金融学复习思考题(1)

1、复习思考题复习思考题21下列经济行为中属于间接融资的是（下列经济行为中属于间接融资的是（ ） A. 公司之间的货币借贷公司之间的货币借贷 B. 国家发行公债国家发行公债C. 商品赊销商品赊销 D. 银行发放贷款银行发放贷款2 下列哪种行为是直接融资（下列哪种行为是直接融资（ ） A. 你从当地银行得到一笔抵押贷款你从当地银行得到一笔抵押贷款 B. 你向朋友借了你向朋友借了3000元元C. 你在二级市场上购买你在二级市场上购买5000股普通股股票股普通股股票D. 你从基金公司购买你从基金公司购买5000份基金份额份基金份额判断题判断题o金融资产的流动性越强，交易成本就越低，货币性就越强金融资产的

2、流动性越强，交易成本就越低，货币性就越强 o证券对于购买者来说是负债，对于发行者来说是资产证券对于购买者来说是负债，对于发行者来说是资产1.直接融资与间接融资区别在于债权债务关系的形成方式不同直接融资与间接融资区别在于债权债务关系的形成方式不同复习思考题复习思考题o一般而言，盈余单位仅仅拥有债权而没有负债一般而言，盈余单位仅仅拥有债权而没有负债o在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债权和债务在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系o直接融资中的信用风险是由金融机构来承担的直接融资中的信用风险是由金融机

3、构来承担的简答题：简答题：1.比较直接融资与间接融资比较直接融资与间接融资2. 简述金融体系的构成简述金融体系的构成3复习思考题复习思考题31. 历史上最早出现的货币形态是（历史上最早出现的货币形态是（ ）A. 实物货币实物货币 B. 信用货币信用货币 C. 表征货币表征货币 D. 电子货币电子货币2. 货币的本质特征是充当（）货币的本质特征是充当（）A. 普通商品普通商品 B. 特殊商品特殊商品 C. 一般等价物一般等价物 D. 特殊等物价特殊等物价3. 不可兑换的银行券属于（不可兑换的银行券属于（ ）类型的货币）类型的货币A. 实物货币实物货币 B. 信用货币信用货币 C.表征货币表征货币

4、 D. 电子货币电子货币4人民币是（人民币是（ ）A. 实物货币实物货币 B. 代用货币代用货币 C. 金属货币金属货币 D. 信用货币信用货币5货币在表现商品价值并衡量商品价值大小时，发挥（货币在表现商品价值并衡量商品价值大小时，发挥（ ）职能）职能A. 价值尺度价值尺度 B. 流通手段流通手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 支付手段支付手段4复习思考题复习思考题6货币在充当商品流通媒介时发挥的职能是（货币在充当商品流通媒介时发挥的职能是（ ） A. 价值尺度价值尺度 B. 流通手段流通手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 支付手段支付手段7. 货币在（）时执行价值尺度职能货币在（）时执行价值

5、尺度职能A. 商品买卖商品买卖 B. 交纳税款交纳税款 C. 支付工资支付工资 D. 表现和衡量商品价值表现和衡量商品价值8. 与货币的出现紧密相联的是（与货币的出现紧密相联的是（ ）A. 金银的稀缺性金银的稀缺性B. 交换产生与发展交换产生与发展C. 国家的强制力国家的强制力 D. 先哲的智慧先哲的智慧9. 当货币退出流通领域，被持有者当作独立的价值形态和社会财富的当货币退出流通领域，被持有者当作独立的价值形态和社会财富的绝对值化身而保存起来时，货币发挥的职能是（绝对值化身而保存起来时，货币发挥的职能是（ ）A. 价值尺度价值尺度 B. 流通手段流通手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 支付手

6、段支付手段5复习思考题复习思考题10. 观念中的货币可以发挥的职能是（观念中的货币可以发挥的职能是（ ）A. 价值尺度价值尺度 B. 流通手段流通手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 支付手段支付手段11“劣币驱逐良币现象劣币驱逐良币现象”产生的货币制度背景是（产生的货币制度背景是（ ）A. 银本位银本位 B. 平行本位平行本位 C. 双本位双本位 D. 金本位金本位12. 张某从商业银行贷款张某从商业银行贷款30万元购买住房属于货币（万元购买住房属于货币（ ）职能）职能A. 流通手段流通手段 B. 支付手段支付手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 价值尺度价值尺度13. 金银复本位制的不稳定性源

7、于（金银复本位制的不稳定性源于（ ）A. 金银的稀缺金银的稀缺B. 生产力的迅猛提高生产力的迅猛提高C. 货币发行管理混乱货币发行管理混乱D. 金银同为本位币金银同为本位币 14. 中国本位币的最小规格是（中国本位币的最小规格是（ ）A. 1分分 B. 1角角 C. 1元元 D. 10元元 6复习思考题复习思考题15. 金属货币制度下的蓄水池功能源于（金属货币制度下的蓄水池功能源于（ ）A. 金属货币的稀缺性金属货币的稀缺性 B. 金属货币的价值稳定金属货币的价值稳定C. 金属货币的自由铸造和熔化金属货币的自由铸造和熔化D. 金属货币的易于保存金属货币的易于保存16. 单纯从物价和货币购买力的

