银行业非现场监管业务培训-1104工程介绍

1、“1104工程”非现场监管业务培训 2006.07 CBRC-HB第一模块第一模块 “1104“1104工程工程” 介绍介绍 1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB2内容提要1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB31104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB41104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB5导致三种理解的原因导致三种理解的原因 认识不足的问题认识不足的问题

2、 宣传不够或者宣传不当问题宣传不够或者宣传不当问题 目的和出发点问题不同目的和出发点问题不同 不同场合不同理解 不同工作人员关注重点不一样，理解不一样1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB6正确的概念正确的概念 2003年年11月月4日银监会召开日银监会召开 主席办公会和监管信息化建设领导小主席办公会和监管信息化建设领导小组会议决定启动组会议决定启动“银行业金融机构监管信息系统银行业金融机构监管信息系统”工程建设，简工程建设，简称称“1104工程工程”。 “11041104工程工程”不仅包括非现场监管系统建设，也包括其他建设，不仅包括

3、非现场监管系统建设，也包括其他建设，但非但非“11041104工程工程”也不是银监会的全部科技工作。也不是银监会的全部科技工作。 “ “11041104工程工程”只是其中一项重要工作，特别是当前一项重要工作。只是其中一项重要工作，特别是当前一项重要工作。 狭义的概念狭义的概念： “银行业金融机构监管信息系统银行业金融机构监管信息系统”工程建设，包括工程建设，包括机构、高管及业务准入系统，非现场监管系统，现场监管系统，机构、高管及业务准入系统，非现场监管系统，现场监管系统，风险评价和机构评级系统等等。风险评价和机构评级系统等等。 广义的概念广义的概念：包括：包括“银行业金融机构监管信息系统银行业

4、金融机构监管信息系统”工程建设，工程建设，以及由此引发的科技基础工作建设，银监会从上到下机构人员调以及由此引发的科技基础工作建设，银监会从上到下机构人员调整和监管部门与被监管部门之间一种新关系建立整和监管部门与被监管部门之间一种新关系建立1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB7一、监管信息系统建设的历史沿革一、监管信息系统建设的历史沿革 人民银行时期的工作 银监会成立以后的建设情况 银监会三年科技工作规划1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB8： 1104工程非现场监管业务培

5、训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB91104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB101104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB111104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB12内容提要1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB13 银监会组织结构银监会组织结构 省局组织结构省局组织结构 分局组织结构分局组织结构1104工程非现场监管业务培训

6、 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB141104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB151104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB161104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB171104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB181104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB19 分局设立分局设立

7、1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB20内容提要1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB21 基础工作基础工作 技术工作技术工作 业务层面业务层面归纳起来有近归纳起来有近20项内容项内容1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB221104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB23 1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CB

8、RC-HB241104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB251104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB26银监局银监局省局：ATM转帧中继分局：SDH银监局银监局1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB27Web Client(客户端)DataBase Server数据库服务器Web ServerWeb 服务器Moving Web Client(移动客户端)LAN 或 WANWeb Client(客户端)CGI、Java、AP

9、I、或AspLAN 或 WANLAN 或 WAN1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB28 1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB29数据大集中：数据大集中： 指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准入管理系统、指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。两级数据中心：两级数据中心： 指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据中心。指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据中心

10、。根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务均采用两级数据中心的方式。信息披露服务均采用两级数据中心的方式。数据存储数据存储： 银监会数据中心存放所有金融机构法人机构数据，及农村银监会数据中心存放所有金融机构法人机构数据，及农村合作金融机构以县合作金融机构以县/ /地地/ /省省/ /全国为单位的汇总数据。全国为单位的汇总数据。 银监局数银监局数据中心存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作据中心存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作金融机构以县金融机构以县/ /地地/ /省为单位的汇总数据

11、、及部分从银监会数据中省为单位的汇总数据、及部分从银监会数据中心获取的数据。心获取的数据。数据采集数据采集： 银监会采集其监管的金融机构数据。银监会采集其监管的金融机构数据。 银监局采集其监管银监局采集其监管的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、农村合作金融机构以的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、农村合作金融机构以县县/ /地地/ /省为单位汇总数据报送银监会。省为单位汇总数据报送银监会。1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB30 1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB3

12、1 1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB321104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB33数据库数据库/ /数据仓库数据仓库ORACLE or DB2 or.ORACLE or DB2 or.行业组件行业组件MS SQL ServerMS SQL Server操作系统操作系统UNIXUNIXWin NTWin NT功能组件功能组件服务组件服务组件Web serviceWeb service、 XMLXML、Application ServerApplication Server

13、、portal .portal .J2EEJ2EELinuxLinux股份股份制商制商业银业银行监行监管子管子系统系统国国际际交交流流子子系系统统其其他他子子系系统统法法律律法法规规子子系系统统统计统计管理管理信息信息子系子系统统资产资产管理管理公司公司监管监管子系子系统统农村农村信用信用社监社监管子管子系统系统城市城市商业商业银行银行监管监管子系子系统统外资外资银行银行监管监管子系子系统统国有国有商业商业银行银行监管监管子系子系统统城市城市信用信用合作合作社监社监管子管子系统系统政策政策性银性银行监行监管子管子系统系统信托信托投资投资公司公司监管监管子系子系统统企业企业集团集团财务财务监管监

