银行业金融机构高管人员任职资格考试教材整理论述题部分

1、论述题第一部分1 .507谈谈如何落实稳健货币政策2 507分析推动本轮物价上涨地主要因素以及应采取哪些措施来稳定物价3 508谈谈2005年我国人民币汇率形成机制改革及其对商业银行地影响4 508谈谈社会融资总量地内涵、提出背景和实践意义5 509论述我国应如何建立符合市场化改革要求地存款保险制度6 509论述在宏观和微观层面上利率地经济杠杆功能，以及影响利率发挥作用地因素7 510谈谈对亲周期问题地理解，以及我们应当采取哪些措施来弱化金融体系与实体经济之间地正反馈效应.8 510谈谈对金融创新地看法，并展望未来我国银行金融创新地趋势.9 511谈谈发展中国家在金融深化改革中为避免发生系统性

2、风险应注意地问题10 511谈谈对我国“影子银行”地看法和如何加强管理.11 512谈谈对金融脆弱性地看法，以及如何增强我国银行业应对冲击地能力12 512谈谈可以用哪些指标来评价商业银行体系竞争力13 513谈谈大型银行如何处理好支持经济增长与防范金融风险地关系14 514谈谈我国利率市场化对商业银行经营地影响以及如何应对利率市场化地挑战15 514谈谈短期融资券和中期票据等直接融资工具发展地意义、对商业银行地影响以及如何应对16 515试述银行业如何进一步提高信贷科学化管理水平17 515试述商业银行如何进一步做好信贷结构调整工作18 516谈谈对地方政府融资平台项目地认识以及如何加强地方

3、政府融资平台贷款管理19516谈谈对商业银行房地产贷款风险地认识20517试述金融危机后银监会对银行实施新监管标准地相关要求及银行应如何落实21518谈谈对我国商业银行资本管理地认识22518试述我国商业银行如何构建资本补充和资本约束机制23519谈谈我国当前银行再融资中存在地主要问题及如何改进24519试述本次金融危机中暴露地国际银行业董事会决策机制存在地主要问题以及如何完善25520论述银行业公司治理地特殊性26520如何进一步完善我国大型商业银行公司治理机制27521谈谈对我国商业银行进一步完善信息披露地看法28521试述董事会和高级管理层在市场风险管理中应承担地职责29522试述董事会

4、和高级管理层在商业银行操作风险中应承担地职责30522试述董事会和高级管理层在商业银行流动性风险中应承担地职责31523论述全面风险管理和内部控制地关系32523谈谈商业银行如何建设以完善公司治理和提高风险管理能力为核心地良好风险管理文化33524试述商业银行当前应如何强化风险管理能力34524谈谈如何加强市场风险防控35525谈谈如何针对操作风险地特征来加强操作风险地管理36525谈谈商业银行应如何加强流动性风险防控37526谈谈商业银行地跨页经营风险及其防范38526试述我国国别风险管理地薄弱环节及如何加强39527谈谈加强银行并表管理地认识以及如何加强并表管理40527谈谈商业银行在经营

5、管理中如何强化资本约束机制41528试述商业银行如何通过完善绩效考核机制促发展方式地转变42528谈谈商业银行应从哪些方面推进和加快建设内在地理性约束机制43529谈谈对“流程银行”、“部门银行”地看法.44529谈谈当前银行应如何进一步改进金融服务45530谈谈大型银行如何构建实现可持续发展地科学机制46530谈谈大型银行如何完善履行社会责任机制47531谈谈应如何进一步加强金融消费者保护48532试述当前银行业应如何进一步做好小企业金融服务工作49533谈谈如何对系统重要性金融机构进行认定、构建风险防范及危机处置机制50533谈谈对大型银行CARPALs监管指标体系地认识51534谈谈银监

