新版移动支票操作指引2016

1、精选优质文档-倾情为你奉上招商银行移动支票操作指引（2016年9月版）编写人： 许晓婷 编写时间：2016年3月30日最近更新：2016年9月14日移动支票产品简介“移动支票”是指付款人通过招商银行网上企业银行向招商银行提交电子支付指令，而该电子支付指令中的收款人相关信息由付款人通过招商银行企业手机银行直接确定后及时予以付款,亦可由付款人在电子支付指令中指定的招商银行小企业E家注册用户（包括该注册用户后续另行指定的其他注册用户，并依此类推）通过招商银行小企业E家系统将收款人相关信息发送至招商银行网上企业银行系统，付款人授权招商银行根据接收到的收款人信息予以付款。“移动支票”是我行在业内首发的公

2、司金融O2O闭环支付产品，重新定义了移动互联网中的银企生态：在功能上，替代纸质支票，摆脱物理形式限制，降低银行与客户使用成本，简化流程，提高效率，实现客户与银行双赢；在场景上，突破时空局限，连接线上与线下交易流程，结合远程支付和近场支付的优势，满足各类支付场景需求；在安全上，通过多重成熟可靠的技术防范手段和严格缜密的业务控制手段，提供全面安全保障。“移动支票”业务对接小企业E家系统是招商银行提供的电子商务服务。按交易属性划分，“移动支票”可分为可支付不可转让与可支付可转让两种类型：可支付不可转让：“移动支票”开出后，生效日当日起至失效日当日可支付（即补充收款人信息，并完成向收款人的支付），但不

3、可转让给他人。可支付可转让：“移动支票”开出后，生效日当日起至失效日当日可转让，但只可在延期支付日当日至失效日当日期间支付。“移动支票”适用的企业客户类型主要有以下特征：ü 有大量现场交易的企业，如在货运枢纽、专业市场、批发商城、交易会、博览会等预付订金或银货两讫的交易ü 有跨地区采购需求的企业，如各类零售商、百货商ü 有上下游供应商采购行为的企业，特别是供应链中具有辐射优势的核心企业ü 其他现有大量使用纸质支票的企业目录第一部分 功能总览第二部分 开通功能（网银自助） 这部分主要介绍如何在网上企业银行自助在线开通“移动支票”功能。1、开通经办第一步，使

4、用有经办权限的用户登陆Ubank，找到“自助申请”菜单。页面如下：第二步，进入“自助申请-经办”，点击页面右下方的“增加”。页面如下：第三步，在“业务类型”的下拉框里选择“移动支票”。页面如下：第四步，页面显示了移动支票下所有可使用的企业资源，选中要开通移动支票功能的付款账号，并点击“增加”，再点击经办。页面如下：第五步，经办成功等待审批。页面如下：说明：目前移动支票的开通规则要求：付款账户必须开通了网上企业银行的网上支付类业务功能(支付、直接支付、集团支付、直接集团支付和跨行付款（网银互联）中的任一项)。如未开通，则提示需要在柜台开通该业务。提示页面如下：2、开通审批第一步，使用有审批权限的

5、用户登录Ubank，找到“自助申请-审批”。页面如下：第二步，查看等待审批的移动支票开通详情。页面如下：第三步，点击右下方的“同意”。显示如下：第四步，提示成功开通。页面如下：第五步，重新使用有经办权限的用户登录Ubank。可以在业务管理中查到移动支票业务，并可做“增加模式”等操作。若在自助申请时，勾选了自动开通标准业务模式，则移动支票功能开通后，系统会为该网银自动开通移动支票的标准模式。3、开通时新建模式业务开通时可以选择设置标准业务模式。选择账号之后，点击设置标准模式。点击保存之后，确定经办申请。通过审批后，移动支票不仅完成了业务审批，也会新增一个可用的业务模式。第三部分 用户和权限设置这

6、里的用户是指授权使用人（指负责通过企业手机银行操作移动支票的使用人）及如何给他授权。移动支票的授权使用人须开通企业手机银行，也可以是网上企业银行的任一用户。下面根据授权使用人是否已是网上企业银行的用户分别说明。1、授权使用人已是网上企业银行的用户第一步，授权使用人使用网上企业银行的用户权限，登录UBANK,进入“企业手机银行-开通设置”第二步，点击“开通设置”后设置个性签名、输入手机号码并获取验证码，点击“确定”，系统提示管理员审批。（如果手机号码回显也可更改）第三步，由网银管理员登录网上企业银行Ubank，进入“企业手机银行-审批开通申请”，选中需要审批的用户后点击“同意”，系统提示完成。网

