订单追加保理融资业务方案.

1、订单追加保理融资业务订单追加保理融资业务20112011年年6 6月月中中诚志远诚志远 攀攀登高峰登高峰目目 录录产品定义及价值产品定义及价值1基本情况及业务流程基本情况及业务流程2融融 资资 要要 素素3风风 险险 控控 制制45产产 品品 定定 义义 及及 价价 值值订订 单单追追加加保保理理融融 资资 订单追加保理融资业务订单追加保理融资业务是指是指授信申请人收到买方和供应商有效订授信申请人收到买方和供应商有效订单或贸易合同、协议（以下统称单或贸易合同、协议（以下统称“订订单单”）后，由银行对授信申请人提供）后，由银行对授信申请人提供短期资金融资，用于订单项下钢材木短期资金融资，用于订单

2、项下钢材木材石材的采购、加工、生产及储运等，材石材的采购、加工、生产及储运等，并在买方确认应收账款后，授信申请并在买方确认应收账款后，授信申请人以应收账款确认的保理对于上述的人以应收账款确认的保理对于上述的订单融资予以担保，以销售回笼款项订单融资予以担保，以销售回笼款项归还银行融资款项的业务。归还银行融资款项的业务。产产 品品 定定 义义 及及 价价 值值v 对中攀对中攀v 解决企业抵押担保不足，融资困难的问题v 为现有或潜在客户提供更有竞争力的付款条件v 节约管理成本v 得到收款风险保障v 加速现金回流，改善企业财务报表v 对买方对买方v 获得更优惠的付款条件v 间接获得银行信用支持（免费）

3、v 对银行对银行v 为企业提供全程供应链融资解决方案v 拓展服务领域，开拓新客户，同时巩固现有的优质客户v 捆绑式销售，获取各类费用收入，取的大额的存款资金v 改变传统的信贷投放方式，增加资金投放渠道目目 录录产产 品品 定定 义义 及及 价价 值值1基本情况及业务流基本情况及业务流 程程2融融 资资 要要 素素3风风 险险 控控 制制45基本情况及业务流程基本情况及业务流程授信申请人简介授信申请人简介 v 中攀投资股份有限公司（简称中攀股份），初创于中攀投资股份有限公司（简称中攀股份），初创于20092009年，是一家经国家工商年，是一家经国家工商总局核准，总部设在南京的集钢材代理贸易、木材

4、进出口、市场运营、资产管理的大总局核准，总部设在南京的集钢材代理贸易、木材进出口、市场运营、资产管理的大型综合集团企业。是江苏省福建商会常务副会长企业，也是中国物流与采购协会会员型综合集团企业。是江苏省福建商会常务副会长企业，也是中国物流与采购协会会员企业。企业。 经过近十年的发展壮大，中攀股份不断调整产业结构，构筑多元化业务平台，已经过近十年的发展壮大，中攀股份不断调整产业结构，构筑多元化业务平台，已发展成年销售收入发展成年销售收入3030亿元人民币，集建筑钢材、木材贸易、建筑模板生产、建材市场亿元人民币，集建筑钢材、木材贸易、建筑模板生产、建材市场运营等多领域经营的股份公司，经营网络遍布全

5、国各省市。同时在上海拥有国际酒店运营等多领域经营的股份公司，经营网络遍布全国各省市。同时在上海拥有国际酒店用品市场、合肥金盆地建材市场、盐城大丰港等众多市场。并力争在全国设立用品市场、合肥金盆地建材市场、盐城大丰港等众多市场。并力争在全国设立5050个分个分公司，公司，7 7个钢材木材石材。个钢材木材石材。v 中攀股份通过先进的经营理念、完善的配套服务引领大宗建材交易未来的发展平中攀股份通过先进的经营理念、完善的配套服务引领大宗建材交易未来的发展平台，通过整合优势资源、提升经营业态，为客户营造更大的升值空间，最终打造成为台，通过整合优势资源、提升经营业态，为客户营造更大的升值空间，最终打造成为

6、大宗建材贸易行业中的旗舰型企业。大宗建材贸易行业中的旗舰型企业。基本情况及业务流程基本情况及业务流程授信申请人简介授信申请人简介总部中国南京与中国建筑、中国铁建、中国交通、中国治金科工集团、与中国建筑、中国铁建、中国交通、中国治金科工集团、万科、世茂集团、万达集团等多个上市企业或知名企业万科、世茂集团、万达集团等多个上市企业或知名企业在多个领域有项目合作。在多个领域有项目合作。全国大型建筑钢材、木材、石材供应商全国大型建筑钢材、木材、石材供应商注册资金注册资金50005000万万成立于成立于20092009年年中攀股份中攀股份 中攀股份通过先进的经营理念、完善的配套服务引中攀股份通过先进的经营