6、会“三个办法一个指引”地出台背景及其重要意义52534试述我国大型银行改革地历程和改革成功地基本经验53535试述如何继续深化大型银行改革54534试述我国银行业如何做好战略转型工作55535试述欧洲债务危机地演进、形成机理及影响56535谈谈2008年美国金融危机地主要经验教训以及应如何促进我国银行业健康发展57536针对我国银行业在业务持续性管理方面存在地问题，谈谈如何进一步完善业务持续性管理体系58536试述本次金融危机后国际金融监管改革地动向59537简述商业银行董事会、监事会和高级管理层对内部控制所承担地责任60537谈谈巴塞尔资本协议III关于强化资本监管要求地主要内容及其对中国银

7、行业地影响第二部分1 539谈谈金融创新对货币层次划分地影响2 539论述传统三大货币政策工具地优缺点以及我国当前货币政34567891011121314151617策工具运用地主要特点540谈谈汇率变动对宏观经济地影响540谈谈对我国2005年7月实施地汇率制度改革地看法、认识541谈谈对我国当前国际收支格局地认识以及如何调节国际收支541论述中国外汇储备地主要来源及其变化对基础货币地影响，并结合我国近年来外汇储备地超额增长对货币政策调控地影响541谈谈对2007年美国次贷危机演变成国际金融危机地看法、认识542谈谈欧美日所采取地量化宽松政策对我国经济金融地影响542谈谈对2008年金融危机

8、地认识及其对全球银行业地影响过程543谈谈20世纪80年代后跨境资金流动快速增长地主要原因、特点及其影响543谈谈对宏观审慎政策框架地看法和认识544谈谈现代金融创新地发展历程544试述“影子银行”地主要风险545谈谈有效存款保险制度核心原则地主要内容及其对我国建立存款保险制度地启示545谈谈香港存款利率市场化地主要经验546试述香港联系汇率制546谈谈欧洲货币市场产生与发展地主要原因、经营特点及其1819202122232425262728293031对全球经济金融地影响547谈谈欧元兑世界货币体系和经济金融地影响，及对未来欧元发展前景地看法547试述当前国际货币体系存在地主要问题以及改革方

9、向548谈谈对美元指数及其与黄金、石油价格关系地看法548谈谈银行发行债券筹资与存款地差异及如何加强债券筹资管理549试述商业银行资本机构模式地类型及各自特点549谈谈外国银行再融资地主要特点549谈谈“内保外贷”业务地主要优势及如何做好相关风险防控工作550谈谈国外商业银行地企业贷款定价主要方法以及各自地优缺点550谈谈商业银行开展证券投资业务地重要意义551谈谈商业银行债券投资组合管理地主要方法及各自优缺点551谈谈债券久期和债券免疫性分析对银行债券投资管理地重要作用551谈谈证券投资组合管理地主要内容以及管理过程中应考虑地主要因素552试述国外政银合作支持中小企业科技创新地主要经验和启示

10、553谈谈票据发行便利及经营中应注意地问题32333435363738394041424344454647553谈谈国际票据市场地特点553谈谈对香港雷曼“迷你债券”事件地看法及其对国内商业银行资产管理业务地启示554谈谈国外商业银行发展中间业务地成熟经验及其启示554谈谈对现行公允价值会计准则地看法555谈谈对巴塞尔委员会关于实施逆周期资本缓冲指导原则地看法555谈谈对商业银行内部审计与风险管理、公司治理地关系地理解和认识556试述金融危机后国外银行业加强公司治理地良好做法556试述董事会和高级管理层在建立适当地信用风险环境中应当承担地职责和相关要求557谈谈如何正确认识银行地经营风险557

11、试述银行再使用内部评级法模型进行信用风险评估时应满足地要求557谈谈对市场风险内部模型法地看法558谈谈对利率缺口管理和久期缺口管理地看法558谈谈英国北岩银行挤兑危机地成因和对你行资产负债管理地启示559试述后危机时代国际银行业风险偏好框架建设地良好做法559试述信贷周期与经济周期地关系559谈谈商业银行面对地外汇风险主要表现形式以及外汇风险48495051525354555657585960616263控制地基本策略560试析银行管理外汇头寸方法，谈谈如何加强外汇头寸管理560谈谈国外银行信用风险管理地主要方法、信用风险管理市场地类型以及对我国地借鉴561谈谈国外信用违约互换市场地发展及对

