2022年证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题试卷（含答案）

1、2022年证券从业资格考试真题及答案解析考试科目：金融市场基础知识1.在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金 ）合格投资者累计不得超过（ ）人。A、100B、200C、300D、500答案：B解析：在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金 ）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1 ）净资产不低于1000万元的单位；（2 ）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国证券投资

2、基金业协会备案的投资计划，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。2.在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中国证券投资基金业协会；中国证监会B、中国证监会；中国证监会C、中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会D、中国证监会；中国证券投资基金业协会答案：A解析：在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以

3、受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。3.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C解析：考查私募基金投资者评估结果有效期。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。4.募集机构不得通过下列（ ）渠道推介私募基金。公开出版资料

4、户外广告海报电视电影等A、B、C、D、答案：D解析：考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；法律、行政法规、中国证监会规定和中国证券投资基金业协会自律规则禁止的其他行为。5.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（ ）。基金合同基

5、金招募说明书基金的投资情况基金的资产负债情况A、B、C、D、答案：D解析：私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有 ）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。6.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A、5B、7C、

6、10D、20答案：C解析：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。7.按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。A、基金份额持有人B、基金销售人员C、基金托管人D、基金投资顾问答案：A解析：按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。8.按

7、照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（ ）。承销证券从事承担无限责任的投资向他人贷款或者提供担保向其基金管理人、基金托管人出资A、B、C、D、答案：A解析：按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1 ）承销证券。（2 ）向他人贷款或者提供担保。（3 ）从事承担无限责任的投资。（4 ）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资。（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（7 ）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。9.（ ）作为

8、我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。A、证券业协会B、证券交易所C、中国证券投资基金业协会D、中国证监会答案：C解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理；此外证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。10.以下不属于我国基金监管的目标的是（ ）A、保护投资人及相关当事人的合法权益B、规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明C、降低非系统风险D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：C解析：基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和

9、效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。C应该是系统风险11.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（ ）。A、10B、20C、30D、40答案：A解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的

10、金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金 ），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金；基金总资产超过基金净资产的140%；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。12.以下关于基金定期报告的说法，错误的有（ ）。基金季度报告中投资组合报告需要披露前10名债券明细，前5名股票明细基金半年度报告要求进行审计基金管理人应在会计年度的上半年结束之日起3个月内编制完成基金半年度报告基金

11、年度报告在会计年度结束后的3个月内经过审计后予以公告A、B、C、D、答案：A解析：考查基金定期报告的内容。审题，题干问的错误的是。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动情况等内容。其中，投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况。半年度报告不要求进行审计。基金管理人应在会计年度的上半年结束之日起2个月内编制完成基金半年度报告并予以公告。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后3个月内经过审计

12、后予以公告。13.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（ ）。募集基金的目的和基金名称基金运作方式基金份额发售日期基金份额持有人的权利与义务A、B、C、D、答案：D解析：基金合同的主要披露事项包括募集基金的目的和基金名称，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用原则，基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务，基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值的计算方式和公告方式等。14.基金管理人、基金托管人和

13、其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。A、真实性、准确性、完整性B、真实性、完整性、时效性C、准确性、完整性、时效性D、真实性、准确性、时效性答案：A解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。15.以下不属于基金信息披露的是（ ）。A、投资者信息披露B、临时信息披露C、运作信息披露D、基金募集信息披露答案：A解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。16.在我国，基金的信息披露具有（ ）。A、非强制性B、主动性C、强制性D、部分强制性答案：C解析：在我

14、国，基金的信息披露具有强制性，证券投资基金法证券投资基金信息披露管理办法及一系列配套法规对基金信息披露的原则，内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格的规定。17.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（ ）。A、禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、禁止公布基金的证券投资历史业绩C、禁止违规承诺收益或者承担损失D、禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字答案：B解析：为了防止信息误导

15、给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括以下情形：（1 ）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。（2 ）禁止对基金的证券投资业绩进行预测由于证

16、券投资基金的投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观经济政策以及基金管理人操作水平等因素的影响，其风险收益变化存在一定的不确定性。因此，对基金的投资业绩水平进行预测难以保证准确性和科学性，应予以禁止。（3 ）禁止违规承诺收益或者承担损失基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应该根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替投资者承担基金的投资盈亏。对于基金信息披露义务人而言，它没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。（4 ）禁止诋毁其