8、关系看，物价指数上升单纯从物价和货币购买力的关系看，物价指数上升25%，货币购买，货币购买力（力（ ）A. 上升上升20% B. 下降下降20% C. 上升上升25% D. 下降下降25% 17. 货币的职能是（货币的职能是（ ）A. 价值尺度价值尺度 B. 流通手段流通手段 C. 贮藏手段贮藏手段 D. 支付手段支付手段 E. 世界货币世界货币18. 货币支付职能发挥作用的场所有（货币支付职能发挥作用的场所有（ ）A. 赋税赋税 B. 各种劳动报酬各种劳动报酬 C. 国家财政国家财政 D. 银行信用银行信用 E.地租地租 7复习思考题复习思考题19. 信用货币制度的特点有（信用货币制度的特点

9、有（ ）A. 黄金作为货币发行的准备黄金作为货币发行的准备 B. 贵金属非货币化贵金属非货币化C. 国家强制力保证货币的流通国家强制力保证货币的流通D. 货币发行通过信用渠道货币发行通过信用渠道E. 金银储备保证货币的可兑换性金银储备保证货币的可兑换性20. 我国货币制度规定人民币具有以下的特点（我国货币制度规定人民币具有以下的特点（ ） A. 人民币是可兑换货币人民币是可兑换货币 B. 人民币是信用货币人民币是信用货币C. 人民币与黄金没有直接联系人民币与黄金没有直接联系 D. 人民币具有无限法偿力人民币具有无限法偿力E. 人民币具有有限法偿力人民币具有有限法偿力 8复习思考题复习思考题判断

10、题判断题o从货币发展的历史看，最早的货币形式是铸币从货币发展的历史看，最早的货币形式是铸币o执行流通手段的货币，可以是想象的或观念上的货币，也可以执行流通手段的货币，可以是想象的或观念上的货币，也可以是现实的货币是现实的货币o支付手段下，商品让渡和货币回流之间不存在时间间隔支付手段下，商品让渡和货币回流之间不存在时间间隔o流通手段下，为一手交钱一手交货，钱货两清。商品流通与货流通手段下，为一手交钱一手交货，钱货两清。商品流通与货币回流之间不存在时间间隔币回流之间不存在时间间隔o人民币制度是不兑现的信用货币制度人民币制度是不兑现的信用货币制度1.格雷欣法则是在金银平行本位制中发生作用的格雷欣法则

11、是在金银平行本位制中发生作用的复习思考题复习思考题41. 商业信用是企业之间由于（商业信用是企业之间由于（ ）而相互提供的信用）而相互提供的信用A. 生产联系生产联系 B. 产品调剂产品调剂 C. 物质交换物质交换 D. 商品交易商品交易 2. 信用的基本特征是信用的基本特征是（ ）A. 无条件的价值单方面让渡无条件的价值单方面让渡 B.无偿的赠与或援助无偿的赠与或援助C. 平等的价值交换平等的价值交换 D.以偿还为条件的价值单方面转移以偿还为条件的价值单方面转移3主要以金融机构为媒介的信用是（主要以金融机构为媒介的信用是（ ）A. 银行信用银行信用 B. 消费信用消费信用 C. 商业信用商业

12、信用 D. 国家信用国家信用4工商企业之间以赊销方式提供的信用是工商企业之间以赊销方式提供的信用是（ ） A. 银行信用银行信用 B. 消费信用消费信用 C. 商业信用商业信用 D. 国家信用国家信用5国家信用的主要工具是（国家信用的主要工具是（ ） A. 政府债券政府债券 B. 银行贷款银行贷款 C. 银行透支银行透支 D. 发行银行券发行银行券复习思考题复习思考题6. 典型的商业信用（典型的商业信用（ ）A. 只是唯一的商品买卖行为只是唯一的商品买卖行为B. 只是唯一的货币借贷行为只是唯一的货币借贷行为C. 是商品买卖行为与商品借贷行为的统一是商品买卖行为与商品借贷行为的统一D. 是商品买

13、卖行为与货币借贷行为的统一是商品买卖行为与货币借贷行为的统一 7. 长期客户关系（长期客户关系（ ）信息搜集成本并且更易于（）信息搜集成本并且更易于（ ）信用风险）信用风险A. 减少；避免减少；避免 B. 增加；避免增加；避免 C. 减少；增加减少；增加 D. 增加；增加增加；增加8. 借款人一旦取得贷款，会更有可能投资高风险的项目，此时银行面借款人一旦取得贷款，会更有可能投资高风险的项目，此时银行面临着（临着（ ）A. 逆向选择问题逆向选择问题 B. 柠檬问题柠檬问题C. 逆向信用风险问题逆向信用风险问题 D. 道德风险问题道德风险问题复习思考题复习思考题9.信用行为的基本特点包括（信用行为

