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文档简介
1、第四章:票据行为第四章:票据行为第一节:票据行为概述第一节:票据行为概述一、票据行为的含义一、票据行为的含义狭义:狭义:P59。以承担票据上的债务为目的而发生的,其结果是。以承担票据上的债务为目的而发生的,其结果是发生、转移或保障票据上的权利。它包括发生、转移或保障票据上的权利。它包括6种行为:出票、种行为:出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑。(票据行为)背书、承兑、保证、保付、参加承兑。(票据行为)广义:广义:P59。一切能引起票据关系发生、变更、消灭的行为。一切能引起票据关系发生、变更、消灭的行为。如:提示、付款、划线、涂销、更改、伪造、变造、追索、如:提示、付款、划线、涂销、更改、伪
2、造、变造、追索、拒付、参加付款等。(准票据行为)拒付、参加付款等。(准票据行为)二、狭义票据行为应具备的条件二、狭义票据行为应具备的条件(P60P60)n要式行为要式行为要符合票据法的规定。至少包括三个动作:要符合票据法的规定。至少包括三个动作:必要事项的文必要事项的文字记载、字记载、行为人签名、行为人签名、票据交付。票据交付。n明确意思表示明确意思表示 按照文义性的要求,票据上的文字记载必须清晰表明票据行按照文义性的要求,票据上的文字记载必须清晰表明票据行为的目的。如:为的目的。如:出票:发生票据权利;出票:发生票据权利;背书:转移票据背书:转移票据权利;权利;承兑:承担票据责任。承兑:承担
3、票据责任。n行为人具备票据能力行为人具备票据能力三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n无因性:票据行为的效力与票据原因相分离。无因性:票据行为的效力与票据原因相分离。 票据行为的效力是独立存在的票据行为的效力是独立存在的 持票人不必证明如何取得票据权利,只需提示合持票人不必证明如何取得票据权利,只需提示合格的票据即可格的票据即可 票据债务人不得以原因关系对抗善意持票人票据债务人不得以原因关系对抗善意持票人三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n要式性:按照票据法规定的程序和方法办事要式性:按照票据法规定的程序和方法办事 以证券书面形式进行以证券书面形式进行 以固定方式进行以固定方
4、式进行 依照票据文义解释依照票据文义解释三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n独立性:同一票据上若干票据行为依据票面文字记独立性:同一票据上若干票据行为依据票面文字记载独立发生效力,互不牵连。载独立发生效力,互不牵连。 各票据行为独立发生各票据行为独立发生 某一票据行为无效,不影响其他票据行为的效力某一票据行为无效,不影响其他票据行为的效力四、票据行为的分类广广义义票票据据行行为为票据行为票据行为准票据行为准票据行为主票据行为主票据行为出票出票附属票据行为附属票据行为背书背书承兑承兑保证保付参加承兑提示付款拒付追索划线涂销参加付款第二节:狭义票据行为的种类第二节:狭义票据行为的种类一、
5、出票一、出票(Issue)n定义:定义: 创设票据的债权,使收款人拥有债权。至少包创设票据的债权,使收款人拥有债权。至少包括三个动作:括三个动作:必要事项的文字记载、必要事项的文字记载、行为行为人签名、人签名、交付给收款人。交付给收款人。 出票出票( (Issue)Issue)(1)出票人填写空白汇票 (2)交给收款人 .出票人 收款人付款人双方事前有协议n出票影响:出票影响: 出票人成为主债务人,担保付款、担保承兑。出票人成为主债务人,担保付款、担保承兑。票据被拒付时,接受追索。票据被拒付时,接受追索。 收款人成为主债权人,拥有付款请求权和追收款人成为主债权人,拥有付款请求权和追索权。索权。
6、 付款人不是票据义务人(本票例外)。付款人不是票据义务人(本票例外)。通知付款赎单通知付款赎单受益人受益人(出口商)(出口商)轮船公司轮船公司开证行开证行/付款行付款行(进口方银行)(进口方银行)通知行通知行/议付行议付行(出口方银行)(出口方银行)申请人申请人(进口商)(进口商)买卖合同买卖合同开证申请书开证申请书开立信用证开立信用证通知通知装船取得提单装船取得提单交单要求议交单要求议付付垫垫付付索汇索汇审单付款审单付款付款赎单付款赎单 交单提货交单提货二、背书二、背书 (Endorsement)n定义:定义: 转让票据及票据权利的行为。包含两个动作:转让票据及票据权利的行为。包含两个动作:
7、在票据背面签名。即使只签字不加文字说明,在票据背面签名。即使只签字不加文字说明,也视为背书。也视为背书。交付被背书人。交付被背书人。CDFGEBAH背书背书第一背书人第二背书人第二背书人第一被背书人第三背书人第三背书人第二被背书人第二被背书人第四背书人第三被背书第三被背书人人第五背书人第四被背书人 第五被背书人(1 1)对背书人(债务人)对背书人(债务人) 失去票据及票据权利失去票据及票据权利 向后手证明签名的真实性和票据的有效性向后手证明签名的真实性和票据的有效性 担保承兑和付款担保承兑和付款(2 2)对被背书人(债权人)对被背书人(债权人) 享有票据的全部权利:付款请求权和追索权。前手享有
