融资方式及其应用.

1、对外贸易融资方式及其应用第二大组第2小组傅玲芳 方梦 陈利利 王亚士 杨云鹏 梁芝宁n一、支付方式 梁芝宁n二、出口商短期融资 陈利利n三、进口商短期融资 杨云鹏n四、中长期信贷 方梦n五、案例分析 傅玲芳n六、网上融资方式的介绍 王亚士n总结 梁芝宁 即期信用证 D/P 托收 D/A 一、常用支付方式 前T/T 汇付 后T/T 赊销 开证申请人开证申请人（进口（进口人）人）即期信用证受益人（出受益人（出口人）口人）付款行付款行通知行通知行开证行开证行议付行议付行 买卖合同买卖合同3.3.通知通知2.2.开证，寄开证，寄证证1.1.申请开证申请开证 6.6.偿付偿付4.4.审证，改审证，改证，

2、交单，证，交单，议付议付 7.7.付款赎单付款赎单 5.5.索偿索偿即期付款交单委托人（出委托人（出口人）口人）付款人（进付款人（进口人）口人）代收行代收行托收行托收行签订买卖合同签订买卖合同 1.1.申请书申请书3.3.提示付款提示付款4.4.付款交单付款交单 2.2.委托书，委托书，汇票，全套汇票，全套单据单据 5.5.付款通知付款通知书，转账书，转账6.6.付货款付货款承兑交单付款人付款人代收行代收行托收行托收行委托人委托人合同合同5.5.交单交单4.4.承兑承兑3.3.承兑提示承兑提示1.1.托收申请托收申请书，远期汇书，远期汇票，单据票，单据8.8.结汇结汇7.7.转账转账2.2.托

3、收委托书，托收委托书，远期汇票，单远期汇票，单据据6.6.付款付款汇款人汇款人预付货款收款人收款人汇出行汇出行汇入行汇入行2 2 填电填电汇申请汇申请书、交书、交款付费款付费3 3 汇款回执汇款回执4 4 电汇委托书电汇委托书10 10 付讫通知，付讫通知，提单提单5 5 电汇通知书电汇通知书6 6 收款收款人收据人收据7 7 付款付款轮船公司轮船公司12 12 拿到提单拿到提单并提货并提货1 1 预付款申预付款申请请8 8 发货并拿发货并拿到提单到提单9 9 提单，提单，运输单据运输单据11 11 提提单单货到付款委托人委托人船运公司船运公司汇付行汇付行汇入行汇入行收款人收款人4 4 填电汇

4、填电汇申请书、申请书、交款付费交款付费11 11 索偿索偿6 6 电汇委托书电汇委托书7 7 电汇电汇通知书通知书8 8 收收款款人人收收据据9 9 付付款款10 10 索索偿偿5 5 汇款回汇款回执执1 1 发货发货并拿到并拿到提单提单3 3 拿到拿到提单并提单并提货提货2 2 提单提单12 12 付付款款n赊销(open account trade O/A)是信用销售的俗称。n赊销是以信用为基础的销售，卖方与买方签订购货协议后，卖方让买方取走货物，而买方按照协议在规定日期付款或分期付款形式付清货款的过程。二、短期资金融通方式n出口商n进口商出口商的短期融资渠道？n信用证方式下的融资渠道打包

5、放款、出口押汇、远期承兑票据贴现n托收方式下的融资渠道出口押汇、票据贴现n后T/T或者赊销方式下的融资渠道保理出口托收押汇条件n出口企业资信良好n该项出口已办理出口信用保险，并以保险单抵押给办理出口押汇的银行n出口保险的收益人转让给办理出口押汇的银行远期承兑票据贴现流程图远期承兑票据贴现流程图保理的流程？进口商有什么办法进行融资？n信用证方式下的融资渠道无保证金开证、进口押汇n托收方式下的融资：即期付款交单情况下进口押汇n赊销方式：出口商给进口商提供资金融通进口押汇(Import Bill Advance) n时间：单据到达银行后，进口商没有资金立即付款。n融资者：银行借单给进口商n还款：进口

6、商货物销售后还款n风险控制：进口商出具信托收据第二大组第二小组进口商进口商银行银行出口商出口商进口押汇流程图1 1 申请进口押申请进口押汇汇2 2 签订押汇协签订押汇协议议4 4 交付单据交付单据5 5 还款还款3 3 到期支付货到期支付货款款 四、中长期融资n1.出口商申请的融资 卖方信贷 福费廷n2.进口商申请的融资 买方信贷 出口商的赊销（福费廷方式下） 卖方信贷：由出口商所在国的银行为进口商或通过进口商所在国银行为进口商提供的旨在扩大贷款国资本品出口的 低利优惠贷款。买方信贷 由出口商所在国的银行为进口商或通过进口商所在国银行为进口商提供的旨在扩大贷款国资本品出口的 低利优惠贷款。福费