7、银管理员也可以开通企业手机银行成为移动支票的授权使用人，开通方法一样，只是系统提示需要另一位网银管理员审批。2、授权使用人不是网上企业银行的用户第一步，使用任一网银管理员权限，登录Ubank，点击“系统管理-用户管理-设置用户-增加”。第二步，在“基本”和“公司”两个TAB标签页输入用户信息，在“安全”TAB标签页无需勾选“采用数字证书登录”，再设置8位登录密码，点击“确定”（此时应记录新的用户号）。第三步，新增的一般用户输入系统生成的用户号和登陆密码进行登陆，登陆时可修改登陆用户名。温馨提示：如果用户是没有UKey的一般用户直接可登陆UBANK；如果用户是有UKey的一般用户，还需让另一管理

8、员通过系统管理-用户管理-审批选中需要审批的用户，点击“同意”才能登陆。审批流程如下：选中需要审批的用户，点击“同意”。第四步，新生成的一般用户登录UBANK，重新设置登录名。第五步，一般用户重新登录UBANK后点击“企业手机银行-开通设置”，依次输入别名和手机号码，获取验证码并输入。第六步，任一管理员登录，依次点击“企业手机银行-审批开通申请”，点击“同意”。3、移动支票经办权限设置第一步，系统管理员在网银端添加移动支票模式，设置经办及审批人员。点击“系统管理”“业务管理”，选中左边一栏“移动支票”模式名称输入“移动支票”勾选“没有经办限制”（选择可用帐号）点击“确定”。 第二步，选中左边“

9、经办”点击“增加经办人”选择有经办权限的用户（1 个或多个）点击“确定”再选中左边“终极审批”点击“增加审批人”选择审批用户（如果经办选择了1 个，则审批人只能选另一个；如果经办选择了2 个，则审批人也要选择2 个）点击“确定”点击“发送”第三步，另一名系统管理员登录审批（登录后点击“系统管理”“业务管理”选中“等待您审批”点击“审批模式”点击“同意”）再由移动支票经办人重新登录网银。第四部分 移动支票在网上企业银行的操作1、移动支票功能菜单总览可查询并导出：支票当前交易状态、失败原因、收方信息等可对等待审批状态的支票做撤销操作可对满足一定条件的支票做变更、作废操作可查询：支票明细、业务流程、

10、支付明细、预录入收方信息、转让明细、拆票明细等可对常用收款方信息做编辑、分组、增减2、单笔经办通过菜单“移动支票-移动支票经办”可以进行单笔移动支票的开票经办。第一步，填写移动支票信息，按支票权限不同，要求填写的信息略有不同。页面如下：（支票权限：可支付、不可转让）（支票权限：可支付、转让（不可改延期支付日期）（支票权限：可支付、转让（可改延期支付日期）字段说明：业务模式：是指设置从经办到审批人员的操作模式，包括经办权限、审批权限、经办额度、审批额度等。点击“查模式”，可查看当前业务模式下的经办、审批链信息。点击“查额度”可以查看当前业务模式下的区间额度信息（网上企业银行可通过业务模式权限控制

11、区间额度）。点击“查账户”，可查看当前业务模式下的付款账户信息。账号：付款行所在地，付款账号，付款币种，付款账户名称。支票权限：包括“可支付、不可转让”、“可支付、转让（不可改延期支付日期）”、“可支付、转让（可改延期支付日期）”。其中，仅有在“可支付、不可转让”的支票权限下可以填写并保存收方信息至授权使用人使用；选择其它两种支票权限无法填写和保存收方信息至使用。金额上限：指该张移动支票可以进行拆分、支付或转让的最大金额。生效日期：指该移动支票生效的日期，该日期当天及之后才可以在网上企业银行进行该移动支票的变更、作废，才可以在企业手机银行进行该移动支票的拆分、支付、转让操作。生效日期可以设置为

