定期理财合同

1、金珠集团 投资管理 金融理财Jinzhu group investment management, financial management 金收富甲 珠赢天下 定期理财协议书 客户名称： 协议编号： 所属机构（经纪人）： 投资有风险 理财须稳健 目 录 风险揭示书3客户风险评估表5投资者承诺书7委托理财协议书8客户信息表12资料粘贴页13附件一：终止协议申请书15附件二：续约申请书16居间商编号17风险揭示书尊敬的投资者：湖南一元金行资产管理有限公司（以下简称“一元金行”）是金珠集团旗下一家子公司。金珠集团是一家集资本运作、金融理财、投资管理、金银珠宝销售及实业于一身的新型金融投资管理公司，

2、下属二十多家分公司、居间商，客户遍布全国各地。我公司本着“诚信为本、互惠互利”的原则，提出“让更多投资者实现盈利”的长远共同目标，坚持与企业“携手并进，共赢长沙”的合作理念，努力打造成投资、管理、运营为一体的综合型金融超市。一元金行是具有资产管理和金融从业资格的合法企业法人，客户签署本协议，则代表对一元金行的理财业务的风险认知和了解。一、理财途径：一元金行发行的分期理财款项，投入正规的投资渠道，绝不从事非法的高风险性行业的投资（如高利贷、以及其他非法暴利投资）。 投资途径主要为以下渠道：1、通过外资银行在国际和国内市场进行货币、股票和商品交易；2、通过国内官方交易平台（如上海黄金交易所、天津贵

3、金属交易所以及广东贵金属交易所等）进行实物交易或保本套利等低风险高收益型套保业务；3、由国内银行担保的资金过桥业务。 二、适合购买的投资者一元金行具有一定的风险性，不适合利用养老基金、债务基金（如银行贷款）等进行投资，适合以下条件的投资者：年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或者具备一定从事交易主体资格，并具有一定风险承受能力的投资者。当理财资金发生不可避免的意外情况时，仍不会改变其正常生产经营或日常生活的投资者。三、相关风险揭示1、政策风险国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施等，均可能会对投资者的资金产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 2、不可

4、抗力风险 任何因本公司不能够控制的原因，包括但不仅限于地震、水灾、火灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或国内的禁止或者限制以及停电、技术故障、电子故障等其它无法预测和防范的不可抗力事件，都有可能会对投资者的资金产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。本人（本机构）已认真阅读本风险揭示书并完全理解和同意全部内容，自愿承担上述风险，以及由此带来的一切可能的损失。自然人或机构法定代表人抄写： 签名： 客户风险评估表（个人/机构）客户名称证件名称证件号码1、您的家庭/企业年收入为？5万元以下 5-20万元 20-50万元 50-100万元 100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，

5、养老计划 个人目标（如置业，购车）资产保值增值3、您期望的投资回报率是？（附注：高回报附带高风险）与银行定期存款利率大体相同 比银行定期存款利率稍高远高于银行定期存款利率4、未来5年内，您每月可用于投资理财的资金是多少？预计每月可投资金额会减少 预计每月可投资金额与现在大体相同预计每月可投资金额会提高5、您打算投入总资产的百分之几用于投资理财？25%以下 25%-50% 50%-75% 75%以上6、您希望投资目标在多长时间内实现？1年以下 1-2年 3-5年 5年以上7、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债外，几乎没有其他投资经验 经验适度：有一些投资经验，但希望得到专业人士

6、的进一步帮助经验丰富：是活跃的有经验的投资者，希望自行决定投资决策8、您的投资经验属于以下哪项？ 无风险：不希望本金承担风险 保守：投资回报略高于定期存款 稳健：以平衡投资方式，寻求资金的较高收益和成长性 进取：希望赚取高回报，能接受较长期间内负面波动，包括本金损失9、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是? 明显焦虑 稍有焦虑 可以接受 无所谓10、您可承受的价值波动幅度是？ 不能承受本金损失 能够承受本金10%以内的亏损 能够承受本金20%-50%的亏损 能够承受本金50%以上的亏损11、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？

