好现金解领和头寸调剂，集中统一向代理行解送、 领用现金，保证网点的解领现款需要；根据不同时期现金收付规律，认真匡算头寸，合理 测算、留置备用金数额，以提高经营效益；做好清算资金的实用管理，防止清算账户透支， 确保各类业务结算资金的正常清算，

10、及账户核对；负责管理存放人行和其他同业的清算（结 算）账户；做好人行准备金的上划；做好对重要空白凭证及有价单证的管理，按照相关业 务规程进行保管和调拨。3、完成领导交办的其他工作。第九条合规风险部职责1、负责信用审查管理工作。负责制定和实施本行信贷政策，定期分析区域经济和行业 状况，指导和监督全行的信贷投向；负责对本行集中下柜信用业务有关法律性文件的合法合 规性以及完整性审查；承担本行信用审查委员会办公室的口常工作。2、负责全行信贷综合管理。负责客户经理准入、退出、辅导工作、负责信贷内勤和 风险经理的准入、退出、日常管理与辅导工作；负责全行信用等级评定和贷款卡年审工作； 负责信用村和信用镇创建

11、；负责信贷管理系统中信贷业务信息的管理；负责业务部信贷档 案的集中管理。3、负责业务营销支持与管理。负责与本行业务相关联的县、镇等政府主管部门以及 协会、商会等的沟通协调，协调业务部及各支行间客户关系的建立与调整；负责中介公司 的准入与退出管理：负责全行存、贷款利率的管理和指导。4、负责日常信贷业务和风险管理。负责信贷业务操作流程、授权授信和风险管理制 度制定和管理；负责全行信贷资产和非信贷资产的风险分类工作；负责信贷贷后检查管理 和制度执行情况排查；负责责任贷款的界定、移交和仲裁；负责不良资产的责任鉴定、清 收管理和呆账核销；负责全行资金流动性管理。5、负责全行法律和合规制度建设。负责按照现

12、行合规法律、规则和准则的要求，组 织、梳理和整合本行的规章制度和操作规程；负责对本行经营管理活动中合法性和合规性 的监督检查；负责全行规章制度的合规审查，规范全行各类合同文本，并负责对外各类合 同签订的审查把关。6、负责全行现场与非现场审计。负责制订全年度审计工作规划；负责年度内控综合 评价；负责资产、负债、中间业务的专项审计；负责部门（支行）负责人的经济责任审计； 负责要害岗位人员的离岗审计；负责开展非现场审计，对业务经营控制指标实施动态监测； 负责违规违章经营行为的处理和复议事项。7、负责业务统计和调研工作。负责各项业务数据统计、汇总、编制各类业务统计报 表；负责向各级监管部门发送数据和报

13、送报表；负责开展各类专题调研活动，撰写调查报 告，为行领导决策提供依据。8、完成领导交办的其他工作第十条客户部及支行职责1、围绕年度工作目标和经营指标，制定并完成本部门营销计划和各项任务。2、根据营销战略和市场定位，主动寻找目标客户，开拓新业务；向客户推荐和营销 产品及服务，节约资本使用，提高收益水平。3、负责本部门客户的信贷管理工作。组织实施本部门授信业务的贷前调查工作，确 保信贷资料的真实、有效、齐全，撰写调查报告真实、严谨、完整；依法合规办理信贷业 务的发放工作，确保合同要素齐全，衔接条款有效、限制性条款落实防范信贷业务的操作 风险；全面做好贷后用途监管、定期检查、风险评价、资产分类、形

14、态调整、到期催收及 贷款收回工作，做到报告内容真实、规范、完整；组织实施本部门信贷业务的系统维护工 作：组织开展信贷业务的调研工作，建立预警机制，提高市场反应能力。4、负责本部门的日常管理工作。组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，贯彻 本行有关工作部署；根据本行业务发展规划，拟定本部门工作计划，并负责组织落实；根 据本行的考核办法，制定本部门二级考核办法，并组织实施；制定每周、月度部门工作计 划，并上报和具体实施；做好信贷业务台帐等帐表的记录；组织部门人员进行政治、业务、 技能学习，不断提高部门人员的综合素质和综合能力；组织召开每周一次的部门例会，每 周上报部门工作计划和工作周报。5、做好

15、客户维护工作，深化与客户合作，增强客户的满意度和忠诚度。6、收集业务信息和客户需求，提出业务创新、产品研发、营销考核和风险防范的建 议。7、合理有效使用业务费用。8、完成领导交办的其他工作。第三章岗位职责第十一条综合管理部1、负责人岗管理文秘、人力、后勤、安保、宣传、党工团、基建等工作。(1) 认真贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，贯彻本行各项制度规定和工作部 署。(2) 负责(督促)拟定本行各项办公、文秘宣传、行政安全保卫、人力资源管理等 的制度，并组织落实。(3) 负责本行各类会议的组织筹备和会议事项的落实、督办与反馈。(4) 负责本行人力资源管理和干部队伍建设相关工作的组织落实。(5)

