票据法律关系

1、第三章 票据法律关系n导论n票据法律关系是一个非常复杂的法律关系体系,包括票据关系和非票据关系,非票据关系有包括票据法上的非票据关系和民法上非票据关系.n票据关系是因各种票据行为的存在而形成的，体现在各种票据行为下当事人的权利与义务关系 .n票据法上的非票据关系，是指由票据法所规定的，与票据行为或票据关系有关的，但不是基于票据行为而存在的法律关系;n民法上的非票据关系是票据关系赖以产生的基础,又称票据基础关系,包括票据原因关系、票据资金关系和票据预约关系.3.1票据关系n一.票据关系的概念n票据关系是因各种票据行为的存在而形成的，体现在各种票据行为下当事人的权利与义务关系 ,具有如下特点:n(

2、一)票据关系是由票据法律规范确认和调整n(二)票据关系基于票据行为而产生n(三)票据关系的内容是票据权利义务n二、票据权利与票据义务n（一）票据权利：n本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。n1、付款请求权和追索权存在区别：n n（1）行使的次序不同n（2）行使的条件不同n第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。n汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：n（一）汇票被拒绝承兑的；n（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；n（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务

3、活动的。n（3）对方当事人不同n付款请求权的对方当事人是票据第一义务人或者关系人，其对方当事人只有一个，而当持票人具备行使追索权的条件时，票据的出票人、背书人、承兑人、保证人应当对持票人负连带责任。n第六十八条 n汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。 n持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。 n持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 n（4）请求支付的金额数目不同n付款请求权的标的为票载金额，追索权的标的则包括：票据金额、该金额在法定时期的利息、

4、法定的必要费用。n根据票据法第七十条之规定，该金额和费用包括：被拒绝付款的汇票金额；n汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；n取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。n由此可见，作为追索权标的的追索金额，通常要比作为付款请求权标的的票据金额要大。n根据票据法第七十一条之规定，被追索人在依前述内容向持票人支付清偿金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付相应的金额和费用，其包括：n已清偿的全部金额，即为满足其后手（包括持票人或者其他追索权人）的追索权而支付的全部金额；n前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中

5、国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；n发出通知书的费用，即指被追索人在追索过程中发生的费用。n（5）权利的消灭时效不同n1.汇票持票人对汇票的出票人和承兑人的权利，自汇票到期日起2年内因不行使而消灭；见票即付的汇票、本票，自出票日起2年因不行使而消灭。n2.支票持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月内因不行使而消灭；n3.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月内因不行使而消灭；n4.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月内因不行使而消灭。关于遵期提示n2、追索权的行使n追索权的发生除了构成前述实质条件之外，还须具备一定的形式条件。n这

6、一形式条件即是持票人行使追索权必须履行一定的保全手续而不致使追索权丧失。n保全手续包括：n第一，在法定提示期限提示承兑或提示付款；n第二，在不获承兑或不获付款时，在法定期限内做成拒绝证明。n第五十三条 持票人应当按照下列期限提示付款： （一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款； （二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。 n持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。远期汇票的种类n远期汇票，是指在汇票上记载到期日，付款人在到期时承担付款责任的票据。n根据到期日记载方式之不同，

7、远期票据又可以划分为定日票据、约期票据和注期票据三种类型。 n1.定日汇票定日汇票 ，又称板期付款汇票，是在开具汇票时即确定付款日期的汇票；n2.约期票据，又称为出票后定期付款的票据，即约定以出票日后的一定期间届满时为到期日的票据，一般做如下记载：出票后X个月付款 ；n3.注期票据，也称见票日后定期付款的汇票，指在承兑见票后的一定日期付款的汇票，如票面上记载“请于见票日后2个月付款”字样。 关于拒绝证明n根据票据法的有关规定，拒绝证明主要有：（）拒绝证书，是由国家授权的机关制作的用以证明持票人已依法行使票据权利而被拒绝，或者无法行使票据权利的一种公证书。n（）退票理由书。汇票的持票人委托银行办

