《货币银行学》习题集

1、货币银行学习题集金融学院编写说明在经济金融全球化不断发展的背景下，金融日益成为现代经济的核心，在国民经济的稳定与发展中扮演着越来越重要的角色。因此，高等院校财经类各专业的学生都需要掌握金融理论及其发展动态。货币银行学是金融学专业的基础理论课，也是财经类各专业的专业基础课程之一。20世纪80年代末，货币银行学被原国家教委确定为财经类各专业核心课程。货币银行学的教学目的在于讲授给学生有关货币、信用、银行及金融市场等方面的理论知识和实践知识，让学生比较系统地了解现代货币金融领域的基本概念和基本原理，以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，并结合实际介绍当前国内外货币金融领域的新现象、新问题和新发展。

2、通过本课程的教学，要求学生能掌握有关货币、信用、银行相关的其他范畴，如金融市场、货币供求与金融调控的基本理论，借鉴外国经验，结合我国的国情，使学生所学的金融知识具有系统性和实用性，为深入学习专业课打下坚实的理论基础。货币银行学是一门社会科学，其研究对象是有关货币、信用、银行经济现象及其规律，该课程主要讲授有关这三个方面的理论与实务知识，同时介绍了西方金融理论及国际金融理论。其内容涵盖面广，涉及范畴多。为便于学生掌握货币银行学的基本理论知识及学科架构，熟知各章的重点与难点，明确学习目的与要求，同时也为了便于学生的自学与自测，适应考教分离的需要，我们结合培养目标及教学大纲，编写了该习题集，作为教辅

3、的重要资料。本习题集的编写由孟钊兰教授主持，是我院金融教研室全体教师集体劳动的结晶，凝结了各位教师多年的教学经验与心得，同时也借鉴了相关高等院校的有关成果。但因时间仓促，不当之处在所难免，欢迎同仁及广大学生批评指正。2007金融学院货币银行教研室年 12月附：教材及主要参考书目教材：货币银行学黄达主编（面向21世纪课程教材，教育部面向21世纪经济、管理类核心课程教材）中国人民大学出版社2000年、主要参考书目：1金融结构与发展戈德史密斯，中国社会科学出版社1993年版2货币、银行与经济，（美）托马斯.梅耶等著，1987年，上海三联书店3货币金融学（第四版），（美）米什金著，1998年，中国人民

4、大学出版社4.货币与银行，（美）大卫.H.弗里德曼著，2001年，中国计划出版社5国外货币金融学说，刘絜敖著，1983年，中国展望出版社6现代货币银行学教材（第二版）胡庆康主编，2001年，复旦大学出版社7货币金融学，戴国强主编，2000年，上海财经大学出版社8 .美国货币政策与金融制度（上、下），（美）保罗.M.霍维慈著，1980年，中国财经经济出版社9货币银行学，饶余庆著，1985年，经济出版社10国际金融（修订本），刘舒年主编，1996年，对外经济贸易大学出版社11 .比较经济制度，（美）阿兰.G柯普奇著，1985年，中国社会科学出版社12国际金融概论，陈彪如著，1987年，华东师范大学

5、出版社13国际经济学，华民著，1998年，复旦大学出版社14中国金融热点问题研究报告，中国人民银行金融研究所，1998年，经济科学出版社15投融资体制改革，李秉祥等著，1999年，广东经济出版社16货币政策效果的度量，徐龙炳著，2000年，复旦大学出版社17中国宏观经济管理，武少俊主编，2001年，中国物价出版社18证券市场及其交易所，郭振英主编，1987年，北京航空学院出版社19闲话金融（第三版），陈新著，1990年，香港信托有限公司20宏观投资学，刘慧勇主编，1989年，中国人民大学出版社第六章商业银行本章主要内容和教学要求：商业银行是一国金融机构体系的主体，在信用活动中起主导地位，其业务

6、活动极大地影响着国民经济的运行。本章在介绍商业银行产生、发展、类型及性质和职能的基础上，侧重于商业银行的各种业务活动，使学生对商业银行作为信用中介机构有一个基本的了解，明确商业银行经营管理的基本原则及其信用创造的机制。本章重点：1、商业银行的性质与职能。2、商业银行的业务。3、商业银行的经营管理原则4、商业银行的信用创造。本章难点：1、现代银行的产生及其特征。2、单一银行制与分支行制的比较3、商业银行信用创造的设定条件、机制及其影响因素。4、商业银行的业务创新。5、表外业务。本章习题一、填空1、按照组织结构来划分，商业银行的组织形式包括、和02、商业银行的性质可以表述为以为经营目标，以为主要业

7、务的企业法人。3、是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。4、金融创新主要有三种类型：规避管制、竞争资金来源的创新；的创新和的创新。5、商业银行主要通过以下两条途径产生：一是,二6、商业银行的是反映商业银行在某一特定时期财务状况的报表。7、商业银行的雏形是。8、商业银行的信用创造职能是建立在职能和职能的基础之上的。9、商业银行的资产负债表中资产、负债和所有者权益之间的关系10、商业银行的业务包括、和011、是商业银行最主要的资金来源。12、派生存款产生的前提是和。13、外币存款按存款对象不同，可分为、和。14、商业银行的负债包括和。15、商业银行向中央银行借款的形式有和两种16、商业

