助理理财规划师《理论知识》考前自测题参考

1、文档供参考，可复制、编制，期待您的好评与关注！ 助理理财规划师理论知识考前自测题助理理财规划师理论知识考前自测题(1)1. 下列不属于现金等价物的是()A.活期储蓄B.货币市场基金C.各类银行存款D.股票2. 下列不属于对金融资产流动性要求的是()A.交易动机B.谨慎动机C.预防动机D.个人偏好3. 下列关于信用卡说法正确的是()A.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分B.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡C.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费D.从狭义上说。信用卡主要是指金融机构或商业机构发行贷记卡。即无需预先存款就可以贷款消费的信用卡4. ()是为了预防意外支出而持有一部

2、分现金及现金等价物的动机。A)交易动机 B)相机动机C)投资动机 D)谨慎动机5. 信用卡可以临时调高信用额度，但一般在()天内有效.(A)15 (B)30 (C)50 (D)606. 整存零取是一种事先约定存期，整数金额一次存入，分期平均支取利息的定期储蓄，它的起存金额为人民币()元。A1000B3000C5000D500007. 信用卡预借现金不仅没有免息期，还要承担每笔预借现金金额的()计算的手续费。( A ) 0.05 % ( B ) l % ( C ) 3 % ( D ) 5 %8. 货币市场基金是重要的现金规划工具之一，根据相关规定，货币市场基金不得投资于()。( A ) 1 年以

3、内的银行定期存款、大额存单( B )期限在1 年以内的中央银行票据( C )可转换债券 ( D )剩余期限在397 天以内的债券9. 理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本，个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托，以()为资金来源，按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。A.储蓄存款B.央行存款C.公积金存款D.派生存款10. 2006年5月24日，建设部等九部门下发关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见中，提出：自200年6月1日起，个人住房按揭贷款首付不得低于()。对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%A.50%B.35%

4、C.40%D.30%11. 上海的王先生每月工资不高，可是收入增长较快，现准备贷款买车，理财规划师结合市场上的还贷方法，推荐给王先生的还贷方式是()A.等额递减还款B.等额本息还款C.等额本金还款D.等额递增还款12. 根据经验数据显示，贷款购房价最好控制在年收入的()倍以下。A 5 B 6 C 10 D 1513. 关于住房公积金贷款的说法错误的是()A 各地公积金管理中心制定的是贷款期限不同，一般最长不超过30年B.公积金贷款对贷款人年龄的限制不如商业银行个人住房贷款那么严重C.公积金贷款还款灵活度相对较低D.公积金贷款对贷款对象有特殊要求14. ()是指已在银行办理个人住房住房贷款的借款

5、人在还款期间，忧郁房屋出售等原因，房屋产权和按揭贷款需同时转让给他人，并由银行为其最贷款转移手续的业务。A 个人住房贷款转按揭贷款 B 个人住房再按揭贷款C.个人住房倒按揭贷款 D 个人住房按揭贷款15. 若办理住房商业按揭贷款提前还款，借款人一般需提前()天驰援有活动等资料向贷款机构提出书面申请提前还款。A 15 B 30 C 50 D 60助理理财规划师理论知识考前自测题(2)1. 家庭消费模式主要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是()A在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”B在收大于支和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消

6、费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标C收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，知识投资是盈利的，经过较长时间还是可以实现财务自由的D“月光族”属于收支相抵型的消费模式2. 小李参加工作不久，目前只有约15万元的存款做购房首付款，所以他选择购买价值约10万元的小户型房产，这体现购房规划中()的原则。A不必盲目求大B无需一次到位C量力而行D综合考虑3. 张女士家庭三代同堂，所以购买了面积160平方米的小高层，价值200万元，张女士需要交纳的契税为()万元。A1B2C3D64. 理财规划师会使用一些支付比例指标来估算最佳的住房贷款额度，一般来说，所有贷款月供款与税前月总收入的比率应控制在

