全国2003年10月高等教育自学考试

1、全国2003年10月高等教育自学考试金融法一试题课程代码：00256一、单项选择题本大题共20小题，每题1分，共20分在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。1.中国人民银行总行行长由A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名 2.以下银行不属于国有独资商业银行的是A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据商业银行法的规定，以下有关

2、商业银行的表述，正确的选项是A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.以下可发行可转换公司债券的是A.股份B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据商业银行法的规定，商业银行可

3、以A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以A.货币资金投资入

4、股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.外资金融机构管理条例不适用于A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定

5、拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的A.20%B.35%C.50%D.60%17.中国人民银行的亏损应A.由下一年度的利润来弥补B.从总准备金中弥补C.通过发行货币弥补D.由中央财政拨款弥补18.我国人民币的汇价采用A.间接标价法B.中间价标价法C.直接标价法D.卖出价标价法19.当事人对保证方式没有约定的，按照A.连带责任保证承担保证责任B.一般保证承担保证责任C.抵押承担保证责任D.质押承担保证责任20.基金的设立，必须经过A.中国证监会审查批准B.中国人民银行审查批准C.国务院审查批准D.省一级政府审查批准二、多项选择题(本大题共1

6、0小题，每题2分，共20分)在每题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多项选择、少选或未选均无分。21.商业银行发放贷款时必须要遵守的规定有A.不得向关系人发放贷款B.对同一借款人贷款余额与商业银行资本金额的比例不得超过10%C.只能采用担保的方式发放贷款D.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%E.只能采用口头合同22.商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于A.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足B.解决临时性周转资金的需要C.投资政府债券D.发放固定资产贷款E.投资上市公司股票23.商业银行的组织形式可以是A.股份B.有限责任公司C.两合公司

7、D.合伙公司E.股份合伙公司24.依据证券法，以下主体中不得以营利为目的的有A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算机构D.证券发行公司E.上市公司25.以下属于内幕信息的知情人员有A.马某，持有发行人已发行公司债券的10%B.赵某，公司的打字员，每次公司董事会的召开，都是由赵某作会议记录C.张某，股市投资者，持有某公司社会公众股部分的5%D.王某，现任甲公司经理，甲公司是发行股票公司的控股公司E.李某，上市公司法律参谋26.自由外汇在国际市场上的作用有A.价值尺度B.信用手段C.支付手段D.流通手段E.储备手段27.根据基金是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为A.公司型投资基金B.契约型

8、投资基金C.封闭式基金D.开放式基金E.会员式基金28.一般而言，只有具备何种属性的商品才能成为期货合约的上市品种？A.价格波动大B.供需量大C.易于储存D.易于运输E.易于分级和标准化29.在我国，金融租赁的形式有A.自营租赁B.回租租赁C.转租赁D.技术租赁E.信贷租赁30.以下属于国际通用的贷款五级考核标准的有A.正常贷款B.次级贷款C.逾期贷款D.可疑贷款E.损失贷款三、简答题本大题共4小题，每题5分，共20分31.简述商业银行对客户的义务。32.简述股票的特征。33.简述外汇担保的概念和外汇担保合同的种类。34.简述普通股和优先股的区别。四、论述题本大题共2小题，每题10分，共20分

9、35.论述期货交易的特征。36.试述证券法禁止的内幕交易行为。五、案例分析题本大题共2小题，每题10分，共20分37. 2001年4月，甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价800万元取得作为抵押物的一幢大楼，过户手续已经办理完毕。2002年9月，该银行将大楼以900万元的价格出售给乙公司。见房地产业利润丰富，该银行立即斥资5,000万元收购了丙房地产股份公司的51%的股份，成为第一大股东。同时，证券市场正处于牛市，该银行为获取高额收益，也将1亿元资金投入股市。请结合商业银行法的有关规定，指出上述案例中的违法之处。38. 双甲股份是某省上市公司，该上市公司已发行股份为100万股。以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件：1甲于6月8日10时，在持有该公司股票3万股情况下购进一万股，同日14时再购进5000股。2乙于6月8日14时在持有该公司股票4万股情况