7、是 否12、您在该理财产品持有期间内是否有提前赎回的需求？ 是 否填表说明：根据中国银行业监督管理委员会商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财业务风险管理指引和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。投资者承诺书1、 本人/本机构保证前述填写的信息以及提交的书面资料真实有效，不存在隐瞒、误导、遗漏等情况，并承诺因虚假披露而引起的任何纠纷、费用、赔偿等，均由本人/本机构承担。2、 本人/本机构承诺本次认购资金为自有资金，且不超过家庭/机构总资产的20% ，不会影响本人/本机构的日常生活或

8、日常经营。3、 本人/本机构明白前述填写的信息以及提交的书面资料作为投资理财的开户资格和依据。4、 如因相关政策及规定发生改变，本人/本机构同意追加提供给湖南一元金行资产管理有限公司（以下简称“一元金行”）合理的被要求证实本人/本机构身份的信息，用以决定本人/本机构是可信任的投资理财者。5、如果因为本人/本机构的陈述、保证、承诺而引起的任何损失和责任，本人/本机构同意承担损失，并保证对一元金行及其工作人员不构成威胁或伤害。投资者（机构）： 法定代表人： 日 期： 委托理财协议书 甲 方（单位名称）： 身份证(营业执照)号码： 联系地址： 联系电话： 乙 方： 湖南一元金行资产管理有限公司 营业

9、执照号码： 430100000182881 联系地址： 湖南省长沙市芙蓉中路二段碧云天31楼AB座 联系电话： 073189713836 甲乙双方在充分信任的基础上,本着平等互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下协议：一、理财事项 1、甲方投资金额为人民币 （大写），用于购买乙方发行的理财产品 ，红利预期收益率为 ，理财期限为 （起息日为乙方划款日的次日，即 年 月 日至 年 月 日），红利发放日为每月的5日/15日/25日（即 年 月 日），如遇国家法定节假日顺延。2、甲方投资资金来源合法，且不会因投资理财而影响投资者的生产经营活动和日常生活。3、甲方须具备独立思考和决策的能力，对风险与收益

10、有一定的认识。二、 甲、乙双方的权限与义务 1、甲方的理财资金只能作为甲乙双方的协定项目，投入到乙方前述的投资渠道，乙方不得将资金挪作它用或者从事高风险投资或违法活动。 2、乙方确保甲方投资资金的安全性，若遇到非人为等不可抗因素（如地震、战争、冲突，金融系统瘫痪等）导致资金到期无法及时兑付，甲乙双方协商解决。3、甲方须向乙方出示以下资料：个人客户需提供身份证和银行卡等复印件；机构客户需提供营业执照副本，税务登记证，组织机构代码证，开户许可证及法人代表身份证等复印件；三、 甲方出入金和资金追加的协定 1、为了确保甲方资金安全汇入甲方公司账户，乙方仅接受甲方网银转账或银行柜面转账，原则上乙方不接受

11、甲方大额现金，乙方不接受业务人员代收的甲方现金款项。甲方若未按照以上途径划款，所造成的资金损失，乙方概不承担任何责任。 2、甲方若要求提前终止协议，须提前五个工作日通知乙方的客服人员，并提交终止协议申请书（见附件一），乙方将于收到终止协议申请书后的三个工作日内进行批复，并在批复成功后的一个工作日内将甲方投资资金划转至甲方账户，实际红利按协议规定发放，终止协议申请书申请日即是红利结算截止日。3、提前终止协议，其实际红利计发方式如下：（1）理财产品持有时间在7日以内（含7日），不予计发红利，仅退还投资本金；（2）理财产品持有时间在7日以上，但未到协议规定时间，按以下公式计发： 实际天数 实际红利收

12、益率 = 协定红利收益率 × 协定天数 实际天数 实际红利 = 实际红利收益率 × × 本金 协定天数（注：协定天数中，月按30天计，季按90天计，半年按180天计，年按360天计）4、对于甲方在协议期内追加的理财资金，乙方不承诺享有原理财资金相应利益，甲乙双方需为该笔追加资金签订新的理财协议。5、甲方若需续签原理财协议，则需在甲方原理财协议到期日前至少三个工作日联系乙方的客服人员，并提交续约申请书（见附件二）。该续约申请书经乙方批复盖章后，连同原理财协议一并具有法律效力。6、对于甲方已到期而未办理申请出金手续的理财资金，其超过到期日以后的期间内，乙方不予计发红利

