贷款评审报告外聘律师法律意见书

1、贷款评审报告外聘律师法律意见书第一部分 贷款项目基本法律信息摘要项目名称上海市嘉定区道路、绿化及轨道交通11号线嘉定段前期工程三项目所属行业城市基础设施建设借 款 人1上海国际汽车城产业发展有限公司设立时间 2004年1月17日企业性质 有限责任公司股权结构上海市嘉定区国有资产经营有限责任公司占股60%，上海国际汽车城新安亭联合发展有限公司占股40% 。信用评级根据上海市嘉定区的信用评级AA+风险额度（内部）信用合作额度（其中）政府信用额度贷款数额15亿元贷款期限10年（含宽限期3年）借 款 人2上海国际汽车城置业有限公司设立时间2001年9月25日企业性质有限责任公司股权结构上海嘉安投资发展

2、有限公司占股32%，上海房地（集团）公司占股29%，上海家化置业有限公司占股29%，上海新申房产建设有限公司占股4%，西上海（集团）有限公司占股3%，上海住宅科技投资股份有限公司占股3%。信用评级根据上海市嘉定区的信用评级AA+风险额度（内部）信用合作额度（其中）政府信用额度贷款数额3.2亿元贷款期限5年（含宽限期2年）担保人上海汽车城产业发展有限公司设立时间2004年1月17日企业性质有限责任公司股权结构上海市嘉定区国有资产经营有限责任公司占股60%，上海国际汽车城新安亭联合发展有限公司占股40%。担保方式以“上海国际汽车城建设发展基金”补贴收益权及嘉定区财政对墨玉北路等13条道路及绿化、水

3、系等基础设施建设项目的补贴资金收益权提供质押担保。担保人上海汽车城置业有限公司设立时间2001年9月25日企业性质有限责任公司股权结构上海嘉安投资发展有限公司占股32%，上海房地（集团）公司占股29%，上海家化置业有限公司占股29%，上海新申房产建设有限公司占股4%，西上海（集团）有限公司占股3%，上海住宅科技投资股份有限公司占股3%。担保方式以嘉定区财政对环镇路等5条道路及绿化、水系等基础设施建设项目的补贴资金收益权提供质押担保。表外贷款或管理资产数额借款人3拟开展表外贷款5亿元，其他借款人物表外贷款。表外贷款方式 评审报告法律质量优评审部门及参加评审人员上海分行评议小组，倪敏、徐宏、吴潇、

4、陈洪备 注、 如有多个借款人、担保人与担保方式应分别填写；、 “评审报告质量”填写“优”、“良”、“一般”、“较差”、“差”； 第二部分 项目贷款法律风险判断意见 商密B法律审2005第5213号 2005年6月6日贷款项目全称上海市嘉定区道路、绿化及轨道交通11号线嘉定段前期工程等三项目评审部门外聘律师法律意见评价法律风险判断意见借款主体合法性上海国际汽车城产业发展有限公司作为借款主体基本合法。说明：（1）评审报告中该公司的企业法人营业执照未见2004年工商年检通过的标志。（2）未见上海市嘉定区人民政府授权、指定或推荐该借款人承担相关基础设施项目建设的文件。借款主体合法性上海国际汽车城置业有

5、限公司作为借款主体基本合法。说明：（1）评审报告中该公司的企业法人营业执照未见2004年工商年检通过的标志。（2）未见上海市嘉定区人民政府授权、指定或推荐该借款人承担相关基础设施项目建设的文件。借款主体3 合法性上海嘉定轨道交通建设投资有限公司作为借款主体基本合法。说明：（1）评审报告中该公司的企业法人营业执照看不出是否通过2004年工商年检。（2）未见上海市嘉定区人民政府授权、指定或推荐该借款人承担相关基础设施项目建设的文件。担保主体及担保方式合法性上海国际汽车城产业发展有限公司以“上海国际汽车城建设发展基金”补贴收益权和财政补贴资金收益权提供质押，担保人法律效力不确定，担保方式法律效力不确

6、定。说明：以“基金补贴收益权”和“财政补贴资金收益权”提供质押这种担保方式没有明确的法律依据，也没有明确的禁止性规定。担保主体及担保方式合法性上海国际汽车城置业有限公司以财政补贴资金收益权提供质押，担保人法律效力不确定，担保方式法律效力不确定。说明：以“财政补贴资金收益权”提供质押这种担保方式没有明确的法律依据，也没有明确的禁止性规定。担保主体3 及担保方式3合法性上海嘉定轨道交通建设投资有限公司以“轨道交通建设发展基金”补贴收益权和财政补贴资金收益权提供质押，担保人法律效力不确定，担保方式法律效力不确定。说明：以“基金补贴收益权”和“财政补贴资金收益权”提供质押这种担保方式没有明确的法律依据

7、，也没有明确的禁止性规定。项目贷款用途合法。项目投资审批、核准或备案手续部分办理。说明：部分项目未见批复文件。项目用地手续未见办理项目用地手续，有待提供。项目环保手续未见办理项目环保手续，有待提供。还款来源合法。其他有关事项无。建议落实法律事项1、核实借款人是否已经经2004年度工商年检合格。2、督促有关各方继续履行项目用地手续、环保手续和项目投资审批手续。3、督促借款人将项目资本金按时足额到位。4、建议将基金补贴资金和财政补贴资金按时直接打入借款人在国家开发银行或其指定银行设立的“资金专户”，以免前述资金被挪作他用。5、要求上海市嘉定区人民政府承诺在最终定稿的上海国际汽车城建设发展基金实施细

8、则和上海轨道交通建设发展基金实施细则中保障此两笔基金在本项目下的用途并督促区政府实现其承诺。6、督促上海市嘉定区人民政府提请上海市嘉定区人民代表大会或其常委会将本项目所涉及的“财政补贴”批准列入年度财政预算。7、落实上海市嘉定区人民政府授权、指定或推荐3 个借款人承担相关基础设施项目建设的文件。8、上海市嘉定区人民政府关于嘉定区重大基础设施项目贷款有关问题的函 中基础设施项目的名称与本评审报告和三份会谈纪要中记载的项目名称有一定差异，建议要求嘉定区政府以本评审报告和三份会谈纪要中记载的项目名称重新出具相同内容的承诺函。备 注一、本法律风险判断意见基于如下假设：1、评审报告和附件中各文件的复印件与原件相符，各文件签章均真实有效；2、评审报告和附件中各文件所述事实均真实、完整，不存在实质性错误、遗漏或误导性信息；、承诺函当事方已获完全授权，签署行为合法有效。二、对于个别法律事项的补充说明：对于个别法律事项，如仅在本表格中简要表明法律结论还未能完全列明法律理由或依据，可另附文字或法条给予补充说明。但是，上述补充说明不得与本表格关于该法律事项的结论出现不符。如出现不符，以本表格关于该法律事项的结论为准。 经办人 审核人 联系电话律师事务所负责人签章 律所盖章具体要求：“借款主体合法性”等每一个需作出法律风险判