2012年基金从业资格考试专项训练辅导

1、判断题1 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效2 没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。答是3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。答是4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。答是5. 基金托管人和基金管理人在行财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼答非6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。答非7 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。答8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。1开放式基金在批准之是个月

2、内净销售额少于亿元答6.起 32 是1证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资7.金并加计银行活期存款利息额须在 15 天内退还给基金答认购者。非1基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的8.契约。答非1基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管答非基金受益人本身事人不是。基金契约的当答是基金发起人订立的的利基益金，契约显了受益人因此其创设性的质信。托带有他益答是我国法律将基金契约现定契义约为。诺成契政上、职。非答是答是10.11.12.13.1基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资4产净值。答15基金投资于股票、债总券值的的比例不低于基金资产披露基金信息的

3、年度结报束告后应的该在基金会计年度90%。答非60 日内公布。答非披露基金信息的计年年度度报前告应该在基金会 6 个月结束后基金投资组合开报始告后应的该在下一季度 30 个工告作。日内公产净值。基金管理人公告托报管告人。的变更属于定期答非基金受益人本身不是基金契约的当事人60 日公是布。答答非9.20.2122.人。约而不是实答是2 基金契约是托管协议的一部答3.分。非2托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义4.务的规定。2托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系答非5的协议。答是我国基金的设立实行的是注册6.制。答非2注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对

4、基金的设立进行实质性7.的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。答非2在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和8.准确性。2美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注9册豁免。30 审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。首先要确定投资策略。答非答 非答是是 31.设计一个基金品种，32.33.每个基金发起少人于的实收资本不 3 亿元是。 答基金管理公司申请设立基金，可以不需要录。答是3年以上从事证券投的资记的经验和连续盈利34.35.封闭式基金是的募集期限 6答封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的得成立。答非3公司型基金持有人和基金托管人的关系是受

5、益人与受托人6的关系。50%时，该基金不答 非3契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人7.的关系。33基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的8.关系。答非39 基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系人与受托人的关系。答是答非也是受益40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起 60 个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。答是41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后 15 个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的基金管理公司法人许。答4 基金管理人是基金资产的名义持有人和2保管人。44基金管理人可以从事债券的自营答3.业务。

6、是44.时，但对不同的基金可以合账管理。答非非答非基金托管人在对基金进行托管必须注意将其托管格的基管理金资，产与其自有资产严45.46.47.48.基金手管人必须保记存录基金的会计账册和15 年以上。答是原任基金托管人托管的基金应无终新止任。基金托管人承接的，该基金答是基金持有人大会只人能召由集基。金管理或基金托管答非代表基金份额 30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达15 个工作日后重新召开并再次进行公告。30%以上时，即可重新召开。答非到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到44基金管理人可以从事债券的自营答9.业务。

7、50.时，但对不同的基金可以合账管理。答非基金托管人在对基金进行托管必须注意将其托管格的基管理金资，产与其自有资产严51.52.53.5基金手管人必须保记存录基金的会计账册和15 年以上。答是原任基金托管人托管的基金应无终新止任。基金托管人承接的，该基金答是基金持有人大会只人能召由集基。金管理或基金托管答非5代表基金份额 30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出4.席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推 15 个工作日后重新召开并再次进迟至少行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份 30%以上时，即可重新召开。额达到答非55计价错误偏差达到基金资产净 1%时，基金管

8、理人应当通报基金托管人并报5值的证监会备案。答非56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决答是57. 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的 7 个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的 7 个工作日内公告。非58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。答是59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。答非60.基金管理人可以从事证券信用交易。 答非 61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。答非62 基金管理人可以从事证券信贷业务。答非63 基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金

9、管理人有利害关系的公司发行的证券。答是验和连续盈利的记录。答非67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近 2 年的财务报告。答非68. 基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。答非69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。是70 每个基金管理公司的发起人的实收资本都必 3 亿元。须不少于答是71 基金管理公司的主要发起人要求最近 3 年连续盈利。答是72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递说明最 2 年从业遵守法规的情交材料，近况。答非73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未

10、在 6 个月内不得再次获批准，提出筹建申请。答是74 在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。答非75.中国证监会在正式受理开业申请之日起 60 个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。非3 个月内必须开业100 亿元。答非(二)多项选择题1.开放式基金销售方式可分为()。A 代理销售B 零售C 直接销售基金管理人业可务以。从事证券承销答非65.基金管理人可以使用卖不证属券于。基金名下的资金买66.基金管理公司人作，为基金发起要求实少收资本不 3 亿元答非有 3 年以上从事证券投资经答76 基金管理公司自成立之日起的答非77.基金托管人的实收资本不少于D 批发销售答AC