16、 负责本行行政接待、安全保卫、后勤保障等各项工作的落实。(6) 负责本行与地方政府、相关部门、人行、银监等的联系协调，负责与媒体等新 闻单位的联系协调，做好内外宣传工作。(7) 负责本行行长室与各部门、各经营单位间、部门与部门间的上情下达、下情上 达与沟通、协调，确保行内联系顺达、政令畅通。(8) 负责本部门员工和后勤服务各类工勤人员的管理。(9) 负责本行纪检、监察和党、工、团、妇等组织的相关工作。(10) 在本行董事会办公室未设立前同时承担董办负责人相关工作。(11) 低值易耗品管理。负责低值易耗品的购置审核或审批。(12) 负责本行支行及其他工程项目的筹建等工作。(13) 完成领导交办的

17、其他工作。2、文秘岗(1) 负责起草本行重要综合文字材料及办理其他公文核稿、流转、印制、发送等相 关工作。(2) 拟定本行办公、会议、信息宜传等工作制度，负责本行信息刊物、周报、行报 的编辑发送工作。(3) 负责文件收发、传递、催办、归档及文件汇编、大事记、行史等的组稿工作。(4) 参与本行0A网及网上银行等网络的建设管理，对涉及综合文秘方面的文稿进行 编辑、整理及管理。(5) 负责本行宣传报道工作，加强与报社、电台、电视台等媒体的联系与协调，及 时做好行内活动的宣传报道、每年宣传折页内容的更换及印制工作、新产品开发及新服务 内容的宣传，建立行内通讯员制度并贯彻落实。(6) 负责本行股东会、董

18、事会、监事会和行务会、行长办公会、工作会议等各类会 议材料的准备，会议记录、纪要的整理与督办事项的落实，并做好与会人员的提前通知。(7) 负责分发各类印章的登记分发，以及重要印章的保管，做好各类机要、保密件 的收发、传递、收回、保管及保密工作。(8) 负责行务会议、行长办公会议及其他行本级会议等有关工作布置事项的督办。(9) 负责管理综合档案室，做好文档分类整理和归集工作。(10) 负责本部门重要汇报材料的撰写及上报。(11) 负责做好各类创建工作的材料准备和台账记录。(12) 完成领导交办的其他工作。3、人事岗(1) 根据国家政策、规定负责拟定本行人力资源管理的相关制度、文件，并贯彻执 行。

19、(2) 负责新员工的招聘录用、教育培训，员工专业技术职务、岗位资格等的评聘， 组织各岗位考试及岗位技术比赛、竞赛活动。(3) 负责做好新员工及业务培训安排，掌握技能培训效果，征询汇总各部门年度培 训需求，制定年度员工培训计划。(4) 负责检查本行员工遵纪守法、廉洁自律情况，对违纪违法行为、重大法律责任 事故进行查处。(5) 负责做好员工年休假预安排工作，对重要岗位制订强制休假计划并组织实施。(6) 负责干部、员工任职、任期、年度等考核、考评的组织落实、调整聘任及报批 工作，及时做好员工考核考评、薪酬调整、学历职务等资料的收集归档工作。(7) 负责员工(含劳务派遣人员)的劳动合同、薪酬、福利管理

20、及发放，负责员工 各项社会保险、公积金、企业年金等的承办和管理。(8) 负责做好员工健康体检工作，计划每年按层级安排一次。(9) 根据本行发展规划和监管部门要求，进行机构选址和分支机构设立、变更、撤 销等的申报审批工作。(10) 配合做好总行及各支行营业执照、金融许可证及组织机构代码证的办理、年检、 日常管理等事务性工作。(11) 负责本行干部、员工考勤管理、工作证管理和出国出境、婚姻登记、计划生育、 病伤亡等有关事宜的管理。（12）负责本行纪检、监察和党、工、团、妇等组织的日常工作。（13）完成领导交办的其他工作。4、行政岗（1）负责拟定本行行政管理和安全保卫规章制度和工作计划，并负责组织落

21、实。（2）负责本行办公用品等的询价、呈批及统一购置。（3）负责本行及各支行水、电、车辆、监控、消防、安保、中央空调等重要设备的 使用、维护、保养等工作，为本行工作的正常运转提供后勤服务保障。（4）负责全行安全保卫工作和值班管理，定期检查、监替全行的安全保卫制度落实 情况，加强与公安、消防部门的联系协调。 每季度1次总行及各支行的安保检查，并做安保检査通报； 组织总行年度不少于2次的防抢、防爆、消防等演练，督促各支行完成不少于2次 的防抢、防爆、消防等演练： 下发重大节日安全保卫行政值班通知，组织节假日值班安排工作； 及时参加市级、县级安全保卫工作例会，发放会议案件防范资料及文件，并传达会 议精

