山西省2016年下半年基金从业资格：选择自己的目标市场三因素模拟试题

1、精品山西省2016年下半年基金从业资格：选择自己的目标市场三因素模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1 、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。A.份数B.比例C.资金D数量2 、是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A:基金管理费B:基金托管费C:基金销售费D：基金交易费3 、我国货币市场基金的管理费率为A：0B：0.1%C：0.2%D：0.33%4 、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。A60%B70%C80%D90%5、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付

2、投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A15%B10%C9%D5%6、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.客观B.全面C.准确D提供业绩信息的原始出处7、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。A保荐人B.发行人C.投资者D承销商8、按持有人权利的性质不同，权证可分为_。A认购权证和认沽权证8 .价内权证和价外权证C.美式权

3、证和欧式权证D认股权证和备兑权证9 、开放式基金非交易过户不包括_。A.继承B.司法强制执行C.赎回D捐赠10 、下列属于基金管理人具体职责的有_。A资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额中购、赎回价格D资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值11 、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。A份额申购、金额赎回B.金额中购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D份额申购、份额赎回12 、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是_。A增长型基金B.指数

4、型基金C.混合型基金D平衡型基金13 、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。A.基金资产净值B.基金份额中购、赎回价格C.基金定期报告D定期更新的招募说明书14、基金管理公司的主要业务有_。A基金的募集与销售B.特定客户资产管理业务C.投资咨询服务业务D基金的投资管理15、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括_。A监管机构对基金营销的监管B.影响投资者决策的因素C.基金销售机构本身的情况D产品、费率、渠道和促销16、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每一秒提供一个基金净值报价。A10B15C20D2517、关于风险调整后收益衡量

5、指标的区别和局限，说法正确的有_。A当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数B.当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差C.通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高D特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察18、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有_。A独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2B.督察长的聘任需经全体独立董事同意C.独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任D独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公

6、平关联交易起到一定的限制作用19、根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起_日内，将代销协议报送中国证监会。B7C10D1520、以下属于金融远期合约的有_。A远期外汇合约B.远期利率协议C.远期股指合约D远期货币合约21、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把_的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A中高风险B.中等风险C.低风险D高风险22、下列各项中，_不属于基金运作信息披露文件。A基金份额发售公告B.基金年度报告C.基金合同生效公告D基金份额上市交易公告书23 、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比A:更低B:一样C:更局D：二者回报率没有关系24

7、、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于万元人民币。_A3；2000B3；3000C2；3000D2；200025、下列选项中，流动性较强的是_。A信托计划B.基金C.保险投资产品D银行理财产品二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B.能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C.在提升业绩方面，效果要劣于集中性

8、市场营销策略D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效_，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A6个月以上不满1年B1年以上不满10年C10年以上D15年以上3、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了A：资本资产定价模型B:套利定价理论C:多因素模型D：证券组合选择4、当封闭式基金二级市场价格基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为。_A高于；正数B.低于；负数C.低于；正数D高于；负数5、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有_。A募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D招募

9、说明书草案6 、如果基金募集不成立，则由承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A:证券登记结算公司B:基金管理人C:基金托管人D：监管机构7 、下面选项中属于非上市证券的是A:公司债券B:封闭式基金C:金融证券D：凭证式国债8 、开放式基金的价格是以为基础计算的。A:基金份额净值B:市场供求关系C:市盈率D：购买股票多少9、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_。A金融期权B.金融期货C.金融互换D结构化金融衍生工具10 、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有A具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征B.制定业务连续性计

10、划和灾难恢复计划并定期组织演练C.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案D系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年11 、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。A股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D股东权利12 、基金托管人的职责包括_。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.按照规定召集基金份额持有人大会D计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格13、封闭式基金的基金份额持有人不少于人，基金募集金额不低于元人民币可以上市交易。_A1000；2亿B2000；5亿C500；1

11、亿D100；5000万14、对处于形成期的家庭来说，投资应该以_为主。A长期投资的权益投资工具B.偏进取的平衡资产配置C.偏保守的平衡资产配置D固定收益工具15、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有_。A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务16、我国证券投资基金法于_开始实施。A2003年7月14日B2005年1月1日C2002年8月1日D2004年6月1日17、开放式

12、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的，赎回费总额的归入基金财产。_A5%；25%B10%；25%C5%；20%D10%；20%18、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是_。A目标客户的投资意向B.理财经理的专业资历C.理财经理的定位问题D投资人的理性选择19、一般而言，基金投资管理流程的环节有_。A交易部依据基金经理的投资指令执行交易B.研究部门提供研究报告C.投资决策委员会决定基金总体投资计划D基金经理制订投资组合具体方案20、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括A基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D基金资产净值的复核21 、是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A:收入型基金B:上市开放式基金C:公募基金D：私募基金22 、证券投资基金合同的当事人不包括_。A基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D基金注册登记机构23 、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是_。AQDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII基金主要投资于境外市场CQDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他