中国金融培训反洗钱考试

1、一、判断供10题，20分）1、对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文彳 有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。A. 对B.借2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A. 对B.错一、判断（共10题，20分）3、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理入。xA时B.错人反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工彳 持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。YA. 对B, 错一、判耽（共10题，20分）5、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

2、xA.您对B.借6、反洗钱内部控制的信息与交旅包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的市 馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A. 对B.错一、判断（共10题，20分）7、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手 保障措施。A. 9对B.错8、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。xA. 对B 错一、判断（共10题，20分）9、外商投资企业以外币现金方式进行投资观者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到营 与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。A.对B.错10、客户身份识别也称“了解你的客户«A.

3、 对B.错二、单选（共10题，40分）1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日.（）XA.构成可疑交易的交易发生之日起计算B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算2、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象窄A. 所有履行反洗钱义务的机构B.只有银行机构C.只有证券机构D.只有保险机构二、单选（共10题，40分）3、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的频繁”是指（）、A.：交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生

4、持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交舄行为营WR每天发牛，目持续5天以卜D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上4、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）4A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人卖盘外汇买卖交易过程中不同外市市种间的转换5、中国人民银行设立（），负责接收人民市、外币大额交易和可疑交易报告。xA.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D. 分支机构6、客户与证券公司进行金融交易，通过银行眯户划转款

5、项的，由（）向中国反洗钱监测分才 提交大额交易报告。YA. 证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D. 银行二、单选（共10题，40分）7、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。4A.大额交易B.可疑交易C.。）大额交易、可疑交易D综合报告以金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中客户经常存入境外开立的旅行 者外币汇票存款，与其经营状况不符。：客户号旨（）VA.仅指对公客户B.我指对私客户C.包括对公客户和对私客户D以上都不正确9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务用 钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高

6、级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款, A. 01万元以上5万元以下B. 5万元以上50万元以下C. 20万元以上50万元以下D. 50万元以上500万元以下1。、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农本 合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可至 进行报告。XA. 13B. 17C. 18D. 201、金融机构反洗钱培训的目的是（）xA. 保证金融机构各个层级的工作人员都树立防范洗钱风险意识、反洗钱法律意识及名 识B.艮让公众了解反洗钱知识C. C保证金融机构员工了解反洗钱法律法规的具体要求D.保证金融机构员工掌握反洗钱

7、工作必备的技能2、反洗钱培训时彖包括（）YA.新员工B.一线人员C.中高级管理人员D 0后沸钱以佝人吊三、多选（共10题，40分）3、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ VA.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日才 金存款，直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的L 比，远超出其预期存款水平C,同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动4、反洗钱岗位人员包括（）A.反洗钱工作负责人B.三反洗钱合规官C

8、.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员三、多选（共10题，40分）5、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ xA.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进彳C. Z现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号£6、反洗钱培训的内容包括（）7A. 基础知识B.法律法规培训C.7业务操作D.法律、财会等综合性知识培训三、多选（共10题p 40分）7、通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可

9、能涉娣恐怖融资可疑交易'A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避反洗钱及相关监测标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即W 间内把资金转给少数外国受益人九以下说法正确的是（）YA为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱3作。B.金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划.c.一金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划.D, 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。三、多选（共10题，40分）”从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？VA.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地 其他国家或地区B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其它经济; 尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资