保险业反洗钱工作管理办法及金融业反洗钱考试题及答案

1、保险业反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国保险法等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。第二章保险监管职责第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：（一）参

2、与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；（三）参加反洗钱监管合作；（四）组织开展反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）其他依法履行的反洗钱职责。第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；（三）参加辖内反洗钱监管合作；（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案

3、件；（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。第三章保险业反洗钱义务第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。第七条申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：（一）投资资金来源合法;（二）建立了反洗钱内控制度；（三）设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；（四）配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；（五）信息系统建设满足反洗钱要求；（六）中国保监会规定的其他条件。第八条设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗

4、钱材料：（一）投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；（二）反洗钱内控制度；（三）反洗钱机构设置报告；（四）反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况的报告；（五）信息系统反洗钱功能报告；（六）中国保监会规定的其他材料。申请设立保险公司、保险资产管理公司，可以在筹建申请和开业申请中分阶段提交上述各项材料，但最迟应当在提出开业申请时提交完毕。开业验收阶段，申请人应当按照要求演示反洗钱的组织架构、工作流程、风控管理和信息系统建设等。第九条申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件：（一）总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；（二）总

5、公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作；（三）拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；（四）反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训；（五）中国保监会规定的其他条件。第十条设立保险公司、保险资产管理公司分支机构的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：（一）总公司的反洗钱内控制度；（二）总公司信息系统的反洗钱功能报告；（三）拟设分支机构的反洗钱机构设置报告；（四）拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告；（五）中国保监会规定的其他材料。第十一条发生下列情形之一，保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源，提交投资资金来源情况说明和投资资金来源

6、合法的声明：（一）增加注册资本；（二）股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%的除外；（三）中国保监会规定的其他情形。第十二条保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。第十三条保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。反洗钱内控制度应当包括下列内容：（一）客户身份识别；（二）客户身份资料和交易记录保存；（三）大额交易和可疑交易

7、报告；（四）反洗钱培训宣传；（五）反洗钱内部审计；（六）重大洗钱案件应急处置；（七）配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查；（八）反洗钱工作信息保密；（九）反洗钱法律法规规定的其他内容。保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则。第十四条保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。第十五条保险公司、保险资产管理公司应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信

8、息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。第十六条保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。第十七条保险公司、保险资产管理公司应当按照客户特点或者账户属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。第十八条保险公司、保险资产管理公司应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单，及时对本机构客户进行风险排查，依法采取相应措施。第十九条保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可

9、疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第二十条保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。第二十一条保险公司、保险资产管理公司应当依法识别、报告大额交易和可疑交易。第二十二条保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。反洗钱条款应当包括下列内容：（一）保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；（二）保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他

10、身份证明文件的复印件或者影印件；（三）保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。第二十三条保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。对本公司人员的反洗钱培训应当包括下列内容：（一）反洗钱法律法规和监管规定；（二）反洗钱内控制度、与其岗

11、位职责相应的反洗钱工作要求；（三）开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等。对保险销售从业人员的反洗钱培训应当包括下列内容：（一）反洗钱法律法规和监管规定；（二）反洗钱内控制度；（三）展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。第二十四条保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。第二十五条保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。第二十六条保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。第二十七条保险公司、保险资产管理公司

12、应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。第二十八条保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。第二十九条保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。第三十条保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱

13、培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。第四章监督管理第三十一条保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查,对不符合条件的，不予批准或者核准。第三十二条保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。第三十三条反洗钱现场检查可以开展专项检查或者与其他检查项目结合进行。第三十四条保险监管机构有权根据监管需要，要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。第三十五条保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一，保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对

14、象：（一）涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱；（二）受到反洗钱主管部门重大行政处罚；（三）中国保监会认为需要重点监管的其他情形。第三十六条保险公司、保险资产管理公司违反反洗钱法律法规和本办法规定的，由保险监管机构责令限期改正、约谈相关人员或者依法采取其他措施。第三十七条保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况，调整其在分类监管体系中合规类指标的评分。第三十八条保险公司、保险资产管理公司违反本办法规定，达到案件责任追究标准的，应当依法追究案件责任人的责任。第五章附则第三十九条中国保监会依法指导中国保险行业协会，制定反洗钱工作指引，开展反洗钱培训宣传。第四十条保险公司与非金融机构类保

