第六章国际贸易支付法 国际商法期末复习.

1、 第一节第一节 票据票据 第二节第二节 汇付与托收汇付与托收 第三节第三节 信用证信用证第一节第一节 票据票据一、概述一、概述二、汇票二、汇票401（一）票据的概念（一）票据的概念02（二）票据的特点（二）票据的特点03（三）票据的种类（三）票据的种类04（四）票据行为与（四）票据行为与票据当事人票据当事人05（五）有关票据的（五）有关票据的法律规范法律规范一、概述 （一）票据的概念（一）票据的概念 P244P244 票据是具备一定格式，由票据是具备一定格式，由出票人出票人签发的载明无条件签发的载明无条件支付命令的书面凭证，表示由支付命令的书面凭证，表示由出票人自己或委托他人出票人自己或委托他

2、人在在指定的日期或见票时向指定的日期或见票时向收款人收款人支付一定金额。支付一定金额。 （二）票据的特征（二）票据的特征 1 1、票据是、票据是流通流通证券证券 2 2、票据是、票据是无因无因证券证券 3 3、票据是、票据是要式要式证券证券 （三）票据的种类（三）票据的种类 P244P244 （四）票据行为与票据当事人（四）票据行为与票据当事人 1 1、票据行为、票据行为 票据行为是指产生、变更和消灭票据上的权利和义务的票据行为是指产生、变更和消灭票据上的权利和义务的法律行为。法律行为。 归纳起来票据行为主要有以下几种：出票、背书、提示、归纳起来票据行为主要有以下几种：出票、背书、提示、承兑、

3、付款、保证、拒付、追索等。承兑、付款、保证、拒付、追索等。 2 2、票据当事人、票据当事人 P244 P244 指票据关系的参加人，票据关系中有三个基本的当指票据关系的参加人，票据关系中有三个基本的当事人即事人即出票人、受票人（付款人）、受款人（收款人）出票人、受票人（付款人）、受款人（收款人）。其他如其他如背书人、承兑人、保证人、持票人背书人、承兑人、保证人、持票人等都是票据当等都是票据当事人。事人。 （五）有关票据的法律规范（五）有关票据的法律规范 P248-250P248-250 1 1、国内立法、国内立法 法国法系、德国法系、英国法系法国法系、德国法系、英国法系 2 2、国际立法、国际

4、立法 （1 1）日内瓦公约体系）日内瓦公约体系 （2 2）联合国国际本票和国际汇票公约）联合国国际本票和国际汇票公约二、国际贸易支付中最常用的票据汇票 （一）汇票的出票（一）汇票的出票 P245P245 出票是指将格式完备的汇票交付给受款人的行为。出票是指将格式完备的汇票交付给受款人的行为。 第一步，由出票人制作汇票并在其上签名；第一步，由出票人制作汇票并在其上签名；第二步，将票据交付给受款人。第二步，将票据交付给受款人。 （二）汇票的背书（二）汇票的背书 P245P245 1. 1. 背书的概念背书的概念 背书指持票人在汇票背面签名，并把它交给对方的行背书指持票人在汇票背面签名，并把它交给对

5、方的行为。为。 在汇票背面签名的人称为在汇票背面签名的人称为背书人背书人，接受经过背书的汇，接受经过背书的汇票的人称为票的人称为被背书人被背书人。 2. 2. 背书的连续性背书的连续性 背书的连续是指第一次作背书的人应当是该汇票受款背书的连续是指第一次作背书的人应当是该汇票受款人，其后各项背书的背书人均应为前一次背书被背书人，人，其后各项背书的背书人均应为前一次背书被背书人，依次衔接直至最后的持票人。依次衔接直至最后的持票人。 背书的连续性是持票人对汇票享有权利的证据。背书的连续性是持票人对汇票享有权利的证据。 3. 3.背书的方式背书的方式 第一，记名背书第一，记名背书 第二，空白背书第二，

6、空白背书 （三）汇票的提示（三）汇票的提示 P245P245 提示是指执票人向付款人出示汇票请求其提示是指执票人向付款人出示汇票请求其承兑或支付的行为。承兑或支付的行为。 提示可以分为提示可以分为承兑提示承兑提示和和付款提示付款提示两种。两种。 （四）汇票的承兑（四）汇票的承兑 P246P246 承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，支付汇票金额的义务，而将此项意思表示以书面文字支付汇票金额的义务，而将此项意思表示以书面文字记载于汇票之上的行为。记载于汇票之上的行为。 （五）汇票的付款（五）汇票的付款 P247P247 汇票的付款是指汇票的付款人在