22、神； 做好日常安保人员的管理工作； 做好全行安全防范设施管理、员工安全教育培训、外部安保事务的联系等工作； 负责本行办公、营业场所及周边环境秩序的维护。（5）负责总行及各支行的办公、营业用房、职工宿舍、生活设施及其他固定资产和 低值易耗品等的管理、维护，及时做好台账的登记、统计工作。（6）负责行总行及各支行的房屋维修、装饰改造、租赁等的管理，协调与城建、城 管、质监、环卫、电信等相关部门的联系。（7）负责总行及各支行安保、食堂、车辆、保洁等各类后勤服务系列工勤人员的管 理。（8）配合部门负责人做好全行自助银行、ATM、新机构设立选址、装修等工作，包括 设计方案的确定、施工单位及预算的审核、硬件

23、设施采购、公安、消防申报、技防、物防 方案的确定及报价审核、户外门头广告、开业庆典等。（9）做好本机构内各类低值易耗品的使用、保管、报损工作，配合相关部门定期或 不定期盘点工作，确保账实相符。（10）负责做好各类行政接待工作： 会议的布置（含行内、行外），外地会场布置须提前一天确定场地、横幅、鲜花、 水果、席签等物品； 负责会议准备及通知（重要会议的布置及事前提醒行领导）； 做好其他各类行政接待工作，包括重要接待订餐、菜单、酒水等提前准备，会场布 置等；（11）完成领导交办的其他工作。第十二条运营管理部1、负责人岗（1）主要职责 认真贯彻执行国家金融政策和法规，根据支付结算、会计核算、资金清算

24、等相关规 章制度和管理办法，结合本行实际，修订完善内部操作流程、管理制度和实施细则，有效 落实内控机制，做好风险防范工作。 负责运营管理部全面管理工作。加强部门员工政治思想教育和廉政建设，传达贯彻 本行下达各项工作任务，制定实施各阶段工作计划和措施。 组织本行各项业务的会计核算和会计监督；负责本行结算业务管理，组织实施银行 支行结算制度。 负责组织本行会计基础工作规范化和会计基础等级管理工作；管理本行会计电算化 工作；负责本行出纳业务管理。 负责本行辖内或跨行业务的资金涓算和计算机、网络安全运行等方面管理。 负责大额现金支取审批与管理，对大额资金清算业务进行授权，差错调账、冲账处 理等进行监督

25、和管理。 负责协调本行辖内电子化建设技术方面的工作，根据本行经营管理的需求，开发应 用软件，并与相关外部环境保持统一协调。 负责本行计算机生产系统的运行、管理，建立计算机运行的信息反馈和故障响应处 理机制。 负责总行营业部的日常管理工作。 完成领导交办的其他工作。（2）主管会计职责 负责本机构（网点）会计出纳工作安排分工，合理安排人员上岗，确保营业正常运 行。 组织落实部门营业场所口常管理工作，合理安排各柜口正常对外营业，指导和要求 柜员按标准化规范化的优质服务接待客户。 组织会计、出纳人员业务学习，开展岗位练兵和技术竞赛活动，以不断提高全体职 工的业务素质和服务质量。 负责传达上级部门有关文

26、件、通知、业务规定等，及时组织柜员学习制度、文件精 神，及时参加行内开展的业务培训。 负责做好按季按年结息前准备工作和结息后的抽查工作：审核利率执行是否正确、 错账冲正账户积数有否调整，确保结息准确。检查督促有关人员及时进行存、贷款余额的 内外账核对工作，确保内外账核对相符。 做好各类临柜业务的日常辅导检查工作，并督促柜员做好各类业务资料的收集、整 理工作，确保会计资料的完整性、正确性。 做好营业网点的现金及重要空白凭证的盘点、检査工作，以定期、不定期抽查与定 期全面检查相结合的方式进行实物盘点检查，每周至少进行一次全面检查，确保现金、重 要空白凭证账实相符。 做好各类临柜业务的授权和柜员权限

27、的管理工作，并按规定落实好印、押、证、机 分管及定向代班工作，有效防范各类操作风险，确保各项会计业务健康发展。 做好所辖员工的管理，及会计人员定岗和绩效考核等工作。 认真执行反洗钱法，组织开展受派行的反洗钱及反假币工作。在部门负责人领导和指导下下开展工作，负责全辖会计工作的监督、指导和管理。严格按照新会计准则的要求，以营业机构各项会计规章制度及会计操作规程为 准则，做好营业机构的现场和非现场管理、指导及行为纠偏，防范操作风险。配合部门负 责人制定相关制度、办法和操作规程。根据综合业务系统相关管理制度，配合会计主管做好全辖机构柜员信息、权限、额 度、参数等方面管理，及时下载由人民银行下发的各类标