7、理念、完善的配套服务引领大宗建材交易未来的发展平台，通过整合优势资源、领大宗建材交易未来的发展平台，通过整合优势资源、提升经营业态，为客户营造更大的升值空间，最终打造提升经营业态，为客户营造更大的升值空间，最终打造成为大宗建材贸易行业中的成为大宗建材贸易行业中的建材供应链管理公司建材供应链管理公司。基本情况及业务流程基本情况及业务流程授信申请人简介授信申请人简介第二部分 合作背景以规模为创新，超越竞争。以规模为创新，超越竞争。整合社会资源，创新商业模式整合社会资源，创新商业模式，以金融推动贸易。，以金融推动贸易。做百年中攀，以人为本，尊重员工，利做百年中攀，以人为本，尊重员工，利益共享。树家庭

8、气氛，沟通，指导，协益共享。树家庭气氛，沟通，指导，协助，责任共当。助，责任共当。诚信为本，全力以赴，执着拼诚信为本，全力以赴，执着拼搏，永不言败，团结一致。搏，永不言败，团结一致。中攀股份中攀股份基本情况及业务流程基本情况及业务流程买方简介买方简介 中国建筑股份有限公司成立于中国建筑股份有限公司成立于20072007年年1111月，由中国建筑工程总公司（以下简称月，由中国建筑工程总公司（以下简称“中建总公司中建总公司”）联合中国石油天然气集团公司、宝钢集团有限公司、中国中化集团）联合中国石油天然气集团公司、宝钢集团有限公司、中国中化集团公司等公司等4 4家世界家世界500500强企业共同发起

9、成立，并承袭了中建总公司的全部优良资产和企业强企业共同发起成立，并承袭了中建总公司的全部优良资产和企业文化。文化。20092009年年7 7月月2929日，中建股份在上海证券交易所成功上市，上市公司简称日，中建股份在上海证券交易所成功上市，上市公司简称“中国建中国建筑筑”，股票代码，股票代码601668601668，上市发行获得巨大成功，募集资金超过，上市发行获得巨大成功，募集资金超过500500亿元人民币。亿元人民币。 中国建筑是中国专业化经营历史最久、市场化经营最早、一体化程度最高的建筑房地中国建筑是中国专业化经营历史最久、市场化经营最早、一体化程度最高的建筑房地产企业集团之一，拥有从产品

10、技术研发、勘察设计、工程承包、地产开发、设备制造、产企业集团之一，拥有从产品技术研发、勘察设计、工程承包、地产开发、设备制造、物业管理等完整的建筑产品产业链条，是中国建筑业唯一拥有房建、市政、公路三类物业管理等完整的建筑产品产业链条，是中国建筑业唯一拥有房建、市政、公路三类特级总承包资质的企业。中国建筑以承建特级总承包资质的企业。中国建筑以承建“高、大、精、尖、新高、大、精、尖、新”工程著称于世，承工程著称于世，承建了大量中国及其他国家或地区的地标性建筑，成为中国最大的建筑房地产综合企业建了大量中国及其他国家或地区的地标性建筑，成为中国最大的建筑房地产综合企业集团和中国最大的房屋建筑承包商，是

11、发展中国家和地区最大的跨国建筑公司以及全集团和中国最大的房屋建筑承包商，是发展中国家和地区最大的跨国建筑公司以及全球最大的住宅工程建造商，长期位居中国国际工程承包业务首位，从球最大的住宅工程建造商，长期位居中国国际工程承包业务首位，从19841984年起连年跻年起连年跻身于世界身于世界225225家最大承包商行列。家最大承包商行列。基本情况及业务流程基本情况及业务流程买方简介买方简介 中国铁建股份有限公司（中文简称中国铁建，英文简称中国铁建股份有限公司（中文简称中国铁建，英文简称 CRCC CRCC ），由中国铁道建筑），由中国铁道建筑总公司独家发起设立，于总公司独家发起设立，于 2007 2

