公积金贷款资料个人住房公积金台帐管理系统业务需求书

1、.南京分行个人住房公积金贷款台帐管理系统业务需求书1、台账系统日终/日初处理：nj20功能说明台账系统的开工、日结处理业务控制三级柜员操作、三级柜员授权资料来源分户账交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明日初/日终SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日终日期JIOYRQ0Date(8)N根据台账系统日期显示机构号YNGYJG0Char(4)N根据柜员号的前四位显示机构号报文输出处理说明1、 日初、日终处理只能由城中支行使用2、 日初时先进行自动销户处理，对分户账文件中“贷款本金”“逾期本金”全为“0”，贷款状态为“2”的记录，进行贷款销户处理，将其标志置为“9”。3、 台账系统中

2、贷款开户、开户修改、贷款入账、柜面还款、贷款入账抹账、柜面还款抹账交易只有在日初完成后才能进行，其除交易不受控控制。4、 日终检查是否在台账系统数据库表中有无账户标志为“1”的记录，如有提示“有贷款未入账记录，不能平账”。会计分录无功能说明强制修改台账系统日初、日终标志业务控制三级柜员操作、三级柜员授权资料来源分户账交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明日初/日终SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日终日期JIOYRQ0Date(8)N根据台账系统日期显示机构号YNGYJG0Char(4)N根据柜员号的前四位显示机构号报文输出处理说明修改业务系统日初/日终标志会计分录无2、贷款开

3、户nj21功能说明在IPP主数据文件中建立开户数据字段。业务控制此项业务由9301机构的80柜员进行操作（分行个金部放款监督）资料来源贷款条件具备后，放款监督根据贷款资料生成借据信息交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明机构号（放款行）YNGYJGIChar(4)Y输入贷款放款行的机构号组合贷款标志SHFOBZIChar(1)Y0-纯公积金贷款；1-组合贷款借据日期JIOYRQIDATE(8)Y根据系统日期自动生成贷款合同编号DSYHBHIChar(20)30Y输入贷款合同编号借款凭证号TNGZBHIChar(8)10Y根据需要打印的公积金贷款借据号码录入贷款帐号RIZHXHIChar(

4、20)25Y输入在中心系统中生成的贷款帐号还款帐号YWENDZIChar(30)Y录入还款人我行东方卡卡号身份证号ZHJHAO0Char(18)20N根据东方卡卡号回显借款人姓名KHJLXM0Char(8)20N根据东方卡卡号回显借款人开户银行MYLSHOIChar(18)N系统默认为“浦发银行南京分行”收款人帐户情况DIKALXIChar(1)Y选择0为本行公司帐户（默认）选择1为本行个人帐户选择2为非本行帐户存款户帐号FJXX01IChar(30)Y柜员录入开户银行FJXX02IChar(30)Y如收款人情况选2、手工录入如收款人情况选0 系统根据账号回显开户行名如收款人情况选1、系统直接

5、回显“浦发南京分行”收款人名称XINX01IChar(60)Y如收款人情况选0、本行公司客户 根据综合业务系统数据回显户名。1、 本行个人客户根据综合业务系统数据回显个人客户姓名2、 收款人情况选2的，手工录入。借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)Y借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7Y还款方式FUQIFSIChar(1)Y分别选择0等额本息1 等额本金2 一次性还本付息3 其它起息月YQXIANIChar(6)N前项选择0、1，系统默认次月为起息月如不选择0、1，该项无需输入还款间隔PINLBZIChar(1)Y前项

6、选择0、1，选择0月（默认）1 季2 年到期日SHIXRQODATE(8)N“还款方式”项选择2，到期日系统默认为借据日期+贷款期限。如不是，无需输入。其它YNHZWMIChar(50)Y“还款方式”项选择3，手工输入。其他不输报表路径BAOBLJOChar（80）N报文输出按照公积金借款借据格式打印借据，借据格式见借据样本。处理说明1、 检查贷款帐号如在IPP主表中已经存在，系统提示“该笔贷款账号已存在”，不进行处理。2、 系统检查必输字段不能为空。3、 开户完成后，将本交易全部字段写入分户账文件中，同时修改分户账文件中“帐户状态”标置为1会计分录无须新增查询交易3、贷款开户修改nj22功能

