银行客户经理述职报告

1、述职报告时光飞逝，转眼间2010年已将近尾声。一年以来，在领导和同事们的帮助和指导下，本人认真贯彻支行的各项工作部署，立足本职工作，和同事们一道为完成支行的各项任务指标而不懈努力。现将2010年度工作总结汇报如下：一、思想作风建设情况今年以来，首先从思想上严格要求自己，自觉加强政策理论的学习。年初至今，通过参加分行组织的创先争优、党风廉正建设等多次活动，在思想认识上有了较大提高，充实了政治理论知识，开阔了工作思路，加强了与同事们的沟通和交流。其次，从学习上不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习。从进入客户经理队伍以来，为尽快适应新的岗位、进入角色，我通过学习金融法规、业务管理制度和操作

2、办法，不断向有经验的老客户经理和柜员请教，不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。最后，从作风上严格要求自己，不断增强法制观念，提高风险意识。作为新客户经理，对情况复杂、政策性、敏感性强的问题，坚持及时向上级请示汇报；针对岗位工作特点，不断强化风险防范意识，每笔业务严格按照流程办理。二、主要工作情况第一，从今年年初到6月份，我主要是和同事相互配合，在证券公司驻点，营销三方存管客户。作为零售条线一项重要考核指标，三方存管今年成为各家银行工作的重点，支行非常重视，给我们安排了专门的机具设备，并配备了专门的小礼品。我们积极准备，抢占先机，先后在XX和XX分设了两个点，通过主动营销和小组配合，我们今年

3、上半年共完成三方存管XXX户，无论新开户数还是有效率都位于分行考核前列。第二，作为一名新客户经理，和同事一道，每天走访客户，同企业开展业务合作。客户经理的工作主要集中在室外，需要克服天气、交通等很多困难，同事对我非常关照，我们互相鼓励、互相帮助，掌握了一些基本的业务操作，但我的任务指标完成情况并不理想。目前，完成对公存款时点XXX万元，较年初新增XXX万元，离目标任务差距XXX万元；新开对公结算账户XX户；开立公司网银XX户；销售对公理财XXX万元；开立NRA美元账户X户，国际业务结算XXX万美金。我深刻地感觉到离目标任务差距非常大，自身也感受到巨大的压力，每天都在思考下一步该怎么去做。我知道

4、自己离一个合格的客户经理差距任然较大，离领导的要求相差很远，今后还有一段很长的路要走。第三，一如既往，认真做好兼职文书工作。自年初以来，坚持每天关注分行发布的最新文件信息，及时做好转发和处理；做好党风廉政建设学习记录，认真对待每次面上检查。通过各个部门的协调配合和认真细致的准备，支行在分行各季度的面上检查中均获得了不错的成绩。三、工作中存在的问题和不足一年来，经过不断总结和反思，发现自己存在很多问题和不足：1、业务基础薄弱，思路狭窄：业务品种了解单一，流程不熟悉，对业务的风险点把握不明确。跟客户谈业务局限于对公存贷款和票据业务，未能有效拓展国际业务、资金资本市场业务；2、目标客户定位不明确：没

5、有形成自己的基础客户群，对已有客户缺乏有效梳理，目前客户仅局限于小企业，未能有效开发优质客户，拜访客户时盲目性较大；3、业务学习不足，缺乏营销经验：学习后劲不足，业务知识不熟，缺乏有效的营销技巧和与客户打交道的经验，把握不好客户的思想动态，营销时往往心有余而力不足。4、工作缺乏计划性和条理性，工作效率低，容易犯急躁冒进的错误，拜访客户的节奏没有把握好。 四、2011年的工作思路和计划结合今年以来的工作实践，现将明年的工作进行如下规划： 1、加强学习，夯实基础。加强主要业务品种及操作流程的学习，苦练基本功。2、戒骄戒躁，稳扎稳打。多向有经验的老员工请教，向周围的同事看齐，取长补短，为我所用。3、加强工作的计划和条理性。按时制定每周和每月的工作计划，认真做好客户梳理和营销总结，不断提高，不断进步。4、加强团队合作，提高工作效率，切实提高团队和自身业绩。10年快要结束了，感谢领导和同事们一