14、的基本特点包括（ ）A. 以收回为条件的付出以收回为条件的付出B. 平等的价值交换平等的价值交换C. 极高的利率水平极高的利率水平D. 无偿的赠与或援助无偿的赠与或援助E. 贷款者有权获得利息贷款者有权获得利息10. 现代信用形式中两种最基本的形式是（现代信用形式中两种最基本的形式是（ ）A. 商业信用商业信用B. 国家信用国家信用C. 消费信用消费信用D. 银行信用银行信用 E. 民间信用民间信用11. 下列属于消费信用范畴的有（下列属于消费信用范畴的有（ ）A. 企业将商品赊卖给个人企业将商品赊卖给个人 B. 企业向消费者提供的分期付款企业向消费者提供的分期付款C. 个人持信用卡到指定商店

15、购物个人持信用卡到指定商店购物 D. 个人借款从事生产经营活动个人借款从事生产经营活动 E. 企业将商品赊卖给另一家企业企业将商品赊卖给另一家企业复习思考题复习思考题12.银行信用的特点包括（银行信用的特点包括（ ）A. 买卖行为与借贷行为的统一买卖行为与借贷行为的统一B. 以金融机构为媒介以金融机构为媒介C. 属于直接信用形式属于直接信用形式D. 属于间接信用形式属于间接信用形式E. 借贷的对象是处于货币形态的资金借贷的对象是处于货币形态的资金判断题判断题o现代社会，银行信用逐步取代商业信用，使后者规模日益缩小现代社会，银行信用逐步取代商业信用，使后者规模日益缩小o银行信用是当代各国采用的最

16、主要的信用形式银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式o商业信用已成为现代经济中最基本的占主导地位的信用形式商业信用已成为现代经济中最基本的占主导地位的信用形式o银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，它属银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用，它属于间接信用于间接信用简答题：简答题：1.比较商业信用与银行信用比较商业信用与银行信用2.简述消费信用的积极作用与消极作用简述消费信用的积极作用与消极作用13复习思考题复习思考题51. 固定利率通常适用于固定利率通常适用于（ ）A.长期贷款长期贷款 B.短期贷款短期贷款 C.中期贷款中期贷款 D.金融市场金融市场2. 某国今年的某

17、国今年的1年期定期存款利率为年期定期存款利率为5%，该国当年的通货膨胀率，该国当年的通货膨胀率为为8%，该国当年的实际利率为（，该国当年的实际利率为（ ）A. 3% B. 5%C. 3%D. 8% 3. 利率的调高会令企业压缩资金需求，减少借款规模，更加谨慎利率的调高会令企业压缩资金需求，减少借款规模，更加谨慎地使用资金。这是利率功能中的地使用资金。这是利率功能中的 （ ）A. 分配收入分配收入 B. 激励激励 C. 积累资金积累资金 D. 约束约束 4. 国家货币管理部门或中央银行所规定的利率是（国家货币管理部门或中央银行所规定的利率是（ ）A. 实际利率实际利率 B. 市场利率市场利率C.

18、 公定利率公定利率D. 官定利率官定利率 5. 在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（ ） A. 基准利率基准利率 B. 差别利率差别利率 C. 实际利率实际利率 D. 公定利率公定利率14复习思考题复习思考题6. 当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到（利和能够达到（ ）A. 升值升值B. 贬值贬值 C. 保值保值 D. 升值或贬值的幅度不定升值或贬值的幅度不定7. 马克思揭示影响利率变化的决定性因素是（马克思揭示影响利率变化的决定性因素是（ ）A. 社会再生产

19、状况社会再生产状况B. 平均利润率平均利润率C. 供求和竞争情况供求和竞争情况 D. 国家经济政策国家经济政策 8. 我国习惯将年息、月息、拆息都以我国习惯将年息、月息、拆息都以“厘厘”做单位，若年息做单位，若年息6厘、月厘、月息息4厘、拆息厘、拆息 2厘，则年利率、月利率和日利率分别是指（厘，则年利率、月利率和日利率分别是指（ ）A. 6%、0.04%、0.2%B. 0.6%、0.4%、0.02%C. 0.6%、0.04%、2%D. 6%、0.4%、0.02% 15复习思考题复习思考题9. 在下列哪种情况下你更愿意成为一个贷款人而非借款人？（在下列哪种情况下你更愿意成为一个贷款人而非借款人？

20、（ ）A. 利率为利率为9而预期通货膨胀为而预期通货膨胀为7B. 利率为利率为4而预期通货膨胀为而预期通货膨胀为1C. 利率为利率为13而预期通货膨胀为而预期通货膨胀为15D. 利率为利率为25而预期通货膨胀为而预期通货膨胀为5010. 经济危机期间，通货存款比率会大幅上升，则货币供应将经济危机期间，通货存款比率会大幅上升，则货币供应将 （ ）A. 不变不变 B. 上升上升 C. 下降下降 D. 不确定不确定11. 美联储采用（美联储采用（ ）的货币政策工具时，联邦基金利率会上升）的货币政策工具时，联邦基金利率会上升 A. 公开市场购买公开市场购买B. 降低贴现率降低贴现率 C. 降低法定存款