8、票据的全部权利:付款请求权和追索权。前手越多,票据权利越有保障。越多,票据权利越有保障。n背书产生的影响:背书产生的影响:1.1.特别背书:特别背书:又称记名背书,特点是:内容背书完整,又称记名背书,特点是:内容背书完整,记载支付给被背书人的名称记载支付给被背书人的名称, ,并经背书人签字。记名背并经背书人签字。记名背书的票据,可以继续背书转让。书的票据,可以继续背书转让。被被背背书书人人Pay to B Co., LondonPay to C CO., New York背背书书人人For A Co., Beijing (signature)For B Co., London (signatu
9、re)For C CO., New YorkFor H CO., New Yorkn背书的种类:背书的种类:2.2.空白背书:空白背书:无记名背书,不记载被背书人的名称无记名背书,不记载被背书人的名称, ,只有背书人的签字。只有背书人的签字。被背书人可继续转让。被背书人可继续转让。(1 1)签名后转让,会被追索。可在被背书人一栏记名,也)签名后转让,会被追索。可在被背书人一栏记名,也可不记名。可不记名。被被背背书书人人背背书书人人For A Co., Beijing (signature)For D Co., London (signature)3.3.限制性背书:限制性背书:限制性背书即不可
10、转让背书,背书人对支付给被背书人限制性背书即不可转让背书,背书人对支付给被背书人的指示带有限制性的词语。只能由指定的被背书人凭票的指示带有限制性的词语。只能由指定的被背书人凭票取款,而不能再行转让或流通。取款,而不能再行转让或流通。 被被背背书书人人Pay to the order of B Bank Only背背书书人人For A Co., Beijing (signature)题:题:If the payee of the Draft (HUADONG EXPORT AND IMPORT CO., LTD) wants to negotiate the bill to BANK OF HO
11、NGKONG, please make a restrictive endorsement for it. 如果持票人如果持票人(华东进出口公司)要将该汇票转让给香港银华东进出口公司)要将该汇票转让给香港银行,请做成限制性背书。行,请做成限制性背书。答:答:Pay to BANK OF HONGKONG Onlyfor HUADONG EXPORT AND IMPORT CO., LTD(signature)4.4.托收背书托收背书: :记载有记载有“委托收款委托收款”字样的背书。字样的背书。背书目的:不是转让票据及票据权利,而是委托被背书背书目的:不是转让票据及票据权利,而是委托被背书人代为
12、行使票据权利。因此,被背书人不能再转让票据。人代为行使票据权利。因此,被背书人不能再转让票据。被背被背书人书人Pay to B Bank for collection背书背书人人For A Co., Beijing (signature)背书的作用背书的作用n1、转让收款权利、转让收款权利n2、委托收款、委托收款n3、质押票据、质押票据三、承兑三、承兑( (Acceptance)Acceptance)n定义:定义:远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。n做法:做法:(1)写上)写上“承兑承兑”二字二字,签上姓名签上姓名,加注具体承兑日期加注具体承兑日期
13、(2)把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人)把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人 年 月 日承 兑承兑人签名题:题:If the drawee (BANK OF SAIPAN, Tokyo) agreed to accept the bill when he was presented , please make an acceptance for him.(如果付款人在提示日同意承兑,请你替他做成一如果付款人在提示日同意承兑,请你替他做成一个承兑。个承兑。答:答:Acceptedfor BANK OF SAIPAN,Tokyo(signature)四、参加承兑四、参加承兑n定义:定义
14、:汇票不获承兑,持票人尚未追索,其他人要求汇票不获承兑,持票人尚未追索,其他人要求承兑的行为。承兑的行为。n目的:目的:防止持票人追索,以维护特定义务人的信誉。防止持票人追索,以维护特定义务人的信誉。n参加承兑人的责任:参加承兑人的责任:要对被承兑人的后手,包括持票要对被承兑人的后手,包括持票人负责。人负责。n参加承兑的做法参加承兑的做法:在汇票正面记载参加承兑人的名称、:在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的日期、签名。参加承兑的日期、签名。五、保证五、保证n定义:定义:非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。n目的:目的:增强票据的可接受性,使之便于流通和融资。增强票据的可接受性,使之便于流通和融资。n做法:做法:在票据上记载在票据上记载“保证保证”字样,保证人名称并字样,保证人名称并签名、被保证人名称、保证日期。签名、被保证人名称、保证日期。n保证人责任:保证人责任:保证人承担的票据责任与被保证人一保证人承担的票据责任与被保证人一样。样。六、保付六、保付n定义:支票付款人表明保证支付票款的定义:支票付款人表明保证支付票款的行为。行为。n做法:记载保证文句、保付日期、签名、做法:记载保证文句、保付日期、签名、交付。交付。n效力:付款银行承担绝对付款责任。效力:付款银行承担绝对付款责任。第
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