信息化办公项目_家庭理财管理模板讲解

1、 在家庭理财中，各种收入和支出的种类繁多，在不同时期的项目也有所不同，有些项目是固定的项目，有些项目则可能是随机出现，因此，在本管理系统中，我们设计了年度总表和月度收支表两个工作表，在年度总表中，计算每月的余额、某年度的总余额、统计各支出项目的每月支出状况和某支出项目在全年总支出中所占的比例，便于用户全面了解家庭的收支状况，本表的数据全部为汇总数据，数据的来源为月度收支表。 财务管理 家庭理财管理家庭理财管理的基本构成家庭理财管理表制作步骤1.创建家庭月度收支表工作薄信息创建家庭月度收支表工作薄信息2.创建家庭年度总收支表工作簿信息创建家庭年度总收支表工作簿信息3.创建家庭年度总收支表与月度家

2、庭收支表创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表工作簿数据关联工作簿数据关联1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（1）（1）建立“家庭月度收支表表头”选择工作表Sheet1，在B1单元格中输入年份“2012”，合并C1 : F1单元格，输入“年度1月家庭收支表”，设置B1单元格右对齐，C1单元格左对齐。以上文字的字体均设置为“宋体”，字号为16，加粗；底纹颜色为“橄榄色，强记文字颜色3，淡色40%”；边框设置“外侧框线”。1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（2）（2）建立本月收入表在A4单元格中输入“本月收入”，字体为宋体11号加粗，分别在A5、B

3、5和C5单元格中输入“项目”、“金额”和“日期”，设置底纹颜色为“橙色，强记文字颜色6”。分别在A6、A7、A8、A9、和A14单元格中输入“夫工资”、“妻工资”、“夫奖金”、“妻资金”、和“收入合计”。A14：C14单元格底纹颜色为“水绿色，强记文字颜色5，淡色40%”。设置整个“本月收入表”边框为“所有框线”。1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（3） （3）建立本月固定支出表 合并A16、B16单元格，合并后对齐方式为“靠左”，输入文字“本月固定支出”，字体为宋体11号加粗。分别在A17、B17和C17单元格中输入“项目”、“金额”和“日期”，设置底纹颜色为“橙色

4、，强记文字颜色6”。在A19：A28单元格中输入“电费”、“水费”、“卫生管理费”、“有线电视费”、“固定电话费”、“手机费”、“上网费”、“房屋贷款”、“汽车保养”、“存款”和“固定支出总计”。A28：C28单元格底纹颜色为“水绿色，强记文字颜色5，淡色40%”。设置整个“本月固定支出表”边框为“所有框线”。 1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（4） （4）建立本月生活支出表 合并E4、F4单元格，合并后对齐方式为“靠左”，输入文字“本月生活支出”，字体为宋体11号加粗。分别在E5和F5单元格中输入“项目”和“金额”，设置底纹颜色为“橙色，强记文字颜色6”。在E6：

5、E12单元格中输入“伙食”、“服饰”、“教育”、“医疗”、“日用”、“娱乐”、“交往”、“交通”和“生活支出总计”。E14：F14单元格底纹颜色为“水绿色，强记文字颜色5，淡色40%”。设置整个“本月固定支出表”边框为“所有框线”。1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（5） 单元格底纹设置 表格边框设置1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（6）（5）建立本月生活支出明细表1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（7）（6）各计算项目的计算公式或函数1）收入总计的计算：单击B14单元格，输入计算函数“=SUM（B6:B13）”。

6、2）固定支出总计的计算：单击B28单元格，输入计算函数“=SUM（B18:B27）”。3）生活支出各项目的计算与总计：单击F6单元格，输入计算函数=SUMIF($I$6:$I$31,E6,$J$6:$J$31)4）4）本月余额的计算：单击E17单元格，输入计算函数“=B14-B28-F14”。5）累积余额的计算：单击E21单元格，输入“=E17”，本表为1月，因此累计余额为1月余额。1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（8）（7）工作表的改名与复制复制工作表复制工作表工作表重命名工作表重命名1.创建家庭月度收支表工作创建家庭月度收支表工作簿簿信息信息（8）表 7.1各月

7、份家庭收支表中“累积余额”的计算公式月份E21的计算公式1=E172=1月! E21+E173=2月! E21+E174=3月! E21+E175=4月! E21+E176=5月! E21+E177=6月! E21+E178=7月! E21+E179=8月! E21+E1710=9月! E21+E1711=10月! E21+E1712=11月! E21+E172.创建家庭年度总收支表工作簿信息创建家庭年度总收支表工作簿信息（1）（1）制作标题 新建Excel 2010工作薄，取名为“家庭年度总收支表”。 设置工作表标题：在E1单元格里输入收支表统计的年份，为和“月度家庭收支表”中年份一致，所以

8、在E1单元格里输入公式：“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$B$1”，读取“家庭月度收支表.xlsx”中的年份信息，并将单元格填充颜色设计为“橄榄色，强调文字3，深色25%”。合并F1 :H1单元格，对齐方式为“靠左”，输入“年度家庭收支表”，并将单元格填充颜色设计为“橄榄色，强调文字3，深色40%”。整个标题字体设置为宋体加粗16号，边框为“外边框”。2.创建家庭年度总收支表工作簿信息创建家庭年度总收支表工作簿信息（2）（2）制作各项收支统计表在A3单元格输入“各项收支统计”，字体为宋体11号加粗，填充颜色为“橙色，强调颜色6，深色40%”；在B4单元格输入1月，利用填充柄向右填