8、理票据托收，或者向代理付款银行提示付款时，如果付款人或者代理付款银行拒绝付款，可由其出具退票理由书，说明退票理由。 n（）承兑人、付款人或者代理付款银行直接在汇票上记载提示日期、拒绝事由、拒绝日期并盖章。n（）持票人因承兑人或者付款人死亡、逃匿或者其他原因，不能取得拒绝证明的，可以依法取得其他有关证明。n（）人民法院的有关司法文书。根据票据法第六十四条第一款的规定，承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。n（）有关行政主管部门的处罚决定。承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的，持票人也无法向承兑人或者付款人提示承兑或者付款，因而，该等处罚决定便具

9、有拒绝证明的作用。 票据法第六十五条规定： 持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。n第六十六条n持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起三日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。 n未按照前款规定期限通知的，持票人仍可以行使追索权。因延期通知给其前手或者出票人造成损失的，由没有按照规定期限通知的汇票当事人，承担对该损失的赔偿责任，但是所赔偿的金额以汇票金额为限。 n在规定期限内将通知按照法定地址或者约定的地址邮寄的，视为已经发出通知。

10、n追索权行使的限制：n第六十九条 持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。n（二）票据义务（责任）n是在票据上签章的票据行为人向持票人支付一定金额的义务。3.1票据关系n三.票据权利的取得与消灭n（一）实践中，持票人取得票据权利的方式如下：n1.依出票取得n2.依转让取得n3.依法定取得n（1）税收n（2）继承n（3）组织的分立、合并n（4）善意取得善意取得n1.必须从无权利人处取得票据n2.必须依照票据法上的转让方式取得票据n3.必须是善意取得。n4.必须付出相当代价取得票据。n所谓善意，指无恶意或重大过失。n重大过失就是欠缺一般人的注意，即稍加注意就应当知道

11、让与人没有让与权。n（二）票据权利的消灭n1.时效期间经过n2.未遵期提示n3.未依法取证权利时效期间经过n第十七条 票据权利在下列期限内不行使而消灭：n（一）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年；n（二）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；n（三）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；n（四）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。关于提示承兑n三十九条 定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。n提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付

12、款的行为。n第四十条 见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑。n汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。关于提示付款n第五十三条 持票人应当按照下列期限提示付款：n（一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款；n（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。n持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。n通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。n第七十八条 本票自出票日起，付款期限最长不得超过二个月。n第

13、七十九条 本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。n第九十一条 支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。n超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。3.2非票据关系n一.票据法上的非票据关系n所谓票据法上的非票据关系，是指由票据法所规定的，与票据行为或票据关系有关的，但不是基于票据行为而存在的法律关系.n根据我国票据法的规定，非票据关系主要有三种 : 1.票据返还关系 我国票据法第12条规定，对非法手段或出于恶意而取得票据者不得享有票据权利。丧失票据或已履行

14、票据义务的人就享有票据返还的请求权，即要求不当占有票据者返还票据。3.2非票据关系 2.利益返还关系 我国票据法第18条规定： 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益.” 这就在持票人与出票人或承兑人之间形成了利益返还关系.构成要件n1.票据上的权利有效存在过n2.票据权利因时效期满或保全手续欠缺而消灭n3.出票人或承兑人因持票人票据权利的消灭而受有额外利益3.2非票据关系n3.损害赔偿关系 n我国票据法规定的承担损害赔偿责任的情形主要有三种： n(1)在发生票据追索权时，追索权人没有在规定期间

15、内及时将追索一事通知其前手而给前手造成的损害，追索权人应承担损害赔偿责任；n(2)当承兑人或付款人在拒绝承兑或拒绝付款的情形下，而未出具拒绝证明或不作出不予以付款理由的，该承兑人或付款人应承担由此产生的损害赔偿责任；n(3)对实施伪造、变造票据的人，虽然可以根据票据文义性的特点不承担票据责任或依票据变造规则承担相应的票据责任，但还要承担因伪造、变造票据而产生的损害赔偿责任。3.2非票据关系n二.民法上的非票据关系n即票据基础关系.是指标并非由票据法所规定,而是由民法所调整的作为票据授受前提的关系.n包括: n 票据原因关系 n 票据资金关系 n 票据预约关系 3.2非票据关系n(一)票据原因关

16、系n是指票据出票人并交付票据给收款人并使自己成为票据债务人,以及收款人接收票据的经济上或法律上的原因.n原因关系一旦成就,一般即与原因关系相分离,只在法律规定某些事实存在的情况下,票据原因关系可能影响票据关系的效力.包括:n1.授受票据的直接当事人可基于原因关系主张抗辩;3.2非票据关系n2.原因关系中无对价或无相当对价而取得票据者,不得优于其前手的票据权利;n例如：第十一条n因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。 n3.对于不法取得票据的持票人,票据债务人可以以其票据 的原因关系有瑕疵而进行抗辩;3.2非票据关系n(二)票据