7、说明修改开户申请业务控制9301机构80柜员（分行个金部放款监督） 资料来源中心系统数据交互过程输入贷款帐号参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y输入机构号YNGYJG0Char(4)Y回显贷款状态ZFXTZT0Char(2)回显1-2-借据日期JIOYRQ0Date(8)Y回显贷款合同编号DSYHBH0Char(20)30Y回显借据凭证号TNGZBH0Char(8)10Y回显还款帐号YWENDZ0Char(30)Y回显借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回显身份证号ZHJHAO0Char(18)20Y回显借款人开户银行MYLSHO0Char(1

8、8)Y回显收款人帐户情况DIKALX0Char(1，1)Y回显存款户帐号FJXX010Char(30)Y回显收款人名称XINX010Char(60)Y回显开户银行FJXX020Char(30)Y回显借款金额JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回显借款期限TOUZQX0Char(3)Y回显借款月利率LILVLL0Decimal(6,4)9.7Y回显还款方式FUQIFS0Char(1)Y回显起息月YQXIAN0Char(4，2)？Y回显还款间隔PINLBZ0Char(1)Y回显到期日SHIXRQ0Char(30)Y回显其它YNHZWM0Char(50)Y回显报表路径BAOBLJOCh

9、ar(80)N报文输出打印借款借据，格式同贷款开户处理说明1、 输入贷款帐户。回显相应信息。2、 本交易只能修改贷款状态为“1”的贷款开户业务。3、 修改的贷款账号的贷款状态标志为“1”时，可对任意信息进行修改，并保存。4、 交易成功后重新打印新的借款借据。5、 交易完成后，根据贷款账号全部更新原贷款信息，原贷款状态不变仍为“1”。6、 本交易完成后放款监督必须，将原贷款借据收回，做新贷款借据留存联的附件，并注明作废。会计分录无4、修改贷款户信息nj23功能说明修改开户申请业务控制贷款开户行修改、14操作15授权资料来源中心系统数据交互过程输入贷款帐号参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐

10、号RIZHXHIChar(20)25Y输入机构号YNGYJG0Char(4)Y回显贷款状态ZFXTZT0Char(2)回显借据日期JIOYRQ0Date(8)Y回显贷款合同编号DSYHBH0Char(20)30Y回显借据凭证号TNGZBH0Char(8)10Y回显还款帐号YWENDZ0Char(30)Y回显可修改借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回显可修改身份证号ZHJHAO0Char(18)20Y回显可修改借款人开户银行MYLSHO0Char(18)Y回显可修改借款金额JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回显借款期限TOUZQX0Char(3)Y回显可修改借款月利率LI

11、LVLL0Decimal(6,4)9.7Y回显可修改还款方式FUQIFS0Char(1，1，1，1，)Y回显可修改起息月YQXIAN0Char(4，2)Y回显还款间隔PINLBZ0Char(1，1，1，)Y回显可修改到期日SHIXRQ0Char(30)Y回显可修改其它YNHZWM0Char(50)Y回显可修改报表路径BAOBLJOChar(80)N报文输出打印公积金贷款客户信息修改凭证（请个金部设计）处理说明1、 输入贷款帐户。回显相应信息。2、 本交易只能修改贷款状态为“2”的贷款开户业务。3、 修改的贷款账号的贷款状态标志为“2”时，只能能修改指定修改的内容，其他回显不能修改。4、 交易成