15、险兼业代理机构的反洗钱合作可以参照本办法。第四十一条本办法由中国保监会负责解释。第四十二条本办法自2011年10月1日起施行，中国保监会之前反洗钱监管要求与本办法不同的，以本办法为准。金融机构反洗钱考试题及答案一、单选题1、中国人民银行设立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（C）!过。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构B、海

16、关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A、5B、10C、15D、205、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10B15C、20D、256、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B而出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级日省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构

17、通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1B、2C、3D、49、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（A）。A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B厅工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。A、3B、5C、7D、1011、金

18、融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。A、3B、5C、7D、1012、国务院反洗钱行政主管部门根据（B濮权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律B、国务院C、行政法规D、规章13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的短期”是指（B）A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日C5个工作日以内，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的长期”是指（C）A、6个月以上B、9个月以上C、1年以上D、2年以

19、上16、（B）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会17、中国人民银行令2006第1号金融机构反洗钱规定自（C庭施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日18、中国人民银行令2006第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（D）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或

20、者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（A）。A、补正通知B、整改通知C检查通知Dk处罚通知20、中华人民共和国反洗钱法自（C网施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C2007年1月1日D、2007年3月1日21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A）人。A、2B、3C、4D、522、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B加检查通知书。A、工彳证日执法证C、身份证D、以上都可以23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。A、纪

21、律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施H以上都是24、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行C公安部门D、检察机关25、现时（B）是我国的反洗钱行政主管部门。A、反洗钱局B、中国人民银行C中国反洗钱监测分析中心D、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人以董事会C、监事会D、反洗钱工作领导小组27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应

22、当（C身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并B、接管C、破产和解散D、变更30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B卜A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名C客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名31、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（D）。A、查阅权日封存权C、扣划权D、临时冻结权32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依

23、法给予（B）。A、行政处罚B、行政处分C刑事处罚Dk行政拘留33、金融机构有以下（C沟为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度日未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C未按照规定履行客户身份识别义务H未按照规定对职工进行反洗钱培训34、金融机构有以下（B）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果

24、发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。A、一万元以上五万元以下以五万元以上五十万元以下C二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（C冏款。A、一万元以上五万元以下以五万元以上五十万元以下C二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C分别提交报告D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（

25、B）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币日某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑H某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C>A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符以长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（D）。A、负

26、责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动H要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告以建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况H要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构日只能由国务院反

27、洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构H以上都是43、调查封存清单一式二份，由（C僻名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、在场的金融机构工作人员C调查人员和在场的金融机构工作人员D、在场的金融机构工作人员和金融机构44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易以国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易H法人、其他组织

28、和个体工商户银行账户之间转账交易45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。A、甲公司用于境外投资白购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入以乙公司的外汇账户U到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入DK丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。以乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超2

29、0万美元。C丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。H以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符以证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换48、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（B）。A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表D、资产负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（A）。A、

30、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C反洗钱局H中国反洗钱监测分析中心50、金融机构违反金融机构反洗钱规定，由中国人民银行或者其（B法照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构C区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（D）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工B、反洗钱工作人员C中层管理人员D、高级管理人员52、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告

31、内部管理制度和操作规程，并向（C服备。A、公安部以中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自D、银行54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（A）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金以客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易55、下列哪种可疑

32、交易不应由保险公司来报告（D）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释以频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分H保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保56、2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（C卜A.法律B行政法规C部门规章D.部门文件57、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D）。A.20年B.10年C.15年D.5年58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（A）。A.9项B.10项C.7项D.8项59、金融行动特别工作组的

33、秘书处设在（A）。A.巴黎B.纽名C.伦敦D.悉尼60、美国的金融情报中心设在（C）。A.司法部B.国务院C财政部D.美联储61、随着经济的全球化，洗钱越来越具有（A）。A.跨国性B.整体性C联合性D.本国性63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有（C>A.巴勒斯坦B.北美地区C.巴哈马群岛D.斐济64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（C卜A.会议记录B.出差记录C.交易记录D.谈话记录65、目前，洗钱的一般特征体现为（B）。A.越来越猖獗B.越来越专业化C.越来越公开D.越来越公益化66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）。A.了解你的客户B.可

34、疑交易报告原则C记录彳存D.反洗钱宣传培训67、（A）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C可疑交易报告D、与司法机关全面合作68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C>A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF它的中文简称是：（D）。A、艾格蒙牛I集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组70、人民币银行结算账户管理办法要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（B件工作日后，方可办理付款业务。A、1B、3C、5D、10