21、准备金降低法定存款准备金 D. 公开市场出售公开市场出售16复习思考题复习思考题12. 息票债券的价格和到期收益率是（息票债券的价格和到期收益率是（ ）的，即当到期收益率（）的，即当到期收益率（ ）时，）时，债券的价格（债券的价格（ ）A. 正相关的；上升；上升正相关的；上升；上升 B. 负相关的；下降；下降负相关的；下降；下降C. 正相关的；上升；下降正相关的；上升；下降 D. 负相关的；上升；下降负相关的；上升；下降13. 持有货币的机会成本是（持有货币的机会成本是（ ）A. 收入水平收入水平 B. 价格水平价格水平C. 利率利率 D. 贴现率贴现率14. 三个月期的国库券、长期政府债券、

22、三个月期的国库券、长期政府债券、Baa级公司债券的利率级公司债券的利率i1、i2、i3存在的一般联系是（存在的一般联系是（ ）A. i1i2i3 B. i1i3i2 C. i1i2i3 D. 三者没有必然联系三者没有必然联系15. 陡峭向下的回报率曲线表明未来短期利率预期（陡峭向下的回报率曲线表明未来短期利率预期（ ）A. 上升上升 B. 不变不变 C. 轻微下降轻微下降 D. 大幅下降大幅下降17复习思考题复习思考题16. 中国工商银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于（中国工商银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于（ ）A. 市场利率市场利率 B. 官定利率官定利率 C. 名义利率名义

23、利率 D. 实际利率实际利率 E. 优惠利率优惠利率 17. 影响利率变动的因素有（影响利率变动的因素有（ ）A. 资金的供求状况资金的供求状况 B.利润的平均水平利润的平均水平 C.物价变动的幅度物价变动的幅度 D. 货币政策与财政政策货币政策与财政政策 E.国际经济政治关系国际经济政治关系18. 关于名义利率和实际利率的说法正确的是（关于名义利率和实际利率的说法正确的是（ )A. 名义利率是考虑了通货膨胀因素的利率名义利率是考虑了通货膨胀因素的利率B. 名义利率扣除通货膨胀率可视为实际利率名义利率扣除通货膨胀率可视为实际利率C. 通常在经济管理中能够操作的是实际利率通常在经济管理中能够操作

24、的是实际利率D. 实际利率调节借贷双方的经济行为实际利率调节借贷双方的经济行为E. 名义利率对经济起实质性影响名义利率对经济起实质性影响18复习思考题复习思考题19. 考虑到通货膨胀因素的存在，利率可分为（考虑到通货膨胀因素的存在，利率可分为（ ）A. 浮动利率浮动利率B. 一般利率一般利率C. 名义利率名义利率D. 实际利率实际利率E. 优惠利率优惠利率20. 银行提高贷款利率有利于（银行提高贷款利率有利于（ ）A. 抑制企业对信贷资金的需求抑制企业对信贷资金的需求B. 减少居民个人的消费信贷减少居民个人的消费信贷C. 刺激物价上涨刺激物价上涨 D. 刺激经济增长刺激经济增长E. 抑制物价上

25、涨抑制物价上涨21. 按照利率的决定方式可将利率划分为（按照利率的决定方式可将利率划分为（ ） A. 官定利率官定利率 B. 基准利率基准利率 C. 公定利率公定利率 D. 市场利率市场利率 E. 固定利率固定利率判断题判断题o负利率是指名义利率低于通货膨胀率负利率是指名义利率低于通货膨胀率1.实际利率是以实物为标准计算的，即物价不变条件下的货币购买力实际利率是以实物为标准计算的，即物价不变条件下的货币购买力19复习思考题复习思考题o一笔为期一笔为期5年，年利率为年，年利率为6%的的10万元贷款，用单利计算法计算的万元贷款，用单利计算法计算的到期本利和是到期本利和是13万元万元o在我国，月息在

26、我国，月息5厘是指月利率为厘是指月利率为5%o当市场利率上升时，证券行市也上升当市场利率上升时，证券行市也上升o名义利率比实际利率能够更准确地反映借款的实际成本名义利率比实际利率能够更准确地反映借款的实际成本o当收益曲线向上倾斜时，说明长期利率高于短期利率当收益曲线向上倾斜时，说明长期利率高于短期利率o如果人们预期未来的名义利率将下降，则债券的预期收益将增加，如果人们预期未来的名义利率将下降，则债券的预期收益将增加，货币的需求将减少货币的需求将减少简答题：简答题：1. 名义利率与实际利率之间的异同名义利率与实际利率之间的异同2. 比较市场利率、官定利率与公定利率比较市场利率、官定利率与公定利率

