金融投资营销

1、金融投资营销金金 融融 投投 资资市场营销策略市场营销策略 营营 销销 理理 念念1.满足市场或客户需求。2.成功向市场或客户提供公司经营业务。3.培养客户对产品的兴趣。4.制造市场机会。人性特征概念人性特征概念o物以类聚：物以类聚：人是群体观行为的动物，人天生就持有聚集，互相关注和回应的特质。当人主动或受邀进入某一个群体的时候，人会慢慢受到自身所处群体环境的感染、融合、最后被潜移默化。o 由上简述概念可以得出由上简述概念可以得出:要达到营销目的应该先-引导客户融合我们的环境。客户信息渠道客户信息渠道o分析我们的客户目标对象：分析我们的客户目标对象：锁定目标特征，通过各种途径收集目标信息。o收

2、集客户信息渠道：收集客户信息渠道：o网络：网络：宣传信息、行业黄页、行业板块论坛、交流群、个人聊天对象。o社会资源：社会资源：社会人际关系信息。1.竞争资源：竞争资源：商业竞争对手客户群活动特征。引导客户的方法引导客户的方法o直接邀约直接邀约-邀请客户到我们办公地点，邀请客户到我们办公地点，让客户感受我们环境的气氛和环境的价值让客户感受我们环境的气氛和环境的价值观（投资的魅力）。观（投资的魅力）。 1. 环境的配合：要令客户快速或自然的融合我们的环境，就必须制造感染气氛或因素。例如：每个工作人员在工作电脑上打开公司的业务软件和公司网址，或阅读公司的文字资料，让客户身处环境中的每一个角落都渗透着

3、企业的色彩。2. 主动向客户介绍公司的相关情况和经 营品种。谈话切忌滔滔不绝，每介绍一个环 节要稍作停顿，看客户有没有提问或回应，谈话中若客户插话则必须马上停止言行让客户先说，没必要的情况下不要随意打断客户的话题。聆听是对客户尊重的体现，也能加深了解客户的个性和意愿。3. 引导客户的流程-初步接触了解认知 培养跟客户的感情发现共同语言（心理共鸣）转移话题到我们的经营范围淘汰市场竞争对手（扬长避短）培养客户的投资热情加深客户对公司的了解加深客户对公司经营品种的了解说服客户接受我们的服务。二二. 远程销售远程销售- 与网络即时通信。与网络即时通信。1. 赢得客户信任、建立客户联系。发现客户面临赢得

4、客户信任、建立客户联系。发现客户面临的问题并提出解决方案，激发客户需求。提出的问题并提出解决方案，激发客户需求。提出金融投资产品的解决方法，推动客户采取行动。金融投资产品的解决方法，推动客户采取行动。2. 注意语言清晰流畅，有规律的停顿和有礼注意语言清晰流畅，有规律的停顿和有礼貌的回答。貌的回答。3. 遇到一时难以应付的问题要有应急处理方遇到一时难以应付的问题要有应急处理方法。法。投投 资资 的的 意意 义义空闲资产的支配空闲资产的支配1.保值不如升值：保值不如升值：很多人会选择把空闲资金存放银行，目的就是为了保值。既然这样，应当寻找更为理想的理财渠道升值投资渠道。 2.投资目的：投资目的：获

5、得盈利。 3.投资目标：投资目标：非人为操控市场获利机会多利润空间大。4.运作模式：运作模式：脱离传统经营模式，操作简单便利。o达到升值或增值目的达到升值或增值目的-选择稳健而有收益价值的投资渠道。o远离人为操控市场远离人为操控市场-防止被主宰的不公平性。o人为操控市场特征：人为操控市场特征：财多力量大，资金越大压倒性越强。o稳健型市场特征：稳健型市场特征：整体不受个体或某一群体影响，由宏观综合因素决定市场。市场信息公开，影响面广泛，公平，公正。o稳健市场中的选择稳健市场中的选择：如何从稳健市场中选择最有投资价值的渠道。o投资机会与空间：投资机会与空间：投资者锁定投资领域后其后关注的就是此投资

6、领域的盈利机会，如机会几率较大，最后考虑就是这些机会的空间大小。o运作主动性：运作主动性：任何市场都存在风险，包括某一国家也无法避免风险，选择能自主控制风险的市场是极为重要的。o运作灵活性：运作灵活性：投资灵活性是基于利润基础之上的，要使投资交易灵活自由。选择能让投资者随时获利离场的投资方式是何等重要。o大众预期性：大众预期性：很多市场的起伏和预期都难以捉摸，存在太多的复杂因素，要较好把握需要运用相当深厚的专业水平。普通投资者应该回避此类市场，选择一种普通人都有先见的市场对投资者更为理性和稳健，保障程度更大。黄金市场黄金市场o 产品的推广：产品的推广：就同属性产品来说，要令产品有效占领市场份额

7、,提高产品的市场竞争力就必须要凸显在同类产品中的优势，也就是通俗所说的卖点,要懂得扬长避短。例如黄金投资与其他金融投资工具的市场角逐辩论。投资工投资工具具证券证券基金基金期货期货黄金投资黄金投资所需资所需资金金100%100%5%-10%8%-10%操作特操作特点点单向做多单向做多单向做多单向做多多空双向多空双向多空双向多空双向时间特时间特点点T+1隔天隔天平仓平仓T+1隔天平隔天平仓仓T+0即时平即时平仓仓T+0即时平即时平仓仓风险与风险与收益特收益特点点受经济环境受经济环境影响，主动影响，主动参加市场获参加市场获利交易机会利交易机会少少受经济环境影受经济环境影响，收益空间响，收益空间小小双向操作，获双向操作，获利机会多，风利机会多，风险大险大获利机会不受获利机会不受制约，双向操制约，双向操作，获利机会作，获利机会多，交易成本多，交易成本低低产品的性价比概念产品的性价比概念 同性能质量的产品优势体现在价格上，同性能价格越低越竞争力越大，反之越差。同类产品在同价格的情况下，性能越好竞争力越大，反之越差。 同性价产品竞争则体现在同等环境中所发挥的效能。例如：假设有两台性能同等优越，价格一样的电视机，那么这两个产品的竞争体现在环境中所发挥的效能。若电视机A的体积