银行柜员培训试题：代理业务(试题)

1、第十五章代理业务一、判断题简称直销1 .开放式基金销售业务分为基金治理人直接向投资者销售基金单位和委托代理销售机构向投资者销售基金单位.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：记忆难度：易2 .个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理,不得由他人代理.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易3,每份基金单位认购价=基金单位净值x1-认购费率.答案：错命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易4 .基金中/认购申请表的保管年限是15年.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易5 .在债券发行期内认购记账式国债,视同买入交易.答案：对命题依据：教材

2、第十五章第三节认知程度：记忆难度：易6 .非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等,投资者或过户登记中央把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：难7 .认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、中购、赎回等交易申请的日期.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：难8 .基金成交确认日是指根据“基金契约规定,登记中央确认投资人中购、赎回等交易是否成交的日期.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：难9 .开放式基金定期定额业务,是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户基金账户代

3、客户中购赎回固定金额份额基金产品的业务.答案：错第二节命题依据：教材第十五章认知程度：应用难度：难10 .基金定期定额申购时间段为每月1日至24日,委托申购日遇非基金开放日顺延,申购日顺延不跨月.答案：错命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易11 .客户申请变更其用于基金交易的借记卡,换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易.答案：对命题依据：教材第十五章第二节认知程度：记忆难度：易12 .客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间问隔为?6个月.答案：错命题依据：教材第十五章第二节认知程度：记忆难度：易13 .仍在发行期的基金,系统不受理分红方式的修改.答案：对命题依据：教材第

4、十五章第二节认知程度：记忆难度：易14 .基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构.答案：错命题依据：教材第十五章第二节认知程度：记忆难度：易15 .凭证式国债采取记名式,不得更名.答案：对命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易16 .凭证式国债利息不征收个人利息所得税.答案：对命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易17 .凭证式国债兑付需纳入表外科目核算.答案：对命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易二、单项选择题1.基金单位面值为元.A. 1B. 2C. 3D. 4答案：A命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易

5、2.()是投资者在基金发行募集期内申请购置基金单位的行为A.基金发行B.基金申购C.基金赎回D.基金认购答案：D命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易3.()是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中央办理过户手续的行为.A.基金转换B.非交易过户C.基金注销D.基金认购答案：B命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易4.是基金治理公司识别其投资者的唯一标识.A.基金交易账户TA账户B.身份证号C.账号D.姓名答案：A命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易5.投资人办理开放式基金业务,必须开立资金账户,并通过我行在注册登记中央开立基金账

6、户,资金账户与基金账户为一一对应.A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.存折答案：A命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易6 .基金账户资料类的会计档案保管年限是年.A. 5B. 15C. 25D.永久答案：D命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易7 .基金交易申请类的会计档案保管年限是年.A. 5B. 15C. 25D.永久答案：B命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易8 .基金定期定额申购资金以人民币元为单位.A. 10B. 100C. 200D. 1000答案：B命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：难9 .在客户认购基金时,网点在客户购置天后

7、打印交易受理确认单A.一B.三C.五D.七答案：B命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：难10 .办理开放式证券投资基金销售业务,如遇信息在传送过程中暂时中断,经办柜员应.A.无需处理,将银行卡退回客户B.立即做抹帐处理C.做末笔查询,再根据返回结果处理D.立即重做该笔交易答案：C命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：难11 .基金交易不允许撤单.A.认购B.申购C.赎回D.转托管答案：A命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易12 .是指投资者在同一经办网点,就同一基金治理人治理的不同基金之间进行转换的行为.A.基金转换B.非交易过户C.基金注销D.基金认购答案

8、：A命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：难13 .凭证式国债的额度调拨,只能由有直接隶属关系的治理行进行额度分配和调拨.A.垂直向上B.垂直向下C.横向调拨D.任意调拨答案：B命题依据：教材第十五章第三节认知程度：理解难度：难14.凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的0A.省行B.分行C.支行D.营业网点答案：D命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易15.凭证式国债发行金额起点为A. 10B. 100C. 500D. 1000答案：B命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易16 .凭证式国债提前兑付,须收取兑付本金的作为手续费A. 1%oB. 1%C

9、. 0.5%D. 2%答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易17 .凭证式国债提前兑付时,必须兑付.A.全额B.半额C.局部D.大于四份之三金额答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易18.出售凭证式国债,交易成功,打印A.凭证式国债收款凭证B.凭证式国债凭证C.国债收款凭证D.定期存款证实书答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易19 .每个投资者可在我行开立个账户用于购置记账式国债A. 1B. 2C. 3D.多个答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易20 .记账式国债柜台交易时间为.A. 09:00-15:00B.