28、准参数。根据不同业务范围和权限，落实岗位职责。如不相容岗位应分离，印、证应做到分 管分用，平行交接。协助部门负责人制定和落实柜员岗位责任制。制定柜员知识与技能培训计划，定期或不定期组织柜员学习金融法规、规章制度和 有关业务知识，组织岗位练兵、技能竞赛和各类业务培训。根据业务运行的需要，负责草拟各类涉及后台维护或处理的参数、信息、数据等的 业务申请和通知，并做好联系、维护、协调工作。做好系统测试，结息、年终结算的前期工作和年终决算等各项会计重要工作，确保 万无一失。对全行机构、柜员强制签退等的监控和管理，对辖属机构柜员、机构因故确实无法 正常签退，需上报书面申请报告进行处理。做好会计档案管理工作

29、，按规定进行会计档案的整理、立卷和入库保管及调阅工作。遵守支付结算、财务会计核算、跨行资金清算等相关规章制度和管理办法，负责内 部管理，正确组织会计核算，规范业务操作流程，强化风险防范和控制。负责资金清算岗位人员管理，兼任机构柜员管理，细化岗位分工，明确岗位职责, 优化岗位组合，不断提高工作效率和质量。组织员工开展岗位业务练兵，不断提高员工业 务技能。负责全行总账、内部账核算管理和监督，协调辖内或跨行往来错账、单边账等业务 的处理，定期检查应收应付款、跨行资金清算账户挂账情况检查和监替。负责对事后监督中心下发的差错信息及时进行确认、处理和结果返回。对账户的调 账、冲正、特种转账凭证等特殊业务处

30、理的审核确认和签章。负责做好人民银行和其他同业款项账务核对、监测和管理。负责全行综合业务系统 数据信息修改、提取相关数据信息的提交和返回工作。负责做好相关业务数据统计和中心本级会计档案管理，及时编制和上报各类报表, 认真执行反洗钱法和相关交易报告制度。当好领导参谋，拟定相关制度和工作计划，按规定开展业务辅导和检查，按季组织 对员进行工检査、考核，处理好本行相关部室和上级管理部门间联系、协调工作；同时完 成领导交办的其他工作。2、计划财务岗（1）费用报销。对日常报销凭证进行合规性审查，按照审批权限送相关有权人审批 后，进行财务报销，做对外付款业务（做好经费专户备用金的补充，有权人复核后，入相 应

31、费用账户）。按报销凭证登记明细账，为日常费用管理查询提供方便。严格审查临时借 款的审批手续和及时督促归还借款，定期对1391与2621财务挂账内容进行清理入账。做 好内部资金专用账户，损益类各账户的核算工作。（2）财务分析预测、费用统计工作。完成经营指标的测算、分析工作每季上旬要做好 前一阶段财务执行情况的总结和后阶段经营指标的测算、分析工作，做好营业费用分析。 每季度做好费用挂钩项目的统计分析工作。按需要做好财务执行情况及测算工作。每季进行 财务活动分析和财务预测，写出财务分析报告。做好费用支出监测，做好资产负责管理委员 会日常资料的准备、会议记录及资料的保管等工作。（3）相关台账登记。对各

32、分解的营销费用按要求做好指标测算，日常做好营销费用 的台账登记，做好数据统计和动态管理。定期报送。（4）纳稅申报。按月申报国税储蓄利息税、教育储蓄月报表，地税个人所得税，关 注税务部门的社保费扣划情况。按季做好营业税、城建、教育、印花、水利、综合规费等 税款预提、补提、网上申报，做好网上报表填报，纸质报表报送。按年做好房产税、土地 税等申报缴纳工作。做好代扣缴印花税与信贷部门相关人员的核对、结报、凭证领用。税 务部门不定期调查报表。做好纳税的明细账登记工作，及时查看各类税款的划入、扣划工 作。（5）劳动保障。月初按照综合管理部提供的工资住房公积金、医保、失业金的缴纳 数据，并做好费用支付报销凭

33、证的审查，及时送交有权人审批后作帐务处理和缴纳申报。 每月通过个人所得税全员管理系统做好个人所得税的计算工作。按地税部门网上通知及时 做好该系统的补丁下载及升级。(6) 财务报表。按要求做好财务报表。(7) 固定资产管理。负责对固定资产价值变化和实物分布变化进行价值核算和购置 资金的支付和折旧计提；负责组织协调固定资产账账、账卡、账实核对工作；负责对固定 资产规章制度执行情况的检查。(8) 低值易耗品管理。负责低值易耗品购置、修理、报废、处置等的账务处理。具 体负责保管低值易耗品卡片账，负责低值易耗品卡片的登记。负责组织低值易耗品的盘点 清查。(9) 做好本机构内各类固定资产的使用、保管、报损

