融资融券客户培训

1、第0页融资融券业务简介融资融券业务简介第1页融 资 融 券 业 务 规 则 与 合 同 讲 解融 资 融 券 业 务 规 则 与 合 同 讲 解 名词定义名词定义-融资融券交易：又称证券信用交易，是指客户向具有融资融券业务试融资融券交易：又称证券信用交易，是指客户向具有融资融券业务试点点 资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券 （融资交易）或者借入上市证券并卖出（融券交易）的行（融资交易）或者借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。为。 第2页普通证券交易普通证券交易 融资融券交易融资融券交易客户事先必须有足额资金买入客户事先必须有足额资金买

2、入证券、足额的证券卖出证券、足额的证券卖出 客户向证券公司借入资金买入证券、客户向证券公司借入资金买入证券、向证券公司借入证券卖出向证券公司借入证券卖出 没有财务杠杆效应没有财务杠杆效应 扩大交易筹码，具有财务杠杆作用扩大交易筹码，具有财务杠杆作用委托买卖关系委托买卖关系 委托买卖关系与资金证券借贷关系委托买卖关系与资金证券借贷关系融资融券交易与普通证券交易有何不同？融资融券交易与普通证券交易有何不同？第3页一般操作一般操作 1 1、投资者判断证券价格要上涨时手中没有资金，可通、投资者判断证券价格要上涨时手中没有资金，可通过融资向证券公司借入资金买进股票，股票上涨卖出获利过融资向证券公司借入资

3、金买进股票，股票上涨卖出获利后只需归还证券公司本金和很少的利息。后只需归还证券公司本金和很少的利息。 2 2、投资者判断证券价格要下跌时手中没有相应的证券，、投资者判断证券价格要下跌时手中没有相应的证券，可通过融券向证券公司借入证券卖出，等股票价格下跌后可通过融券向证券公司借入证券卖出，等股票价格下跌后买入相应证券归还证券公司，支付很少的费用。买入相应证券归还证券公司，支付很少的费用。 第4页1 1、客户确定年龄在以上，具有完全民事行为的自然人；、客户确定年龄在以上，具有完全民事行为的自然人；2 2、客户确认普通证券账户在我司开立、客户确认普通证券账户在我司开立6 6个月以上，上海普通个月以上

4、，上海普通 证券账户指定在我司，证券账户指定在我司，深圳普通证券账户在我司开户；深圳普通证券账户在我司开户；3 3、客户确认普通资金账户是规范的合格账户，交易结算资金已实行第三方存管；、客户确认普通资金账户是规范的合格账户，交易结算资金已实行第三方存管；4 4、客户确认没有在其它证券公司开立信用证券账户，或者开立的信用账户已经办、客户确认没有在其它证券公司开立信用证券账户，或者开立的信用账户已经办理销户；理销户；5 5、客户确认是否是上市公司的董事、监事或者高管。、客户确认是否是上市公司的董事、监事或者高管。6 6、客户确认其普通证券账户资产在在、客户确认其普通证券账户资产在在2020万元以上

5、，资产来源合规合法，没有设立万元以上，资产来源合规合法，没有设立任何抵押或担保；任何抵押或担保；7 7、客户携带身份证、实名普通证券账户卡，准备用于三方存管转帐的银行卡等开、客户携带身份证、实名普通证券账户卡，准备用于三方存管转帐的银行卡等开户资料。户资料。 个人客户资料准备个人客户资料准备客户资料准备客户资料准备第5页第6页 根据中国证监会证券公司融资融券试点管理办法的根据中国证监会证券公司融资融券试点管理办法的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等资者的身份、财产与收入状况

6、、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交内容。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足半年或半年以上交易结算资金未纳入第三方存管、证易不足半年或半年以上交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。融资、融券。客户参与规定客户参与规定第7页 客户本人或合法授权代理人亲至我司营业部柜台申请办理融资融客户本人或合法授权代理人亲至我司营业部柜台申请