7、汇票的到期日向执汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人支付汇票余额以消灭票据关系的行为。票人支付汇票余额以消灭票据关系的行为。 （六）汇票的拒付与追索（六）汇票的拒付与追索 P247P247 1. 1. 拒付拒付 拒付包括拒付包括拒绝承兑拒绝承兑和和拒绝付款拒绝付款两种情况。两种情况。 拒付不仅指付款人明白地表示拒绝承兑或拒绝付款，拒付不仅指付款人明白地表示拒绝承兑或拒绝付款，也包括付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。也包括付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。 2. 2. 追索追索 追索的对象追索的对象 被背书人有权利向被背书人有权利向一切前手背书人一切前手背书人以及包括以及包括出票人、

8、出票人、承兑人、担保人承兑人、担保人等的一切曾经在汇票上签名的人进行追索。等的一切曾经在汇票上签名的人进行追索。 追索的条件追索的条件 制作制作拒绝证书拒绝证书；在；在法定期限法定期限内行使追索权内行使追索权第二节第二节 汇付与托收汇付与托收一、汇付一、汇付（一）汇付的概念（一）汇付的概念 P250P250 汇付是指汇付是指买方主动买方主动将货款通过银行支付将货款通过银行支付给卖方的支付方式。给卖方的支付方式。（二）汇付的类型（二）汇付的类型 P250P2501 1、信汇（、信汇（MMT T） 信汇是由买方将货款交与本地银行，再信汇是由买方将货款交与本地银行，再由该银行开出付款委托书，通过由该

9、银行开出付款委托书，通过邮政邮政转交卖方所转交卖方所在地银行，委托其向卖方付款。在地银行，委托其向卖方付款。 2 2、电汇（、电汇（T TT T） 电汇是由买方将货款交与本地银行，再由该银电汇是由买方将货款交与本地银行，再由该银行用行用电报或电传等电子通讯方式电报或电传等电子通讯方式将付款委托书通将付款委托书通知卖方所在地银行，委托其向卖方付款。知卖方所在地银行，委托其向卖方付款。信汇、电汇图示信汇、电汇图示卖方卖方汇入行汇入行汇出行汇出行买方买方1、申请书申请书交款交款2、汇款委托书：信电、汇款委托书：信电3、通知通知付款付款 3 3、票汇（、票汇（D DD D） 票汇是由买方向本地银行购买

10、票汇是由买方向本地银行购买银行汇票银行汇票，然后，然后将汇票寄交卖方，再由卖方或其指定人持该银行将汇票寄交卖方，再由卖方或其指定人持该银行汇票向卖方所在地银行提示汇票并要求付款。汇票向卖方所在地银行提示汇票并要求付款。 票汇图示票汇图示卖方卖方汇入行汇入行汇出行汇出行买方买方1、付款付款买入买入汇票汇票2、收款收款出票出票3、寄出汇票、寄出汇票4、提示提示汇票汇票5、付款付款 （三）汇付的当事人（三）汇付的当事人 1 1、付款人：买方、付款人：买方 2 2、汇出行：买方所在地银行、汇出行：买方所在地银行 3 3、汇入行：卖方所在地银行、汇入行：卖方所在地银行 4 4、收款人：卖方、收款人：卖方

11、 （四）汇付的特点（四）汇付的特点 1、汇付是、汇付是顺汇顺汇法法 2、汇付是、汇付是商业商业信誉信誉二、托收二、托收（一）托收的定义（一）托收的定义 P251P251 在国际贸易中，托收（在国际贸易中，托收（CollectionCollection）是）是卖卖方委托方委托银行向买方收取货款的一种结算方式。银行向买方收取货款的一种结算方式。 （二）托收的种类（二）托收的种类 P251P251 1 1、光票托收、光票托收 是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。 2 2、跟单托收、跟单托收 是指附有是指附有商业单据商业单据的金融单据项下的托收或的金融单据项

12、下的托收或不附有金融单据的不附有金融单据的商业单据商业单据项下的托收。项下的托收。 跟单托收可以分为付款交单和承兑交单。跟单托收可以分为付款交单和承兑交单。 （1 1）付款交单（）付款交单（D/PD/P） 付款交单是指付款人付款交单是指付款人支付汇票项下款项支付汇票项下款项后，取后，取得资金单据和所附的商业单据。得资金单据和所附的商业单据。 （2 2）承兑交单（）承兑交单（D/AD/A） 承兑交单是指付款人承兑交单是指付款人承兑汇票承兑汇票后，即取得汇后，即取得汇票所附的商业单据，并于汇票到期日支付汇票项票所附的商业单据，并于汇票到期日支付汇票项下款项。下款项。 信托收据：信托收据： P252