12、功后打印公积金贷款客户信息修改凭证。5、 交易完成后，根据贷款账号更新原贷款信息，原贷款状态不变仍为“2”。6、 打印的公积金贷款客户信息修改凭证专夹保管会计分录无5、贷款入账nj24功能说明完成贷款入账处理业务控制三级柜员授权交易，综合柜员操作资料来源借款合同及其它交互过程输入贷款帐号参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y输入借据日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回显贷款合同编号DSYHBHIChar(20)30Y手工录入凭证号TNGZBHIChar(8)10Y手工录入还款帐号YWENDZIChar(30)Y手工录入借款人姓名KHJLXMIC

13、har(20)N根据账号回显身份证号ZHJHAOIChar(18)20N根据账号回显开户银行MYLSHOIChar(18)N根据账号回显收款人帐户情况DIKALXIChar(1，1)Y录入存款户帐号FJXX01IChar(30)Y录入收款人名称XINX01IChar(60)Y根据收款人信息回显，如为行外客户手工录入开户银行FJXX02IChar(30)Y行内客户自动回显，行外客户录入借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必输借款期限TOUZQXIChar(3)N回显借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回显还款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)

14、N回显到期日SHIXRQIChar(30)N回显其它YNHZWMIChar(50)N回显报表路径BAOBLJOChar(80)N报文输出打印贷款入账凭证借：2620 贷：客户账处理说明1、 录入贷款账号后如非机构发放的贷款系统提示“非本机构贷款”，退出交易画面。2、 如为本机构贷款业务，则根据输入贷款帐户，回显相应字段，必输项不回显，手工录入；3、 IPP向核心发送扣款信息前对复核员输入数据与原开户数据进行核对，核对错误，返回错误信息；4、 收到综合业务系统记账成功回复后，以贷款本金数据更新剩余本金金额，其他本金及利息、手续费项目金额置零；“帐户状态”置为2开户；5、 借款借据为贷款客户回单，

15、收款人如为非本行客户需将借据交换提至其开户行会计分录借：1390 其他应收款 城中 贷：2620 其他应付款 本行借：2620其他应付款本行 货：客户账 （行内客户）或贷：2881 行外客户6、补打借款借据nj25功能说明补打借款借据业务控制放款监督（9301机构80柜员）资料来源交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y账户状态ZFXTZTIChar(2)N根据贷款账号回显其主表中账户状态（是否就是贷款状态）报表路径BAOBLJOChar(80)N报文输出打印借款借据处理说明1、 根据贷款帐号，打印借款借据，打印格式见借据样本；2、 检查贷款帐户

16、标志如不为1，系统提示该笔贷款已入账，不进行补打印操作。会计分录7、补打贷款入账凭证nj26功能说明补打贷款入账凭证业务控制14柜员操作、15柜员授权资料来源交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明系统流水号JJCDLSIChar(20)24Y报表路径BAOBLJOChar(80)N报文输出打印贷款入账凭证处理说明1、根据贷款入账流水补打贷款入账凭证，打印内容不能和机制凭证相混淆。会计分录8、贷款户信息查询nj27功能说明修改台账系统中贷款信息业务控制综合业务柜员 资料来源台账系统数据库表交互过程按柜员信息表检查操作柜员是否有此权限参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款账号RIZHXHI

17、Char（20)25N借据日期JIOYRQIDate（8）N账户状态ZFXTZTIChar(2)Y1 申请 2、已放款 9销户 0全部证件号码ZHJHAOIChar（20)N借款人姓名KHJLXMIChar(8)20N还款账号YWENDZIChar(20)30N单位名称XINX01IChar(60)N机构号YNGYJGIChar(4)N起始笔数QISHBSIL（4）N终止笔数CXUNBSIL（2）N输出form机构号（放款行）YNGYJGOChar(4)Y输入贷款放款行的机构号组合贷款标志SHFOBZOChar(1)Y0-纯公积金贷款；1-组合贷款借据日期JIOYRQODATE(8)Y根据系统

