资金关键用户培训讲义(资金结算、存款管理、网上银行、银行对账)

1、华润集团资金管理信息系统关键用户培训2021年12月18日华润资金工程组目 录 资金结算 存款管理 网上银行 银行对账资金结算功能描述资金结算系统主要提供了初始设置、受理日期设置、网上收款业务、网上付款业务、业务回单、统计查询等功能。附属公司在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以及解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系。委托付款业务流程图委托付款操作流程图应用要点会计处理一 附属公司： 借：主营业务本钱 贷：其他应收款 资金管理中心 借：其他应付款 -A单位 贷：银行存款 会计处理二 附属公司： 借：主营业务本钱 贷：其他应收款 资金管理

2、中心 借：其他应付款 -A单位 贷：其他应付款 -B单位 产品练习_资金结算/委托付款登录资金中心，点击【资金管理】-【资金结算】-【受理日期设置】-选择当前日期点击“开始受理；登录A附属公司，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上付款业务】-【成员单位付款填写】-增加付款结算单、保存；换用户登录A附属公司，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上付款业务】-【成员单位付款审核】-执行审核、提交；快速切换到资金中心，点击【资金管理】-【资金结算】-【资金组织付款经办】-选择当前付款单，执行“经办；换用户登录资金中心，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上付款业务】-【资金组织付款核查】-查询出待

3、核查的付款单，执行“核查-保存，付款单状态变为“转账成功；产品练习_资金结算/委托收款登录A附属公司，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上收款业务】-【成员单位收款填写】-增加收款结算单、保存；换用户登录A附属公司，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上收款业务】-【成员单位收款审核】-执行审核、提交；快速切换到资金中心，点击【资金管理】-【资金结算】-【资金组织收款经办】-选择当前收款单，执行“经办；换用户登录资金中心，点击【资金管理】-【资金结算】-【网上收款业务】-【资金组织收款核查】-查询出待核查的收款单，执行“核查-保存，收款单状态变为“转账成功；目 录 资金结算 存款管理 网上银

4、行 银行对账存款管理功能描述存款管理主要解决各附属公司在资金中心内部存款的计息。存款管理业务流程图应用要点利息回单打印。利息的计算说明。 产品练习_存款管理/计提利息登录资金中心，点击【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【账户计息设置】-增加计息对象，选择A、B成员单位的内部账户。点击【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】-查询出所有计息对象，选择A、B成员单位的内部账户，点击“计息-计算利息。点击【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款利息清单】-查询-选择清单类型“账户利息清单，显示已生成利息清单。快速切换到A成员单位，点击【资金管理】-【

5、存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款利息回单】-查询全部清单，执行记账，利息单状态变成“已记账。产品练习_存款管理/预提利息登录资金中心，点击【资金管理】-【存款管理】-【活期存款计息】-查询所有计息对象，选择A成员单位的内部账户，点击“冲补预提，再点击“计息-预提利息，输入预提利息日期“2021-11-30确认生成预提利息清单。快速切换到A成员单位，点击【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款利息回单】-查询全部清单，执行记账，利息单状态变成“已记账。目 录 资金结算 存款管理 网上银行 银行对账产品要点：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金

6、业务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法网上银行产品要点网上银行与银企直联介绍网上银行网上银行主要是企业通过互联网登陆各家的网上银行主页，登陆方式通常是以银行自带的证书或KEY硬件进行网上查询账户实时余额、明细、转账等相关业务操作，对硬件配置高、要求网络稳定速度快。银企直联银企直联是指将银行的企业网上银行系统与企业的财务软件系统相连接，企业通过财务软件系统的界面就可以享受到银行提供的银行账户的查询、转帐支付、对账单下载效劳。采用专线稳定，能集中各家银行所有的功能。网上银行与银企直联介绍银企直联系统包含三局部: 1、银行端前置机 2、网银适配器 3、企业端资金管理系统产品要点