12、007 年年 11 11 月月 5 5 日日 在北京成立，为国务院国有资产监督管在北京成立，为国务院国有资产监督管理委员会管理的特大型建筑企业。理委员会管理的特大型建筑企业。 2008 2008 年年 3 3 月月 10 10 日日 、 13 13 日分别在上海和香港上日分别在上海和香港上市（市（A A股代码股代码601186601186、H H股代码股代码11861186），公司注册资本），公司注册资本8080亿元。亿元。 中国铁建是中国乃至全球最具实力、最具规模的特大型综合建设集团之一，中国铁建是中国乃至全球最具实力、最具规模的特大型综合建设集团之一， 20102010年年财富财富“世界世

13、界 500 500 强企业强企业”排名第排名第 133 133 位，位，“全球全球 225 225 家最大承包商家最大承包商”排名第排名第 1 1位位，“中国企业中国企业 500 500 强强”排名第排名第 8 8位，是中国最大的工程承包商，也是中国最大的海外工位，是中国最大的工程承包商，也是中国最大的海外工程承包商。程承包商。 20092009年底，企业总资产年底，企业总资产 2829.92829.9亿元，净资产亿元，净资产 540.8540.8亿元，全年新签合同总亿元，全年新签合同总额为额为 60136013亿元，其中海外新签合同额亿元，其中海外新签合同额 597 597 亿元，营业收入亿

14、元，营业收入 3555 3555 亿元，实现利税总额亿元，实现利税总额 208208亿元。亿元。 中国铁建业务涵盖工程承包、勘察设计咨询、工业制造、房地产开发、物流与物资中国铁建业务涵盖工程承包、勘察设计咨询、工业制造、房地产开发、物流与物资贸易及资本运营，已经从以施工承包为主发展成为具有科研、规划、勘察、设计、施工贸易及资本运营，已经从以施工承包为主发展成为具有科研、规划、勘察、设计、施工、监理、维护、运营和投融资的完善的行业产业链，具备了为业主提供一站式综合服务、监理、维护、运营和投融资的完善的行业产业链，具备了为业主提供一站式综合服务的能力。并在高原铁路、高速铁路、高速公路、桥梁、隧道和

15、城市轨道交通工程设计及的能力。并在高原铁路、高速铁路、高速公路、桥梁、隧道和城市轨道交通工程设计及建设领域确立了行业领导地位。建设领域确立了行业领导地位。基本情况及业务流程基本情况及业务流程买方简介买方简介中国交通建设股份有限公司（以下简称中交股份）成立于中国交通建设股份有限公司（以下简称中交股份）成立于20062006年年1010月月8 8日，是经国务院批日，是经国务院批准，由中国交通建设集团有限公司（国务院国资委监管的中央企业）整体重组改制并独家发准，由中国交通建设集团有限公司（国务院国资委监管的中央企业）整体重组改制并独家发起设立的股份有限公司，并于起设立的股份有限公司，并于200620

16、06年年1212月月1515日在香港联合交易所主板挂牌上市交易，是中国日在香港联合交易所主板挂牌上市交易，是中国第一家成功实现境外整体上市的特大型国有基建企业，股票代码为第一家成功实现境外整体上市的特大型国有基建企业，股票代码为01800.HK01800.HK。截至。截至20092009年末年末，中交股份员工人数，中交股份员工人数112719112719人，资产总额达到人，资产总额达到26792679亿元，在国务院国资委监管的亿元，在国务院国资委监管的127127家中央企家中央企业中营业收入位列第业中营业收入位列第1212位，利润总额位列第位，利润总额位列第1414位。位。中交股份作为世界中交

17、股份作为世界500500强企业，主要从事港口、码头、航道、公路、桥梁、铁路、隧道、强企业，主要从事港口、码头、航道、公路、桥梁、铁路、隧道、市政等交通基础设施建设，业务足迹遍及世界市政等交通基础设施建设，业务足迹遍及世界7070多个国家和地区。多个国家和地区。 20102010年，公司名列世界年，公司名列世界500500强第强第224224位，排名较上年大幅提升位，排名较上年大幅提升117117位；入选位；入选“福布斯全球福布斯全球20002000强企业强企业”榜单，排名位列榜单，排名位列第第297297位，居中国内地建筑企业首位。位，居中国内地建筑企业首位。20092009年，公司位居年，公

18、司位居ENRENR全球最大全球最大225225家国际承包商第家国际承包商第1616位位，连续三年位居中国上榜企业第，连续三年位居中国上榜企业第1 1名。名。买方1中攀股份买方2买方3供应商供应商供应商流程说明：流程说明： 1. 1. 中建、中铁、中国交通等买家与中攀股份签订中建、中铁、中国交通等买家与中攀股份签订钢材木材石材的贸易采购协议。钢材木材石材的贸易采购协议。 2. 2. 中攀根据买家的需求汇总后与钢厂或者其一级中攀根据买家的需求汇总后与钢厂或者其一级代理商签订资源采购合同。代理商签订资源采购合同。 3 3、因数量的不确定性以及资源的价格波动，故采、因数量的不确定性以及资源的价格波动，