18、日期自动生成账户状态ZFXTZTOChar(2)N根据贷款账号回显其主表中账户状态（是否就是贷款状态）贷款合同编号DSYHBHOChar(20)30Y输入贷款合同编号借款凭证号TNGZBHOChar(8)10Y根据需要打印的公积金贷款借据号码录入贷款帐号RIZHXHOChar(20)25Y输入在中心系统中生成的贷款帐号还款帐号YWENDZOChar(30)Y录入还款人我行东方卡卡号身份证号ZHJHAOOChar(18)20N根据东方卡卡号回显借款人姓名KHJLXMOChar(8)20N根据东方卡卡号回显借款人开户银行MYLSHOOChar(18)N系统默认为“浦发银行南京分行”收款人帐户情况D

19、IKALXOChar(1)Y选择0为本行公司帐户（默认）选择1为本行个人帐户选择2为非本行帐户存款户帐号FJXX01OChar(30)Y柜员录入开户银行FJXX02OChar(30)Y如收款人情况选2、手工录入如收款人情况选0 系统根据账号回显开户行名如收款人情况选1、系统直接回显“浦发南京分行”收款人名称XINX01OChar(60)Y如收款人情况选0、本行公司客户 根据综合业务系统数据回显户名。3、 本行个人客户根据综合业务系统数据回显个人客户姓名4、 收款人情况选2的，手工录入。借款金额JIEYJEODecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXOChar(3)Y借款月利率LI

20、LVLLODecimal(6,4)9.7Y还款方式FUQIFSOChar(1)Y分别选择0等额本息4 等额本金5 一次性还本付息6 其它起息月YQXIANOChar(6)N前项选择0、1，系统默认次月为起息月如不选择0、1，该项无需输入还款间隔PINLBZOChar(1)Y前项选择0、1，选择0月（默认）3 季4 年到期日SHIXRQODATE(8)N“还款方式”项选择2，到期日系统默认为借据日期+贷款期限。如不是，无需输入。其它YNHZWMOChar(50)Y“还款方式”项选择3，手工输入。其他不输报文输出处理说明1、本交易操作员只能修改本机构开立的贷款信息。2、本交易提供模糊查询功能，可以

21、根据录入的贷款账号、账户状态、证件号码、还款人姓名、还款账号、单位名称、机构号进行查询。3、机构号不输时，默认为操作员的机构号； 会计分录9、贷款开户撤销交易nj28功能说明本交易在台账系统中删除当日新开户业务记录。业务控制放款监督9301机构80柜员资料来源借款合同及其它交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y输入借据日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回显贷款合同编号DSYHBHIChar(20)30Y手工录入凭证号TNGZBHIChar(8)10Y手工录入还款帐号YWENDZIChar(30)Y手工录入借款人姓名KHJLXMIChar

22、(20)N根据账号回显身份证号ZHJHAOIChar(18)20N根据账号回显开户银行MYLSHOIChar(18)N根据账号回显收款人帐户情况DIKALXIChar(1，1)Y录入存款户帐号FJXX01IChar(30)Y录入收款人名称XINX01IChar(60)Y根据收款人信息回显，如为行外客户手工录入开户银行FJXX02IChar(30)Y行内客户自动回显，行外客户录入借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必输借款期限TOUZQXIChar(3)N回显借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回显还款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回显

23、到期日SHIXRQIChar(30)N回显其它YNHZWMIChar(50)N回显交易结果DILYBHOChar(20)报文输出处理说明1、根据柜员录入的贷款账号，回显相关信息。2、在台账系统删除该贷款所有资料 会计分录无会计分录10、贷款开户撤销交易nj29功能说明本交易在台账系统中删除当日新开户业务记录。业务控制9305机构15柜员操作、15柜员授权资料来源借款合同及其它交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y输入借据日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回显贷款合同编号DSYHBHIChar(20)30Y手工录入凭证号TNGZBHICh