17、资金关系n是指汇票或支票的付款人与出票人或其他资金义务人相互之间建立的法律关系.n常见的资金关系有以下数种： n(1)付款人处有出票人可支配的资金。这种资金关系在支票中最为常见。 n(2)出票人与付款人之间订有信用合同，付款人允诺为出票人垫付资金(若是支票，称透支合同)。 n(3)付款人对出票人欠有债务。 n(4)虽未订有契约，但付款人因信用关系代出票人付款。 n(5)付款人或承兑人于付款后，得向出票人请求补偿。 n票据关系与资金关系的相互关系有分离和牵连两种关系： n 分离关系： n持票人的票据权利不受出票人与付款人之间有无资金关系影响，即使出票人在没有资金关系的情况下发行票据，该票据依然有

18、效； n承兑人因承兑行为必须承担票据责任，即使没有资金关系或资金关系未有效成立，承兑人也不能以资金关系抗辩其承兑责任； n在受有票据资金的情况下，付款人对票据依然可以不予承兑和付款； n票据不获承兑或不获付款时，出票人仍然不能以已建立资金关系为由来抗辩持票人或其他后手的追索权。 n在特定情况下也发生一定的牵连。 n汇票承兑人在对汇票进行承兑后，虽然不能以没有资金关系为理由对其他持票人实行抗辩，但对出票人为持票人时的行使票据权利，可以没有资金关系或资金关系不足或资金关系违约等进行抗辩； n出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，在付款提示期限内，付款人应当在当日足额付款。 n(三)票据预约关系

19、n是指基于票据当事人在授受票据之前达成的作为授受票据依据的约定而发生的关系.它与票据原因关系和票据资金关系一样,当票据关系形成时即与其相分离.n指票据当事人在授受票据之前，就票据的种类、金额、到期日、付款地等事项达成协议而产生的法律关系。即当事人之间授受票据的合同所产生的法律关系。它实际上是沟通票据原因和票据行为的桥梁。但该合同仅为民事合同，当事人不履行票据预约合同所产生的权利义务仅构成民法上的债务不履行，不属于票据法规范的对象。 案例分析n某年1月初，广东某二轻公司与海口市某发展公司签订了名为联营实为借贷的联营合同，约定某发展公司向某二轻公司借入款项人民币800万元。为了履行这一联营合同，某

20、二轻公司签发了以江西某肥皂厂为收款人，到期日为同年6月底的800万元商业汇票一张并同某肥皂厂签订了肥皂购销合同一份。之后，将该汇票与合同一并提交给工商行某县支行(下称工商行)请求承兑，双方签订了委托承兑商业汇票协议。案例分析n某二轻公司告知该行拟用贴现方式取得资金，并承诺把该汇票的贴现款项大部分汇回该行，由该行控制使用。该行承兑了该张汇票。n之后收款人肥皂厂持票到农业银行江西某分行贴现，并将贴现所得现款以退货款形式退回给某二轻公司。后者则按联营协议约定，将此款悉数借给某发展公司。汇票到期后，工商行以受某二轻公司等诈骗为理由拒绝付票款给贴现行，分析下列问题n1.此案中哪些属于票据关系？n2.哪些

21、是票据基础关系? n3.工商行理由成立吗？为什么？n关于贴现：n（1）概念：票据贴现是指在持票人需要资金时，将持有的未到期商业汇票，通过背书的方式转让给银行，银行在票据金额中扣除贴现利息后，将余款支付给贴现申请人的票据行为。n（2）票据贴现的性质：既是一种票据转让行为，又是一种银行授信行为。n（3）汇票贴现的限制：出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手以此票据进行贴现的，通过贴现取得票据的持票人不享有票据权利；背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手以此票据进行贴现的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。n（4）商业汇票的持票人向非其开户银行申请贴现，与向其开户银行申请贴现具有同等法律效力。但是，持票人有恶意或者与贴现银行恶意串通的除外。n（5）再贴现与转贴现：在贴现是指票据到期前，贴现银行向中央银行背书转让票据，中央银行扣除再贴