2016年上半年重庆基金从业基金销售的主要法律规定考试试题

1、2016年上半年重庆省基金从业基金销售的主要法律规定考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是。A,对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划B.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D.建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理2、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列情形。A.募集期间对认购费打折B,以低于成本的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售

2、基金D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平3、OTC交易的衍生工具的特点有。A.不通过集中的交易所B.实行分散的、一对一交易C.通过各种通讯方式交易D.实行集中的、一对一交易4、在我国，基金行业自律性组织是。A,中国证券业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国登记结算公司5、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括。A.基金销售机构提供的服务内容和收费方式B.投资人办理基金业务流程C.证券投资基金法规定的基金销售机构的权利D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示6、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。A. 了解你的产品 B. 了解你的客户&nbs

3、p;C. 了解你的价值 D. 了解你的服务7、在我国，基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A. 50% B. 60% C. 80% D. 90%8、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有A.基金托管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力C.基金代销机构的宣传能力D.基金管理人的风险控制能力9、防范基金销售机构的合规风险，应做到。A.增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B.建立健全规章制度，完善内部控制体系C.建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D.加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督10、与股票相比，

4、债券风险相对较小，这是因为。A.债券利息固定B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多11、2008年9月12日，中国证监会公布关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务，特别是等没有市价的投资品种的估值等问题作出了进一步规范。A.长期停牌股票B.暂时停牌股票C.终止上市股票D.特别处理股票12、目前，基金买卖股票的印花税税率为。A. 0B. 0.1%C. 0.3%D. 0.5%13、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有。A.规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和

5、业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作B.专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C.时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D.持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户14、初次购买封闭式基金的价格为元。A.1B0.99C0.999D1.0115、基金销售费用包括基金的。A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费16、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括。A.系统风险B.操作风险C.技术风险D.合规风险17、封闭式基金溢价发行是指A:基金按高于面值的价格发行B:基金按低于面值的价格发行C:基

6、金按等于面值的价格发行D:以上都不是18、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，应当报中国证监会备案。A.系统投入使用B.系统重大升级C.年度技术风险评估的报告D.用户密码修改19、防范基金销售机构合规风险的措施不包括。A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作20、所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A.人员推销B.广告

7、促销C.营业推广D.公共关系21、在我国，基金资产以上投资于债券的为债券型基金。A. 50%B. 60%C80%D90%22、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（基金上市首日除外）。A:5%B：10%C：15%D：20%23、关于ETF份额中购、赎回，下列说法不正确的是。A.采用金额中购、份额赎回的方式B.采用份额中购、份额赎回的方式C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销24、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有。A.其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益B.愿意使本金面临一定的风险C.家

8、庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型D.通常专注于投资的长期增值25、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的。A.真实资本B.债务资金C.虚拟资本D.应付账款二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、开放式基金连续以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A. 2个开放日B. 2日C. 3个开放日D. 3日2、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴2

9、0%的个人所得税。A.发起人B.托管人C.上市公司D.管理人3、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是。A.证券投资基金销售管理办法B,证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C.证券投资基金销售人员执业守则D.开放式证券投资基金销售费用管理规定4、债券的有价证券属性主要表现为。A.债券可赎回B.债券是投资者投入资金的量化表现C.持有债券可按期取得利息D.债券与其代表的权利联系在一起5、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括。A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核6、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在_以

10、上；债券基金的债券投资比重必须在以上。A. 60%;80%B. 80%;60%C. 60%;60%D. 80%;80%7、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有。A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.赎回8、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是。A.美式权证B.欧式权证C.认沽权证D.百慕大式权证9、实践中，大多数公司的清算价格总是账面价值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于10、下列不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A.小盘平衡基金B.中盘成长基金C,中盘混合基金D.大盘价值基金11、选择债券指数化投资的原因不包括A:可获得超越市场的收益B:经验证据表明积极型的债券

11、投资组合的业绩并不好C:指数化组合管理所收取的管理费用更低D:选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力12、依照证券投资基金法规定，基金清算后的全部剩余资产按分配给基金份额持有人。A:基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例B:实际持有的基金资产绝对数额C:实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D:实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款13、按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于元人民币。A. 1000万B. 5000万C. 1亿D. 3亿14、属于基金市场服务机构的有。A.注册登记机构B.基金销售机构C.基金评级机

12、构D.律师事务所和会计师事务所15、根据证券投资基金法第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以为基础。A:安全保管基金财产B:保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C:办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D:复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额中购、赎回价格16、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是。A. “净值归一”B. “欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”17、证券市场从无到有主要归因于。A.社会化大生产的发展B.

13、商品经济的发展C.股份制的发展D.信用制度的发展18、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议19、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A. 3 B. 5 C. 6 D. 1020、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A:总经理B:董事会C:风险控制委员会D:投资决策委员会21、关于证券发行市场，下列说法正确的有。A.证券发行市场

14、通常有固定场所B.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C.证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D.证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者22、下列关于股票性质的表述正确的有。A.股票属于物权证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票属于债权证券23、无记名股票与记名股票的差别主要表现在。A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D.股东权利24、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%25、