24、ar(8)10Y手工录入还款帐号YWENDZIChar(30)Y手工录入借款人姓名KHJLXMIChar(20)N根据账号回显身份证号ZHJHAOIChar(18)20N根据账号回显开户银行MYLSHOIChar(18)N根据账号回显收款人帐户情况DIKALXIChar(1，1)Y录入存款户帐号FJXX01IChar(30)Y录入收款人名称XINX01IChar(60)Y根据收款人信息回显，如为行外客户手工录入开户银行FJXX02IChar(30)Y行内客户自动回显，行外客户录入借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必输借款期限TOUZQXIChar(3)N回显借款月利率L

25、ILVLLIDecimal(6,4)9.7N回显还款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回显到期日SHIXRQIChar(30)N回显其它YNHZWMIChar(50)N回显交易结果DILYBHOChar(20)报文输出处理说明1、根据柜员录入的贷款账号，回显相关信息。2、在台账系统删除该贷款所有资料 会计分录无会计分录11、贷款入账抹账：nj30功能说明本交易用于抹已开户入账交易业务控制贷款开户行综合柜员 业务主管授权资料来源借款合同及其它交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明台账系统流水号GSGYLSIChar(12)Y柜员录入贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y

26、输入借据日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回显贷款合同编号DSYHBHIChar(20)Y回显凭证号TNGZBHIChar(8)10Y回显我行入账账号DAFNZHIChar(17)Y根据本网点在对应表中2620账号进行回显。要增加交易？还款帐号YWENDZIChar(30)Y回显借款人姓名KHJLXMIChar(20)N回显身份证号ZHJHAOIChar(18)20N回显开户银行MYLSHOIChar(18)N回显收款人帐户情况DIKALXIChar(1，1)Y回显存款户帐号FJXX01IChar(30)Y回显收款人名称XINX01IChar(60)Y回显开户银行FJXX02IChar

27、(30)Y回显借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必输借款期限TOUZQXIChar(3)N回显借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回显还款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回显到期日SHIXRQIChar(30)N回显其它YNHZWMIChar(50)N回显报表路径BAOBLJOChar(50)报文输出打印抹账凭证，列明台账系统流水号、贷款帐号、借据日期、贷款合同编号、借款人、姓名身份证号借款期限借款月利率还款帐号还款方式到期日 经办柜员处理说明1、 根据柜员录入的台账系统流水，回显相关信息。2、 在台账系统中调整原入账金额，并向综合业

28、务发起抹账交易。3、 根据提交的贷款金额扣减剩余本金4、 收到综合业务系统抹账成功信息后，联并台账系统销户交易，将该笔交易账户状态修改为1申请 会计分录借：1390 （红字） 贷：2620 （红字） 贷：客户账（红字）12、转逾期数据交易：nj31功能说明导入逾期贷款数据业务控制综合业务柜员，该交易只有9305机构使用。资料来源公积金中心下发的逾期文本交互过程按柜员信息表检查操作柜员是否有此权限参数说明参数名称I/0字段数必输说明日期JIOYRQIdate（8)N根据系统日期自动显示转逾期文件名PLCLWJIChar（12)32Y录入导入文件名转逾期笔数TIANSHOL(8)N报文输出完成后，

29、提示完成转逾期的笔数处理说明1、 记账员根据公积金系统（5415公积金交易）中导出的数据盘片，在台账系统中录入相关文件名。（请科技部数据下载、导入方式）2、 扣减台账系统中剩余本金，同时增加台账系统中逾期本金金额。会计分录无13、单笔还款：nj32功能说明根据中心系统打印还款凭证进行还款操作业务控制授权交易资料来源中心系统相应交易打印交互过程交易画面输入各项要素参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y还款帐号YWENDZIChar(20)30Y凭证号码TNGZBHIChar(8)10Y本期本金BENJINIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号3提