17、他基金管理人、托管人或者基金销售机构如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。（5 ）禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字基金公开披露的信息具有可靠性、如实反映、客观性和可比性等特征，祝贺性、恭维性或推荐性的文字往往带有主观性，影响公开披露信息的客观性。18.基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。保护投资人及相关当事人合法权益保证市场的公平、效率和透明降低系统风险规范基金活动A、B、C、D、答案：D

18、解析：考查我国基金监管的目标。基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。19.基金信息披露大致可分为（ ）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分类。基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。20.公开募集基金应当经（ ）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（ ）

19、办理基金备案手续。A、中国证监会；中国证监会B、中国证券投资基金业协会；中国证监会C、中国证监会；中国证券投资基金业协会D、中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会答案：A解析：公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向中国证监会办理基金备案手续。21.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。A、合规风险B、操作风险C、经营风险D、职业道德风险答案：C解析：对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容

20、。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。22.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务这一核心活动。A、基金的市场营销B、基金的会计核算C、基金的投资管理D、基金的后台管理答案：C解析：基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。23.对基金投资风险进行有效

21、管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（ ）与（ ）。A、市场风险；合规风险B、外部风险；内部风险C、系统风险；非系统风险D、市场风险；政策风险答案：B解析：基金投资活动面临着外部风险与内部风险，外部风险可划分为系统性风险与非系统性风险。24.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。A、詹森指数B、夏普指数C、特雷诺指数D、标准普尔指数答案：A解析：考查基金业绩评价指标的概念。1968年，迈克尔詹森（MichaelC.Jensen ）在财务学刊上发表了19451964年间共同基金的业绩一文，提出了一种以资本资产定价模型（CAPM ）为基

22、础的评价基金业绩的绝对指标，通常被称为詹森。25.（ ）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。A、基金投资风格B、基金投资理念C、基金投资管理D、基金投资流程答案：A解析：基金投资风格是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。26.一般而言，基金投资管理的流程不包括（ ）。A、研究部门提供研究报告B、投资决策委员会决定基金总体投资计划C、投资决策委员会拟订投资组合具体方案D、交易部门依据基金经理的投资指令执行交易答案：C解析：一

23、般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：（1 ）研究部门提供研究报告。（2 ）投资决策委员会决定基金总体投资计划。（3 ）基金经理拟订投资组合具体方案。（4 ）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。27.为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。投资目标与范围基金风险水平基金规模时期选择A、B、C、D、答案：A解析：基金业绩评估考虑因素。为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑。1.投资目标与范围2.基金风险水平3.基金规模4.时期选择28.为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。A、投资目标与范围B、基金风险水平C、基金规模D、基金管理人答案：D解

24、析：为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑。1.投资目标与范围2.基金风险水平3.基金规模4.时期选择29.在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（ ）。A、合规风险B、操作风险C、市场风险D、职业道德风险答案：C解析：在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。30.一般而言，基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理拟订投资组合具体方案交易部门

25、依据基金经理的投资指令执行交易A、B、C、D、答案：D解析：考查管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：（1 ）研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。（2 ）投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议的基础上，根据现行法规、基金合同的有关规定，制订包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。（3 ）基金经理拟订投资组合具体方案。根据投资决策委

26、员会的决议，基金经理在研究部门的支持下，结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，拟订投资组合和投资方案，向交易部下达投资指令。（4 ）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。交易部门制定交易策略，通过交易系统接收交易指令，对合法合规、完整的投资指令予以执行。31.（ ）借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。A、分级基金B、混合型基金C、基金中基金D、上市开放式基金答案：A解析：辨析各特殊类型基金的概念。32.（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A、公司型基金B、股票基金C、私募基金D、契

27、约型基金答案：A解析：考查公司型基金的概念，注意与其他类型基金不要混淆。33.（ ）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。A、公司型基金B、债券基金C、公募基金D、契约型基金答案：D解析：考查契约型基金的概念。34.（ ）又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。A、主动型基金B、被动型基金C、债券基金D、货币市场基金答案：B解析：考查被动型基金的概念，与主动型基金概念区分。

