《金融市场基础知识》模拟试卷试题(3)

1、一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1单选题 在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在（）托管。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司参考答案：A 参考解析：在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公

2、司托管。 2单选题 下列关于股票性质的说法，正确的是（）。A.股票是设权证券B.股票所代表的权利本来不存在C.股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的参考答案：C 参考解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的；股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票

3、是证权证券。 3单选题 在（），我国停止发行国债。A.20世纪60年代和70年代B.20世纪50年代和60年代C.20世纪50年代和70年代D.20世纪70年代和80年代参考答案：A 参考解析：我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。 4单选题 偏股型基金股票的配置比例是（）。A.5070B.6070C.4060D.7080参考答案：A 参考解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为5070，债券的配置比例为2040。 5单选题 自行发债的

4、省市发行政府债券实行（）发行额管理。A.月度B.季度C.年度D.没有参考答案：C 参考解析：为建立规范的地方政府举债融资机制，2011年10月，财政部发布(2011年地方政府自行发债试点办法(以下简称试点办法)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。试点办法规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。 6单选题 我国第一家专业性证券公司是（）。A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司参考答案：B 参考解析：1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。 7单选题 客户证券交易结算资金的取出，

5、通过（）的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。A.现金存入相应账户B.转账C.电话支付D.网上支付参考答案：B参考解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。 8单选题 中国证券结算制度根据（）的原则设计。A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付参考答案：C参考解析：中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。 9单选题 资产支持证券的发起机构为（）金融机构。A.银行业B.证券业C.保险业D.信托业参考答案：A 参考解析：根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托

6、给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。10单选题 （）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。A.非参与优先股票B.参与优先股票C.可转换优先股票D.可赎回优先股票参考答案：A 参考解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。 11单选题 （）要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。A.集中交易制度B.标准

7、化的期货合约和对冲机制C.大户报告制度D.每日价格波动限制及断路器规则参考答案：C 参考解析：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。12单选题 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为开盘集合竞价时间。A.9：159：25B.9：209：25C.9：259：30D.14：5715：00参考答案：A 参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易目的9：159：25为开盘集合竟价时间

8、。 13单选题 与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险参考答案：C 参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。14单选题 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券参考答案：D 参考解析：股票是投入股份公司资本份额的证券

9、化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。15单选题 在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券（）转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券（）转托管。A.可以，可以B.可以，不可以C.不可以，可以D.不可以，不可以参考答案：B 参考解析：在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管；在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。 16单选题 （）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.

10、基金投资者参考答案：B 参考解析：在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。 17单选题 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、（）罚款。A.3万元以下B.1万元以上3万元以下C.1万元以上5万元以下D.5万元以下参考答案：A 参考解析：证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。 18单选

11、题 金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险参考答案：D参考解析：在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。 19单选题 （）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场手段参考答案：A 参考解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，

12、具有较强的威慑力和约束力。20单选题 日经225股价指数每年根据各公司前（）个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。A.2B.3C.4D.5参考答案：B 参考解析：日经225股价指数每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。 21单选题 申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起（）日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。A.10B.15C.30D.60参考答案：C 参考解析：申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内

13、，向中国证监会备案，颁发执业证书。 22单选题 证券登记结算公司的名称中应标明（）字样。A.证券登记结算B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司参考答案：A 参考解析：根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。 23单选题 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为（）。A.10B.8C.7D.5参考答案：A 参考解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10。 24单选题 深证成分股指数采用（）方法编制。A.加权平

14、均法B.移动平均法C.简单平均法D.几何平均法参考答案：A 参考解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。 25单选题 自助和电话自动委托中的自助方式是（）。A.电话委托B.柜台委托C.自助终端委托D.网上委托参考答案：C 参考解析：自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。 26单选题 股权分置改革是为解决（）

15、市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A.B股B.H股C.A股D.N股参考答案：C 参考解析：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。 27单选题 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性参考答案：B 参考解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。 28单选

16、题 一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动参考答案：B 参考解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。 29单选题 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（）股市场整体走势的指数。A.NB.HC.AD.B参考答案：C 参考解析：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。 30单选题 一国借款人在国际

17、证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券参考答案：A 参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。31单选题 (2011年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的（）。A.20和80B.40和60C.50和50D.