30、前还本DIZJJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号3逾期本金ZZGDJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号3本期利息LJHQLXIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2提前还息SQXJXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2应收利息ZDRZJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2罚息MAIRJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2应收罚息XJSHOUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2还息差额JIOYJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号2手续费XNJNFUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序

31、号1暂不做帐务处理违约金SHOQXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序号1暂不做帐务处理应扣总额JOYIJEIDecimal(12,2)13.2N柜中手工录入，系统自动累加核对报表路径BAOBLJOChar（80）N报文输出打印还款凭证，在还款凭证中记录所有要素（格式后附）处理说明1、 核对贷款帐号及储蓄帐号与台帐系统中的相关记录是否一致；2、 核对正常本金+提前还本是否小于等于台帐系统中的正常本金金额；3、 核对逾期本金是否小于等于台帐系统中的逾期本金；4、 核对应扣总额是否小于等于帐户余额；5、 如果出现上述任何一种错误，系统返回错误代码；6、 本交易发送至核心系统时为一笔扣款交

32、易，直接记入城中支行的挂账账号中；7、 核心返回扣款成功信息后，根据流水账中明细记录逐项更新分户账明细，其中本金项为减，利息项为增项。8、 本交易的生成台账业务流水并保留交易参数的各字段。会计分录借2114 （借款人东方卡帐户） 扣款序号2汇总金额贷2620 （清算行扣款暂挂帐户清算户）14、查询柜员还款流水nj33功能说明根据贷款账号、交易金额等要素查询台账系统柜员流水业务控制综合业务柜员资料来源台账系统数据库表交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明贷款账号RIZHXHIChar（20)25Y金额JIEYJEIChar（20)15.2N柜员号GUIYDHIChar(8)N机构号YNGY

33、JGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根据系统回显起始笔数QISHBSIL（4）N终止笔数CXUNBSIL（2）N记录数TIANSHOL(8)Form表格台账系统流水号GSGYLSIChar(12)Y贷款帐号RIZHXHIChar(20)25N还款帐号YWENDZ0Char(20)30N凭证号码TNGZBH0Char(8)10N本期本金BENJIN0Decimal(12,2)N提前还本DIZJJE0Decimal(12,2)N逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N提前还息SQXJXE0Decimal(12,2)N应

34、收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N罚息MAIRJE0Decimal(12,2)N应收罚息XJSHOU0Decimal(12,2)N还息差额JIOYJE0Decimal(12,2)N手续费XNJNFU0Decimal(12,2)N违约金SHOQXE0Decimal(12,2)N总额JOYIJEODecimal(12,2)N报文输出系统回显柜员流水号？处理说明1、 根据柜员输入的要素查在台账系统中进行检索后回显会计分录无会计分录15、查询柜员放款流水nj34功能说明根据贷款账号、交易金额等要素查询台账系统柜员流水业务控制综合业务柜员资料来源台账系统数据库表交互过程参数说明参数名称I/

35、0字段数必输说明贷款账号RIZHXHIChar（20)25Y金额JIEYJEIChar（20)15.2N柜员号GUIYDHIChar(8)N机构号YNGYJGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根据系统回显起始笔数QISHBSIL（4）N终止笔数CXUNBSIL（2）N记录数TIANSHOL(8)Form表格台账系统流水号GSGYLSIChar(12)Y贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y借据日期JIOYRQIChar(2，2，2)N贷款合同编号DSYHBHIChar(20)30Y凭证号TNGZBHIChar(8)10Y还款帐号YWENDZIChar(30)Y借款人姓名

36、KHJLXMIChar(20)N身份证号ZHJHAOIChar(18)20N开户银行MYLSHOIChar(18)N收款人帐户情况DIKALXIChar(1，1)Y存款户帐号FJXX01IChar(30)Y收款人名称XINX01IChar(60)Y开户银行FJXX02IChar(30)Y借款金额JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)N报文输出处理说明2、 根据柜员输入的要素查在台账系统中进行检索后回显会计分录无会计分录16、当日还款抹账nj35功能说明用于当天贷款还款错误账户删除业务控制记账员操作，主务主管授权和原打印还款凭证的金额核对一致后进行