8、银行的资产是商业银行所拥有的各种、和的总和。17、是商业银行所有资产中流动性最强的部分。18、我国商业银行的存款按照来源不同，可分为、和。19、商业银行在中央银行的存款可分为和020、 是传统商业银行利润的主要来源。21、商业银行的短期和中长期贷款是以年为限。22、按贷款的质量划分，商业银行贷款可分为、和五类。23、贷款承诺是商业银行的业正24、商业银行的资产包括、和025、按照贷款的保障程度来划分,可以将贷款划分为、和。26、金融创新对经济、金融产生了深刻的影响。它对经济既有作用，又有影响。27、商业银行的经营原则是、和。28、商业银行经营管理理论的演变大致经历了、和三个阶段。29、商业银行

9、的资产管理理论经历了、和三个主要阶段。30、资产管理理论注重对的管理。31、负债管理理论包括、和032、资产负债综合管理理论认为应坚持、和三个原则。33、金融创新泛指金融体系和金融市场上出现的一系列新事物，主要包括新的金融工具、新的融资方式、新的、新的支付清算手段以及新的金融组织形式与管理方法等内容。34、金融创新是从20世纪年代初开始，70年代各种创新活动日益活跃，到年代已形成全球创新浪潮。、选择题（以下选项至少有一个是符合题意的）1、我国商业银行的组织形式属于（）A、单一银行制B、分支行制C、持股公司制D、连锁银行制2、以下对于单一银行制的优点表述正确的是（）A、防止银行业的垄断B、营业成

10、本较低G能更好地为本地经济服务D、便于随时根据市场变化调整经营战略3、是分支行制的典型国家（）A、中国B、美国C、英国D、德国4、以下对于分支行制的优点表述正确的是（）A、能获得规模经济的好处B、便于采用现代化管理手段和技术C、便于分散风险D、有利于国家的控制和管理E、银行可以获得垄断利润5、以下各项中属于现金资产的是()AB、在中央银行的存款C、D、同业存放6、以下可以形成商业银行原始存款的是()AB、从央行取得的再贷款C、D、客户从其它银行取得的贷款转存入本银行7、以下属于商业银行的主动型负债的是()AB、向中央银行借款C、D、发行金融债券8、证券投资属于商业银行的()AB、资产业务C、D

11、、表外业务9、借款人目前有能力偿还贷款本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影借款人目前有能力偿还贷款本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于()AB、关注类贷款C、D、可疑类贷款E、损失类贷款10、以下属于商业银行非存款负债的是.以卜属于商业银行非存款负债的是()AB、银行同业拆借C、D、结算中负债11、在商业银行的全部资产业务中，主要的部分是.在商业银行的全部资产业务中，主要的部分是()AB、贷款C、固定资产D、准备金12、商业银行的业务主要是资产业务和负债业务两大类，通称为(商业银行的业务主要是资产业务和负债业务两大类，通称为)AB、存贷款业务C、D、盈利业务13、在一国的金

12、融体系中，唯一具有派生存款的金融机构是在一国的金融体系中，唯一具有派生存款的金融机构是()AB、政策性银行C、D、投资银行14、目前我国商业银行发放的贷款主要是.目前我国商业银行发放的贷款主要是()AB、固定资金贷款C、D、政策性贷款15、西方商业银行放款审查的”五西方商业银行放款审查的“五C”原则是指()AB、才能C、D、担保品E、经营环境经营环境16、金融衍生交易属于商业银行的()AB、资产业务C、D、表外业务17、以下对商业银行中间业务表述正确的是A、商业银行不动用或较少动用自己的资金B、商业银行以中间人的身份出现C、收入表现为非利息收入D、风险较低18、信托与租赁属于商业银行的、负债业

13、务A、资产业务C、中间业务D、表外业务19、商业银行的职能是（A、信用中介职能B、支付中介职能C、信用创造职能D、金融服务职能20、以下对活期存款表述正确的是（A存款人可以随时存取B、商业银行对此一般不支付利息C、是商业银行相对稳定的资金来源D、可以产生派生存款三、判断题1、目前，世界大多数国家都采取单一银行制的银行组织形式。（2、英格兰银行的成立标志着现代银行制度的产生。（3、 直接融资出现以后，就取代了商业银行在资金融通中的核心地位。（4、中间业务收入已经成为现代商业银行利润的重要来源。（）5、借款在商业银行的全部负债中占主要地位。（）6、商业银行进行证券投资业务增加了商业银行的风险，但从

14、另一个角度来看，又分散了商业银行的风险。（）7、商业银行吸收的所有的存款都可以派生。（）8、贴现实质是一种票据买卖行为。（）9、商业银行经营的三原则是矛盾的。（）10、信用卡具有“先存款，后消费”的特点。（）四、名词解释I. 商业银行2.单一银行制3.分支行制4.信用卡5.原始存款6.信用贷款7.抵押贷款8.质押贷款9.银行资本10.定期存款II. 储蓄存款12.担保贷款13.批发贷款14.零售贷款15派生存款16.金融创新五、问答题1、 单一银行制有何优缺点？2、 分支行制有何优缺点？3、 商业银行的资产和负债分别有哪些作用？4、 简述商业银行负债的种类及其构成。5、 影响商业银行信用创造的因素有哪些？6、 试述实施资产负债综合管理对银行经营的重要意义。7、 金融创新的国际背景是什么?8、 根据金融深化理论，发展中国家应采取什么样的货币金融政策?9、 发展中国家的金融自由化改革有哪些经验和教训?10、 我国取消商业银行的贷款规模限制，你有何看法?11、 中国正在进行金融体制改革，我们应从发展中金融自由化改革吸取哪些经验和教训