34、工作，配合相关部门定期或不 定期盘点工作，确保账实相符。(10) 完成领导交办的其他工作。3、科技信息岗(1) 网络运行管理职责 根据科技管理相关制度，做好机房和系统网络运行管理。定时巡查，熟练掌握相关网 络通信的各种技术、操作流程及处理办法，确保网络和系统的正常安全运行。 严格执行机房(库房)出入登记制度和设备出入库登记制度。做好网络设备密码的 保密管理，安全配置网络参数，严格控制密码和用户权限的使用，密码定期修改，并按规 定做好数据备份、保存工作。 合理分配和管理网络地址和网络资源，辖内网络拓扑图及IP地址规划必须符合规 范，定期整理成档，统一保管。 负责网络和设备的安装、调试，定期检査主

35、机、路由器等通讯设备设施，保持机房 和设备整洁卫生。合理调配网络，使其运行处于最佳状态。 负责网络监控、故障诊断和处理，尤其对关键设备、网络端口、要按规定进行定期 及不定期检查、测试，使网络运行各项安合防范措施落到实处。 制定科技管理各项应急预案，严格执行重大事项报告和保密制度，发现异常或故障 应及时尽力排除，不能在规定时间内排除的及时上报，采取相应措施，确保系统的安全运 行。 认真执行各类工作日志和相关事项登记交接制度，记录及时、内容真实、详尽，处 理及时。 负责做好短信平台、相关数据转发等工作，并协助职能部门进行办公自动化、视频 会议系统等技术支持及相关文件、数据的传输、处理。 负责核心业

36、务系统报表、清单等相关资料打印、分类保管工作及综合业务系统存贷 款数据统计和发送；做好中间代理业务数据、格式等的接收、维护和导入，对外来数据必 须进行杀毒后，方可导入业务前置机。 认真执行机房工作制度和管理制度，负责全行营业终了机构签退管理，机构未全部 签退不能结束当天工作。(2) 硬件设备维护职责 根据计算机管理相关制度，做好计算机设备管理。熟悉掌握计算机设备性能，负责 计算机设备的入库、保管和发放。分门别类进行登记，详细记录型号、价格、购入时间、 领用等内容，定期核对，做到帐实相符。 各类计算机设备的测试、安装、维护及维修，掌握全辖设备的使用情况，对辖内支 行计算机房的新建和改建进行技术支

37、持，并负责新上网点设备的安装、调试。 负责计算机设备维修和故障排除，对送修的设备，应及时修复，同时对送修设备进 行登记，详细记录故障现象、原因、维护情况，送外单位修理的设备必须在送修前检查损 坏设备数据是否清空，定期对送修设备的资料进行整理归档。 负责对下辖支行进行计算机设备使用、维护的业务技术指导，在日常中遇到问题及 时给予答复和处理。 熟悉计算机配件、耗材的型号和用途，负责计算机配件、耗材的购置、入库和发放， 做好备机、备件的准备工作，负责对维修用配件的登记和管理。 负责对全行新装及现有自助设备提供技术支持，协助和配合相关部门解决自助设备 在使用中出现的问题和故障。 定期对机房、计算机、U

38、PS、发电机、空调、门禁、监控及配电柜等运行情况进行 检测和维护，协助配合做好应急预案演练。 网络物理线路新增、变更、撤销等，及时与网络运营商联系、落实、核对、登记等 管理，做好相关费用结算审核。 计算机运行设备选型、购置，必须按总行集中采购管理办法流程操作，做好设备说 明书、维保、合同等资料收集保管，定期整理归档。（3）软件管理职责 努力学习计算机新技术和金融业务知识，提高应用开发维护技能。 对新上的计算机系统要进行安全论证，特别是需连至外单位的系统，除需上报董事 长外，还需采取技术和制度加以防范。 配合业务部门做好新发应用软件的使用之前的工作，负责应用系统的培训和使用指 导工作。 负责已投

39、产的应用软件的维护和技术支持，升级后的文档应及时安装，保障系统的 正常运行。 负责应用系统各类技术资料的保管。 与业务部门一起做好级主管部门下发应用系统的本地化工作，确保正常投产使用。 应及时做好各类开发文档和源程序代码的备份工作，并对这些文档和源代码负有保 密的职责。 定期对职工进行有关计算机法制教育、安全意识教育和防范技能训练。 完成领导交办的其他工作。4、会计检辅督导岗（1）制定年度会计检查辅导计划及目标，督促、组织各营业网点落实到位。（2）协助部门负责人做好柜面各项业务的辅导、监督、日常管理工作，完善会计条 线相关规章制度，对本行的会计业务提出优化建议。（3）协助部门负责人做好会计主管