27、20复习思考题复习思考题61. 商业票据必须经过（商业票据必须经过（ ）才能转让流通）才能转让流通A. 承兑承兑 B. 背书背书 C. 提示提示 D. 追索追索2. 本票与汇票的区别之一是本票与汇票的区别之一是A. 是否需要承兑是否需要承兑 B. 是否有追索权是否有追索权 C. 是否需要汇兑是否需要汇兑 D. 是否有保证是否有保证3. 下列属于所有权凭证的金融工具是（下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）A. 公司债券公司债券 B. 股票股票 C. 政府债券政府债券 D. 可转让大额定期存单可转让大额定期存单4. 下列属于优先股股东权利范围的是（下列属于优先股股东权利范围的是（ ）A. 选举权选

28、举权B. 被选举权被选举权C. 收益权收益权D. 投票权投票权5. 金融工具的价格与其收益率和市场利率分别是哪种变动关系（金融工具的价格与其收益率和市场利率分别是哪种变动关系（ ）A. 反方向，反方向反方向，反方向 B. 同方向，同方向同方向，同方向C. 反方向，同方向反方向，同方向 D. 同方向，反方向同方向，反方向21复习思考题复习思考题6. 金融工具的流动性与偿还期限成（金融工具的流动性与偿还期限成（ ）A. 反比反比 B. 正比正比 C. 倒数关系倒数关系 D. 不相关不相关 7. 多数国家都加以严格控制的证券交易方式不包括（多数国家都加以严格控制的证券交易方式不包括（ ）A. 现货交

29、易现货交易 B. 远期交易远期交易 C. 信用交易信用交易 D. 期权交易期权交易8. 国库券与同期的其他金融工具相比，具有以下特点（国库券与同期的其他金融工具相比，具有以下特点（ ）风险低风险低 流动性低流动性低 收益高收益高 价格波动小价格波动小A. B. C. D.9. 货币市场的核心利率是（货币市场的核心利率是（ ） A.同业拆借利率同业拆借利率 B.回购协议利率回购协议利率 C.短期债券利率短期债券利率 D.票据贴现率票据贴现率10. 金融机构之间发生的短期临时性借贷活动叫（金融机构之间发生的短期临时性借贷活动叫（ ）A.贷款业务贷款业务 B.票据业务票据业务 C.同业拆借同业拆借

30、D.再贴现业务再贴现业务22复习思考题复习思考题11. 如果你怀疑某公司如果你怀疑某公司1年后将破产，相比之下你对该公司发行金融工年后将破产，相比之下你对该公司发行金融工具的选择次序是具的选择次序是( )A. 普通股、公司债券、优先股普通股、公司债券、优先股 B. 公司债券、普通股、优先股公司债券、普通股、优先股C. 优先股、公司债券、普通股优先股、公司债券、普通股 D. 公司债券、优先股、普通股公司债券、优先股、普通股12. 假设其他条件不变，如果公司债券的违约风险增加，会使公司债假设其他条件不变，如果公司债券的违约风险增加，会使公司债券的需求曲线向券的需求曲线向( )移动，而国债的需求曲线

31、向移动，而国债的需求曲线向( )移动移动A. 右；右右；右 B. 右；左右；左 C. 左；右左；右 D. 左；左左；左13. 基准利率，一般是指中央银行的（基准利率，一般是指中央银行的（ ）A. 贷款利率贷款利率 B. 存款利率存款利率 C. 市场利率市场利率 D. 再贴现利率再贴现利率14. 下列金融工具中，没有偿还期的有（下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）A. 永久性债券永久性债券 B. 银行定期存款银行定期存款 C. 股票股票 D. CD单单 E. 商业票据商业票据23复习思考题复习思考题15. 根据股东权利范围不同，可以把股票分为（根据股东权利范围不同，可以把股票分为（ ）A.记名股

32、记名股 B.优先股优先股 C.不记名股不记名股 D.新股新股 E.普通股普通股16. 目前市场上的回购协议包括（目前市场上的回购协议包括（ ）A. 质押式回购质押式回购B. 担保式回购担保式回购 C. 信用式回购信用式回购D. 买断式回购买断式回购E. 赎回式回购赎回式回购17. 股票及其衍生工具交易的种类主要有（股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ）A.现货交易现货交易 B.期货交易期货交易 C.期权交易期权交易 D.股票指数交易股票指数交易 E.贴现交易贴现交易18. 下列属于直接融资的信用工具包括（下列属于直接融资的信用工具包括（ ） A. 大额可转让定期存单大额可转让定期存单B. 股票

33、股票C. 国库券国库券D. 商业票据商业票据E. 金融债券金融债券19. 下列属于货币市场金融工具的是（下列属于货币市场金融工具的是（ ）A.商业票据商业票据 B.股票股票 C.短期公债短期公债 D.公司债券公司债券 E.回购协议回购协议24复习思考题复习思考题判断题判断题o期权买方的损失可能无限大期权买方的损失可能无限大o传统的商业票据有本票和支票两种传统的商业票据有本票和支票两种o公司债券的收益取决于债券的风险，风险越大则收益越多公司债券的收益取决于债券的风险，风险越大则收益越多o有价证券市场价格与预期收益成正比，与市场利率成反比有价证券市场价格与预期收益成正比，与市场利率成反比o根据现代