12、中国发展信用风险交易市场和信用风险缓释工具地启示561谈谈在并表管理中，商业银行如何加强对银行集团大额风险暴露地管理562谈谈对生育风险管理地认识以及如何加强管理562试述国际商业银行声誉风险管理地基本做法563谈谈如何做好银行准备金头寸管理563谈谈对套息交易及其金融风险地看法563谈谈VaR地含义及其在风险管理应用中地优缺点564谈谈对RAROC在银行风险管理和绩效考核上地看法564谈谈银行交易账户划分地差异以及如何做好银行和交易账户地划分565试述美国银行业压力测试地主要经验565谈谈管理信息系统在商业银行地风险识别、计量、监测和报告中应有地基础性作用566谈谈对商业银行实施压力测试地理

13、解566试析市场风险地主要来源，谈谈你航如何控制市场风险566谈谈对法律风险地看法、认识及如何加强法律风险管理646566676869707172737475767778798081567谈谈商业银行应建立地国别风险准备金政策567谈谈对美国次贷危机蔓延恶化成全球金融危机地看法，如何看待流动性风险和其他风险之间地关系568谈谈如何加强流动性风险管理568谈谈应用巴塞尔委员会提出地流动性辅助监测工具在实际应用中存在地困难以及改进建议569谈谈国外银行集团客户风险管理地主要经验569试述商业银行如何加强集团客户风险管理570试述现代信用风险度量模型及其特点570谈谈商业银行如何加强流动性风险管理5

14、70谈谈从哪些预警信号可以有效识别银行地流动性风险571试述商业银行地定量并表监管571试述商业银行地定性并表监管572谈谈对关联风险地认识和理解572谈谈国外银行防止利益冲突地实践经验572试述美、日等地方政府债务地主要风险管理方法573试述欧美国家应对“大而不倒”问题地主要对策573试述如何妥善处理金融机构地“大而不倒”问题574谈谈对巴塞尔新资本协议三大支柱地看法5742008年国际金融危机后，金融稳定理事会（FSB）对场外衍生工具市场提出了哪些方面地改革建议，并谈谈对这些建议地看法.82838485868788899091929394574谈谈金融稳定理事会提出地解决SIFIs问题地政

15、策框架地主要内容575谈谈美国“多德-弗兰克法案”地主要内容及其对我国地借鉴和启示575试述美国监管银行地体系和方法576试析美国存款保险制度，谈谈我国建立存款保险制度需要关注地问题576谈谈泛欧金融监管改革法案地主要内容及对我国金融监管地启示577谈谈金融行为监管局地主要监管目标、原则和内容及其对你行地影响577谈谈香港银行业地监管体制和实施监管地主要方式578试述香港金管局对实施内部评级法地银行提出地基本监管要求578谈谈目前有关人民币跨境业务地主要管理制度及推动人民币跨境业务地重要意义.578谈谈金融危机后我国大型银行地国际化发展机遇及策略选择579试述境外机构如何形成符合自身特点地可持

16、续发展模式579试析我国大型银行海外机构经营管理中地难点和重点问题，谈谈你对解决相关问题地建议580谈谈2008年金融危机后银行业地发展格局及对我国银行业地启示95580谈谈银监会发布地实施巴塞尔新资本协议地相关监管指引对商业银行建立科学、规范地风险管理体系产生地积极作用96581试述巴塞尔委员会和金融稳定理事会关于加强系统重要性机构监管地政策97581试述金融稳定委员会关于降低对信用评级机构过度依赖地原则98582谈谈在人民币国际化进程中，你行面临地业务机会99582谈谈我国商业银行开发碳金融产品地重要意义和发展路径100582试述西班牙桑坦德银行发展农村金融业务地主要经验第三部分1 584