7、()之间。A25%30% B.0%33% C.3%38% D.8%40%5. 购房者与商业银行签订 个人购房贷款合同 时，需要按借款额的()缴纳印花税。( A ) 0.05 % ( B ) 0.01 % ( C ) 0.005 % ( D ) 0.001 %6. 提前还贷时，选择 )还款方式利息节省最少。( A )全部提前还款( B )部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限缩短( C )部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，保持还款期限不变( D )部分提前还款.剩余的贷款将每月还款额减少，同时将还款期限缩短7. 个人商业住房贷款是指银行向借款人发放的购置新建自营性商业用房

8、和自用办公用房的贷款，贷款期限原则上最长不得超过()年。( A ) 10 ( 8 ) 15 ( C ) 20 ( D ) 308. 关于银行汽车贷款和汽车金融公司贷款说法正确的是()。( A )银行汽车贷款在贷款比例的要求上较为宽松( B )这两种汽车消费信贷都需要申贷人为当地户口( C )银行的车贷利率较低 ( D )汽车金融公司贷款杂费较多9. 适合用来筹备子女教育金的投资工具是()A.权证B.教育储蓄和教育保险C.期货D.外汇10. 教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并以()方式计息A.零存整取B.存本取息C.整存零取D.整存整取11. 根据我国现行的奖学金制度，目前

9、国家设立的奖学金中级别最高的是()A 优秀学生奖学金 B 博士科研奖学金 C 留学奖学金 D 国家奖学金12. 关于教育保险说法错误的是()A教育保险客户范围广泛 B 有些教育保险可以分红C.具有强制储蓄功能 D 计息比较灵活13. 李先生家庭全年税后收入7万元，女儿今年刚考入大学，预计大学一年的学费7000元，住宿费800元，生活费每年5000元，则李先生家庭的教育负担比为()A7% B.0% C.1% D.8%14. 当客户子女距离上大学时间较长，客户本身又有稳定收入时，教育规划方案应优先考虑以()满足子女大学教育费用A政府教育资助B客户自有资源C相关机构贷款D保险分红15. 目前高校中级

10、别最高、奖励额度最大的奖学金是()。( A )优秀学生奖学金(B )定向奖学金( C )研究生优秀奖学金(D )国家奖学金助理理财规划师理论知识考前自测题(3)1. 国家助学贷款的贷款额度一般为()。( A )基本学习、生活费用 B )基本学习、生活费用减去奖学金( C )每人每学年最高不超过6000 元(D ) 2000 元至20000 元之间2. 风险损失是指偶然发生的、非预期的经济恝置饿减少或灭失，()将直接导致风险损失的发生。A风险因素B风险事故C风险载体D以上都对3. 关于我国保险法对投保人不履行如实告知义务法律后果的规定说法的是()。A投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对保险合

11、同解除前发生保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费B投保人因过失不履行如实告知义务的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费C被保险人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的保险人有权解除合同，并不退还保险费D被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但退还保费4. 我国保险法?规定，人寿保险的索赔时效是()年，其他报销饿索赔时效为()A2;2B5;5C2;5D5;25. 财产保险不仅要求投保人在投保时对保险标的具有可保利益，而且要求可保利益在保险

12、有效期内始终存在，但根据国际惯例.在()中不要求投保人在合同订立时具有可保利益。( A )责任保险(B )运输工具保险( C )工程保险(D )海上保险6. 在我国，为防止被保险人在重复保险下获得额外利益，会采取()方法在不同的保险人之间进行分摊.( A )比例责任制(B )责任限额制( C )顺序责任制(D )责任分摊制7. 生存者收入津贴是在参加养老金计划或团体寿险计划的被保险员工死亡时开始，按月给付的收入形式，下列()不是它的特点.A )保险只能按月给付 (B )被保障员工不必指定受益人 (C )只有在受益人生存时给付 (D )受益人死亡前不可停止给付8. 投资者在进行投资时，面临诸多投