19、故采购协议和采购合同在数量和价格上为原则性的条购协议和采购合同在数量和价格上为原则性的条款，其他条款为刚性条款（如付款条件、利润回款，其他条款为刚性条款（如付款条件、利润回报等）。报等）。 资源采购资源采购框架合同签订基本情况及业务流程基本情况及业务流程业务流程业务流程框架合同签订合同签订流程合同签订流程基本情况及业务流程基本情况及业务流程业务流程业务流程买方1中攀股份买方2买方3供应商供应商供应商流程说明：流程说明： 1. 1. 中建、中铁、中国交通等买家根据框架协议和中建、中铁、中国交通等买家根据框架协议和工程的建设进度，下达资源订单给中攀股份执行工程的建设进度，下达资源订单给中攀股份执行

20、资源采购。资源采购。 2. 2. 中攀根据买家的需求汇总后，依据采购合同下中攀根据买家的需求汇总后，依据采购合同下达订单给钢厂或者其一级代理商，完成资源的最达订单给钢厂或者其一级代理商，完成资源的最终采购。终采购。 3 3、因数量的不确定性以及资源的价格波动，故采、因数量的不确定性以及资源的价格波动，故采购协议和采购合同在数量和价格上为原则性的条购协议和采购合同在数量和价格上为原则性的条款，其他条款为刚性条款（如付款条件、利润回款，其他条款为刚性条款（如付款条件、利润回报等）。报等）。 下达订单下达订单订单流程订单流程基本情况及业务流程基本情况及业务流程业务流程业务流程基本情况及业务流程基本情

21、况及业务流程业务流程业务流程物流运作流程 供应商中攀股份买方流程说明：流程说明： 1. 1. 根据中攀股份和供应商的采购合同，明确资源采购的交根据中攀股份和供应商的采购合同，明确资源采购的交货地点为买方指定的建设工地，其货权和风险的转移以在货地点为买方指定的建设工地，其货权和风险的转移以在工地上的验收签单为准。工地上的验收签单为准。 2. 2. 中攀股份在支付完采购款后，供应商组织物流，将资源中攀股份在支付完采购款后，供应商组织物流，将资源运输到买方指定的建设工地，中攀股份和买方共同对资源运输到买方指定的建设工地，中攀股份和买方共同对资源进行三方验收，在中攀股份完成和供应商的验收签单后，进行三

22、方验收，在中攀股份完成和供应商的验收签单后，同时完成和买方的验收签单程序，实现货权和风险的同步同时完成和买方的验收签单程序，实现货权和风险的同步转移。转移。 3. 3.对于在运输途中的风险以及资源质量问题，由供应商负责。对于在运输途中的风险以及资源质量问题，由供应商负责。直接发货到买方工地基本情况及业务流程基本情况及业务流程业务流程业务流程资金运作流程 供应商中攀股份买方流程说明：流程说明： 1. 1. 根据银行对中攀股份的授信，中攀股份以付出根据银行对中攀股份的授信，中攀股份以付出10%-20%10%-20%的的保证金，开具保证金，开具6 6个月全额银行承兑汇票，支付给供应商进个月全额银行承

23、兑汇票，支付给供应商进行资源采购。行资源采购。 2. 2. 买方依据签收单和采购协议，在规定的时间内，将货款买方依据签收单和采购协议，在规定的时间内，将货款支付到银行指定的账户。支付到银行指定的账户。 3. 3.银行在收到买方支付的货款后，将资金划入银票保证金账银行在收到买方支付的货款后，将资金划入银票保证金账户，作为定期存款，保证户，作为定期存款，保证6 6个月银票到期后的敞口部分资个月银票到期后的敞口部分资金。金。 4 4、如果买方以银票或商票回款，银行负责贴现，并按照第、如果买方以银票或商票回款，银行负责贴现，并按照第三条流程执行。三条流程执行。2、现金回款1、支付银行承兑汇票银票或商票