18、60和40参考答案：C 参考解析：试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50。 32单选题 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东参考答案：B 参考解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余

19、资产，但一般是按优先股票的面值清偿。 33单选题 商业银行的风险对冲分为（）。A.自我对冲、市场对冲B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲参考答案：A 参考解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。34单选题 根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为（）以上。A.20B.15C.10D.5参考答案：C 参考解析：我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10以上。 35单选题 国际债券的

20、重要风险是（）。A.利率风险B.国家风险C.汇率风险D.市场风险参考答案：C 参考解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。 36单选题 （）是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。A.除息B.除权C.派发D.含权参考答案：B参考解析：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。 37单选题 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是（）。A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券参考答案：C 参考解析：息票累积债券规定了票面利

21、率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。 38单选题 公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（），视为发行失败。A.30B.40C.50D.70参考答案：C参考解析：公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。 39单选题 上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（）。A.3B.4C.5D.6参考答案：C 参考解析：上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调

22、整为5。40单选题 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（）。A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债参考答案：B 参考解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。 41单选题 证券经纪业务（）。A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系参考答案：B 参考解析：

23、证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选B。 42单选题 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所参考答案：B 参考解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主

24、要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。 43单选题 网上委托是指证券公司通过基于（）的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。A.互联网B.移动通信网络C.互联网或移动通信网络D.以上都不正确参考答案：C 参考解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。44单选题 一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A.多于B.少于C.等于D.不是参考答案：A 参考解析

25、：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。 45单选题 在上海证券交易所，A股的过户费为（）。A.成交金额的002B.成交面额的002C.成交金额的05D.成交面额的05参考答案：A 参考解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的002。 46单选题 下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是（）。A.1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的参考答案：C 参考解

26、析：1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数，选项A正确。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算，选项B正确，选项C错误。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，选项D正确。故选C。 47单选题 中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。A.银行间市场发行的债券B.政策性银行间市场发行的债券C.金融机构间市场发行的债券D.政府发行的债券参考答案：A 参考解析：中国银监会借鉴其他

27、国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照巴塞尔协议要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。48单选题 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是（）。A.股票发行溢价B.接受的赠与C.资产增值D.因合并而接受其他公司资产净额参考答案：A 参考解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。 49单选题 把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为（）。A.蓝筹股B.高增长型股票C.红筹股D.绩优股参考答案：B

28、 参考解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。50单选题 填写委托单的第一要点是（）。A.证券账户号码B.买卖方向C.买卖证券的名称D.买卖数量参考答案：C 参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。 二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)51单选题 注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括（）。证券投资咨询财务顾问业务证券经纪证券自

29、营A.、B.、C.、D.、参考答案：A参考解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。 52单选题 我国的政策性金融机构包括（）。国家开发银行中国进出口银行中国农业银行中国农业发展银行A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 53单选题 在证券市场中起中介作用的机构主要有（），证券登记结算机构证券公司会计师事务所 律师事务所A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要

30、包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等.54单选题 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为连续竞价时间。9：159：25 9：3011：3014：5715：O013：0015：O0A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：159：25为开盘集合竞价时间，9：3011：30、13：0015：00为连续竞价时间。 55单选题 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（）。股票互换基金远

31、期A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品(如货币、债券、股票等)的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具(如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等)。56单选题 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括（）。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。 57单选题 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。清算方式的变化宏观经济政策的调整供求关系的变化经济形势的变化A.、B.、C.、D.、参考答案：D

32、参考解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。 58单选题 金融市场的反映功能主要表现在（）。金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情通过金融市场能了解企业的发展动态金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：金融市场的反映功能表现在如下几个方面：由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。由于证

33、券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。59单选题 证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有（）。协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有：协助办理开户手续；提供期货行情

34、信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。 60单选题 系统风险又被称为（）。可分散风险 不可分散风险不可回避风险 可回避风险A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。 61单选题 下列各项中，属于我国证券账户的种类有（）。人民币普通股票账户人民币特种股票账户证券投资基金账户权证交易账户A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币