14、管子系子系统统金融金融租赁租赁公司公司监管监管子系子系统统汽车汽车金融金融公司公司监管监管子系子系统统农村农村商业商业银行银行监管监管子系子系统统银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构应应用用平平台台组组件件平平台台系系统统平平台台系统维系统维护模块护模块权限权限管理管理安全安全认证认证银行机构银行机构管理管理高管高管管理管理许可证许可证管理管理知识知识管理管理监

15、管动态监管动态分析模块分析模块风险预警风险预警模块库模块库非现场监非现场监管模块库管模块库现场检查现场检查模块库模块库评级模评级模块库块库报表管报表管理模块理模块其他其他模块模块1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB34非现场监管非现场监管现场检查现场检查机构信息管理机构信息管理高管人员管理高管人员管理风险预警风险预警动态分析动态分析报表管理报表管理数据采集数据采集权限管理权限管理操作跟踪操作跟踪信息发布信息发布系统管理系统管理人才库管理人才库管理法规管理法规管理国 务国 务院院其 他其 他机构机构数据数据仓库仓库办公厅办公厅银行一部

16、银行一部银行三部银行三部合作部合作部人事部人事部其它部门其它部门数数据据集集市市法规部法规部银行二部银行二部非银部非银部统计部统计部国际部国际部分支机构分支机构1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB35内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据山山 东东 银银 监监 局局 数数 据据 中中 心心内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据银银 监监 会会 数数 据据 中中 心心银银 监监 会会一一 级级 网网国国 际际 互互 联联 网网国国 际际 互互 联联 网网数数 据据 下下 发发数数 据据 上上 报报银银 监监 会会监监 管管

17、 机机 构构银银 监监 局局 、 银银 监监 分分 局局监监 管管 机机 构构内内 网网 数数 据据外外 网网 数数 据据江江 苏苏 银银 监监 局局 数数 据据 中中 心心银银 监监 会会一一 级级 网网国国 际际 互互 联联 网网数数 据据 下下 发发物物 理理 隔隔 离离物物 理理 隔隔 离离物物 理理 隔隔 离离银银 监监 局局 、 银银 监监 分分 局局监监 管管 机机 构构数数 据据 上上 报报1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB361104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CB

18、RC-HB371104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB381104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB391104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB401104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB411104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB421104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖

19、北监管局CBRC-HB431104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB44 4 4、制度方面、制度方面 机构调整（非现场监管流程，非现场机构）机构调整（非现场监管流程，非现场机构） 20052005年年8 8月月5 5日，银监会在北京怀柔召开监管业务流程日，银监会在北京怀柔召开监管业务流程研讨会，会议围绕研讨会，会议围绕“1104”1104”工程投入运行后监管模式工程投入运行后监管模式选择、监管手段创新、监管队伍专业化建设、监管资选择、监管手段创新、监管队伍专业化建设、监管资源的整合、监管流程设计和国际监管当局经验借鉴等源的整合、监管流程设

20、计和国际监管当局经验借鉴等问题进行了充分的讨论，达成十点共识问题进行了充分的讨论，达成十点共识 。 人员准备人员准备 制度保障（规章制度）制度保障（规章制度）1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB45 安全问题安全问题 后期数据挖掘工作后期数据挖掘工作1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB46安全措施图安全措施图1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB47内容提要1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银

21、行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB48（一）总体目标（一）总体目标 构建以数据库构建以数据库 数据仓库数据仓库 数据集市为基础平台的新一代银行监管信息数据集市为基础平台的新一代银行监管信息系统系统 利用联机分析处理、数据挖掘等技术利用联机分析处理、数据挖掘等技术 适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融机构的监适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融机构的监管管 实现非现场监管、现场检查、机构业务管理、高管人员管理、风险实现非现场监管、现场检查、机构业务管理、高管人员管理、风险评价和预警分析的信息化、网络化评价和预警分析的信息化、网络化1104工程非现场监管业务培训

22、 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB49（二）建设计划二）建设计划 数据采集系统数据采集系统 基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统）基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统） 机构准入系统、高管管理系统机构准入系统、高管管理系统 资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、农村合作金融机构非现场监管系统农村合作金融机构非现场监管系统 现场检查系统现场检查系统1104工程非现场监管业务培训 2006

23、 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB50（二）建设计划（续）（二）建设计划（续） 风险分析与预警系统风险分析与预警系统-为及时防范与化解金融风险提供支为及时防范与化解金融风险提供支持持 “ “一行三会一行三会”信息共享机制信息共享机制 银监会的灾难备份系统银监会的灾难备份系统 “ “一行三会一行三会”信息共享机制信息共享机制 完善已经建立的监管信息系统完善已经建立的监管信息系统1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB511104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB52内容提要1104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB531104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB541104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB551104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监督管理委员会湖北监管局CBRC-HB561104工程非现场监管业务培训 2006 年 7月中国银行业监