最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套(9)

1、基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.1. 下列关于正当竞争的说法，不正确的是 ( () )。A A、 公平竞争是正当竞争的前提B B、 合法竞争是正当竞争的基础C C 有序竞争是正当竞争的表现D D、公开竞争是正当竞争的原则点击展开答案与解析【知识点】：第 5 5 章第 2 2 节诚实守信【答案】： D D【解析】：竞争是市场经济的核心机制。 公平竞争是正当竞争的前提， 要求竞争的内容要公平。 合 法竞争是正当竞争的基础， 要求竞争的手段要合法。 有序竞争是正当竞争的表现， 正当竞争 是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。知识点：诚实守信2.2. 独立第

2、三方销售公司代销基金具有下列 ( ( ) ) 特点。I.与国外成熟的体系有一定差距n.各类第三方销售机构之间存在较大差距川销售各种基金产品W.客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、W点击展开答案与解析【知识点】：第 2121 章第 3 3 节销售方式【答案】： D D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；随着互联网企业的强势介入， 近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上 销售、 独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式， 也取得了极大的成功。 互联网与金 融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。 下

3、面将依据销售主体对各类基金销售方式 的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。基金公司直销： 基金公司非常重视直销业务， 投入在加大；熟悉自身产品， 重视资 讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。 但受限于政策和运营， 目前只能销售自己的产品， 客户如果通过直销渠道3.3. 基金信息披露的内容包括 ( ( ) ) 。基金招募说明书 基金合同 基金发售公告基金份额净值 基金募集情况 基金持有人大会决议A A、 B B、 C C、 D D、 点击展开答案与解析【知识点】：第 2020 章第 1 1 节基金信息披露的内容【答案】：D D【解析】：基金信息披露的内容包括以下方面： (1)(1)基金

4、招募说明书。 (2)(2) 基金合同。 (3)(3)基金托管协 议。 (4)(4)基金份额发售公告。 (5)(5)基金募集情况。 (6)(6)基金合同生效公告。 (7)(7)基金份额上市交易 公告书。 (8)(8)基金资产净值、 基金份额净值。 (9)(9)基金份额申购、 赎回价格。 (10)(10)基金定期报告， 包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)(11)临时报告。 (12)(12) 基金份额持有人大会决议。 (13)(13) 基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)(15) 澄清公告。

5、(16(164.4. 某基金管理公司的基金经理甲， 通过互联网散布不实消息， 从而达到推高甲公司的股价、 压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于 ( ( ) ) 。A A、 不正当竞争B B、 内幕交易C C 误导市场D D、基于信息的操纵市场点击展开答案与解析知识点】：第 5 5 章第 2 2 节诚实守信答案】： D D【解析】：甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的 误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。5.5. 监管部门对证券市场的监督检查采取以下 （ ） 措施。I加强私募机构的规范和清理

6、n.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务川对基金管理公司业务实施风险压力测试w.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 2 2 章第 5 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从 20152015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完 善法规规范和加强监督检查。（一）加强私募机构的规范和清理（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务（三）规范分级、保本等特

7、殊类型基金产品，发展基金中基金产品（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元（六）基金产品呈现货币化、机构化特点6.6.（ ） 应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。I私募基金管理人n.私募基金托管人川私募基金销售机构w.证监会A A、IB B、i、nc c、i、n、川D D、i、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 4 4 章第 5 5 节对非公开募集基金运作的监管【答案】： C C【解析】： 知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；私募基金管理人、 私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善

8、保存私募基金投资 决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料， 保存期限自基金清算终止之 日起不得少于 1010 年。7.7.依据 （ ）不同，可以将基金分为主动型基金与被动 （指数）型基金。A A、 投资对象B B、 投资目标C C 投资理念D D、运作方式点击展开答案与解析知识点】：第 3 3 章第 1 1 节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C C【解析】： 根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。8.8. 申请募集基金应提交的主要文件包括 ( ( ) ) 。I基金募集申请报告n招募说明书草案川基金合同草案w基金托管协议草案A A、n、wB B、n、川、wC

9、C、I、wD D、i、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 1616 章第 1 1 节基金募集的程序【答案】： D D【解析】：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、 招募说明书草案、 基金合同草 案、基金托管协议草案、 律师事务所出具的法律意见书、 中国证监会规定提交的其他文件等。 9.9. 下列说法正确的是 ( ( ) )。I基金从业人员不得借助行政手段开展业务n.基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金川基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作w.基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点

