理财计划书Word

1、理财计划书世界上著名的“标准普尔家庭资产象限图”给我们提供了理财计划的基本框架，把我们的家庭资产分为四部分：要花的钱（主要指短期消费，3-6个月生活费）；保命的钱（意外重疾保障，专款专用，以小博大，解决家庭突发的大开支）；保本升值的钱（重在保值，养老金、子女教育金等）；生钱的钱（重在收益，主要配置股票、基金、理财等），根据科学的配置方案，该计划书如下：一、20%的资金用作风险资产投资，博取较高收益目标产品一：摩羯智投1、摩羯智投：是智能的公募基金投资服务，具有个性化，量身定制2、运作流程：选定投资目标智能计算 一键组合完成配置3、可选择期限：1年以内、1-3年、3年以上4、首次申购最低限额：2

2、0000元，追加投资最低金额：5000元5、赎回：可以随时赎回（全部赎回、部分赎回），部分赎回时，留存余额须10000元6、投资组合配置：1)固定收益类基金（以债券基金为主） 2)股票类基金 3)货币类基金 4)另类及其他(黄金挂钩或美元挂钩产品) 配置比例按照所选择的期限和风险承受级别决定7、赎回到账时间：按组合内各基金的赎回到账时间到账（3个或4个工作日）8、费用：申购和赎回费用按照组合内单只基金的收费情况确定目标产品二：基金定投1、基金定投：定期定额购买基金，投资灵活，成本低2、定投方式：选定投资目标，按月定投，金额可设置在1000-2000元，长期投资3、申购和赎回均较灵活4、费用：申

3、购费用按照基金收费情况确定，赎回费用按照基金持有时间长短确定二、70%的资金用作稳健型理财投资，收益稳定1、灵活期限投资：朝朝盈、人民币日日盈等产品，每日计算收益，赎回灵活，随时到账，不影响流动性2、短期投资：聚益生金系列、日益月鑫系列，收益维持在4%及以上，收益稳定三、10%的资金用作家庭保障计划，是家庭财富稳定的基石现代社会的食品安全、环境污染等问题使得重大疾病的发病率持续上升，重大疾病的医疗费用逐年上涨，且开销巨大，对家庭财富的冲击非常大，在35岁到45岁家庭形成期，配置重大疾病保险是十分必要的，父母是孩子的保障，保障好父母也就保障了孩子的未来。重大疾病保障保险越早买越便宜，越早买保额越

4、高，越早买越有用（重疾险一般有半年的观察期，准备的越早才有用）。目标产品：阳光人寿康尊无忧重疾保障计划一、产品要点1、保障范围：轻症重大疾病（分5组，共18种疾病）；中度重大疾病（分3组，共12种疾病）；重大疾病（50种疾病）；严重重大疾病（特指脑癌、骨癌和白血病）。2、保险期间：保至被保险人年满80周岁。3、缴费方式：一般为10年缴，保费不得低于5000元。二、计划展示计划一：1、被保险人信息：男，43岁，缴费年限10年，年缴保费10000元，基本保险金额204275元（基本保险金额为保险利益计算器计算所得）。2、保险给付情况分类：1）被保险人身故：给付主险累计已交保险费，合同终止；2）保险

5、期间届满时：给付主险累计已交保险费，合同终止；3）轻症重大疾病保险金：可给付5次，每次给付基本保险金额的20%，给付金额为40855元，合同继续有效；4）中度重大疾病保险金：可给付2次，每次给付基本保险金额的50%，给付金额为102137元，合同继续有效；5）重大疾病保险金：给付基本保险金额的100%，给付金额为204275元（若已经给付了中度重大疾病保险金，则需要扣除中度重大疾病保险金），合同终止；6）严重重大疾病：除了给付100%基本保险金额外，额外给付50%基本保险金额，即保险金为204275+102137=306412元，合同终止。该产品给付前提为：投保人投保，180天等待期过后首次确

6、诊。计划二：1、被保险人信息：女，42岁，缴费年限10年，年缴保费10000元，基本保险金额273984元（基本保险金额为保险利益计算器计算所得）。2、保险给付情况分类：1）被保险人身故：给付主险累计已交保险费，合同终止；2）保险期间届满时：给付主险累计已交保险费，合同终止；3）轻症重大疾病保险金：可给付5次，每次给付基本保险金额的20%，给付金额为54796元，合同继续有效；4）中度重大疾病保险金：可给付2次，每次给付基本保险金额的50%，给付金额为136992元，合同继续有效；5）重大疾病保险金：给付基本保险金额的100%，给付金额为273984元（若已经给付了中度重大疾病保险金，则需要扣

7、除中度重大疾病保险金），合同终止；6）严重重大疾病：除了给付100%基本保险金额外，额外给付50%基本保险金额，即保险金为273984+136992=410976元，合同终止。该产品给付前提为：投保人投保，180天等待期过后首次确诊。计划三：1、被保险人信息：男，14岁，缴费年限10年，年缴保费5000元，基本保险金额294291元（基本保险金额为保险利益计算器计算所得）。2、保险给付情况分类：1）被保险人身故：给付主险累计已交保险费，合同终止；2）保险期间届满时：给付主险累计已交保险费，合同终止；3）轻症重大疾病保险金：可给付5次，每次给付基本保险金额的20%，给付金额为58858元，合同继续有效；4）中度重大疾病保险金：可给付2次，每次给付基本保险金额的50%，给付金额为147145元，合同继续有效；5）重大疾病保险金：给付基本保险金额的100%，给付金额为294291元（若已经给付了中度重大疾病保险金，则需要扣除中度重大疾病保险金），合同终止；6）严重重大疾病：除了给付