10、 10:00-15:00C. 09:00-15:30D. 10:00-15:30答案：D命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易21 .储蓄国债的效劳对象为A.社会客户B.公共客户C.企业客户D.个人客户答案：D命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易22.申购汇利丰理财产品之前,客户应在我行开立有相应币种的现汇或现钞账户,余额不低于申购金额.A.借记卡B.准贷记卡C.活期一本通D.借记卡或活期存折答案：A命题依据：教材第十五章第九节认知程度：记忆难度：易23.客户办理网上记账式国债交易业务须事先开立.A.借记卡B.活期存折C.准贷记卡D.银行账户答案：A命题依据：教材第十

11、五章第三节认知程度：理解难度：易24.记账式国债转托管是指对债券进行转移A.金额B.份额C.总额D.账户答案：B命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易25 .记账式国债冻结期限最长不超过个月.A. 1B. 2C. 3D. 6答案：D命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易26 .储蓄国债以元为发行单位.A. 10B. 100C. 1000D. 10000答案：B命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易业务27 .储蓄国债仅在发行期内办理A.申购B.认购C.发行D.购置答案：B命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易28.储蓄国债只可办理冻结A.总额B.

12、金额C.余额D.份额答案：C命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易29 .储蓄国债解冻须在办理A.一级分行辖属任一网点B.二级分行辖属任一网点C.原冻结网点D.全国任一网点答案：C命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易30 .储蓄国债为债券.A.人民币B.港币C.美元D.外币答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易31 .储蓄国债查询密码遗忘时,由办理查询密码重置A.本人B.代理人C.授权人D.委托人答案：A命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易32 .连续年余额为零的储蓄国债账户将自行注销.A. 1B. 2C. 3D.5答案：D命题依据：

13、教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易33 .临柜人员为客户办理“汇利丰理财签约业务时,对签约金额万元美元不含以上的,需由网点负责人网点三级主管审批,并在记帐凭证相应的主管栏签名确认,方能办理.A. 1B. 3C. 5D. 10答案：B命题依据：教材第十五章第九节认知程度：记忆难度：易34 .“本利丰由根据当期市场条件评估确定出售总规模；并根据出售总规模确定每期出售方案,制定方案并发布.A.总行B.省行C.省行营业部D.支行答案：A命题依据：教材第十五章第八节认知程度：记忆难度：易35.“汇利丰理财产品在扣划前的冻结期间,按计付利息A.协议利率B.活期储蓄存款C.一天通知存款D.不计付利息答

14、案：B命题依据：第十五章第九节认知程度：记忆难度：易36.税收收入电子缴库,主要采取方式.A.划缴入库B.自缴入库C.代理收款D.网上支付答案：A命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易37.我行?代理付款协议书?中规定代付业务按收取手续费A.次B.笔C.合同约定D.金额答案：B命题依据：教材第十五章第一节认知程度：记忆难度：易38.代发工资资金原那么上应从单位的划拨.A.一股存款账户B.临时存款账户C.根本存款账户D.验资账户答案：C命题依据：教材第十五章第一节认知程度：记忆难度：易39 .临柜人员为客户办理“本利丰理财签约业务时,对签约金额万元人民币不含以上的,需由有权人员审批.

15、A. 5B. 10C. 20D. 50答案：C命题依据：教材第十五章第八节认知程度：记忆难度：易根据市场运作统一定价40 .“本利丰人民币理财产品收益由A.总行B.省行C.省行营业部D.支行答案：A命题依据：教材第十五章第八节认知程度：记忆难度：易41.通过借记卡批量开卡的客户必须到办理密码修改激活手续.A.ATMB.网上银行C.柜台D.银行答案：C命题依据：教材第十五章第一节认知程度：记忆难度：易42.系统是农业银行在金融效劳平台开发的,用于处理海关税费网上支付业务的银行端系统.A.银税通B.银保通C.银期通D.银关通答案：D命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易43.当中国电子

16、口岸系统与“银关通系统网络连接出现故障时,企业应到进行税费支付.A.海关柜台B.银行柜台C.网上银行D.银行答案：A命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易44 .个人投资者办理第三方存管业务须提供、有效证件等资料.A.活期一本通B.借记卡C.准贷记卡D.贷记卡答案：B命题依据：教材第十五章第四节认知程度：记忆难度：易45 .以下账户中,不属于机构投资者办理第三方存管业务可使用的账户是A.定期存款账户B.借记卡C.根本存款账户D.专用存款账户答案：A命题依据：教材第十五章第四节认知程度：记忆难度：易三、多项选择题1.投资开放式基金的主要风险有A.流动性风险B.申购、赎回未知风险C.基

17、金投资风险D.治理风险答案：ABCD命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易2.基金代理销售的对象包括.A.持有中华人民共和国居民身份证的中国居民B.持有中华人民共和国军人证的中国居民C.持有台湾回乡证的台湾同胞D.持有港澳通行证的香港同胞答案：AB命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易3.基金交易时间为证券交易所交易时间或基金契约的其它时间A.上海B.深圳C.大连D.厦门答案：AB命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易4.基金代理销售网点在基金开放日可以受理的交易申请有A.代理销售业务的开户B.发行认购C.非交易过户D.基金份额质押解押答案：ABCD命题依据