40、队伍建设、管理工作。（4）制定柜面业务检査方案和检查报告，并对整改情况进行监督和复査。（5）参与管控日常会计结算操作风险，协助部门经理编制支付结算工作动态及会计 业务操作指导。（6）负责做好事后监督会计业务处罚和会计检查处罚的复核工作。（7）协助做好出纳岗的各项工作，包括审核、凭证登记、凭证整理、资金划转等。 并做好内部资金专用账户，损益类各账户的核算工作。（8）完成领导交办的其他工作。5、事后监督岗（1）认真学习金融企业会计制度、储蓄管理条例、中华人民共和国票据法等 政策法规，熟悉会计处理流程，认真按照会计工作有关规章制度进行事后监督。（2）负责柜员上交的临柜业务凭证资料的签收，按柜员审查凭

41、证，检查凭证要素是 否真实、准确、完整，手续是否完备，账务是否平衡。(3) 按柜员审查重要空白凭证的使用是否合规，检查作废凭证是否按规定处理，凭 证领用手续是否完备，交账时凭证库存数是否准确等。(4) 审查柜员业务操作中有无越权、越规等行为，有否按操作流程进行操作。(5) 根据业务信息系统口终资料打印的要求，打印相关日结单、流水、报表。并做 好报表等资料的装订和保管工作。(6) 根据柜员交入的凭证，汇总入帐凭证、自制记账凭证与打印的科目日结单核对， 轧对日结单与所附凭证金额是否相符，整个行发生的账务是否平衡。(7) 对代发工资业务应根据打印清单与企业提供的清单进行勾对，以保证本次代发 业务的完

42、整正确。(8) 审核存贷款利率是否符合有关利率政策规定，应收利息是否按规定入账，并每 季对利息的抽查不少于5笔。(9) 按要求按期逐笔勾对与人行清算中心、其他金融机构的往来账，核对发生额， 及时查涓未达，确保往来账户的准确。(10) 检查外发的对账单是否及时收回，收回的对帐单是否手续齐全。(11) 按期检查各项提留是否正确，按年提留的应实时复检。(12) 按时完成规定的工作量(不得超过3个工作口)，保证“事后监督报告”各项 内容的及时性和正确性。(13) 严格按照重要空白凭证管理制度的要求，负责全行重要空白凭证的请领，配发 和保管工作，确保合理使用，账实相符。(14) 负责统计有关存款、考核等

43、数据并登记相应的登记簿，同时完成领导交办的其 他工作。第十三条营业场1、负责人岗(1) 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，贯彻本行有关工作部署。(2) 规划、组织和协调本行金融创新工作，组织研究拟订金融创新战略规划，提出 金融创新资源总体需求和配置方案，并负责组织、协调落实。(3) 研究提出建立本行金融创新管理体制和运行机制的方案，拟订开展金融创新有 关管理制度和操作办法，并负责组织落实。(4) 组织协调本行公司金融、个人金融业务发展、负责建立公司金融、同业金融、 个人金融业务管理体制和运行机制，拟订有关管理制度和操作办法，拟订业务发展规划和 年度工作计划，并负责组织落实。(5) 提出公

44、司金融、同业金融、个人金融业务产品创新的意见和需求，负负责报批、 开发和推广工作。(6) 研究策划公司金融、同业金融、个人金融业务产品营销方案，并负责组织实施； 牵头组织全行性综合市场营销活动。(7) 组织村行公司客户、同业客户、个人客户、中间业务的信息交流，确定业务市 场定位和市场目标，培养和发展基本客户群，组织、协调本行有关单位进行系统客户、行 业客户的业务拓展。(8) 负责开展公司金融、同业金融、个人金融业务培训，配合开展客户经理队伍建 设及其他与本部门的各项工作。(9) 负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设。(10) 资金调度。及时轧好头寸，备付金指标控制在规定比例内，防止备付金账户

45、强 拆现象发生；及时对当期资金运行情况做好分析，为本行决策提供参考。负责办理人民币 同业拆借、隔夜拆借、再贷款等资金业务。（11）现金管理。做好本行库存现金的监管和现金管理工作，负责本行库存现金等考 核基础数据的积累和统计汇总工作；负责大额现金审批工作。（12）利率管理。对本行存贷款利率执行情况进行管理，防止全行利率执行差错的发 生。（13）完成领导交办的其他工作。2、资金清算岗（1）根据财务、会计、结算制度和核心业务系统操作规程等相关规定，负责存放人 民银行和存放其他同业款项的资金清算、账务处理和管理。（2）大小额支付系统业务发送、接收、清分转发及查询査复业务处理；电脑打印与 手工填制的查询