7、廷1.定义 延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的，期限在半年以上到五六年的远期汇票，无追索权的售予出口商所在地的银行，提前取得现款的一种资金融通方式。2.特点（1）对出口商无追索权（2）由银行或其他金融机构担保（3）没有官方出口信贷机构或者私人保险公司的保险进出口商的优选融资方式有哪些？进出口商的优选融资方式进出口商的优选融资方式1：n1.买方信贷买方信贷“直接贷款给进口商银行” 原由原由： (1)买方信贷贷款由双方银行协商解决 (2)买方信贷下出口商为即期收汇，无收汇风险和汇率、利率风险，而出口卖方信贷仍需承担较大的风险 (3)出口卖方信贷下，出口商直接借款远期收汇，其资产负债表

8、上会显示出一大笔较大的负债和一笔应收账款，将影响以后的筹资。而出口买方信贷下则不会出现此情况进出口商的优选融资方式进出口商的优选融资方式2：n2.福费廷福费廷 原由原由:(1)对出口商无追索权 (2)融资比例：100票面额 (3)操作简便五、宁波中小企业融资案例n某企业为宁波市美的电器的总代理，凭着美的的品牌优势结合企业主的良好经营手法, 近年来该企业发展较为稳定。但是，由于家电下乡这个政策过后，国内家电的销售量大幅度地下跌。而这段时期，企业正在扩展国际业务，在业务运营过程中流动资金较为紧张。n而此时国外一家规模不错的进口商大笔订单接进来。可美的出口商却因为流动资金不足而无法及时备货。如果拒绝

9、国外进口商订货要求，这对稳定及发展自己的客户群极为不利。信息2022-5-20n美的总代理（出口商）：资信度良好，正在走向国际，资金运转困难n市场：买方市场（国内家电行业竞争激烈，受政策影响）n 国外进口商：资信度良好，在国外较有名声，发展迅速，但因为订单量的大（1000件），资金也一时无法运转2022-5-20 谈判 美的出口商外国进口商 支付方式？ 谈判的结论： 赊销2022-5-20 那在赊销的支付方式下，该 如何融资呢？2022-5-20n融资方案： 保理 出口托收押汇 远期票据贴现 2022-5-20 比较融资方案，选择一种更可具操作性的融资方案?融资方案的比较出口托收押汇出口托收押

10、汇远期票据贴现远期票据贴现保理保理融资比例跟据资信状况和实际来确定贷款金额的扣除从贴现日至票据到期日的利息后的汇票余额发票金额80%期限放款期限通常为36个月票据的期限原则上一般不超过180天短期（180天以内）利率按月期流动资金贷款利率计收贴现的利率按LIBOR商业固定所需单据出口成交的合同或订单以及有关票据远期票据和远期下的的全套单据发票、汇票、提单等有关单据风险还本付息损失部分票面金额无追索权文件要求复杂复杂简便比较可得：美的出口商比较可得：美的出口商选择保理的融资方案更选择保理的融资方案更好好情况变了n每年的夏季以及年底为企业的销售旺季，特别是临近年终的时候，这时美的总代理商需要大量购

11、入存货从而来满足订单的需求。n这段时期，美的总代理商在业务运营过程中流动资金较为紧张，可这时，国外一家进口商紧急要求订货（订单数额比较小），为旺季做准备。n 这时又该如何呢？分析n背景:在旺季的来临，订单量大大增加，该美的出口商有着很多的选择，它在这个市场上占主导地位，而国外进口商由于订单额比较小，则显得比较被动，它必须在旺季前做好一切准备。n此时，谈判的支付方式会是怎样的？在这样的结算方式下，进口商需要融资应该怎么办？n1.结算方式：即期信用证融资方案：前期,无保证金开证融资方案：后期，进口押汇n2.结算方式：托收，即期付款交单融资方案：进口押汇 六、新的融资平台的出现n融资流程n融资的来源

12、n风险一达通n深圳市一达通企业服务有限公司是一个面向中小企业外贸综合的服务平台，通过互联网一站式为中小企业和个人提供通金融、通关、物流、退税、外汇等所有外贸交易所需的进出口环节服务。n提供：“买方信贷”服务（满足对方的资金需要，为本地企业解困）信融宝（满足小企业难以取得的信用证打包放款、出口押汇等）赊销保（图示说明）n赊销保(e-Credit Line)n是出口企业接赊销订单时，由阿里巴巴 (通过旗下子公司一达通)为买家垫付最高80%的应收货款，为企业分担资金压力，提前“放款”的金融服务，该服务由阿里巴巴联合中国银行和中国出口信用保险公司共同推出 n在小企业难以从银行融资的情况下，一达通集合各企业的融资需求，打包向银行借款n一达通收取整个贸易融资金额月息1.2%的融资费。n风险控制：一方面，掌握整个贸易流程，控制贸易风险，另一方面通过投保信用保险