12、开票经办当天起算六个月内任意一天，不受工作日、节假日影响。失效日期：指该移动支票失效的日期，该日期当天及之后都不可以再进行该移动支票的变更、作废、拆分、支付、转让等操作。失效日期只能设置为生效日期当天起算六个月内任意一天，不受工作日、节假日影响，即有效期（=生效日期至失效日期）最长为六个月。延期支付日期：指在企业手机银行对该移动支票进行转让后，对应的受让人可以进行该移动支票支付、转让操作的起始日期。延期支付日期只能设置为生效日期与失效日期之间的任意一天。支票权限为“可支付、转让（不可改延期支付日期）”时，延期支付日期以开票经办时填写为准；支票权限为“可支付、转让（可改延期支付日期）”时，可以修

13、改延期支付日期。业务参考号：由系统随机生成、自动带出。收方信息填写类型：有且仅在支票权限为“可支付、不可转让”时可选择该项，包括“预先录入（支付时不可修改）”、“移动支票支付时录入”。授权使用人：指有权在企业手机银行使用该移动支票的相关人员，点击“选择”按键，可在已维护至“授权使用人”的用户中进行选择。特别说明：只有选择支票权限=“可支付、不可转让”，收方信息填写类型=“预先录入（支付时不可修改）”，页面下方将自动出现需要填写的收款方信息字段，按汇路类型不同，要求填写的收方信息略有不同。页面如下：（汇路类型：招商银行）（汇路类型：他行普通）（汇路类型：他行实时）字段说明：汇路类型：按收款方的账

14、户归属行分为：“招商银行”、“他行普通”、“他行实时”。“他行普通”与“他行实时”的区别在于，“他行实时”支持的最大付款金额上限为5万元，且可以支持24小时内实时到款；“他行普通”无付款金额限制，支持T+1个工作日内到款。结算方式：系统默认为快速，该字段仅在汇路类型为“招商银行”、“他行普通”时需要填写。收方账号：收款方的银行账户账号。输入收方账号或户名等任一关键字段，点击“搜索”即可智能搜索含该关键字段的常用收方信息。收方户名：收款方的银行账户名称。输入收方账号或户名等任一关键字段，点击“搜索”即可智能搜索含该关键字段的常用收方信息。开户行：对应上述收方账号、收方户名的银行账户所在的开户行名

15、称，例如：中国工商银行。该字段仅在汇路类型为“他行普通”、“他行实时”时需要填写。省/直辖市：汇路类型为“他行普通”时，可在下拉框中选择开户行所在省/直辖市的名称。汇路类型为“招商银行”时，并且收方账号带有交易识别标识的，开户行所在省/直辖市需要填写。市/县：汇路类型为“他行普通”时，可在下拉框中选择开户行所在市/县的名称。汇路类型为“招商银行”时，并且收方账号带有交易识别标识的，开户行所在市/县需要填写。支行名称：开户行的支行名称，填写支行名称的关键字后点击“检索”，在带出的下拉框中选择相关支行名称。该字段仅在汇路类型为“他行普通”时需要填写。收方行号：填写完以上信息后即可由系统自动带出。该

16、字段仅在汇路类型为“他行普通”、“他行实时”时需要填写。其中，当“汇路类型”为“他行普通”时，如填写完“支行名称”后，未点击“检索”在下拉框中选择完整的支行名称，则系统无法带出相应的收方行号，在此情况下，会弹出提示框如下页面。点击“确定”，接受没有收方行号而影响使用“他行普通”的付款效率；点击“取消”，回到原经办填写页面，填写“支行名称”后点击“检索”在下拉框中选择完整的支行名称。移动电话：指收款方的手机号码，用以接收移动支票支付时的短信通知。用途：指收款方收到该移动支票对应款项到账时的备注信息（必填项）。是否自动保存收方：默认勾选。勾选后，即可保存至常用收方信息，并且在移动支票收方管理的菜单

17、下对该收方做编辑、分组等操作。第二步，点击确定，经办成功，等待审批。页面如下：3、批量经办通过菜单“移动支票-移动支票批量经办”可以进行多笔移动支票的开票经办（每批可支持的支票上限为999张）。页面如下：第一步，选择业务类型，点击“下载移动支票批量导入模板”并保存至电脑。页面如下：第二步，在模板上填写移动支票信息，按“汇路类型”不同，要求填写的信息略有不同，具体可见模板sheet=示例。具体见附件，请以系统最新为准。字段招商银行他行普通他行实时收方行号选填必填收方行必填必填收方行地址必填（X省X市，例如：广东省深圳市）结算方式必填必填附言必填必填移动电话选填选填选填（目前暂行）批量经办导入模板