13、资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。下列关于债券和股票的说法不正确的是()A.债券与股票同属于有价证券B.债券与股票都是虚拟资本C.都可以筹资手段和投资工具D.债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系9. 投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险嗾使可以直接控制的，尤其是系统风险，以下风险属于系统风险的是()A.利率风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险10. 资产证券化正在改变世界金融资源的配置，在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要

14、特点是()A.风险隔离，解决现金流不足问题B.收益率高C.风险小D.没有风险11. 如果公司获得的盈利不足以分配规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给。这种优先股被称为()A累积优先股 B 参与优先股 C 非参与优先股 D 可追加优先股12. ()属于防守型股票A 港股进口 B 航空股票 C 房地产股票 D 农业股票13. 我国银行间债券市场采用的是()A全价交易 B竞价交易 C 折价交易 D 溢价交易14. 资本来源于国外.而投资于国内的基金是()。A)离岸基金 B)外国基金 C)国家基金 D)混合基金15. 客户风险偏好为中立型时，其资产组合为()A成长型资产：30%以下;定息资产：

15、70%以上 B成长型资产：70%-80%;定息资产：20%-30%C成长型资产：50%-70%;定息资产：30%-50% D成长型资产：30%-50%;定息资产：50%-70%助理理财规划师理论知识考前自测题(4)1. 目前，世界上的资产管理业务不包括()。A基金管理 B教育金管理 C养老金管理 D保险资产管理2. 我国法律规定的夫妻财产约定制的三种类型不包括()。( A )部分共同制(B )完全共同制( C )分别财产制 O )一般共同制3. 一张10年期的每年付息债券，面值1000元，票面利率10%，投资者预期收益率为18%，则该债券为()。A溢价发行B平价发行C折价发行D无法确定4. 一

16、般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在()。( A )投资规划更强调创造收益 (B )投资更强调实现目标( C )投资技术性更强 (D )投资规划只不过是工具5. 优先股的特征不包括()( A )优先股通常预先定明股息收益率 (B )优先股可以优于普通股获得股急( C )优先股的索偿权次于债权人 (D )优先股股东所担的风险最大6. 交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，其中ST 和*sT 股票价格涨跌幅比例为()。( A ) 3 % ( B ) 5 % ( C ) 8 % ( D ) 10 %7. 被动管理基金最常采用的策略是建立()( A )成长型基金(B )

17、指数型基金( C )平衡型基金D)债券型基金8. 当前大多数国家的养老保险体系有三个支柱，即基本养老保险、企业年金和()组成A.商业养老保险B.年金养老保险C.基金养老保险D.个人储蓄性养老保险9. 少数亚非国家实行一种社会保险制度，保险金额来自于企业和劳动者两个方面，国家不进行投保投资，仅给予一定的政策性优惠，新加波是这种社会保障制度取得成功的典型国家，这种养老保险的模式成为()A.国家统筹养老保险模式B.强制储蓄养老保险模式C.投保资助养老保险模式D.部分基金式养老保险模式10. 关于统一城镇个体工商户和灵活就业人员参保缴费政策规定：城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基

18、数统一为当地上年度在岗职工平均工资的()(A)8% (B)ll% (C) 20% (D)24%11. 企业年金理事会由企业和职工代表组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加其中职工代表应不少于().(A)l/5 (B)l/4 (C)1/3 (D)1/212. 目前，我国社会养老保险基金采用筹资模式为()A现收现付式B完全基金式C部分基金式D以上都对13. 个人养老保险的积累方式包括()和购买商业养老保险。A银行储蓄B基金投资C债券投资D以上都对14. 我国企业年金实行() ，为确定缴费型。( A )完全积累(B )部分积累( C )现收现付式(D )统筹与个人账户相结合的方式15. 根据国务院2005 年12 月发布 关于完善企业职工基本养老保险制度的决定.个体工商户和灵活就业人员的缴费比例比企业职工低()。( A ) 5 % ( B ) 8 % ( C ) 10 % ( D