13、P252 1 1、付款交单又分为、付款交单又分为即期付款交单即期付款交单和和远期付款交单远期付款交单。 2 2、在远期付款交单中，存在着凭、在远期付款交单中，存在着凭“信托收据信托收据”借出借出商业单据做法。商业单据做法。思考：思考： 买方凭信托收据借出单据后，拒付货款，买方凭信托收据借出单据后，拒付货款，造成的损失由哪一方承担？造成的损失由哪一方承担？（三）托收的当事人（三）托收的当事人 P253P253 1 1、委托人：卖方、委托人：卖方 2 2、托收银行：出口地银行、托收银行：出口地银行 3 3、代收银行：进口地银行、代收银行：进口地银行 4 4、付款人：买方、付款人：买方付款交单图示付

14、款交单图示卖方卖方托收行托收行代收行代收行买方买方 1、 将将汇票、单汇票、单据、托收据、托收指示书交指示书交由托收行由托收行2、将单据寄给代收行，委托其收款、将单据寄给代收行，委托其收款3、提示提示付款付款4、付款付款赎单赎单5、通知已付款、通知已付款6、解付解付款项款项 （四）托收统一规则（四）托收统一规则P253P253 1、背景、背景 国际商会于国际商会于19196767年制定了商业单据托年制定了商业单据托收统一规则收统一规则 多次修改多次修改 最新版本：最新版本：URC522URC522（19951995年）。年）。 2、主要内容、主要内容 （1）银行的责任）银行的责任 P253-2

15、54P253-254 第一，银行负有及时第一，银行负有及时提示、提示、通知通知的义务。的义务。 第二，第二，核实单据在表面上与托收指示书一致；核实单据在表面上与托收指示书一致； 第三，及时第三，及时解交解交款项。款项。 （2）银行的免责）银行的免责 第一，对第一，对传递传递过程中的错误和延误免责。过程中的错误和延误免责。 第二，对收到第二，对收到单据单据的真实性和有效性免责。的真实性和有效性免责。 第三，对第三，对不可抗力不可抗力免责。免责。 第四，第四，无收货或制作拒绝证书无收货或制作拒绝证书的义务。的义务。（五）托收的特点（五）托收的特点 1、托收是、托收是逆汇逆汇法法 2、托收是、托收是

16、商业商业信誉信誉案例案例 20201414年年4 4月，中国月，中国A A公司与英国公司与英国B B公司签订出口合公司签订出口合同，付款条件为付款交单，见票后同，付款条件为付款交单，见票后9090天付款。当汇票及天付款。当汇票及所附单据通过托收行寄到进口地代收行后，英国所附单据通过托收行寄到进口地代收行后，英国B B公司公司在汇票上履行了承兑手续。由于急于转售，货抵目的港在汇票上履行了承兑手续。由于急于转售，货抵目的港时，英国时，英国B B公司出具信托收据向代收行借得单据，先行公司出具信托收据向代收行借得单据，先行提货。汇票到期时，提货。汇票到期时，B B公司因经营不善，失去偿付能力。公司因经

17、营不善，失去偿付能力。代收行以汇票付款人拒付为由通知托收行，并建议代收行以汇票付款人拒付为由通知托收行，并建议A A公公司直接向司直接向B B公司索取货款。公司索取货款。 请问：代收行是否应承担赔偿责任？请问：代收行是否应承担赔偿责任？一、信用证的概念和流程一、信用证的概念和流程二、信用证的种类二、信用证的种类三、跟单信用证统一惯例三、跟单信用证统一惯例四、信用证欺诈例外四、信用证欺诈例外五、信用证的特点五、信用证的特点第三节第三节 信用证信用证一、信用证的概念和流程（一）概念（一）概念 P254 P254 信用证是指信用证是指银行银行根据根据买方买方的请求，开的请求，开给卖方的一种书面凭证，

18、依据该证，银行给卖方的一种书面凭证，依据该证，银行保证在卖方提交符合该证所规定的单据时保证在卖方提交符合该证所规定的单据时向向卖方卖方支付货款。支付货款。 （二）信用证的基本流程 1.准备工作准备工作 卖方卖方通知行通知行开证行开证行买方买方2、请求银请求银行开出行开出信用证信用证3、开立信用证并寄交通知行、开立信用证并寄交通知行1、约定信用证付款、约定信用证付款4、信信用用证证传传递递开证申请人受益人2.付款流程付款流程 卖方卖方议付行议付行开证行开证行买方买方2、审单、审单、付款付款3、交单、索偿、交单、索偿1、备好单备好单据，要据，要求付款求付款4、通知通知买方买方付款付款5、付款、付款

19、、赎单赎单二、信用证的主要类型（一）（一）光票信用证与跟单信用证光票信用证与跟单信用证 P257P257 1 1、光票信用证、光票信用证 是指受益人仅凭其开立商业汇票，无须附是指受益人仅凭其开立商业汇票，无须附任何单据，即可要求相关银行履行其在信用证任何单据，即可要求相关银行履行其在信用证项下义务的信用证。项下义务的信用证。 2 2、跟单信用证跟单信用证 是指受益人必须凭信用证所要求的商业汇票是指受益人必须凭信用证所要求的商业汇票及其所附的单据，方得要求相关银行履行其在信用及其所附的单据，方得要求相关银行履行其在信用证项下义务（议付或付款或承兑）的信用证。证项下义务（议付或付款或承兑）的信用证

