投资融资实战课程1天

1、投资融资实战课程1天（一）了解投资与融资n 投资与融资殊途同归n 资金内循环与外循环n 用人家的水浇自家园n 信用资金与股本资金n 两种不同的发展战略n 把融资视为商品交易投资与融资殊途同归投资学有两个门可以进入：n一个门是投资，一个门是融资； n从投资的门进入，把学问越做越深；n从融资的门进入，把学问越做越浅；n无论从那个门进入，就是殊途同归；资金的内循环与外循环两种不同的发展战略上楼梯战略：n凭自身积累滚雪球般从小发展壮大；n冒巨大的市场竞争风险，系统风险；上电梯战略：n企业融资，借金融资本之力迅速扩张；n可以抵抗系统风险，但冒非系统风险；n今天时代不是大鱼吃小鱼，而是快鱼吃慢鱼；把融资看

2、作市场交易n资产运营中，企业（资产）和项目是出售的商品；n融资者就是商品的卖方，投资者就是商品的买方；n卖方和买方之间达成交易取决于双方的相互理解；n投资和融资双方相互了解的最好办法是交换立场；n签约之前算盘须两面打，签约之后算盘须两面打；（二）投资者与融资模式n 选择什么样的投资者n 投资机构的阶段定位n 投资机构的功能定位n 设计不同的融资模式 不同层面的投资者不同层面的投资者以投资商务模式划分：n实业投资者：买鸡下蛋n金融投资者：买蛋卖鸡n证券投资者：买鸡卖鸡不同层面的投资者不同层面的投资者以资本运营阶段划分n种子资金：孵化科技成果n风险资金：包装可行项目n培育资金：开拓新兴市场n成长资

3、金：扩大经营规模n公募资金：资产兼并重组股权结构演变（实例）n初创期：创始资金与股权分配n培育期：二期融资与股权稀释n成长期：三期融资与股权变化n收获期：上市融资与增资扩股融资模式的优选排序n第一象限：外部权益融资n第二象限：外部信用融资n第三象限：内部权益融资n第四象限：内部信用融资信用融资：寅吃卯粮商务模型的设计策划商务模型的设计策划n技术模式：核心是性价比n运营模式：核心是盈利点n合作模式：核心是双赢n案例演示与案例分析技术模型的设计与包装经营模式的设计标准合作模式的设计投资者如何选择退路没有流动就没有安全n上市套现n溢价转让n股东回购如何提高资产的流动性资产的流动性n可细拆分割n可标准

4、计量n可凭证授权n可方便交换资产的证券化设计投资的退出机制n例一：科技项目的投资退出机制：股权，专利，分成，上市n例二：房地产项目的资金退出： 零售整租，击鼓传花（四）项目包装要旨n 投资者爱听什么故事n 项目包装的方法技巧n 寻求中介机构的帮助n 商务模式的设计策划n 商务计划书基本模式 投资者爱听什么故事报告文学：资产，产品，市场，利润n柴米油盐，输的底线科幻小说：理想，根据，计划，资源n远大理想，赢的上限 深入浅出乃沟通捷径如何说服投资者拍板n思路清晰：令人无懈可击；n数据充分：令人心服口服；n概念煽情：令人热血沸腾； 商务计划书的模版第一章：项目概要 1-1 项目简介，故事梗概 1-2 合作方案，利益关系 1-3 投资回报，效益结果第二章：项目公司 2-1 公司现状，发展历史 2-2 管理团队，股权结构 2-3 经营业绩，发展规划第三章：商务模式 3-1 技术模式，解决方案 3-2 经营模式，运作流程 3-3 合作模式，操作步骤第四章：市场分析 4-1 市场规模，目标份额 4-2 行业地位，竞争对手 4-3 市场定位，营销策略 第五章：投入产出 5-1 投资预算，资金来源 5-2 成本估算，收入预测 5-3 效益指标，数据说明第六章：风险分析 6-1 风险预测，风险原因 6-2