2016年上半年天津基金从业资格教材《基础知识》讲解：债券估值方考试试题

1、2016 年上半年天津基金从业资格教材基础知识讲解：债券估值方考试试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意）1、二次项法是由 _于 1966 年提出的。A 特雷诺B夏普C 詹森D.玛泽2、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 _列入公司法定积金。A :百分之五B:百分之十C:百分之五至百分之十D:没有规定3、考察基金经理从业经验的要点包括 _。A .基金经理的教育背景B. 基金经理从业年限C. 基金经理的履历D. 基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况4、 _是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定 规则从某一投资者

2、基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A .基金份额的转换B 基金份额的转托管C 基金份额的冻结D.基金的非交易过户5、 资产配置有两种类型，即 _。A 战略性资产配置B. 战术性资产配置C. 稳定性资产配置D. 灵活性资产配置6、 关于基金份额持有人，以下描述正确的是 _。A .基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C .基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D.基金份额持有人是基金公司的出资人7、 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计 出的新型金融产品是 _。A 结构化金融衍生产品B. 组合化金

3、融衍生产品C. 证券化金融衍生产品D.复合化金融衍生产品8、 根据证券投资基金法，基金份额持有人大会应当有代表 _以上基金份额 的持有人参加，方可召开。A1/3B1/2C2/3D3/49、 政府债券的最初功能是 _A:弥补财政赤字B:筹措建设资金C:便于调控宏观经济D:便于金融调控10、 下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有 _。A 基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、 基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B.基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C 基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D.我国基金市场的监管主体是中

4、国证券业协会11、 我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为 _。A.3%B.5%C. 10%D. 12%12、 下列关于我国记账式国债的说法，正确的有 _。A.纸面发行B.流通性好，但不可上市转让C. 以电子记账方式记录债权D. 个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债13、 基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向 _分配 基金收益。A .基金销售机构B.基金份额持有人C. 基金托管人D. 基金监管部门14、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系， 在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“ _”的八字方针，

5、初步形 成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。A .法制、监管、自律、规范B.公平、公正、公开、公信C. 调整、改革、整顿、提高D. 开拓、求实、严谨、效率15、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括 _。A.份额限制不同B.交易场所不同C.投资对象不同D.激励约束机制与投资策略不同16、 美国称证券投资基金为 _。A .信托产品B.共同基金C.证券投资信托基金D.单位信托基金17、 证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在 _。A .对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

6、，并 依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配18、 根据销售人员执业守则，基金销售人员应遵守以下 _行为规范。A .在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B.在向投资者推介基金时，优先考虑 VIP 客户C.在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D.可以自行打折销售基金19、 基金与股票、债券的共同之处在于 _。A .同属间接投资工具B.风险相对分散C.价格会随市场波动而变化D.投资理念、管理风格及投资策略大同小异20、 将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是 _A:投资标的不同B:投资目标不同C:组织形式不同D:交易方式不同21、 根据公司法，有限责任公司 （非投资

7、公司 ）注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的 _，也不得低于法定的注册资本最低限额， 其余部分由 股东自公司成立之日起 _内缴足。A.20%；2 年B.30%；3 年C.30%；2 年D.20%；3 年22、 基金托管人的首要职责是 _。A .完成基金资金清算B .进行基金会计核算C.安全保管基金资产D.监督基金投资运作23、 证券市场的发展停滞阶段是 _。A.20 世纪初B.19291933 年C.20 世纪 20 年代至第二次世界大战结束D.第二次世界大战后至 20 世纪 60 年代24、目前， LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系 统转托管申请，

8、如处理成功， _日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 ATBT+1CT+2DT+325、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。A 投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 33%的个人所得税B.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C 对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5

9、 分）1、优先认股权是指 _。A 当股份公司为增加公司资本发行新股时， 原普通股股东享有的按其持股比例、 以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B.当股份公司为增加公司资本发行新股时， 原普通股股东享有的按其持股比例、 以市价优先认购一定数量新发行股票的权利C 当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的 某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利D.当股份公司为增加公司资本发行新股时， 原普通股股东享有的按其持股比例、 以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利2、对于持续持有期少于 _日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明 书

10、中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。A5B7C 14D 303、在我国， _负责对基金活动实施监管。A 中国证监会B 中国银监会C 中国保监会D.中国证券业协会4、基金公司风险控制能力的考察要点包括 _。A .公司风险控制理念B. 公司危机处理情况C. 公司合规经营悄况D. 公司信息披露情况5、 基金经理管理基金未满 _的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要 变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A: 3 个月B:半年C： 9 个月D： 1 年6、关于市场组合，下列叙述错误的是 _A:它包括所有风险资产 B:它在有效边界上C:市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比D

11、:它是资本市场线和无差异曲线的切点7、 关于基金的转换业务，以下描述正确的是 _。A 基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的 封闭式基金间的转换B.同一基金公司管理的开放式基金和圭寸闭式基金可互相转换C 基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的 开放式基金间的转换D.登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换8、 以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有 _。A .公司合规经营情况B.公司客户服务情况C. 公司危机处理情况D. 公司信息披露情况9、 证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出 售的股票数量未达到

12、拟公开发行股票数量 _的，为发行失败。A.30%B.50%C. 60%D. 70%10、 基金管理人应当自收到核准文件之日起个月内进行封闭式基金的发售。A: 2B: 3C: 4D: 611、 在我国，投资者认购 ETF 份额的方式包括 _。A .实物认购B .证券认购C. 场外现金认购D. 场内现金认购12、 个别证券特有的风险是 _A :操作风险B:系统性风险C:非系统性风险D:管理运作风险13、 资产配置的过程中，通常考虑投资者的投资风险偏好 .流动性需求 .时间 跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制 .操作规则 .税收等问题，确定投资需求。A :明确投资目标和限制因素B:明确资本市场的期

13、望值C:明确资产组合中包括哪几类资产D:确定有效资产组合的边界14、 下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是 _A :是委托人、受益人与受托人的关系B:基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托， 负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和 日常管理C:是所有者和经营者之间的关系D:是相互制衡的关系15、 后端收费模式是指，在认购 /申购基金份额时不收费，在 _时才支付认购 /申 购费用的收费模式。A 第一次发放红利B.该年度内最后一次发放红利C.基金存续期止D.赎回基金16、 不同基金的转换通常发生在 _之间。A .共同基金与对

14、冲基金之间B.同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间C.封闭式基金与开放式基金之间D.伞型基金内不同的子基金之间17、 _ 的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A :私募基金B:被动型基金C:公募基金D:收入型基金18、目前公司债券条款中包含的 _属于嵌入衍生工具。A .转股条款B.赎回条款C.返售条款D.重设条款19、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、 300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为 20 元、 20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对 托管人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，

15、基金份额为 10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为 _元。A.1.25B.1.45C.1.50D.1.6520、_ 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象 _A ：股票B：可转换债券C:剩余期限超过 397 天的债券D:流通不受限的证券21、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件， 下列说法正确的是 _。A 注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度D 最近 5 年没有代理投资人从事证券买卖的行为22、 2008 年 4 月 8 日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于 _之 前，向中国证监会提交备案申请和验资报告， 办理基金备案手续， 刊登基金合同 生效公告。A.2008 年 4 月 13 日B2008 年 4 月 18 日C. 2008 年 4 月 23 日D 2008 年 4 月 28 日23、 基金市场营销的宏观环境包括 _。A .人口B 经