10、击展开答案与解析【知识点】：第 5 5 章第 2 2 节诚实守信 【答案】： D D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争， 不得以排挤竞争对手为目的， 压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保 险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务， 不得给客户或承诺给予客 户不正当利益。专业审慎， 是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉1

11、0.10. 对基金机构监管包括 （ ） 监管。A A、 市场准入B B、 从业人员资格C C 从业人员执业行为D D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 4 4 章第 3 3 节对基金管理人的监管【答案】： D D【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；对基金机构的监管， 包括基金机构的市场准入监管、 基金机构从业人员的资格和行为的 监管等，是基金监管的重要内容。11.201511.2015 年至今属于我国基金业发展的 （） 阶段。A A、 萌芽和早期发展时期B B、 证券投资基金试点发展阶段C C 行业平稳发展及创新探索阶段D D、防范风险和规范发展阶段点击展开答案与解析【知识点

12、】：第 2 2 章第 5 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】： D D【解析】：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：萌芽和早期发展时期（1985198519971997 年）;证券投资基金试点发展阶段（19981998 20022002 年）;行业快速发展阶段（20032003 20072007 年）;行业平 稳发展及创新探索阶段 （2008-20142008-2014 年）； 防范风险和规范发展阶段 （20152015 年至今）。知识点：中国证券投资基金业发展历程12.12.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为 （ ） 。A A、 母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

13、B B、 封闭式分级基金与开放式分级基金C C 主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金卜 QDIIQDII 分级基金等点击展开答案与解析【知识点】：第 3 3 章第 9 9 节分级基金的分类和规范【答案】： D D【解析】： 按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金 ）、 QDIIQDII 分级基金等。13.13.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A A、 基金管理人、基金销售机构、基金经理B B、 基金管理人、基金产品、基金投资人C C 基金投资人、基金经理、基金投资策略D

14、D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构 点击展开答案与解析【知识点】：第 2222 章第 4 4 节基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】： B B【解析】： 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分， 将基金销售适用性贯穿 于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人 ）、基金产品 （或基金相关产品 ）和基金投资人都要了解并做出评价。知识点：基金销售适用性的指导原则和管理制度14.14.理财的目的是实现财产的 （ ）。A A、 保值B B、 增值C C 保值、增值D D、再投资点击展开答案与解析【知识点】：第 1 1 章第 1 1 节金融与居民理财【答案】： C

15、C【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。15.15. 以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？( ( ) )A A、 证券投资基金销售管理办法B B、 证券投资基金信息披露管理办法C C公开募集证券投资基金运作管理办法D D、基金管理公司投资管理人员管理指导意见点击展开答案与解析【知识点】：第 4 4 章第 3 3 节对基金管理人的监管【答案】： D D【解析】：中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法 公开募集证券投资基金运作管理办 法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对

16、于上述法定职责规定了具体的要求，公 开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。知识点：对基金管理人的监管16.16. 下列说法正确的是 ( ( ) )。I基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系n.修改后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件川.修订后的证券投资基金法加速了基金行业外包市场的发展w.修订后的证券投资基金法搭建了大资产管理行业基本制度框架A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 2 2 章第 5 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】： D D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展

17、的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：中国证监会在证券投资基金法的框架下出台了多项法规， 规范基金行业，保护投资 者利益。 其先后出台了 基金管理公司管理办法 基金运作管理办法 基金销售管理办法基金信息披露管理办法 等六项行政规章及若干配套监管文件， 形成了以 “一法六规 ”为核 心的比较完善监督管理法规体系。修订后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件 . . 修订后的证券投资基金法第 101101 条规定， “基金管理人可以委托基金服务机构代为 办理基金的份额登记、17.17.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是 （ ） 。A A、 证券投资基金销售适用性指导意见B

18、 B、 证券期货投资者适当性管理办法C C私募基金销售适用性实施办法D D、基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）点击展开答案与解析【知识点】：第 2222 章第 4 4 节基金销售适用性的指导原则和管理制度 【答案】： C C【解析】： 目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有 证券投资基金销售适用性指导意见（证监基金字 20072782007278 号），证券期货投资者适当性管理办法（证监会令第 130130 号）和基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行） （中基协发 2017420174 号）。知识点：基金销售适用性与投资者适当性18.18.基金募集失败，基金管理人应承担下列责

19、任 （ ）。I以固有财产承担因募集行为而产生的费用n.以固有财产承担因募集行为而产生的债务川按期返还投资者已缴纳的款项w.按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 1616 章第 1 1 节基金募集的程序 【答案】： D D【解析】： 知识点：掌握基金合同生效的条件；基金募集期限届满， 基金不满足有关募集要求的， 基金募集失败， 基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 3030 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款 利息。19.19.