37、授权资料来源中心系统相应交易打印交互过程交易画面输入各项要素参数说明参数名称I/0字段数必输说明台账系统流水号GSGYLSIChar(12)Y录入柜员柜面还款的业务流水贷款帐号RIZHXHIChar(20)25N自动回显还款帐号YWENDZ0Char(20)30N自动回显凭证号码TNGZBH0Char(8)10N自动回显本期本金BENJIN0Decimal(12,2)N自动回显提前还本DIZJJE0Decimal(12,2)N自动回显逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N自动回显本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N自动回显提前还息SQXJXE0Decimal(12,2

38、)N自动回显应收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N自动回显罚息MAIRJE0Decimal(12,2)N自动回显应收罚息XJSHOU0Decimal(12,2)N自动回显还息差额JIOYJE0Decimal(12,2)N自动回显手续费XNJNFU0Decimal(12,2)N自动回显违约金SHOQXE0Decimal(12,2)N自动回显总额JOYIJEODecimal(12,2)N自动自动回显报表路径BAOBLJOChar（80）报文输出在还款凭证背面打印抹账信息，在抹账信息包含原贷款凭证的全部内容，并注明抹账字样。（贷款人、贷款帐号、还款帐号、凭证号码、本次归还本金、本次归还逾

39、期本金，应收（利息、罚息、应收罚息）、实付利息、付款总额、剩余本金、剩余逾期本金。（格式后附）处理说明1、根据柜员台账系统流水号为索引文件。2、向综合业务系统发送抹账信息。3、在台账系统中原流水中记录的按各字段更新分户账。并将台账系统中原流水置抹账标志。 会计分录借2114 （借款人东方卡帐户）红字 贷2620 （清算行扣款暂挂帐户清算户）红字17、批量扣款nj36功能说明对中心系统生成的代扣文件进行扣款操作业务控制三级柜员操作资料来源批量代扣核对交易成生的文件及报表交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明文件名称FAKAWJIChar(14)32YPK+系统日期交易结果BAOGDHoCh

40、ar（20）报文输出打印批量扣款记录（借用代发代扣凭证）处理说明1、 文件名称录入后，系统按文件名规则自动校验，如不符提示文件名不符，停止业务操作。2、 系统首先核对贷款账号对应的还款账号和分户账中记录的还款账号是否一致，如有不一致的，写批量扣款不成功明细清单，出错原因：还款账号不符。3、 系统对核对无误的记录，先做查询东方卡余额，并将其余额记入临时表中，如其余额大于等于合计扣款金额，扣款金额为公积金中心提供的扣款总额；如其东方卡余额小于其应扣总额，将其返回余额做扣款总额发送核心后台。4、 根据扣款文件，逐条扣划客户东方卡余额。5、 根据核心返回的扣款成功信息，在批量找扣流水账中根据应扣款项顺

41、序和扣款总额将实扣金额在手续费、违约金、应收罚息、本月罚息、利息等记录中进行划分。6、 根据批量代扣流水账中的各字段实扣金额，更新分户账文件。7、 生成批量代扣成功文件，分全额扣款成功明细和部分扣款成功明细。8、 根据批量代扣流水账文件，在原批量代扣文件后，新增三个字段，将扣款序号1-2项汇总入已扣其他款，将扣款序号3-8汇总入已扣利息，将扣款序号9-11汇总入已扣本金，没有扣到款项的录“0”9、 全部扣款完成后，生成批量代扣回传文件，至公积金前置指定目录下，文件名HC+系统日期10、 本交易为异步处理交易，柜员提交后即自动退出，交易完成后，生成批量代扣回传文件。11、 本交易可在日终状态下进