34、投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形式券投资基金的主要形式o开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少或赎回申请，基金规模因此而增加或减少oA在在B国，以国，以C国货币发行的债券叫欧洲债券国货币发行的债券叫欧洲债券1.商业票据的背书人对票据不负有连带责任商业票据的背书人对票据不负有连带责任25复习思考题复习思考题简答题：简答题：o比较基金、股票和债券的异同比较基金、股票和债券的异同o比较债权债务工具与所有权工具的异同比较

35、债权债务工具与所有权工具的异同论述题：论述题：o结合金融工具的演进历史，试述其未来创新方向结合金融工具的演进历史，试述其未来创新方向复习思考题复习思考题71. 一张差半年到期的面额为一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到元的票据，到银行得到1900元的贴元的贴现金额，则年贴现率为（现金额，则年贴现率为（ ）A. 5% B. 10% C. 2.56% D. 5.12%2. 短期资金市场又称为（短期资金市场又称为（ ）A. 初级市场初级市场B. 货币市场货币市场C. 资本市场资本市场D. 次级市场次级市场3. 长期资金市场又称为（长期资金市场又称为（ ）A. 初级市场初级市场B. 货币

36、市场货币市场C. 资本市场资本市场D. 次级市场次级市场4. 下列不属于货币市场的是（下列不属于货币市场的是（ ）A. 银行同业拆借市场银行同业拆借市场 B. 贴现市场贴现市场C. 短期债券市场短期债券市场 D. 股票市场股票市场5. 下列属于短期资金市场的是（下列属于短期资金市场的是（ ）A. 票据市场票据市场B. 债券市场债券市场C. 资本市场资本市场D. 股票市场股票市场复习思考题复习思考题6. 目前我国有（目前我国有（ ）家证券交易所）家证券交易所A. 1B. 2C. 3D. 47. 金融市场的参与者有（金融市场的参与者有（ ）企业企业 个人个人 政府部门政府部门 金融机构金融机构A.

37、 B. C. D. 8. 下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（ ）A. 初级市场是二级市场的前提初级市场是二级市场的前提B. 二级市场是初级市场的前提二级市场是初级市场的前提C. 没有二级市场初级市场仍可存在没有二级市场初级市场仍可存在D. 没有初级市场二级市场仍可存在没有初级市场二级市场仍可存在9. 按（按（ ）划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、外汇市场、黄）划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场金市场A. 交易中介交易中介 B. 交易对象交易对象 C. 交割方式交割方式 D. 流通特性流通特性复习思考题复习思

38、考题10. 金融市场最基本的功能是（金融市场最基本的功能是（ ）A.调节宏观和微观经济调节宏观和微观经济 B.价格发现价格发现 C.支持规模经济支持规模经济 D.融通资金融通资金11. 私募发行的特点为（私募发行的特点为（ ）手续简单手续简单 费用低廉费用低廉 上市交易上市交易 审查简易审查简易A. B. C. D. 12. 外汇交易的方式主要有（外汇交易的方式主要有（ ）即期外汇交易即期外汇交易 远期外汇交易远期外汇交易 外汇互换交易外汇互换交易 外汇期权交易外汇期权交易A. B. C. D. 13. 良好运作的金融市场会产生下列结果（良好运作的金融市场会产生下列结果（ ）A. 引起通货膨胀

39、引起通货膨胀B. 消除对间接融资的需求消除对间接融资的需求C. 引起金融危机引起金融危机D. 使资本得到有效配置使资本得到有效配置复习思考题复习思考题14. 能够直接为筹资人筹集资金的市场是（能够直接为筹资人筹集资金的市场是（ ）A. 发行市场发行市场 B. 一级市场一级市场 C. 次级市场次级市场 D. 二级市场二级市场 E.流通市场流通市场 15. 下列不属于初级市场活动内容的是（下列不属于初级市场活动内容的是（ ）A. 发行股票发行股票 B. 发行债券发行债券 C. 转让股票转让股票D. 增发股票增发股票16. 货币市场包括（货币市场包括（ ）同业拆借市场同业拆借市场 商业票据市场商业票

40、据市场 大额可转让存单市场大额可转让存单市场 中长中长期货币借贷市场期货币借贷市场A. B. C. D.17. 二级市场的证券价格越高，公司通过二级市场的证券价格越高，公司通过( )市场出售证券所筹集的资市场出售证券所筹集的资金就金就( ) A. 初级市场；越多初级市场；越多 B. 二级市场；越多二级市场；越多C. 初级市场；越少初级市场；越少 D. 二级市场；越少二级市场；越少复习思考题复习思考题判断题判断题o金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志标志o二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外二级市场的主要场