7、办理融资融券业务，填写券业务，填写融资融券业务心理和知识测试融资融券业务心理和知识测试及及融资融券业务申融资融券业务申请表请表，并按我司的要求提供相关资信证明材料。，并按我司的要求提供相关资信证明材料。 证券营业部业务专员了解客户的身份、财产与收入状况、证券投证券营业部业务专员了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式保存以及通过电子档案管理资经验和风险偏好，并以书面和电子方式保存以及通过电子档案管理系统上传到融资融券部指定的地址。系统上传到融资融券部指定的地址。 融资融券业务部根据客户的征信资料、投资经验、风险承受能力、融资融券业务部根据客户的征信资料、投资经

8、验、风险承受能力、诚信状况等对客户进行征信综合评分，并将征信结果返回营业部。诚信状况等对客户进行征信综合评分，并将征信结果返回营业部。 客 户 选 择 与 征 信客 户 选 择 与 征 信第8页 经过资格审查合格的客户，证券营业部由专人向其讲经过资格审查合格的客户，证券营业部由专人向其讲解业务规则、合同的关键性条款以及对其进行风险揭示，解业务规则、合同的关键性条款以及对其进行风险揭示，客户须在客户须在业务规则业务规则签署页上签字确认后，才可以与证签署页上签字确认后，才可以与证券公司签订融资融券合同与融资融券交易风险揭示书。合券公司签订融资融券合同与融资融券交易风险揭示书。合同对客户、证券公司的

9、权利义务关系做出详细而明确的规同对客户、证券公司的权利义务关系做出详细而明确的规定，是客户进行融资融券交易的基础。定，是客户进行融资融券交易的基础。 客户签订业务合同之前，确定未与其它证券公司签订客户签订业务合同之前，确定未与其它证券公司签订合同或者与其它证券公司签订的业务合同已经终止。合同或者与其它证券公司签订的业务合同已经终止。 合同经本公司融资融券部确认盖章后生效。合同经本公司融资融券部确认盖章后生效。签署合同及风险揭示书签署合同及风险揭示书第9页客户开立信用证券账户、信用资金账户客户开立信用证券账户、信用资金账户 客户持开户所需要的资料到本公司开立信用证券账户客户持开户所需要的资料到本

10、公司开立信用证券账户和信用资金账户。和信用资金账户。客户提交担保品客户提交担保品 客户通过银行转账将担保资金划入信用资金账户，将客户通过银行转账将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金的证券从客户普通证券账户划转至信用证券可充抵保证金的证券从客户普通证券账户划转至信用证券账户。账户。 第10页 本公司授信本公司授信 本公司根据客户提交的担保品及信用评级结果，计算客户融资融券本公司根据客户提交的担保品及信用评级结果，计算客户融资融券业务授信额度，对客户信用账户进行授信，确定可提供给该客户的融资业务授信额度，对客户信用账户进行授信，确定可提供给该客户的融资额度和融券额度并激活。额度和融券额度并激

11、活。 客户进行融资融券交易客户进行融资融券交易 融资时，客户可在融资额度范围内用融资款买入标的证券，本公司融资时，客户可在融资额度范围内用融资款买入标的证券，本公司以自有资金为其提供融资，资金不划入客户信用资金账户，而是代客户以自有资金为其提供融资，资金不划入客户信用资金账户，而是代客户完成和证券登记结算机构的资金交收；融券时，本公司以融券专用账户完成和证券登记结算机构的资金交收；融券时，本公司以融券专用账户中的自有证券代客户完成和证券登记结算机构的证券交收。（需要注意中的自有证券代客户完成和证券登记结算机构的证券交收。（需要注意的每笔合约最长为的每笔合约最长为6 6个月）个月） 客户偿还融资

12、融券债务客户偿还融资融券债务 在融资交易中，客户进行卖出交易时，所得资金首先归还其所欠证在融资交易中，客户进行卖出交易时，所得资金首先归还其所欠证券公司款项，余额留存在该客户信用账户中；在融券交易中，客户买入券公司款项，余额留存在该客户信用账户中；在融券交易中，客户买入证券返还给本公司并支付融券费用。此外，客户还可以按照合同约定直证券返还给本公司并支付融券费用。此外，客户还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对本公司的融资融券债务。接用现有资金、证券偿还对本公司的融资融券债务。 结束融资融券交易结束融资融券交易 当客户全部偿还本公司的融资融券债务后，可向本公司申请将其信当客户全部偿还本公司