7、：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金业务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法网上银行产品要点网银适配器与银行前置机介绍网银适配器前置机介绍：网银适配器前置机是NC平台与银行前置机进行数据交换的桥梁，其主要功能是接收由NC平台发起的指令，并传送给银行前置机，以及接收银行返回的数据，最终再回传给NC平台。银行前置机介绍：银行前置机主要是处理NC平台与银行数据终端效劳器中心的数据交换，其主要工作流程是先接收由NC平台通过网银适配器发起的报文数据，然后发给银行数据终端效劳器中心进行处理，待银行数据终端效劳器中心处理完毕后传回银行前置机，最终再通过NC

8、网银适配器将处理信息返回给NC平台。网银适配器与银行前置机介绍 网银适配器界面产品要点：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金业务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法网上银行产品要点 涉及网上银行的资金业务涉及产品单据资金上收单资金下拨单资金调拨单财务付款单委托付款书涉及档案 银行账户 网银效劳器配置产品要点：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金业务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法 网上银行产品要点网上银行产品介绍网上银行功能：1、根底设置 网银效劳器配置2、网上银行账号余额查询3、银行对账单

9、管理4、网银付款指令状态对公付款查询5、代发指令状态对私付款查询6、支付确认单网上银行产品介绍网银效劳器配置：设置NC平台与网银适配器建立IP与端口连接。网上银行产品介绍网上银行账号余额查询：对银行真实账号实时查询余额。网上银行产品介绍银行对账单管理：对银行真实账号查询当日明细、历史明细。网上银行产品介绍网银付款指令状态：对公付款时，实时查询付款指令的状态。网上银行产品介绍支付下载对账单、余额、支付状态后台可以预警自动下载对账单、支付状态、余额数据下载设置，也可以手工下载支付确认单直联不成功的处理方式网上银行产品要点产品要点：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金业

10、务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法网银重要的状态指令状态 受理成功、受理失败、状态不明支付状态 支付成功、支付失败、状态不明 网银效劳器未配置会受理失败，需要支付 确认单确认失败再发起产品要点：网上银行与银企直联介绍网银适配器与银行前置机架构涉及网上银行的资金业务网上银行产品介绍网上银行重要的状态银行支付失败的处理方法网上银行产品要点银行支付失败的处理方法如果银行支付失败，检查步骤：查询余额查询对帐单查询支付指令状态返回不明停止再次支付解决方法: 和银行 确认支付状态或者打印支付确认单让银行手工确式认支付状态，然后再进行支付 对于状态不明、付款失败的单据一定要和银行线下

11、确认，如果确认成功或者失败，那可以通过支付确认单来确认，对私支付不走支付确认单，直接在代发指令状态中进行确认 注意：除非银行自己返回支付失败目 录 资金结算 存款管理 网上银行 银行对账银行对账流程对账账户初始化银行对账单录入银行对账查询统计分析银行对账产品要点银行对账流程银行对账流程银行对账流程对账账户初始化银行对账单录入银行对账查询统计分析银行对账产品要点对账账户初始化 增加银行对账账户 1、账户数据来源：凭证、资金账 2、指定开户银行账户 3、对账标准 金额相等，方向相同 金额相等，方向相反对账账户初始化 录入期初未达数据 企业方期初未达单据 银行方期初未达单据 余额调节表-平衡 企业己

12、收、己付，银行未收、未付 银行己收、己付，企业未收、未付 对账账户启用银行对账流程对账账户初始化银行对账单录入银行对账查询统计分析银行对账产品要点银行对账单录入 手工下载 针对开通银企直联的银行账户银行对账单录入 EXCEL导入 非银企直联的银行账户，采用模板导入银行对账单录入 手工录入 针对每月对账单笔数较少的公司银行对账流程对账账户初始化银行对账单录入银行对账查询统计分析银行对账产品要点银行对账选择对账银行账户银行对账将根据单位日记账、银行对账单明细进行对账。银行对账 对账日期范围 选择对账日期范围，一定要考虑期初未达的最早日期，而不是系统 启动最早日期 自动勾对 结算号相同；结算方式相同；票据日期相差天数 手动勾对 按双方金额；按净额 余额调节表查询 对账