46、查复书核对后配套保管，同时登记查询查复登记簿。（3）全国影像支票、特约电子汇兑等账务处理及相关查询查复业务，代签汇票电子 移卡、数据核对和发送。（4）负责做好存放人行支付清账户日常余额监控，当日间低于预警金额（下限）时， 应及时向本行相关部室和单位领导汇报。（5）全行所有者权益、损益类、拆借调剂、准备金、固定资产、债券投资、应收应 付款等账务的核算和处理，做好相关会计凭证要素、手续的审核和支付票据验印。（6）按规定办理单位、个人账户的查询、止付、挂失和冻结等特殊业务处理，负责 做好调账、冲账等业务的账务处理。（7）负责本级重要空白凭证使用和管理，做好早、中、晚的一日三盘库（凭证），营 业结束业

47、务凭证应当与账务流水逐笔勾对。（8）中途离岗必须退出系统，保管的重要物品必须入箱上锁，中午休息、营业结束 应按有关规定做好入箱入库保管。（9）指导网点积极开展会计基础工作规范化管理创建活动，协助会计主管制定和落 实目标、分步实施规划和措施。根据会计等级达标要求，从会计工作管理、会计基本规定、 会计核算、会计档案、出纳业务、结算与联行、财务管理、优质服务等方面落实会计等级 达标工作。并作好相应协助工作。（10）负责本行各种空白会计帐证表、会计专用印章的日制领用和业务机具管理。（11）汇总相关会计报表，并对报表进行审查，及时上报，同时完成领导交办的其他 工作。3、非现金柜员岗（1）在部门负责人和会

48、计主管领导下开展工作，严格遵守本岗位各项操作规程，确 保业务办理合规、准确、快速。（2）按时参加晨会，积极参加各项业务培训、竞赛，努力学习业务知识，不断提高 业务技能水平。（3）严格遵守行员行为规范和柜面标准化服务规范，认真做好文明优质服务工作， 为客户提供一流水平的服务。（4）严格按照中华人民共和国票据法、票据管理实施办法、支付结算办法、 人民币结算账户管理办法、现金管理规定和本行信贷、票据业务各项操作流程等规定办理各项人民币支付、结算业务和贷款下柜、票据签发、贴现等非现金柜面业务，防止 和避免差错发生。（5）正确使用和妥善保管各类重要业务凭证、印章。做好各类帐户、凭证、资料、 档案等的整理

49、、装订、移交、归档工作，不得随意泄露本行商业秘密，也不得随意泄露客 户信息。(6) 根据规定受理公、检、法等部门的查询、冻结、扣划事项，及时向会计主管报 告并做好登记及相关业务手续。(7) 对反洗钱系统对公大额和可疑交易手工录入，遵循谁办理谁录入的原则,做好可 疑报告、协査资料等档案材料的整理和保管工作，同时协助会计主管做好其它反洗钱工作， 不得将反洗钱工作信息泄露给客户和其他无关人员；做好大额可疑交易的甄别和上报工作; 对需出示公民身份证办理的业务做好身份识别工作。(8) 认真办理客户的“银行询证函”，在确保与数据核对一致时，方能出具，并注意 复印专夹保管，并做好登记、收费工作。(9) 中途

50、离岗必须退出系统，保管的重要物品必须入箱上锁，中午休息、营业结束 应按有关规定做好入箱入库保管，业务凭证应当与账务流水逐笔勾对。(10) 遵循接库工作安排和制度,按时做好接库工作。定期修改柜员操作密码，负责 保管好相关保险箱、柜密码，做到双人开启。(11) 保持柜面和营业场所整洁，维护和保养好业务用机具设备，同时完成领导交办 的其他工作。4、现金柜员岗(1) 在部门负责人和会计主管领导下开展工作，严格遵守本岗位各项操作规程，确 保业务办理合规、准确、迅速。(2) 按时参加晨会，积极参加各项业务培训、竞赛，努力学习业务知识，不断提高 业务技能水平。(3) 严格遵守行员行为规范和柜面标准化服务规范

51、，认真做好文明优质服务工作， 为客户提供一流水平的服务。(4) 及时准确地办理各项现金个人金融业务，包括办理个人现金存取业务、个人账 户开销户、银行卡现金收付业务、个人汇款、储蓄业务异地通存通兑，汇划费、手续费收 取等等。(5) 严格执行现金出入库及保管制度。妥善保管和正确使用印章和各类空白重要凭 证。(6) 及时处理单位结算账户的现金缴存，按照单位结算账户大额现金取现审批制度 为结算单位支取现金。(7) 办理存折、卡及密码的挂失工作，办理客户存取款预约工作和兑换大小钞及零 破钞，做好破、残钞整理上缴和其他后续服务工作。(8) 班后准确做好交易流水勾对和轧帐工作，做到账账(折)、账实、账证、账