13、，待甲方办理完申请出金手续后，退还该笔理财资金。四、协议的变更和终止 1、 双方针对本协议中的各项约定如有未尽的事宜，需要经过双方协商同意后，在下方补叙或者签订补充协议。 2、在执行本协议过程中，双方若产生任何异议经协商仍无法解决，双方可向当地的仲裁机构及法院提请诉讼。 3、国家法律、法规及政策的变化，以及不可抗拒的因素等引起甲方的投资理财的本金不能回撤，甲乙双方协商解决。 4、遇节假日或国家法定节日，红利发放日期顺延至工作日。五、其他 1、 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力； 2、 本协议自双方代表签字日起生效； 3、 本协议需附上甲方签名的相关材料复印件。六、甲、乙双方结算账

14、号信息甲方结算账号： 户 名： 开户行： 乙方收款账号为： 4300 1785 0610 5252 8061 户 名： 湖南一元金行资产管理有限公司 开户行： 中国建设银行湖南省分行营业部 提示：1、甲方为自然人，需签字确认；甲方为机构，需法定代表人或授权人签字，加盖机构公章；2、本协议共17页，包括风险揭示书、客户风险评估表、投资者承诺书、协议书正文、客户信息表、终止协议申请书、续约申请书和分支机构统一编号。若客户签署本协议时发现缺页，请切勿签署。甲方（盖章）： 乙方（盖章）： 法定代表人 法定代表人或授权人： 或授权人： 签署日期： 年 月 日 签署日期： 年 月 日客户信息表所属机构编号

15、经纪人编号基本信息个人/机构名称法定代表人手机号码营业执照号码办公电话组织机构代码固定电话税务登记证号邮 编住宅/办公地址银行信息客户名称结算账号开户银行理财产品信息认购金额人民币大写： 佰 拾 万 仟 佰 拾 元（￥ 元）认购期限 天预期收益率 %计息起止日 年 月 日至 年 月 日红利发放日 年 月 日备注：个人投资者资料粘贴处所需资料：身份证及银行卡复印件机构投资者资料粘贴处所需资料：营业执照副本，税务登记证，组织机构代码证，开户许可证及法人代表身份证等复印件附件一 终止协议申请书申请人情况个人/机构申请人申请日期产品类型出金金额申请原因 客户签名： 一元金行批复情况 经纪人签字审核情况

16、及审核日期客服人员签字部门领导签字 财务签字总经理签字批复日期批复情况 公司盖章 附件二 续约申请书申请人情况个人/机构申请人申请日期产品类型续期金额一元金行批复情况所属机构/经纪人签字审核情况及审核日期客服人员签字部门领导签字 财务签字总经理签字批复日期批复情况 公司盖章 续签理财产品信息认购金额人民币大写： 佰 拾 万 仟 佰 拾 元（￥ 元）认购期限 天预期收益率 %计息起止日 年 月 日至 年 月 日红利发放日 年 月 日 为了更高效地推广一元金行理财产品，快捷地实现金珠集团对下属居间商统一客服和风控监管，特对各地市居间商进行编排，其编号以当地电信区号为借鉴，（例如：长沙区号0731，

17、下属居间商编号按代理签订时间先后为：731-1、731-2） 金珠集团湖南省地市分公司、居间商统一编号地区名称机构编码 员工编码 客户编码 备 注长 沙731-1 731-1001 731-1001001 渠道部、客服部、风控部协助分公司、居间商的客服部完成客服编制，责任到人。 当地居间商超过2家以上，序号排列上升；例如：永州三家居间商，按签约时间顺序为“746-1、746-2、746-3”。 后续居间商有权接管取缔居间商的客服服务。 株 洲731-2 731-2001 731-2001001湘 潭731-3 731-3001 731-3001001岳 阳730-1 730-1001 730-1001001常 德736-1 736-1001 736