42、行，如无特别需要批量扣款当日不做贷款还款业务，只做贷款发放。清算行根据情况当天可不做日初处理。会计分录借：客户账贷2620 （清算行扣款暂挂帐户清算户）18、批量委托支取公积金还贷nj37功能说明用于接收中心系统下发批量支取公积金还贷文件，更新我行台帐系统业务控制综合柜员操作、资料来源中心系统下发批量支取公积金还贷文件交互过程参数说明参数名称I/0字段数必输说明文件名称IChar(14)Y输入中心系统生成文件名称，执行8*3的文件名规则。清单输出BAOBLJOChar(80)Y处理说明收到的支票入什么账？是否要产生会计分录、清算贷款资金户和公积金中心结算户。会计分录根据扣款本金数扣减我行950

43、表外数据收：95019、系统对账处理nj38功能说明完成我行公积金系统流水账和核心系统的扣款成功交易核对业务控制三级柜员操作 9305机构操作，必须在日终业务后操作资料来源流水账文件交互过程对账完成后，系统提示“对账成功”参数说明参数名称I/0字段数必输说明工作日期JIOYRQIDate(8)Y交易结果BAOGDHoChar（20）报文输出系统回显对账成功Char(1)N1、末对账 2、对账成功 3、对账失败处理说明1、工作日下午五点停止交易，清算行日终处理交易正常完成后操作。2、根据综合业务系统中间业务编号下属的成功交易流水和台账系统的当日账务流水进行核对3、系统对账发现有不一致，全部进差错

44、明细报表，由城中支行联系相关放款经办人员确认错误原因后，根据以下情况进行处理：l 我行台账系统账务中贷款发放数据大于综合业务系统数据，确认是综合业务系统少记账，综合业务系统自动补账、手工在综合业务系统中进行账务调整（需报分行会计部确认）l 我行公积金系统账务中贷款发放数小于综合业务系统中数据，这种情况必需查明系统原因（系统故障）。l 我行公积金系统账务中还款数大于综合业务系统，综合业务系统少记账，需查明未记的账务确实真实存在，手工在综合业务系统中补账，并报分行会计部确认。l 我行公积金系统账务中还示数小于综合业务系统，综合业务系统多记账，需查明差错原因，系统故障。4、操作完成后提示如无差错显示

45、“对账成功”，如有不符，显示“核对明细不符”显示出错记录数目。Char(1)N1、末对账 2、对账成功 3、对账失败会计分录无20、台账系统打印对账清单nj39功能说明打印当日发生的交易明细对账产生的差错明细表、清算表。业务控制综合业务柜员资料来源台账系统业务明细、13902620专户明细数据交互过程以流水号为索引，列出借贷方标志及金额参数说明参数名称I/0字段数必输说明工作日期IDate(8)N根据系统日期回显机构代号YNGYJGIChar(4)N自动回显本机构代号类型SHFOBZI/OChar(1)Y1、汇总轧差表2、差错明细清单3、贷款发放成功明细清单、清算表5、还款成功明细清单报表路径

46、BAOBLJOChar（80）报文输出Char(1)N1、末对账 2、对账成功 3、对账失败处理说明1、 汇总轧差表分为贷款入账、还款本金、还款利息三类分别反映，分别汇总显示综合业务系统和台账系统的笔数、金额及差额。2、 差错明细表为对账时综合业务系统和我行公积金系统业务流水不一致的数据文件，分贷款发放、柜面还款、具体出错信息在差错明细中注明。3、 汇总轧差表中台账系统金额为当日1390应扣贷款资金户金额、2620中还款（含本金、利息）金额。如有出错信息，需根据具体情况手工调整挂账金额。4、 清算表为当1390对账成功金额和2620对账成功金额（分本金、利息）5、 清算明细表为当日2620对账成功的流水账文件中各字段的明细，