35、特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。 62单选题 基金管理人职责终止的情形包括（）。被基金份额持有人大会解任被依法取消基金管理资格依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产不公平地对待其管理的不同基金财产A.、B.、C.、D.、参考答案：C参考解析：根据中华人民共和国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格。被基金份额持有人大会解任。依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。基金合同约定的其他情形。 63单选题 宏观经济对股票价格影响的特点是（）。波及范围广干扰程度深作用机制复杂导致股价波动幅度较大A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：宏观经

36、济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。 64单选题 银行间债券市场上回购业务的类型包括（）。质押式回购业务买断式回购业务开放式回购业务抵押式回购业务A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型包括：质押式回购业务；买断式回购业务；开放式回购业务。 65单选题 下列关于公司型基金的说法中，正确的是（）。基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上投资者既是基金的委托人，又是基金的受

37、益人基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征。66单选题 可参与证券投资的金融机构包括（）。证券经营机构银行业金融机构保险经营机构企业集团财务公司A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：可参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。而其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。67单选题 股票应载明的事项主要包括（）。公司名称公司成立的日期股票种类票面金额A.、B.、C.、D.、参

38、考答案：B 参考解析：中华人民共和国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。 68单选题 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。息票累积债券附息债券 贴现债券 实物债券A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。 69单选题 未上市流通股份包括（）。发起人股份募集法人股份内部职工股国有法人持股A.、B.、C.、D.、参考答案

39、：A 参考解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：发起人股份；募集法人股份；内部职工股；优先股或其他。70单选题 国家股的资金主要来源有（）。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：国家股从资金来源上看，主要有3个方面：现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的

40、投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。71单选题 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（）。股票可转换债券剩余期限超过365天低于397天的债券信用等级在AA+级以下的企业债券A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券、可交换债券；以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；信用等级在AA十以下的债券与非金融企业债务融资工具；中国证监会、中国人民

41、银行禁止投资的其他金融工具。 72单选题 设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程。注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信

42、誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。取得基金从业资格的人员达到法定人数。有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 73单选题 在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。更换基金管理人出具业绩报告更换基金托管人基金扩募A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同。基金扩募或者延长基金合同期限。转换基金运作方式。提高基金管理

43、人、基金托管人的报酬标准。更换基金管理人、基金托管人。基金合同约定的其他事项。 74单选题 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。股票价值股票面值票面价值票面金额A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。 75单选题 短期资本流动是指期限为1年或1年以内的资本流动。它主要包括（）。投机性资本流动 贸易资本流动银行资金调拨保值性资本流动A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流

44、动。 76单选题 下列选项中，属于社会公益基金的有（）。教育发展基金养老保险基金 福利基金 文学奖励基金A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。 77单选题 外汇风险的特征包括（）。累积性或然性不确定性相对性A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性3大特征。累积性属于宏观经济风险的特征。78单选题 某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于（）。直接融资间接融资 吸收投资 民间借款A.、B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析：直接融资

45、亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。79单选题 下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有（）。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企业年金基金财产限于境内投资A.、B.、C.、D.、参考答案：D 参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和

46、中期票据等金融产品。 80单选题 按照会计标准，可将金融风险分为（）。系统风险会计风险非系统风险经济风险A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。81单选题 下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。发行股票银行贷款发行债券从国际金融机构借款A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供

47、给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，、项符合题意，、项属于直接融资。82单选题 影响金融市场的主要因素不包括（）。技术因素经济因素人员因素历史因素A.、B.、C.、D.、参考答案：A参考解析：一般来说，左右和影响金融市场的因素是多方面的，但最为重要的是经济因素、法律因素、市场因素、技术因素。83单选题 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有（）。政府债券是国家信用的体现，安全性高政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易政府债券收益比较稳定政府债券可以享受免税待遇A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由

48、于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。84单选题 证券市场监管的意义包括（）。保障广大投资者合法权益的需要维护市场良好秩序的需要发展和完善证券市场体系的需要防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大：加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；准确和全面的信息是证券市场

49、参与者进行发行和交易决策的重要依据。 85单选题 多元化投资组合的作用有（）。借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的消除系统性风险A.、B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。 86单选题 风险的要素包括（）。风险因素风险事故风险时间损失的可能性A.、B.、C.、D.、参考答案：D参考解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性3个要素有机构成的。 87单选题 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。债券基金股票基金货币市场基金契约型基金A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。88单选题 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是（）。任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币中小非金融企业发行集合票据，应在中国银