18、如下：字段填写要求参见单笔经办，特别提示：只有在支票权限为“可支付、不可转让”时，并且业务类型填写“预先录入收方信息（支付时不可改）”和收方其它的字段信息才有效。否则系统将自动清空预录入收方的信息，即支票权限带“可转让”的支票填写的预录入收方信息全部无效。第三步，点击“浏览”，选择完成填写的excel文件，点击“导入”。页面如下：说明：修改：点击“修改”可对相应移动支票做所有字段的修改，点击“保存”，完成修改；点击“关闭”，取消修改。删除：点击“删除”可删掉相应的移动支票。经办：点击“经办”，可完成该批移动支票的经办。不通知有权使用人：勾选该项，则该移动支票完成审批后不发送短信给有权使用人；不

19、勾选该项，则该移动支票完成审批后将分别发送短信给各张移动支票对应的有权使用人。第四步，点击“经办”，可查看操作返回结果。页面如下：（填写无误时）（填写有误时）说明：填写有误时，查看“错误文本”即可了解对应的移动支票导入报错原因。报错原因包括：必填字段没有填写、必填字段填写错误等。4、移动支票审批通过菜单“移动支票-移动支票审批”，查询并审批符合一定条件的移动支票。查询条件包括：经办日期范围、金额范围、经办用户、有权使用人。页面如下： 4.1批量审批第一步，全选或勾选，点击“导出”，可使用excel批量查看待审批移动支票的详情。第二步，全选或勾选需要审批的移动支票，关注总笔数和总金额是否与exc

20、el加总相等，点击“审批”，页面如下：第三步，勾选“同意”或“否决”，点击“审批”，完成。4.2单笔审批第一步，点击“详情”，查看需要审批的移动支票具体详情，包括：支票明细、业务流程、预录入收方信息。页面如下：第二步，勾选需要审批的移动支票，点击“审批”，填写审批意见，勾选“同意”或“否决”，点击“审批”完成；点击“关闭”取消审批操作。页面如下：5、移动支票收方管理通过菜单“移动支票-移动支票收方管理”，可对常用收款方信息做编辑、分组、增减、批量导入、快速搜索。常用收款方信息来源于：在经办时填写了收方信息并勾选了“是否自动保存收方”的收方、在收方管理模块新增的收方、在企业手机银行完成支付后的收

21、方。常用收款方信息包括：收方名称、收方账号、汇路类型、收款人手机号码、收方行名称、收方行行号、开户行、省、市、结算方式、附言等。页面如下：功能说明：删除选中记录：勾选单个或多个收方后，可点击“删除选中记录”删除。新增：点击“新增”可新建分组、新增汇路、收方账号、收方户名、移动电话、用途等信息，点击“保存”即可完成新增一个收方信息。如需新建一个收方组，只能通过“新增”功能中的“新建分组”实现。如需将新增的收方归入某个收方组，可在分组的下拉框选择。页面如下：导入：点击“导入”，弹出页面如下：点击“收方信息导入模板下载”，将模板中必填字段填写完整后保存，点击“浏览”，选中excel文件，点击“导入”

22、，完成。收方信息导入模板格式如下：移动到：勾选单个或多个收方后，可点击“移动到”在下拉框中选择移动到的相应分组内。关键字搜索：在右侧空格中填写“收方名称”或“收方账号”的关键字，点击“搜索”，完成。编辑：对单个收方信息点击“编辑”，可新建分组、移动至某一收方组，也可以编辑汇路、收方账号、收方户名、移动电话、用途等信息。页面如下：收方信息被覆盖或新增的逻辑是：当汇路类型和收方账号两个字段同时相同的，单笔经办手工改动或填写其它信息，将会覆盖原收方；当汇路类型和收方账号有一个不同的，无论是经办时手工填或搜索出再改，都会新增一条收方。6、支付状态查询通过菜单“移动支票-支付状态查询”，可查询并导出：支