20、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立 的系统。A A、 组织机制B B、 运用管理方法C C 实施操作程序与控制措施D D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第 2525 章第 1 1 节内部控制的基本概念及其含义【答案】： D D【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险， 保证经营运作符合公司的发展规划， 在充分考虑内外部环境的基础上， 通过建立组织机制、 运用管理方法、 实施操作程序与控制 措施而形成的系统。20.20.在我国，基金管理人只能由依法设立的 ( ( ) ) 担任。A A、 基金管理

21、公司B B、 商业银行C C 基金监督机构D D、自律组织( ( ) ) 而形成点击展开答案与解析【知识点】：第 2 2 章第 2 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A A【解析】：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。21.21.我国基金职业道德的内容不包括 ( ( ) ) 。A A、 守法合规B B、 诚实守信C C 专业审慎D D、利益至上点击展开答案与解析【知识点】：第 5 5 章第 2 2 节基金从业人员职业道德的含义【答案】： D D【解析】：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保 守秘密。22.22.美国开放式证券

22、投资基金产品的发展顺序大体是 ( ( ) ) 。I.股票型基金n.平衡型基金川.债券型基金w.货币型基金A A、i、n、川、wB、I、川、n、wc ci、w、n、川D D、w、i、n、川点击展开答案与解析【知识点】：第 2 2 章第 4 4 节证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入 2020 世纪六七十年代， 美国共同基金的产品和服务趋于多样化， 共同基金业的规模 也发生了巨大变化。 在 19701970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在 其组合中包括了一部分债券。到了 19721972

23、年，已经出现了 4646 只债券和收入基金， 19921992 年， 更进一步达到了 16291629 只。 19711971 年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储 蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。23.23.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有 ( ( ) )。I有利于投资者的价值判断n能有效防止信息滥用川可以彻底解决证券市场的信息不对称问题w有利于提高证券市场的效率A A、i、n、川B B、n、川、wC C、I、n、wD D、i、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 2020 章第 1 1 节基金信息披露的含义与作用【答案】：C C【解析

24、】：基金信息披露的作用表现在四个方面： 有利于投资者的价值判断；和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。24.24. 基金公司直销具有下列 ( ( ) ) 特点。I仅销售一家基金公司的产品n.销售队伍专业性强川销售网络推广效果有限w.易于提高客户忠诚度A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 2121 章第 3 3 节销售方式【答案】： D D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不

25、同的特点：(1)(1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖， 因此直销机构仅销售一有利于防止利益冲突基金销售的直销家基金公司的产品； 而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司 等金融机构接受基金管理人的委托， 通过营业网点柜台、 电话、 网络等渠道为投资人办理基 金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时25.25.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是 ( ( ) )。A A、 良好的投资者教育B B、 健全投资者适当性制度C C 加强公司治理D D、提升投资者学历水平点击展开答案与解析【知识点】：第 2323 章第 3 3 节投资者

26、保护工作的概念和意义【答案】： D D【解析】：投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。知识点：投资者保护工作的概念与意义26.26.按照不同的交易标的物，金融市场分为 ( ( ) )。I票据市场n证券市场川衍生工具市场黄金市场A A、I、nB B、n、川c ci、n、wD D、i、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 1 1 章第 1 1 节金融市场的分类【答案】： D D【解析】：按照不同的交易标的物， 金融市场分为票据市场、 证券市场、 衍生工具市场、

27、外汇市场、 黄金市场等。27.27.下列 ( ( ) ) 行为违反了审慎开展执业活动的要求。I交易结束马上销毁记录n.区分投资分析和建议演示中的事实和假设川牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平w.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 5 5 章第 2 2 节专业审慎【答案】：A A【解析】：知识点：掌握专业审慎的含义及基本要求；基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时， 应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本