28、35.货币市场基金管理暂行规定规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”A、现金分红每日B、现金分红每周C、红利再投资每日D、红利再投资每周答案：C解析：考查货币市场基金的利润分配方式。36.证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。资产保管基金估值会计复核资金清算A、B、C、D、答案：B解析：考查基金托管人和基金管理人的职责，切勿混淆。基金估值是基金管理人的职责。37.2020年8月1日起执行的公开募集证券投

29、资基金侧袋机制指引（试行 ），是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：考查对侧袋机制的理解。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至1个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。38.ETF（交易所交易基金 ）结合了（ ）与（ ）的运作特点，一方面可以在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以申购、赎回。A、封闭式基金开放式基金B、主动

30、型基金被动型基金C、公募基金私募基金D、股权投资基金风险投资基金答案：A解析：考查交易所交易基金与封闭式基金和开放式基金的特点，ETF是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。39.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。103050100A、B、C、D、答案：D解析：考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。40.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。A、封闭式基金开放式基金B、公募基金私募基金C、主动型基金被动型基金D、债券基金股票基金答案：C解析：考查不同划分标准下证券投资基

31、金的分类。41.按照基金的（ ）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。A、运作方式B、投资标的C、投资目标D、投资理念答案：C解析：考查股票基金的分类。42.按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。期限不同投资者地位不同发行规模限制不同价格形成方式不同A、B、C、D、答案：D解析：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。43.按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（ ）和（ ）。A、封闭式基金开放式基金B、公募基金私募基金C、股权投资基金风险投资基金D、债券基金股票基金答案：A解析：考查证券投资基金的不同分类标准

32、下的分类形式。44.独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（ ）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、7D、9答案：B解析：考查对独立基金销售机构相关知识的理解。独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。45.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（ ）与（ ）。A、市场风险合规风险B、外部风险内部风险C、系统风险非系统风险D、市场风险政策风险答案：B解析：基金投资活动面临着外部风险与内部风险，外部风险可划分为系统性风险

33、与非系统性风险。46.封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。A、5B、8C、10D、15答案：A解析：考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。47.根据证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年答案：B解析：考查基金注册的有关规定。48.根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（ ）与（ ）。A、股票投资基金债券投资基金B、证券投资基金另类投资基金C、股权投资基金风险投资基金D、证券投资基金风

34、险投资基金答案：B解析：考查证券投资基金的分类。49.根据募集方式的不同，可将投资基金分为（ ）与（ ）两大类。A、契约型基金公司型基金B、封闭式基金开放式基金C、公募基金私募基金D、主动型基金被动型基金答案：C解析：考查证券投资基金按照不同划分标准的分类。50.根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。价值型股票基金成长型股票基金平衡型股票基金稳定型股票基金A、B、C、D、答案：A解析：考查股票基金的分类。51.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低

35、于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A、B、C、D、答案：C解析：考查封闭式基金的利润分配。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。52.关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A、B、C、D、答案：D解析：考查关于个人投资者及投资基金税收问题。53.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。机构投资者购人基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属

36、于金融商品转让，计征增值税机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税A、B、C、D、答案：D解析：考查机构投资者买卖基金的税收问题。机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。54.关于基金费用，说法正确的是（ ）。基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A、B、C、D、答案：C

37、解析：考查基金的两大费用的会计核算，是否需要在基金资产中列支。55.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A、B、C、D、答案：B解析：考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。56.基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。申请注册发售基金合同生效A、B、C、D、答案：D解析：考查基金募集的步骤。57.基金的自律组织主要有（ ）。中国证监会

38、基金行业自律组织原中国银监会证券交易所A、B、C、D、答案：D解析：考查我国目前的基金自律组织。58.基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（ ）项。基金份额持有人大会的召开及决定的事项基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算基金扩募、延长基金合同期限转换基金运作方式、基金合并A、B、C、D、答案：D解析：考查对基金重大事件的理解。59.基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。建立并管理投资人基金份额账户负责基金份额的登记基金交易确认代理发放红利A

39、、B、C、D、答案：D解析：考查对基金份额登记机构职责的理解。60.基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。A、5日B、10日C、15日D、20日答案：B解析：考查募集基金后验资的时间限制。61.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定基金总资产超过基金净资产的140%A、B、C、D、答案：D解析：考查基金财产进行证券投资的