23、票当前交易状态、失败原因、所有收方信息等。查询条件包括：交易日期范围（即在手机端操作支付的日期，最长不超过30个自然日）、金额范围、收方账号、收方户名、交易状态、支票号码等。页面如下：功能说明：6.1查询 填写“交易日期范围”、“金额范围”、“收方账号”、“收方户名”、 “支票号码”5个条件中任意选一个字段填写后，在“交易状态”下拉框选择一项后，点击“查询”，页面如下：可查看：支票编号、交易状态、失败原因、付款账号、金额上限、交易日期、交易时间、收方账号、收方户名、收方行名、收方行地址、支付汇路、结算通道、附言。其中，“交易状态”说明如下：退票：“汇路类型”为他行普通和我行的，在企业手机银行支

24、付扣款后被收方行退款。失败：“汇路类型”为他行实时的，在企业手机银行支付扣款后被收方行退款，且退款后该张移动支票在有效期内仍可使用。银行处理中：在企业手机银行支付提交到扣款之间的状态，批量支付时常出现该状态。成功（已汇出）：在企业手机银行支付扣款并发送入账请求给收方行，具体收方账户是否收到款需以最终对方入款为准。6.2导出按6.1查询完成查询后，点击“导出”，可批量查看支付状态，并可复制所需收方信息至批量经办或收方管理模板中进行二次使用。导出模板格式如下：7、移动支票管理通过菜单“移动支票-支票管理”，可查询并对满足一定条件的移动支票做变更、作废操作。查询条件包括：支票有效期范围、金额范围、付

25、款账号、有权使用人、支票状态、支票号码等。页面如下：功能说明：7.1查询对于查询条件选填一定字段后点击“查询”，即可出现查询结果，页面如下：7.2批量作废作废：对于没转让、没支付、没在变更流程中的移动支票可进行作废。作废后该移动支票将无法再使用。第一步，在查询结果页面，“全选”或“勾选”所需作废的移动支票，点击“批量作废”，出现页面如下：第二步，在“业务模式”下拉框中选择经办时使用的业务模式，点击“确定”，出现页面如下：第三步，点击“确定”，完成批量作废。7.3作废作废：对于没转让、没支付、没在变更流程中的移动支票可进行作废。作废后该移动支票将无法再使用。第一步，点击需要作废的移动支票左侧的“

26、作废”按键。页面如下：第二步，点击“确定”，作废成功、等待审批。页面如下：7.4变更变更：对于支票未发生拆票或者不是拆票产生的、没转让、没支付的移动支票可进行变更。可变更的字段包括：金额上限、生效日期、失效日期、收方信息。如果收方信息填写类型为“预先录入（支付时不可修改）”，则可对全部收方信息进行变更。第一步，点击需要变更的移动支票左侧的“变更”按键。页面如下：第二步，修改该移动支票的金额上限、生效日期、失效日期等字段，点击“确定”，等待审批。页面如下：7.5撤销通过菜单“移动支票-移动支票撤销”，可查询并对“等待审批”状态的支票做全选或勾选撤销操作。查询条件：经办日期范围、金额范围。撤销后的

27、移动支票无法再做任何操作，只能在“移动支票-移动支票综合查询”查看。页面如下：第一步，勾选需要撤销的移动支票，点击“撤销”。页面如下：第二步，填写撤销意见（非必填），点击“撤销”，完成撤销。页面如下：8、移动支票综合查询通过菜单“移动支票-移动支票综合查询”，可设置一定查询条件，查看该经办用户开出的所有移动支票，范围包括已支付的、待审批的、已撤销的、支票管理中的移动支票。可以设置的查询条件有：经办日期范围、金额范围、经办用户、有权使用人、支票号。可查询信息有支票明细、业务流程、支付明细、预录入收方信息、转让明细、拆票明细等。页面如下：页面说明：支票明细：可查看经办时填写的支票信息。页面如下：业

28、务流程：可查看该移动支票经过的业务流程，主要包括：经办、审批（多层审批）、移动端支付。页面如下：支付明细：可查看该移动支票完成支付后的相关信息。只有支付完成后该页面有信息。页面如下：预录入收方信息：可查看业务类型为“可支付、不可转让”且收方信息填写类型为“预先录入（支付时不可修改）”时，所填写的收方信息。页面如下：转让明细：可查看该移动支票的转让信息：受让人在小企业E家的会员号、受让人姓名、转让日期。只有转让后该页面才会有信息。页面如下：拆票关系：可查看该移动支票的拆票明细，包括：向上一级的移动支票信息、向下所有级的移动支票信息。相关信息有支票编号、金额、日期、拆票人等。第一步，查看左侧“拆票