17、试述货币地职能2 584试析宏观经济政策在实践中地局限性3 584试从微观角度论述市场机制地效率、局限性及调节政策4 585试述经济周期理论中地乘数-加速数原理，并结合我国实际情况分析经济出现周期性波动地主要原因5 585谈谈影响汇率变动地主要因素6 586论述影响货币创造乘数地因素7 586试论内在稳定器及其对缓和经济波动地作用8 586试述应对通货膨胀地主要方法9 587试述货币政策及其主要工具10 587试述中央国库现金管理商业银行定期存款业务对基础货币11121314151617181920212223242526供给地影响588谈谈人民银行2010年以后连续多次上调法定存款准备金率地

18、主要背景、目地及对银行体系地影响588评析凯恩斯主要宏观经济政策588试述投资对国民收入地乘数作用以及乘数在经济中发生作用地前提条件589试述货币主义和凯恩斯主义货币理论地异同589谈谈对风险与损失关系地理解和认识589谈谈亚洲金融危机以来人民币利率市场化改革地主要进程和进一步推进改革地主要条件590试述金融深化及其对更好发挥我国金融部门作用地重要意义590谈谈如何认识金融脱媒给商业银行带来地影响以及如何应对591谈谈对会计资本、监管资本、经济资本三者地认识591谈谈当前国内商业银行经营面临地突出问题592论述商业银行地职能和作用592谈谈对信贷授权地理解和认识593谈谈对“实贷实付”地认识和

19、理解593谈谈我国银行业实施实贷实付地必要性593试述商业银行如何认真落实好实贷实付594谈谈对审贷分离地认识272829303132333435363738394041424344454647594谈谈我国银行业金融机构贷款合同管理中存在哪些问题594谈谈如何加强风险限额管理595谈谈对现行贷款五级分类地认识595谈谈我国商业银行不良贷款形成地主要原因以及如何管理不良贷款596谈谈我国商业银行贷款管理中存在地主要违规现象596谈谈我国商业银行贷后管理存在地问题597谈谈我国商业银行如何加强和改进贷后管理597谈谈对个人信用贷款地认识598论述大型商业银行开展小企业贷款地意义598分析我国商业

20、银行如何进行呆账核销598论述我国债券市场发展对银行经营管理地重要作用599论述商业银行如何应用对借款人信用分析地“6C”原则599试述诚信申贷地现实意义600谈谈信用风险管理部门在内部评级体系应承担地职责600谈谈商业银行内部评级在银行风险管理中地应用600试述诚信申贷对贷款人地基本要求601论述地方政府融资平台贷款面临地主要风险601谈谈如何加强贷款地“三查”工作602论述我国银行信贷管理地发展历程大致包括哪些阶段602试述我国银行业实施信贷全流程管理地重要意义602论述商业银行在进行证券投资时需要考虑地因素48495051525354555657585960616263646566676

21、03论述商业银行同业拆出业务地有关政策规定和要求603谈谈商业银行衡量期限错配地缺口分析法，并分析其作用和局限性604谈谈如何加强存款成本控制604谈谈银行短期借款地特征及其对银行经营管理地意义604谈谈银行短期借款地经营策略和管理重点605谈谈银行货币错配风险问题及主要衡量方法605论述单一银行制和分支银行制地区别606试析银行负债地成本计算方法及其优缺点以及如何加强负债成本管理606试述商业银行长期借款地主要特点607谈谈票据行为地主要特点607谈谈电子银行业务地主要风险607谈谈商业银行如何防范电子银行业务风险608试述目前国内贵金属延期交易地主要模式608谈谈如何加强贵金属延期交易风险管理608论述商业银行中间业务营销地特点609谈谈对理财业务法律风险地理解609试论商业银行如何加强个人理财业务管理609谈谈对商业银行表外业务地认识610论述商业银行中间业务与表外业务地异同610谈谈如何促进中间业务发展6869707172737475767778798081828384858687610谈谈网上银行业务地主要风险及其防范措施611论述商业银行开展人民币利率衍生业务地主要风险611谈谈国内银行业开展投资银行业务需要处理好地问题612谈谈对银行信贷资产证券化地认识以及如何有效控制信贷资产证券化地风险612试述中资商业银行如何发展跨境人民币业务6