40、不符合规定的情形，除题干所示，还包括：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的数量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金 ），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金。62.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。A、申购B、认购C、购买D、赎回答案：A解析：考查基金认购和申购的概念区分。63.基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（ ）。保护投资人及相关当事人合法权益保证市场的

41、公平、效率和透明降低系统风险规范基金活动A、B、C、D、答案：D解析：考查我国基金监管的目标。64.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。A、商业银行B、中国人民银行C、原中国银监会D、原中国保监会答案：B解析：考查对基金销售支付机构相关知识的理解。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。65.基金信息披露大致可分为（ ）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分类。66.基金行业自律组织是由（ ）成立

42、的行业自律组织。基金持有人基金管理人基金托管人基金销售机构A、B、C、D、答案：C解析：考查基金行业自律组织由哪些机构牵头成立。67.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。审计费信息披露费开户费过户费A、B、C、D、答案：A解析：考查我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。68.基金运作可分为（ ）三大部分。基金的市场营销基金的信息披露基金的投资管理基金的后台管理A、B、C、D、答案：B解析：考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里。69.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收

43、盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（ ）万元。A、2200B、2250C、2300D、2350答案：C解析：基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（万元 ）；基金负债=500+500=1000（万元 ）。所以，基金资产净值=3300-10

44、00=2300（万元 ）。70.截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家，其中，中外合资公司（ ）家，内资公司（ ）家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资金管理子公司共（ ）家，保险资产管理公司（ ）家。A、1384484132B、1284484132C、1284484131D、1384484131答案：B解析：对我国境内基金管理公司发展现状的理解。71.另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。对冲基金股权投资基金创业投资基金不动产投资基金A、B、C、D、答案：D解析：考查另类投资基金包含

45、的内容。72.某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（ ）份。A、78964.35B、98864.23C、85664.57D、67864.98答案：B解析：考查基金认购份额的理解与计算。73.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）A、15个工作日3个月B、20个工作日4个月C、15个工作日5个月D、20个工作日6个月答案：D解析：考查基金注册简易程序和普通程序注册审查时间的区别。74.伞形基金又被称为（ ），是指多个基金共用

46、一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。A、分级基金B、混合型基金C、结构型基金D、系列基金答案：D解析：考查伞形基金的概念。75.投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（ ）和（ ）。A、基本账户一般账户B、基金账户资金账户C、基金账户债券账户D、基本账户专项账户答案：B解析：考查开放式基金认购过程中开户。76.为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。投资目标与范围基金风险水平基金规模时期选择A、B、C、D、答案：A解析：基金业绩评估考虑因素。77.为了防止信息

47、误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏禁止对基金的证券投资业绩进行预测禁止违规承诺收益或承担损失禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A、B、C、D、答案：D解析：考查基金信息披露的禁止性规定，除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字。78.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，

48、按（ ）支付。A、周B、月C、季度D、年答案：B解析：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。79.一般而言，基金投资管理的流程包含（ ）环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理拟订投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A、B、C、D、答案：D解析：基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。80.以下（ ）费用不列人基金管理过程中发生的费用。基金合同生效前的验资费与基金运作无关事项的费用银行汇款手续费基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失A、B、C、

49、D、答案：B解析：考查不列入基金管理过程中发生费用的项目。81.以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A、B、C、D、答案：D解析：考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。82.以下关于开放式基金的说法错误的有（ ）。开放式基金有发行规模的限制开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略A、B、C、D、答案：C解析：考查关于开放式

50、基金的特点，开放式基金没有发行规模的限制，买卖价格不受市场供求的影响，业绩表现会影响投资者的策略，若表现良好，将会吸引新的投资，规模随之扩大。83.以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东契约型基金依据投资公司章程营运基金目前我国的基金全部都是契约型基金A、B、C、D、答案：C解析：辨析契约型基金与公司型基金的区别。84.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。A、詹森指数B、夏普指数C、特雷诺指数D、标准普尔指数答案：A解析：考查基金业绩评价指标的概念。85.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（ ）。A、价值较高B、流通性较强C、透明度较高D、需求较大答案：C解析：考查基金信息披露。在我国基金信息披露具有强制性。86.在（ ）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