29、关系”的树状结构图。可查看截至该查询时点的，各相关移动支票之间的拆票关系、各移动支票的当前状态。例如：第一级的移动支票为“”，状态为生效；第二级的移动支票为其它4张，状态为3张在支付中、1张生效。页面如下： 第二步，点击页面左侧“拆票关系”下的移动支票编号，即可看到编号对应移动支票的详细信息。页面如下：字段说明：当前支票编号：该核心移动支票的编号。上级支票编号：拆出该核心移动支票的上一级支票的编号。为空时表示该支票无上一级支票，即该支票为经办产生，而非拆分产生的。拆分金额：被上一级支票拆分出的金额。为0.00时表示该支票无上一级支票，即该支票为经办产生，而非拆分产生的。当前金额：该核心移动支票

30、目前的金额上限。拆分日期：该核心移动支票被上一级支票拆分出来的8位日期，例如：。为空时表示该支票无上一级支票，即该支票为经办产生，而非拆分产生的。拆分时间：该核心移动支票被上一级支票拆分出来的6位时间，例如： 09:39:41。为空时表示该支票无上一级支票，即该支票为经办产生，而非拆分产生的。拆票人：该核心移动支票被上一级支票拆分出来的有权使用人名称。为空时表示该支票无上一级支票，即该支票为经办产生，而非拆分产生的。第五部分 移动支票在企业手机银行的操作企业手机银行APP的下载方式：方式一：使用电脑打开招商银行一网通主页，点击右侧“网上银行-企业银行UBANK”，拉动页面至底端，扫描二维码即可

31、下载。方式二：IPHONE手机可使用APP STORE搜索“企业银行”，在结果中找到“招商银行企业手机银行”获取并安装；方式三：ANDROID手机可前往，在“手机银行”“企业手机银行登录”，点击ANDROID机器人图标下载APK并安装。说明：登录时注意企业手机银行APP有三个TAB标签页，请选择最右侧“手机银行”登录。1、移动支票在企业手机银行的功能菜单总览可查询：支票当前交易状态、失败原因、收方信息等可对达到有效期的、最接近失效日的前200张支票进行查询、支付、批量支付、编辑、拆票、转让等操作可对所有移动支票进行查询、转让、拆票、编辑等操作可对符合一定条件的移动支票做搜索查询可查询30笔以上

32、/批的批量支付状态可对最接近失效日的前200张支票进行查询、审批、批量审批等操作2、审批通过菜单“移动支票-可审批移动支票列表”可以进行移动支票的单笔或多笔审批。页面如下：第一步，点击箭头进入查询条件页面：第二步，勾选需要进行审批的移动支票。页面如下：第三步，点击“审批”，进入审批确认页面。页面如下：第四步，点击“确定”，完成。页面如下：3、支付通过菜单“移动支票-可支付移动支票列表”可以进行移动支票的单笔或多笔支付。第一步，勾选需要进行支付的移动支票。页面如下：第二步，点击“支付”，进入支付确认页面。情况一：对于有明确且完整的收方信息的移动支票，支持直接支付。页面如下：情况二：对于既有确定且

33、唯一收方信息的移动支票（收方名称、收方账号、汇路类型三者均唯一），又有未录入收方的移动支票，系统支持自动用唯一的收方信息覆盖至未录入收方，并直接支付。页面如下： 情况三：对于既有确定且不唯一收方信息的移动支票（收方名称、收方账号、汇路类型三者不唯一），又有未录入收方的移动支票，系统支持自动剔除未录入收方的移动支票，对剩余做直接支付。页面如下： 第三步，点击“发送短信验证码”，填写短信中的验证码，点击“确定支付”，完成支付。页面如下：第四步，系统自动返回移动支票的提交状态。大于30张/批的时候，会生成批次号并提示。页面如下：特别提示：如单批支付的移动支票数量大于30张，可通过菜单“移动支票-批量