24、汇款基本情况及业务流程基本情况及业务流程业务流程业务流程信贷运作流程 供应商银行买方流程说明：流程说明： 1.1.银行根据中攀和买方的经营情况，对中攀股份进行综合授银行根据中攀和买方的经营情况，对中攀股份进行综合授信，内容包括不限于订单追加保理、银票商票贴现，实现信，内容包括不限于订单追加保理、银票商票贴现，实现全程供应链融资模型。其中订单融资的周期与保理（包括全程供应链融资模型。其中订单融资的周期与保理（包括宽限期）周期一致。宽限期）周期一致。 2.2.银行根据对中攀股份的授信，中攀股份必须支付银行根据对中攀股份的授信，中攀股份必须支付10%-20%10%-20%的保证金，开具的保证金，开具

25、6 6个月全额银行承兑汇票，支付给供应商个月全额银行承兑汇票，支付给供应商进行资源采购，银行给予进行资源采购，银行给予80-90%80-90%的订单融资敞口。的订单融资敞口。 2. 2. 供应商依据采购合同和订单组织货源以及物流，在买方供应商依据采购合同和订单组织货源以及物流，在买方完成验收签单后，同时办理保理的确认，作为订单融资的完成验收签单后，同时办理保理的确认，作为订单融资的追加保证。追加保证。 3. 3.银行在收到买方支付的货款后，将资金划入银票保证金账银行在收到买方支付的货款后，将资金划入银票保证金账户，作为定期存款，保证户，作为定期存款，保证6 6个月银票到期后的敞口部分资个月银票

26、到期后的敞口部分资金。同时，释放授信额度，进行信贷滚动循环操作。金。同时，释放授信额度，进行信贷滚动循环操作。 1、订单融资2、追加保理担保目目 录录产品定义产品定义1基本情况及业务流程基本情况及业务流程2融融 资资 要要 素素3风风 险险 控控 制制45融融 资资 要要 素素融资比例 放款期限授信用途提款方式、币种订保融资业务的融资金额一般是订单金额的80-90。因存在利润回报因素，在追加保理担保时，必须以采购全额进行保理追加。订保的融资放款期限根据最迟交货期加合理的收款期限再给予一定的宽限期（2-3个月）确定，原则上不超过180天，按实际融资天数计息；连续型订单的融资可以采用循环额度的方式

27、，额度的期限为1年，额度内可以循环使用。订保融资业务的授信资金用途，限定为仅用于采购合同项下的钢材、木材和石材不得挪作他用。订保融资业务可以发放人民币融资，融资方式包含贷款、开立银行承兑汇票、等方式；也可以发放外币融资，外币融资的币种须为与订单币种相同的可自由兑换货币，发放外币融资应符合相关的外汇政策;订单融资采用何种融资方式应根据订单融资实际用途来确定。目目 录录产品定义及价值产品定义及价值1基本情况及业务流程基本情况及业务流程2融融 资资 要要 素素3风风 险险 控控 制制45风风 险险 控控 制制v 订单融资业务占用企业的综合授信额度或贸易融资额度，纳入银行统一授信管理。v 买方资信调查

28、：经办单位应采用一切手段加强对买方的资信调查，调查方式包括公开市场信息查询、既往交易信息审核、同业评价等。v 为确保银行资金安全，银行信控专员全程跟踪监控。风风 险险 控控 制制订单约定的回款账户应为银行指定账户；若订单项下订单约定的回款账户应为银行指定账户；若订单项下的回款账户非银行账户，要及时变更为银行账户的回款账户非银行账户，要及时变更为银行账户 向买方发送银行和授信申请人共同签发的订单项下权益向买方发送银行和授信申请人共同签发的订单项下权益或者收款权益转让给银行的通知书或者收款权益转让给银行的通知书 发票、运输单据和订单项下的其他单据通过银行寄送给买方发票、运输单据和订单项下的其他单据

29、通过银行寄送给买方订单发货后办理应收账款转让手续订单发货后办理应收账款转让手续回款控回款控制措施制措施 订单约定的回款账户应为银行指定账户；若订单项下订单约定的回款账户应为银行指定账户；若订单项下的回款账户非银行账户，要及时变更为银行账户的回款账户非银行账户，要及时变更为银行账户 向买方发送银行和授信申请人共同签发的订单项下权益向买方发送银行和授信申请人共同签发的订单项下权益或者收款权益转让给银行的通知书或者收款权益转让给银行的通知书 发票、运输单据和订单项下的其他单据通过银行寄送给买方发票、运输单据和订单项下的其他单据通过银行寄送给买方订单发货后办理应收账款转让手续订单发货后办理应收账款转让手续订单约定的回款账户应为银行指定账户；若订单项下订单约定的回款账户应为银行指定账户；若