20、。（二）（二）可撤销信用证与不可撤销信用证可撤销信用证与不可撤销信用证 注意：不可撤销信用证的特点注意：不可撤销信用证的特点（三）保兑信用证与不保兑信用证（三）保兑信用证与不保兑信用证 注意：保兑行的责任注意：保兑行的责任（四）即期信用证与远期信用证等（四）即期信用证与远期信用证等 （五）（五）备用信用证备用信用证 P259P259 备用信用证（备用信用证（Standby LStandby LCC）亦称担保信用证或保证）亦称担保信用证或保证信用证、履约信用证，由开证行保证在主债务人不履行其信用证、履约信用证，由开证行保证在主债务人不履行其义务时，由银行保证付款。义务时，由银行保证付款。 注意！

21、本质上是一种担保。注意！本质上是一种担保。三、跟单信用证统一惯例（一）背景（一）背景 国际商会制定国际商会制定 多次修订多次修订 最新版本：最新版本：UCP600UCP600（20072007年生效）年生效）（二）主要内容 1 1、银行的义务、银行的义务审单、付款审单、付款（1 1）审单标准）审单标准 单证相符、单单相符、表面一致（单证相符、单单相符、表面一致（P P264-268264-268） （2 2）审单期限）审单期限 不超过不超过五个五个工作日工作日思考：若银行发现不符点，应如何处理？思考：若银行发现不符点，应如何处理？ P264-265P264-2652 2、银行的免责、银行的免责

22、 （P268P268） 第一，关于第一，关于单据有效性单据有效性的免责的免责 第二，第二，信息传递错误和延误信息传递错误和延误的免责的免责 第三，第三，不可抗力不可抗力免责免责 第四，第四，被指示方行为被指示方行为免责免责四、信用证欺诈例外：2006年最高院的规定 P271（一）信用证欺诈的认定（一）信用证欺诈的认定 1 1、受益人受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；伪造单据或者提交记载内容虚假的单据； 2 2、受益人受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；恶意不交付货物或者交付的货物无价值； 3 3、受益人和开证申请人受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假或者其他第三方串通提交假

23、单据，而没有真实的基础交易；单据，而没有真实的基础交易； 4 4、其他进行信用证欺诈的情形。、其他进行信用证欺诈的情形。 （二）救济方式：申请中止支付（二）救济方式：申请中止支付 1 1、向有管辖权的、向有管辖权的法院法院提出申请；提出申请； 2 2、人民法院接受中止支付信用证项下款项申请后，、人民法院接受中止支付信用证项下款项申请后，必须在必须在四十八小时四十八小时内作出裁定；裁定中止支付的，应当内作出裁定；裁定中止支付的，应当立即开始执行。立即开始执行。（三）中止支付的例外（三）中止支付的例外 （补充）（补充） 1 1、开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善、开证行的指定人、授权人已按

24、照开证行的指令善意地进行了付款；意地进行了付款； 2 2、开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票、开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；据善意地作出了承兑； 3 3、保兑行善意地履行了付款义务；、保兑行善意地履行了付款义务； 4 4、议付行善意地进行了议付。、议付行善意地进行了议付。五、信用证的特点（一）信用证属于（一）信用证属于逆汇逆汇法法（二）信用证具有（二）信用证具有自治自治性（性（P P262262）（三）信用证属于（三）信用证属于银行银行信用（信用（P P254254） 第四节第四节 国际保理国际保理一、国际保理的含义和分类一、国际保理的含义和分类（一）含

25、义（一）含义 P271P271 国际保理是由国际保理是由保理商保理商向向出口商出口商提供的基于双提供的基于双方契约关系的一种集贸易融资、账户管理、应方契约关系的一种集贸易融资、账户管理、应收账款催收、信用风险控制与坏账担保为一体收账款催收、信用风险控制与坏账担保为一体的的综合性金融综合性金融服务。服务。 （二）分类（二）分类 1 1、根据运作方式不同而分、根据运作方式不同而分 （1 1）单保理（直接保理）单保理（直接保理） 指同一保理商在出口商、进口商间进行保付代理业务。指同一保理商在出口商、进口商间进行保付代理业务。 （2 2）双保理（间接保理）双保理（间接保理） 指在一项保理业务中同时涉及两个保理商，分别为进口保理商和出指在一项保理业务中同时涉及两个保理商，分别为进口保理商和出口保理商。口保理商。2 2、根据保理商是否承担坏账风险、买断应收账款、根据保理商是否承担坏账风险、买断应收账款 （1 1）有追索权保理）