34、支付结果查询”查看该批次的移动支票支付状态。4、编辑通过菜单“移动支票-可支付移动支票列表”可以进行单张移动支票的编辑。可编辑的内容有：对于支票权限为“可支付、不可转让”且收方信息填写类型为“预先录入（支付时不可修改）”的移动支票，只能编辑“支票金额”；对于支票权限和收方信息填写类型为其它情况的移动支票，可编辑“支票金额”、收方信息。其中，编辑“支票金额”的同时，可以通过勾选“是否拆票”，实现编辑与拆票同时完成。页面如下：第一步，点击该移动支票右下侧的“编辑”。页面如下： 第二步，填写相关信息，并点击“保存”。页面如下： 特别提示：Ø 金额与收方信息可分开填写，但所有收方信息应每次都

35、填写完整。Ø 如需多次编辑，则每次编辑后需点击“保存”才能覆盖上一次的保存记忆。Ø 编辑的信息最长保存时间为一周，即超过一周移动支票的信息将回复为初始状态。5、拆分通过菜单“移动支票-可支付移动支票列表”和“移动支票-所有移动支票列表”可以进行单张移动支票的拆分。将每一张移动支票变成一个可移动支付的额度，在一定额度下可根据业务需要，灵活自主的拆分和使用该额度。可拆分的内容只有金额。拆分时填写的金额将体现在新的移动支票上，剩余金额将体现在原来的移动支票上。例如：原移动支票编号为001，金额1000元，拆分时填写金额为400元。拆分结果：新移动支票编号为002，金额400元；旧

36、移动支票编号001，金额600元。除金额以外的其它信息将复制至新拆出的移动支票上。例如：对收方信息完整的移动支票，拆票后的新移动支票也将有相同完整的收方信息；对未录入收方信息的移动支票，拆票后的新移动支票的收方信息也是未录入的。说明：移动支票的金额需大于100元，并且填写的新票金额需大于100元，才允许拆分。第一步，点击该移动支票右下侧的“拆分”。页面如下： 第二步，在“拆分支票金额”处，填写要拆分出的新移动支票金额，点击“发送短信验证码”，填写短信中的验证码和登录密码。点击“确定”，完成拆分。页面如下： 第三步，弹出提示页面，点击确定，即可完成拆分。页面如下：特别提示：拆分后的新移动支票，在

37、菜单“移动支票-可支付移动支票列表”默认顺序第一。6、转让通过菜单“移动支票-可支付移动支票列表”和“移动支票-所有移动支票列表”可以进行单张移动支票的转让。转让是指由授权使用人，通过在受让人信息处填写招商银行小企业e家会员的相关信息，实现将该移动支票即移动电子支付指令的确认权转移至对应的受让人；受让人可通过招商银行小企业e家完成再次转让或支付动作。第一步，点击该移动支票右下侧的“转让”。页面如下： 第二步，填写相关受让人信息，点击“发送短信验证码”，填写短信中的验证码和登录密码，点击“确定”，完成转让。页面如下： 第三步，弹出提示页面，点击确定，即可完成转让。页面如下：特别提示：转让后系统将

38、自动给已填写的受让人手机号码发送提醒短信。受让人可通过招商银行企业手机银行-小企业e家版块登录，查看菜单“移动支票-可使用移动支票列表”默认顺序第一的移动支票。7、批量支付结果查询通过菜单“移动支票-批量支付结果查询”可以对单批支付大于30张的移动支票，查看该批次下所有移动支票的支付状态。第一步，进入“批量支付结果查询”菜单，输入“起始日期”和“结束日期”，点击查询。页面如下：第二步，进入列表，找到需要查询的“批次”，点击这个批次下面的“查询批次支付结果”。页面如下：第三步，可查看该批次的所有支票目前支付状态。页面如下：（成功页面）（失败页面）特别提示：由于移动支票的支付是按每张的单位由系统自

39、动处理的，同一批中每张移动支票回传的支付状态是不一样的。因此，每点击一次“查询批次支付结果”，系统将自动刷新该批次下移动支票在该时点下的支付状态。8、移动支票支付状态查询通过菜单“移动支票支付状态查询”可以查看日期间隔未超过3天的所有移动支票的支付状态。第一步，进入“移动支票支付状态查询”菜单，页面如下：第二步，输入查询条件进行查询，页面如下：第三步，点击“查询”-“查看详情”，页面如下：（交易状态：成功（已汇出）（交易状态：退票）（交易状态：失败）（交易状态：银行处理中）特别提示：（1）日期间隔不要超过3天；（2）收方户口不存在或者客户账号户名不符的情况，支付提交时会报错并给出失败原因，因此