9、充出其余月份，并将填充颜色设置为“水绿色，强调文字颜色5，淡色60%”，单元格最齐方式为居中；在A5：A9单元格分别输入“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$A$14”、“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$A$27”、“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$E$14”、“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$E$16”、“=D:家庭理财家庭月度收支表.xlsx1月!$E$20”，来引用“家庭月度收支表.xlsx”中的收支项目名称，以保持数据一致性。2.创建家庭年度总收支表工作簿信息创建家庭年度总收支表工作簿信息（3）（3）制作各项支出统计表在A12单元格输

10、入“各项支出统计”，字体为宋体11号加粗，填充颜色为“橙色，强调颜色6，深色40%”；在B13单元格输入1月，利用填充柄向右填充出其余月份，在N13、O13单元格里分别输入“各项总计”、“各项比率”，并将填充颜色设置为“水绿色，强调文字颜色5，淡色60%”，单元格最齐方式为居中；在A14：A29单元格分别输入“电费”、“水费”、“卫生管理费”、“有线电视费”、“固定电话费”、“手机费”、“上网费”、“房屋贷款”、“汽车保养”、“存款”、“伙食”、“服饰”、“教育”、“医疗”、“日用”、“娱乐”、“交往”、“交通”。2.创建家庭年度总收支表工作簿信息创建家庭年度总收支表工作簿信息（4）最终年度汇

11、总表3.创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表工作簿数据关联工作簿数据关联（1）（1）设置超链接 1）从“家庭月度收支表”返回“家庭年度总收支表”“家庭月度收支表”工作簿1月12月工作表中，分别在E2单元格输入“返回年度总收支表”，设置超链接到“家庭年度总收支表”3.创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表工作簿数据关联工作簿数据关联（2）2）从“家庭年度总收支表”链接到“月度收支表”某“月” 打开“家庭年度总收支表.xlsx”文件，右击B4单元格（1月），在弹出的快捷菜单中选择“超链接”，出现左下图 所示的对话框。选择“月度收

12、支表.xlsx”文件，单击“书签”按钮，系统出现如右下图所示的对话框。3.创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表工作簿数据关联工作簿数据关联（3）（2）数据引用 单击B5单元格（1月收入总计），输入“=家庭月度收支表.xlsx1月!$B$14”，引用“家庭月度收支表”中1月的“收入总计”；单击C5单元格（2月收入总计），输入“=家庭月度收支表.xlsx2月!$B$14”，引用“家庭月度收支表”中2月的“收入总计”3.创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表创建家庭年度总收支表与月度家庭收支表工作簿数据关联工作簿数据关联（4）（3）汇总数据单击N14单元格，输入计算

13、公式“=SUM（B14 : M14）”，即可计算出某年度电费额，同理操作，计算出其他各支出项的年度总和。单击O14单元格，输入函数 “=IF(ISERROR(N14/SUM($N$14:$N$30),%,N14/SUM($N$14:$N$30)”，计算“电费”项支出在全年总支出中所占的比例，同理操作，计算出其他各项支出在全年度中所占的比例。总结（1） 利用Excel电子表格方便操作，可以很快建立一套财务管理明细账，并通过数据统计、分析功能和大量函数，可以应对日常中遇到的财务计算和分析问题。因此，财务管理也是我们Excel应用中十分重要的功能。 Excel电子表格在设计“理财管理”应用套表及报表

14、中主要表现以下几个特点。 1）设计两个表格，一个是年度总表，一个是月度收支表，融合了关系数据库管理的思想，在各种项目中包括了一对一、一对多和多对多的数据之间的关系。 总结（2） 2）综合运用了Excel的超链接、表格之间的引用、数学公式、函数、数据的有效性等多种功能。 超链接。表格之间的相互超链接，不仅是文件之间，而且直接链接到对应的工作表。 表格之间的引用。包括数据的绝对引用和相对引用等多种形式。 函数。主要运用了SUM、SUMIF、IF、ISERROR这4个函数，还需对该4个函数的功能、格式和操作方法进行进一步了解。 有效性。在“月度不固定项目支出明细”中使用了“有效性”功能，能极大地方便用户在使用过程中的简便性，同时规范用户在填写时的随意性。 总结（3） 3）由于本应用中使用了大量的公式和函数，为了避免用户在填写数据过程中无意识地更改公式和函数，在重点单元格部分采用了单元格的保护。 4）在“月度不固定项目支出明细”中，由于用户开支的不确定性，用户可以任意增加相应项目的支出次数，系统能自动进行累加计算。 5）在“月度固定支出”中，已预留空位便于加入新增的固定支出项目。因此，用户稍作修改，即可灵活使用。 1、设计作制一份小型旅游公司的财务报表。2、制作个人所得税交纳速查表。依法纳税是每个公民的义务，我们如何知道