52、款、 账据相符。认真审核凭证、存单(折)的真实性和准确性，根据凭证要素，严格按照操作 规程进行数据输入和输出，确保账、单(折)、证、印的合法性、完整性和真实性。(9) 严格守时进行尾箱交接，实时了解柜员库存情况，及时与清算中心联系出入库 事宜，营业结束对超限额的库存及时与涓算中心联系入库。(10) 根据本行安排，积极开展各类理财、保险等产品的宣传和代理销售业务。资料、 数据及时整理入帐或归档，严守本行商业秘密，为客户保密。(11) 保持柜面和营业场所整洁，维护和保养好业务用机具设备，同时完成领导交办 的其他工作。第十四条合规风险部1、负责人岗(1)主要职责 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法

53、规，贯彻本行有关工作部署，全权负责风 险管理部的各项工作。 拟订本行信用业务发展规划和总体实施方案，并负责组织落实。 开展行业、区域信用政策研究，拟订本行信用业务投向，指导和协调本行信用业务 的发展。 负责本行资产和承兑、信用证、担保、承诺、金融衍生交易等表外信用业务风险管 理，建立、健全风险管理体系，拟订风险管理有关制度和操作办法，并负责组织落实。 负责指导、管理、监督本行各类规范性合同文本的使用，组织拟订本行各类业务的 补充示范合同文本。 负责本行业务授权管理，拟订业务授权管理制度并负责组织落实。 负责管理本行信贷管理系统及相关信息系统正常运行，组织开展各类系统的需求征 集及修改意见。 组

54、织本部门人员做好本行各项资产和表外业务的审查工作，有计划有目标地组织开 展表内外信贷资产的检查、监测和分析。 负责对全行业务经营管理情况、内部控制状况和风险状况的审计、监督和评价。 拟订有关不良资产的管理制度，并负责组织落实，指导、协调、监督不良资产的风 险化解及处理工作。组织本行信用业务调査研究、信用业务培训和信用业务工作经验交流，做好信贷人 员业务辅导，提高信贷员综合业务素质。组织开展对信用业务人员的业务资格考核、审查、确认及信用责任追究。完成领导交办的其他工作。（2）信用审查职责 做好各经营单位上报表内外信用业务的资料完整性、规范性、准确性、有效性的审 查。 做好对经营单位上报信用业务的

55、申请人主体资格、政策风险、经营风险、行业风险、 道德风险、操作风险等进行审查。 根据审查情况，撰写审査报告，提出审查意见。 定期做好信用业务审查的汇总分析工作，提出进一步改进和提高调查分析的意见。 做好本行信用业务投放的行业分析、监测工作，提出分析监测意见。 配合做好本行信贷业务培训指导等工作。（3）贷后检查职责 负责对本行信贷业务及风险管理情况进行检查、指导、监督，确保本行的信贷政策、 授信制度及操作规程得以严格执行。 负责做好信用业务发放后检查工作，对检查中发现的重大问题和有关责任人提出处 理意见和建议。 定期做好信用业务检查的汇总分析工作，对制度或操作环节中存在的问题，提出修 改及改进意

56、见。 配合做好本行信贷业务培训等工作。 负责做好不良资产的跟踪管理工作，配合经营单位做好风险资产的风险化解及资产 保全工作。2、综合管理（信贷内勤）岗（1）负责全行贷款（借款、贴现、承兑等业务）的发放，同时对各项信贷资料有效 性、合规性进行审查，并按时登记台账及装订档案归档；（2）负责面鉴借款人签写借款借据，并查看借款人身份证是否有效，客户经理需外 带的借款借据，做好借款借据申领表的登记；（3）核实每日、周、月的各类信贷数据的准确性（包括表内和表外业务），各支行每 周一、每月末及时发送总行汇总；(4) 负责各项贷款档案资料的整理及管理，包括贷后检查和自主支付涓单的归档， 承兑汇票发票的收缴，每季收集企业财务报表；(5) 负责每月征信查询台账的登记，各支行每月中旬发送总行汇总；(6) 负责对审贷会会议纪要、意见表的填制和收集工作；(7) 负责对每周、月的到期贷款、承兑的提前通知工作：(8) 负责客户经理日常档案调阅工作，并做好调阅记录表；(9) 配合开展与本部门相关的各项工作，同时完成领导交办的其他工作；(10) 各支行负责完成每月月初支行营业月报表的报送；(11) 各支行每天配合营业部对ATM机的常规检查，每周2次的清机、加钞工作；(12) 各支行配合营业部对单位存款户开办对公存款账户的复合工作；(13) 配合开展与本部门相关的各项工