41、所是证券交易所，但也扩及交易所之外o新证券的发行，有公募与私募两种形式新证券的发行，有公募与私募两种形式o资本市场中交易的全部是债权证券，而货币市场中权益证券与资本市场中交易的全部是债权证券，而货币市场中权益证券与债权证券的交易都有债权证券的交易都有o政府拥有财政作后盾，因此在金融市场上主要是资金的供应者政府拥有财政作后盾，因此在金融市场上主要是资金的供应者o一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发行市场行市场1.一个只进行短期债务工具交易的金融市场被称为货币市场一个只进行短期债务工具交易的金融市场被称为货币市场复习思考题复习

42、思考题简答题简答题o（1）货币市场和资本市场；（）货币市场和资本市场；（2）一级市场和二级市）一级市场和二级市场；（场；（3）债务市场和股票市场之间有哪些异同）债务市场和股票市场之间有哪些异同o在证券市场中，企业是直接在一级市场上筹集资金，在证券市场中，企业是直接在一级市场上筹集资金，那为何还必须有二级市场存在和发展？那为何还必须有二级市场存在和发展？论述题论述题1.分析我国金融市场的特点、问题及发展方向分析我国金融市场的特点、问题及发展方向复习思考题复习思考题81. 下列哪一项不是属于银行类金融中介范围的（下列哪一项不是属于银行类金融中介范围的（ ）A. 中央银行中央银行 B. 商业银行商业

43、银行 C. 证券公司证券公司 D. 政策性银行政策性银行2. 下列哪个选项不是属于非银行金融机构体系的下列哪个选项不是属于非银行金融机构体系的（）（）A. 保险公司保险公司 B. 财务公司财务公司 C. 租赁公司租赁公司 D. 政策性银行政策性银行3. 下列关于政策性银行的描述中，哪个是错误的（下列关于政策性银行的描述中，哪个是错误的（ ）A. 以短期融资为主以短期融资为主B. 主要依靠发行债券来筹集营运资金主要依靠发行债券来筹集营运资金 C. 资金的使用有特定的行业、用途资金的使用有特定的行业、用途 D. 一般不经营活期存款业务一般不经营活期存款业务4（ ）曾是我国的专业外汇银行）曾是我国的

44、专业外汇银行A. 中国建设银行中国建设银行 B. 中国银行中国银行 C. 中国工商银行中国工商银行 D. 国家开发银行国家开发银行5. 储蓄银行的服务对象主要是（）储蓄银行的服务对象主要是（）A. 居民消费者居民消费者B. 企业企业C. 政府政府D. 商业银行商业银行复习思考题复习思考题6下列不属于我国商业银行业务范围的是下列不属于我国商业银行业务范围的是（ ）A. 发行金融债券发行金融债券B. 监管其他金融机构监管其他金融机构C. 买卖政府债券买卖政府债券D. 买卖外汇买卖外汇7（ ）不属于政策性银行）不属于政策性银行 A. 中国人民银行中国人民银行B. 中国进出口银行中国进出口银行C. 中

45、国农业发展银行中国农业发展银行D. 国家开发银行国家开发银行8. （ ）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能A. 信用创造信用创造B. 支付中介支付中介C. 信用中介信用中介D. 金融服务金融服务9. （ ）不属于商业银行的现金资产）不属于商业银行的现金资产A. 库存现金库存现金 B. 准备金准备金 C. 存放同业款项存放同业款项D. 应付款项应付款项 复习思考题复习思考题10. 承兑属于商业银行的（承兑属于商业银行的（ ）A资产业务资产业务 B负债业务负债业务C中间业务中间业务D表外业务表外业务11. 商业银行经营的基本目标是（商

46、业银行经营的基本目标是（ ） A. 吸收存款吸收存款 B. 资金运用出去资金运用出去 C. 通过利差获取经营利润通过利差获取经营利润D. 吸收存款，再把这些资金运用出去，通过利差获取经营利润吸收存款，再把这些资金运用出去，通过利差获取经营利润12. 负债业务中业务量最大的是（负债业务中业务量最大的是（ ）A. 资本金业务资本金业务 B. 存款业务存款业务C. 同业拆借和向央银行借款业务同业拆借和向央银行借款业务 D. 资产业务资产业务13. 商业银行经营与管理的首要原则是（商业银行经营与管理的首要原则是（ ）A. 可靠性原则可靠性原则 B. 流动性原则流动性原则 C. 安全性原则安全性原则 D

47、. 盈利性原则盈利性原则复习思考题复习思考题14. 中央银行的性质属于（中央银行的性质属于（ ）A. 金融企业金融企业B. 国家机关国家机关C. 事业单位事业单位D. 政策性银行政策性银行15. 在我国设立商业银行必须经（在我国设立商业银行必须经（ ）审核批准）审核批准 A. 中国人民银行中国人民银行 B. 中国证监会中国证监会 C .中国银监会中国银监会 D .中国保监会中国保监会16. 中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（ ） A. 国库存款国库存款 B. 企业存款企业存款 C. 团体存款团体存款D. 个人存款个人存款17. 中央银行在经济衰退时