13、的融资融券债务后，可向本公司申请将其信用账户中的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。用账户中的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。第11页 本公司在交易所规定的范围内自主确定标的证券名单本公司在交易所规定的范围内自主确定标的证券名单 根据相关的规定，证券公司可以根据市场情况及自身条根据相关的规定，证券公司可以根据市场情况及自身条件，在交易所公布的标的证券范围，确定实际可提供给客户件，在交易所公布的标的证券范围，确定实际可提供给客户的融资、融券标的证券名单。目前，我公司可供融资买入的的融资、融券标的证券名单。目前，我公司可供融资买入的标的证券上海标的证券上海180180只，深圳只，深圳101

14、101只。可供融券的标的证券两市只。可供融券的标的证券两市共共1111只。只。“000728”000728”不能作为本公司标的证券和保证金证券。不能作为本公司标的证券和保证金证券。 本公司标的证券的确定本公司标的证券的确定融资融券业务规则与合同讲解融资融券业务规则与合同讲解第12页信用账户内的可以进行哪些交易？信用账户内的可以进行哪些交易？ 信用账户目前阶段不得用于从事新股申购、定向增发、信用账户目前阶段不得用于从事新股申购、定向增发、债券回购、债券回购、ETFETF的的T+0T+0回转交易、预受要约、回转交易、预受要约、LOFLOF申购及赎回、申购及赎回、现金选择权申报、现金选择权申报、LO

15、FLOF和债券的跨市场转出以及证券质押及和债券的跨市场转出以及证券质押及其他相关法律法规禁止的事项。其他相关法律法规禁止的事项。基本与普通账户交易功能基本与普通账户交易功能一致，但交易所规定范围外的像一致，但交易所规定范围外的像STST、权证和未纳入可充抵、权证和未纳入可充抵保证金证券的股票不能进行交易，融资融券时只能融资买保证金证券的股票不能进行交易，融资融券时只能融资买入标的证券池中股票和融券卖出券商提供的标的证券。入标的证券池中股票和融券卖出券商提供的标的证券。 融资融券交易渠道目前支持热键自助、网上交易。手融资融券交易渠道目前支持热键自助、网上交易。手机炒股等多项委托方式。机炒股等多项

16、委托方式。第13页 融资利率融资利率= =中国人民银行规定的半年期人民币贷款利率中国人民银行规定的半年期人民币贷款利率+3%+3% 利息的结算采取利息的结算采取“按日计提、按月计收按日计提、按月计收”，月末最后一个交易日为，月末最后一个交易日为利息结算日。当月新增客户发生的融资合约，利息结算日为次月最后利息结算日。当月新增客户发生的融资合约，利息结算日为次月最后一个交易日。目前我公司融资利率为一个交易日。目前我公司融资利率为8.6%/8.6%/年。年。 合约或合同到期未收取的利息，按利随本清的方式一并结算。合约或合同到期未收取的利息，按利随本清的方式一并结算。 融券费率融券费率= =中国人民银行规定的半年期人民币贷款利率中国人民银行规定的半年期人民币贷款利率+5%+5% 费用的结算采取费用的结算采取“按日计提、按月计收按日计提、按月计收”，月末最后一个交易日为，月末最后一个交易日为费用结算日。当月新增客户发生的融券合约，费用结算日为次月最后费用结算日。当月新增客户发生的融券合约，费用结算日为次月最后一个交易日。一个交易日。 合约或合同到期未收取的费用，按费用随本清的方式一并结算。合约或合同到期未收取的费用，按费用随本清的方式一并结算。 融资融券开仓日开始计利费，偿还日不收。（算头不算尾）目前融资融券开仓日开始计利费