11、2 封闭式基金的发行方式有()。A 公募B 私募C 认购D 上网发行答AB3.基金发行的内容主要包括基金的()。A 发行方式B 发行价格C 发行费用D.发行期限答ABCD4 按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A 公募发行B 私募发行C. 自行发行D. 代理发行答AB招募说明书的主要职能5 美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。A. 招募说明书主体部分B 附加信息说明C.基本信息D.细节答AB6 招募说明书的主要职能是()。A. 推销基金证券B 保护投资者的利益C. 信息披露D. 指导投资答AB15 基金信息披露的定期报告包括()。A 年度报告B 中期报告C. 基

12、金投资组合报告D.基金净值报告答ABCD7 下列是审批制缺陷的是()A.降低效率，孳生腐败B 既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D. 甄别了虚假的信息答AB8 基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B 审批制C. 核准制D. 登记制答AB9 审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A 对内容的真实与否进行检查B. 对程序的合法性进行检查C. 对形式的合法性进行检查D. 不对内容的真实性与否进行检查答ABC10 我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。A.文件内容是否符合法律规定B 其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈

13、述D.申报文件是否全面答ACD11下列国家和地区的基金设立采用注册的是A. 英国B 美国C. 中国香港D. 中国台湾E.中国大陆答ABCD12 我国证券投资基金主要投资于()。A. 国内 A 股B 国内 B 股C. 债券D.海外证券E. 短期商业票据答AC13 我国基金品种设计的制约因素有()。A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限B 我国居民总体收入水平较低C.我国基金管理水平不高D.我国基金投资者的素质不高E. 我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高答ABCE14 基金设立的步骤有()。A.申请前的准备工作B 提交申请设立基金的主要文件C 申请的审核和批准D. 公告答ABC1

14、5 申请设立基金的主要发起人有()。A.商业银行B 证券公司C. 信托投资公司D. 基金管理公司答BCD16 基金契约的当事人有()。A基金发起人B 基金管理人C. 基金持有人D. 基金托管人答ABC17基金契约（）。涉及A基金发起人B. 基金持有人C. 基金管理人D. 基金托管人答BCD18基金契约的特（）。征有A. 基金契约是要式契约B 基金契约设立的信托是他益信托C. 基金契约是诺成合同D. 基金契约是实现合同答ABC19托管协议的特（）。征有A. 托管协议是要式合同B 托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同答ABC 基金管理人委托的商业银行20 开放式基金单

15、位的认购，申购和赎回业（）办理。务可以由A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所答ABCD21申请办理开放式基金单位的认购，申购和赎回业务的机构，应当符合的条件是（）。A：设有专门管理开放式基金单位认购，申请和赎回业务的部门B：有足够的熟悉开放式基金的专门人员C：有便利、有效的商业网络D：有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的技术设施E:中国证监会规定的其他条件答ABCDE22基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，开办以下业务（）。A：建立并管理投资人的基金单位帐户B：负责基金单位的注册登记C：确认基金交易D：代发红利E：保管基金

16、投资人的名册答ABCDE向基金投资人提供各种文件和资料23 下列()规定只由开放式基金的基金管理人履行。A：依据基金契约决定基金收益分配方案B：编制并公告季度报告年度报告等定期报告C:办理与基金有关的信息披露事项D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值E：向基金投资人提供各种文件和资料答ABCE24.下列属于基金管理人的禁止行为的是()。A：基金管理人将本基金投资于其他基金B：基金管理人从事证券信用交易C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资D：基金管理人从事证券信贷业务E:基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券答ABCDE基金公司信息披露前，泄露

17、有关的信息25 基金托管人禁止下列的()行为。A：从事基金投资B：挪用基金资产C:基金公司信息披露前，泄露有关的信息D：监督基金管理人的投资运作答BC26 基金持有人大会可以由()召集。A：基金管理人B：基金托管人C：代表 10%以上基金分额的基金持有人D：基金主要发起人答ABCD27.证券投资基金的服务机构包括()。A:基金代销机构B：基金注册登记机构C:基金咨询机构D：基金验资机构E:会计，律师和审计事务所答ABCDE28 基金管理人更换程序为()。A：提名B：决议C:公告D:批准答ABCD29：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由()提名。A：中国证监会B：基金发起人C:中国人民银行D

18、:基金托管人答AD30.基金管理人退任的条件()。A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C:代表 50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的答ABCD31 基金托管人通常由()担任。A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司答AC32.基金托管人应通常具备以下条件()。A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于 80 亿元C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件E:具备安全，高效的清算和交割能力答A

19、BCDE33.基金托管人的权利有()。A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格D：法律，法规规定的其他权利答ABCD基金管理人的职责34 我国设立基金管理公司要经过()程序。A：准备B：筹建C:开业D：公告成立答ABC35.基金管理人的职责有()。A：管理和运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益C：保存基金的会计账册，记录 15 年以上D：编制基金财务报告，及时公告E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值答ABCDE36 基金管理人的权利有()。A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C:获得基金管理人报酬D:监督基金