48、，中央银行在经济衰退时， （ ）法定存款准备率）法定存款准备率 A. 调高调高B. 降低降低C. 不改变不改变D. 取消取消18. 不以盈利为目的的金融机构是（不以盈利为目的的金融机构是（ ）A商业银行商业银行 B投资银行投资银行 C中央银行中央银行 D保险公司保险公司复习思考题复习思考题19. 中央银行若提高再贴现率，将直接的影响是（中央银行若提高再贴现率，将直接的影响是（ ） A. 迫使商业银行降低贷款利率迫使商业银行降低贷款利率 B. 迫使商业银行提高贷款利率迫使商业银行提高贷款利率C. 使商业银行没有行动使商业银行没有行动 D. 使企业得到成本更高的贷款使企业得到成本更高的贷款20.

49、下列中央银行的服务中，体现其下列中央银行的服务中，体现其“银行的银行银行的银行”的职能的是（的职能的是（ ）A代理国库代理国库B对政府提供信贷对政府提供信贷C集中保管商业银行现金准备集中保管商业银行现金准备D发行货币发行货币21. 巴塞尔委员会提出的国际监管标准，对（巴塞尔委员会提出的国际监管标准，对（ ）作了详细规定）作了详细规定A. 资本充足率资本充足率B. 流动性比率流动性比率C. 业务经营范围业务经营范围D. 对单一贷款人贷款的比率对单一贷款人贷款的比率22. 商业银行的主要资金来源是（商业银行的主要资金来源是（ ）A. 自有资本自有资本 B. 贷款和投资贷款和投资 C. 发行金融债券

50、发行金融债券 D. 存款负债存款负债复习思考题复习思考题23. 根据根据商业银行风险监管核心指标商业银行风险监管核心指标，目前的资本充足率必须大于，目前的资本充足率必须大于等于（等于（ ）、核心资本充足率必须大于等于（）、核心资本充足率必须大于等于（ ）A. 8%、4% B. 4%、8% C. 5%、10% D. 10%、5%25. 下列流动性最强的银行资产是（下列流动性最强的银行资产是（ ）A. 商业贷款商业贷款 B. 证券证券 C. 准备金准备金 D. 实物资产实物资产26. 下列哪一种说法是错误的？（下列哪一种说法是错误的？（ ） A. 银行的资产是其资金的使用银行的资产是其资金的使用B

51、. 银行发行负债来筹集资金银行发行负债来筹集资金C. 银行的资产为银行提供了收入银行的资产为银行提供了收入D. 银行的资本是作为一项资产记录在银行资产负债表中银行的资本是作为一项资产记录在银行资产负债表中复习思考题复习思考题27. 银行准备金包括（银行准备金包括（ ）A. 在中央银行的存款和短期国库券在中央银行的存款和短期国库券 B. 库存现金和短期国库券库存现金和短期国库券C. 库存现金和在中央银行的存款库存现金和在中央银行的存款 D. 在同业存款和在中央银行存款在同业存款和在中央银行存款28. 当一个新的存款者在一家银行开立一个支票帐户时，该银行的资产当一个新的存款者在一家银行开立一个支票

52、帐户时，该银行的资产（ ），负债（），负债（ ）A. 增加；增加增加；增加 B. 增加；减少增加；减少 C. 减少；增加减少；增加 D. 减少；减少减少；减少29. 银行资本列在资产负债表的（银行资本列在资产负债表的（ ）方，因为它代表了一种资金（）方，因为它代表了一种资金（ ）A. 负债；运用负债；运用 B. 负债；来源负债；来源 C. 资产；运用资产；运用 D. 资产；来源资产；来源30. 下列哪一项不是金融监管的目标？下列哪一项不是金融监管的目标？ （ ）A. 保证金融体系的健康运行保证金融体系的健康运行 B. 减少道德风险减少道德风险C. 减少逆向选择减少逆向选择 D. 保证投资者永不

53、遭受损失保证投资者永不遭受损失复习思考题复习思考题31. 下列属于银行金融机构的是（下列属于银行金融机构的是（ ）A. 中央银行中央银行 B. 商业银行商业银行 C. 投资银行投资银行 D. 政策性银行政策性银行 E. 邮储银行邮储银行32. 下列属于非银行金融机构的包括（下列属于非银行金融机构的包括（ ）A. 证券公司证券公司 B. 保险公司保险公司 C. 信托公司信托公司 D. 财务公司财务公司 E. 金融租赁公司金融租赁公司 33. 商业银行的职能包括（商业银行的职能包括（ ）A. 信用中介信用中介 B. 支付中介支付中介 C. 信用创造信用创造 D. 金融服务金融服务 E. 调控经济调控经济34. 以下关于政策性银行的特征描述中，哪些是正确的以下关