18、：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：易5.非基金开放日可以受理业务申请.A.开户B.分红派息C.预约申购D.认购答案：ABC命题依据：教材第十五章第二节认知程度：理解难度：中6.以下关于开放式基金定期定额业务说法正确的选项是.A.客户无须开立基金账户B.须客户本人持有效身份证实原件、金穗借记卡、与银行签定?开放式基金定期定额业务委托协议书?C.用于基金定期定额业务的借记卡处于错款冻结状态,系统将自动终止该业务D.委托赎回日是指由客户预先约定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日答案：BD命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：难7.关于客户申请停止开放式基金定期定额中/赎业务说法

19、正确的选项是0A.客户须本人持有效身份证实原件办理B.客户须提供基金代码C.客户可选择终止定期定额申购或赎回业务,如同时终止两种业务,须分别提交D.委托申购日或赎回日的前一日及当日T-1、T日系统受理客户的终止申请.答案：ABC命题依据：第十五章第二节认知程度：应用难度：难8 .以下客户资料与基金系统不一致时,须通过修改“重要客户资料交易3897交易进行变更.A.联系方式B.借记卡户名C.证件种类D.证件号答案：BCD命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易9 .基金代理销售网点责任包括A.负责及时对外公布基金信息B.开放日日间按业务操作规程办理各种基金交易C.负责日终进行业务量统计

20、D.打印相关报表答案：ABCD命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：难10 .因客户账户内资金份额缺乏,导致系统连续扣款不成功,将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续违约,将自动终止客户的基金定期定额申购业务.A. 3个基金开放日B. 5个基金开放日C. 3个月D. 2个月答案：AC命题依据：教材第十五章第二节认知程度：应用难度：易11 .必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有.A.正式挂失B.挂失补发C.司法冻结D.支取兑付答案：ABC命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易12.凭证式国债可凭,在一级分行内任一网点办理通兑A.国债收款凭证B.客户身份证件C.预留印鉴D

21、.预留密码答案：ABD命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易13.兑付凭证式国债,柜员可选择交易进行处理.A.国债转整整B.现金销户C.转账销户D.国债转活期答案：ABCD命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易14 .记账式国债冻结包括冻结.A.债券账户B.债券份额C.债券资金D.债券总额答案：AB命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易15 .记账式国债账户可以办理业务.A.迁出B.迁入C.过户D.转托管答案：ABCD命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易16 .记账式国债转托管类型包括.A.同一投资人在农行系统内跨处理中央的转托管.B.同一投资

22、人跨商业银行之间的转托管.C.同一投资人跨市场转托管.D.同一投资人跨行业转托管.答案：ABC命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易17 .投资者开立储蓄国债账户,可指定作为储蓄国债账户的资金结算账户.A.定期一本通B.活期一本通C.借记卡D.准贷记卡答案：BC命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易18.关于储蓄国债认购,正确的说法是.A.储蓄国债仅在发行期内办理认购业务.B.单期储蓄国债设单个个人国债账户最低、最高购置限制额.C.储蓄国债认购可采取免填单形式,即投资者口头提出认购要求,客户对银行打印记录签字认可.D.储蓄国债发行额度由总行统一治理,各代销网点在总行设定

23、的额度内销售.答案：ABCD命题依据：教材第十五章第三节认知程度：记忆难度：易19 .批量代收代付业务禁止重新申请提交的状态包括0A. S:交易成功B. E:表示局部成功,交易正常结束C. D:未收到总行结果文件D. I:正在处理中答案：ABCD命题依据：教材第十五章第一节认知程度：记忆难度：易20 .批量代付业务,客户需提交的资料包括.A.付款凭证B.批量代付数据磁盘C.加盖单位财务章的收款清单D.加盖单位公章的收款清单答案：ABCD命题依据：教材第十五章第一节认知程度：记忆难度：易21 .按业务功能不同,我行“银关通业务可分为A,非担保业务B.银行担保业务C.本地支付业务D.异地支付业务答

24、案：AB命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易22 .海关实行网上支付的税费主要有.A,进出口关税B.反倾销税C,进口增值税D.进口消费税答案：ABCD命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易23.?网上支付税费合作协议书?签订单位主体为A.直属海关B.中国电子口岸数据C.农业银行D.税局答案：ABCD命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易24 .我行办理“银关通的业务流程包括.A.受理审核四方协议,报送省分行B.审核并录入?银关通登记变更表?,并提交“9162维护海关签约企业资料交易C.审批审核“先放后征申请,确定企业担保额度D.为先放后征企业开设相应的账户

25、答案：ABCD命题依据：教材第十五章第七节认知程度：记忆难度：易25 .第三方存管业务中,客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于A.中国证券登记结算有限责任公司的证券清算资金交收B.其他场外交收主体的资金交收C.投资者划转交易结算资金D.证券公司划转佣金收入、利息收入答案：ABCD命题依据：教材第十五章第四节认知程度：记忆难度：易26.客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括:A.营业网点柜台B.银行C.网上银行D.银行答案：ABC命题依据：教材第十五章第四节认知程度：记忆难度：易27.个人投资者办理第三方存管业务须提供以下资料：.A.?证券代理业务协议书?一式三联B.?中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表?C.本人有效身份证件原件及复印件D.同名证券账