20、托管人答ABCDE37.依照证券投资基金管理暂行办法的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()A：证券公司B：信托投资公司C:基金管理公司D：商业银行答ABC38. 下列属于基金发起人的职责的是()。A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议E：提出设立基金申请答ABCDE39. 下列属于基金发起人的权利的是()。A:申请设立基金B：取得基金收益C：转让基金单位D：参与基金清算并取得基金清算后财产E:出席或委派代表出席基金持有人大会答ABCDE40 基金管理公司的主要发起人是()。A：证券公司B：商业银行C:保险公司D:信托投资公司答AD41.基金管理公司可以采取

21、()的组织形式。A:无限责任公司B：两和公司C:有限责任公司D:股份有限责任公司答CD42. 基金管理人的主要业务有()。A：保险基金资产B：发起设立基金C:管理基金D:监督基金保管人答BC单选题1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%答D2. 我国证券投资基金管理暂行办法规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年最低募集数额不得少于()亿元。A.152B.53C.153D.52答D3. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。A. 1B. 2C. 3D

22、. 4答C4. 基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天答D5. 自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A. 3B. 5C. 7D.15答A6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A. 3B. 5C. 7D.15答B基金托管人更换7. 新任基金托管人由()提名。A：基金主要发起人B：基金管理人C:基金管理人或基金主要发起人D:基金持有人大会答B8 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。A：7B：15C：5D：3答C9 代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大

23、会方可召开。A：15%B：50%C：51%D30%答D 基金主要发起人要求10 通知召开基金拓有人大会，召集人应当()个工作日公告基金持有人大会的召开至少提前时间、表决内容和方式等事项。A：30B：15C：60D：7答A11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召()天公布提案。集人提前A：15B：7C：10D：30答C12.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4 开放式基金销售方式13 下列不是清算小组成员的是()。A.基金管理人B 基金托管人C. 基金持有人D. 基金发起人答C14.基金清算账册由()保管。A.基金管理人B 基金托管人C

24、. 基金持有人D. 基金发起人答B封闭式基金的发行15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A 公募B 公募和私募C 私募D 基他方式答A16 发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。A 发行认购证B 配号摇签C. 平均分配D.以上方式均可答B17 基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。A.基金的销售B 基金的发行C.基金的成立D. 以上均可18 ()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A 公募发行B 私募发行C. 自行发行D. 代理发行答A19

25、()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。A 公募发行B 私募发行C. 自行发行D. 代理发行答B20 ()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A 公募发行B 私募发行C. 自行发行D. 代理发行答C基金发起人通过证券承销商发行基金21()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A 公募发行B 私募发行C 自行发行D.代理发行答D22 ()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。A 代销B 自销C. 包销D. 承

26、销答C23 采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。A 代销B 自销C. 包销D. 承销答B24 每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1 元B 不定C 1 01 元D.2 元答C25 封闭式基金每基金单位的面值是()。A 1 元B 2 元C 1 01 元D.不定答A26 我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A 溢价B 折价C 平价D.以上方式没有区别答C基金管理人公告基金经理的变更是?27 基金投资组合报告应该在下一季度()个工作日内公告。开始后的A 30B 90C 60D 15答D28 基金管理公司应该在每周的()公告上周

27、结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C 星期五D 星期三答A29 基金管理人公告基金经理的变更是()。A 定期公告B 中期报告C 临时公告D 季度报告答C30 ()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。A 注册制B 审批制C 核准制D.登记制答B31 ()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。A 注册制B 审批制C 核准制D.登记制答B32 开放式基金在批准之日起 3 个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A 2B 1C 3D 4答A33 不是基金契约当事人的是?下列

28、不是基金契约当事人的是()。A 基金发起人B 基金持有人C. 基金管理人D. 基金托管人答B34 下列不是基金契约的特征的是()。A 基金契约是要式契约B 基金契约设立的信托是他益信托C. 基金契约是诺成合同D. 基金契约是实现合同答D35 ()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C 托管协议D 发起人协议答C36 ()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A 基金契约B 招募说明书C 托管协议D.发起人协议答D37 ()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B 招募说明书C 托管协议D.发起人协议答A38 ()不是托管协议的特征。A.托管协议是要式合同B 托管协议是派生合同C 托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同答D39 托管协议在什么时间起生效托管协议在()起生效。A.双方当事人签字盖章之日B 基金成立之日C. 基金募集期满之日D. 中国证监会批准托管协议之日答B40 ()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。A.基金契约B 招募说明书C 托管协议D.发起人协议答A41 基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A 1B 2C 3D 15答A42 基金投资于股票