40、支付状态查询结果为空。第六部分 移动支票在小企业E家的操作小企业E家的操作仍在企业手机银行APP上进行。相关APP的下载方式见第五部分。说明：登录时注意企业手机银行APP有三个TAB标签页，请选择中间“企业E家”登录。1、移动支票在小企业E家的功能菜单总览可进行查询、支付、批量支付、编辑、拆票、转让可进行查询、转让可进行查询、条件搜索可查询30笔以上/批的批量支付状态特别提示：企业手机银行和小企业e家的菜单不同，其中特别注意只有企业手机银行有“可支付”移动支票列表，只有小企业e家有“可使用”移动支票列表。2、支付支付过程同上述企业手机银行支付步骤。不同之处在于：当支票都完成支付后，支票数量小于

41、等于30张时，“所有移动支票查询”菜单中能正常展示支票的支付信息，查询支付成功的支票状态为“支付中”，需要在所有支票查询中手工点击“刷新支票状态”为“已支付”。页面如下：支票数量大于30张时，可在“批量支付结果”菜单中查询该批次下的支票信息。“所有移动支票查询”菜单中能正常展示支票的支付信息，查询支付成功的支票状态为“支付中”，需要在所有支票查询中手工点击“刷新支票状态”为“已支付”；查询支付成功的支票状态为“已支付”，则不需要在所有支票查询中手工点击“刷新支票状态”。页面如下：3、编辑第一步，点击“编辑”按钮，页面如下：第二步，编辑收方信息，页面如下：第三步，编辑成功，页面如下：4、拆分第一

42、步，点击“拆分”按钮，页面如下：第二步，输入拆分金额，页面如下：第三步，输入验证码和交易密码，页面如下：5、转让第一步，点击“转让”按钮，页面如下：第二步，编辑受让人信息，页面如下：第三步，输入手机验证码和交易密码，页面如下：第四步，转让成功，页面如下：第七部分 银企直连+移动支票银企直连软件的下载方式：使用电脑打开招商银行一网通主页，点击右侧“网上企业银行U-BANK软件下载”，页面如下： 下载银企直连软件后的操作步骤：第一步，进入菜单“系统系统设置”，设置“服务类型”和“监听端口”，页面如下： 第二步，点击“确定”按钮，系统设置成功，页面如下： 第三步，启动服务，页面如下： 第四步，登录银

43、行，可选择非证书卡登录和证书卡登录，页面如下： 特别说明：用户名、登录密码、证书密码需要和企业银行UBANK登录一致，否则会报错，页面如下： 第五步，用户登录成功，页面如下： 客户需要根据自有软件系统，填写移动支票相关开票信息，特别说明如下：（1）业务类型为移动支票；业务模式可在银企直连菜单“查看查看业务模式”中查看，页面如下： （2）客户在自有软件系统中分行号和账号、币种必须填写，必须一致，不一致时会出现报错信息，如“NCB1101: 账号客户号不存在或已关户”，或“NCB1204:账号币种与指定的交易币种不一致”；（3）客户在自有软件系统中金额必须填写，授权使用人必须填写，支票开始日期不能

44、晚于结束日期；（4）客户在自有软件系统中填写的收方账号和收方户名不符，移动支票开票成功，但支付时系统会出现报错提示；（5）支付汇路是CPS时，CPS结算通道、CPS用途字段必输；（6）汇路是CPS并且是系统外时，CPS收方行地址必输；（7）支付汇路为NPS时，收方行号、NPS附言字段必输；（8）支付汇路为CPS，收方行号可不填；系统内-支付汇路为CPS，CPS 收方行地址可不填。具体详情，可查看移动支票-银企直连接口说明书。第八部分 Q&A-95555补充1. 为什么企业手机银行看不到可使用移动支票列表？答：您好，如您没有“可支付移动支票列表”的菜单，表示您未做常用功能设置，请您点击企业手机银行主页面找到常用功能，右手边会有个小齿轮，点开小齿轮后，点击移动支票，选择可支付移动支票列表等功能，保存即可