28、要求：(1)(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合 理充分的依据， 有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性， 坚持原则，不得受各种外 界因素的干扰。(2)(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平28.28.下列基金类型中投资风险最低的是 ( ( ) )。A A、 指数基金B B、 债券基金C C 股票基金D D、货币市场基金点击展开答案与解析知识点】：第 3 3 章第 4 4 节货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：D D【解析】：与其他类型基金相比，货

29、币市场基金具有风险低、 流动性好的特点，是厌恶风险、 对资 产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。29.29.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的( ( ) ) 进行评价。A A、 收益B B、 风险C C 类别D D、属性点击展开答案与解析【知识点】：第 4 4 章第 3 3 节对基金服务机构的监管【答案】： B B【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容； 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金， 应当自行或者委托第三方机 构对私募基金进行风险评级， 向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资

30、者推介私募基金。30.30.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时 修改或完善，这体现了制定内部控制制度的 ( ( ) ) 原则。A A、 审慎性B B、 全面性C C 适时性D D、合规性点击展开答案与解析【知识点】：第 2525 章第 3 3 节内部控制制度概述【答案】： C C【解析】：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、 合规性原则； 全面性原则；审慎性原则； 适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随 着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内外部环境的变化进行及时 的修改或完善。知识点：内部

31、控制制度概述31.31.基金信息披露的原则主要体现在以下方面 ( ( ) )。I披露内容n.披露形式 川披露主体w.披露媒体A A、IB B、i、nC C、i、n、出D D、i、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 2020 章第 1 1 节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：B B【解析】：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容； 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。 在披露内容上， 循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求 遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。32.32. 货币市场基金以 ( () ) 为投资对象。

32、A A、 股票B B、 债券C C 货币市场工具D D、金融衍生工具点击展开答案与解析【知识点】：第 3 3 章第 1 1 节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】： C C【解析】： 货币市场基金以货币市场工具为投资对象。33.33. 行政监管的特征不包括 ( ( ) ) 。A A、 监管时间具有连续性B B、 监管主体及其权限具有法定性C C 监管活动具有自觉性D D、监管对象具有广泛性点击展开答案与解析知识点】：第 4 4 章第 1 1 节基金监管的概念和特征答案】： C C【解析】：行政监管较之基金行业自律： 基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征： 监管内容 具有全面性；监管对象具有

33、广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性； 监管活动具有强制性。34.34.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下 列说法正确的是 ( ( ) ) 。I.在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告要求遵n.在基金份额发售的 3 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站 上 川.开放式基金合同生效后每 6 6 个月结束之日起 3030 日内，将更新的招募说明书登载在指定报 刊上W.基金获准上市的，应在上市日前5 5 个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A A、I、nB B、I、wC C

34、、I、川、IVD D、n、川、I点击展开答案与解析【知识点】：第 2020 章第 2 2 节基金管理人的信息披露义务【答案】：A A【解析】：知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说， 主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。(1)(1)向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请 材料。在基金份额发售的 3 3 日前， 将招募说明书、 基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网 站上； 同时，将基金合同、 托管协议登载在管理人网站上， 将基金份额发售公告登载在指定 报刊和管理人网站上。

35、(2)(2)在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合35.35.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过 ( ( ) )形式告知基金销售机构。A A、 口头B B、 书面C C 电话D D、网络点击展开答案与解析【知识点】：第 2222 章第 4 4 节普通投资者和专业投资者【答案】： B B【解析】：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。 符合条件的专业投资者， 可以书 面告知基金销售机构选择成为普通投资者， 经营机构应当对其履行相应的适当性义务。 符合 条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者， 但基金销售机构有权自主决定是否同意其 转化。知识点：普通投资者和专业

36、投资者36.36.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有( ( ) ) 。I安全保管基金资产的条件n.向监管机构出具有托管能力的保证函 川基金管理人出具委托其托管的委托函w.基金托管人出具委托其托管的委托函A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w点击展开答案与解析【知识点】：第 4 4 章第 3 3 节对基金托管人的监管【答案】：A A【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；担任基金托管人， 应当具备下列条件： 净资产和风险控制指标符合有关规定； 设有专门的基金托管部门； 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数； 有安全保管基 金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施； 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度