35、71、人民币银行结算账户管理办法规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）年。A、1B、2C、3D、572、人民币银行结算账户管理办法规定，验资注册的临时存款账户在验资期间（D）。A、不收不付B、只付不收C、可收可付D、只收不付73、人民币银行结算账户管理办法规定，一般存款账户不得办理（B）。A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告。A、发卡行日业务办理行C、收单行D、总行75、人民币银行结算账户管理办法规定，单位银行卡账户的资金必须由其（B）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。A、一般

36、存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户76、为了保证个人存款账户的（B）,维护存款人的合法权益，2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布个人存款账户实名制规定，并从当年4月1日起实施。A、安全性B、真实性C严密性D、隐秘性77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是（B卜A、临时居民身份证B、港澳居民身份证C台湾居民的旅行证件D、武警身份证78、金融机构不得为客户开立匿名账户或（D）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款（B）。A、必须支付现金以可以转

37、账或者支付现金C、必须转账D、不得支付现金80、个人存款账户实名制规定自（D应施行。A、2000年1月1日B、2000年2月1日C、2000年3月1日D、2000年4月1日81、在个人存款账户实名制规定实施后，在原账户办理（A）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。A、第一笔以第二笔C、第三笔D、第四笔82、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票（B）。A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（C两有效身份证件。A、被代理人B、代理人C被代理

38、人和代理人H被代理人或代理人84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明现金”字样的（A）票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。A、银行本票、银行汇票B、商业汇票、银行本票C现金支票、银行汇票D、银行汇票、商业汇票85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过（C讥。A、500B、5000C、1000D、1000086、一次性提取现金（B）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。A、10B、20C、30D、5087、能够作为实名证件使用的有（A）。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件88、开户单位购置国家规定

39、的社会集团专项控制商品（D）。A、可以使用现金日可以使用现金或者转账C、可以转账D、不得使用现金89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A、存款账户B、储蓄账户C单位银行结算账户D个人银行结算账户90、人民币银行结算账户管理办法自（C应施行。A、2003年3月1日B、2003年6月1日C、2003年9月1日D、2003年12月1日91、对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（D）。A、以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户B可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称C不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束D、纳入单位银行结算账户管理92、武警部队的

40、银行账户闲置超过（A）的，武警部队单位应当撤销银行账户。A、1年B、2年C3年D、5年93、武警部队单位开立专用存款账户，由（B）。A、总部后勤部财务部备案以总部后勤部财务部审批C总部政治部备案D、总部政治部审批94、单位定期存款的起存金额为（A）。A、1万元B、5万元C、10万元D、50万元95、单位定期存款（C）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次日只能部分提前支取，但可提前支取多次C可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次H可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、单位通知存款（A）。A、须一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。C须一次存入，一次支取D、

41、须一次存入，分次支取97、就同一账户内容，存款单位（B）。A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费日可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费C只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费H可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（C消理。A、个人结算账户B、个人存款账户C、单位结算账户D、专用存款账户99、存款人在银行可开立（A）基本存款账户。A、一个B、一个以上C、最多两个D、两个以上100、不需要核发开户登记的账户包括（B）。A、基本存款账户以非预算单位的专用存款账户C

42、预算单位的专用存款账户D、临时存款账户二、判断题：1、制定中华人民共和国反洗钱法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（X）2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。（X）3、金融机构反洗钱规定也适用于从事基金销售业务的机构。4、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（V）5、对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。（V）6、人民银行可将有关反洗钱信息用于

43、征信和金融市场监督管理工作。（X）7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（X）8、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（V）9、金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。（V）10、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（X）11、中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外

44、币大额交易和可疑交易报告。（X）12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（X）13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（X）14、中国人民银行令2006第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自2007年3月1日起施行。（V）15、中国人民银行令2006第1号金融机构反洗钱规定自2007年3月1日起施行。（X）16、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。（X）17、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（V）18、

45、大额交易的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的出外。（X）19、大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（X）20、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（V）21、中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。（V）22、某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。（V）23、张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某

46、的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（X）24、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发现可疑的，金融机构可以不报告大额交易。（V）(V)25、金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。26、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论是否可疑都不需要报告大额或可疑交易。（X）27、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（X）28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定白设立申请，不予批准。（V）29、金融机构反洗钱工作人员因害怕打击报复可以不报告可疑交易。（X）30、经国务院批准，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。（V）31