银行业的风险管理系统的部部门职能

1、一、职能部门设置一前台市场营销部门：营业部、个私 业务部、公司业务部、电子银行 部。二中台风险控制部门：风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。三后台综合管理部 门：综合管理部、人力资源部、财务会 计部。二、部门主要职责五风险管理部1、负责建立健全风险管理体系，会同有 关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进展检查；2、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进展监 测考评；3、负责全行客户的统一授信管理、或有资产的管 理；4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管 理，识别、分析、预警和控制各类风险；5、负责全行利率管理；6、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；7、负责风险管理信息

2、管理系统的研发、推广应用和监控；8、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作；9、负责可疑、损失资产的清收保全工作；10、负责办理由贷审委审批的信贷业 务批复；11、负责银行承兑汇票的签发、管理；12、负责全行反洗钱工作；13、负责全行信贷审批责任认定工作；14、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件 相关事务，切实维护本行正当权益；15、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内与时向法院申请执行。六审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、 实施、检查，指导和管理全行的审计、 稽核工作，安排审计、1 / 6稽核工作任务；2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业 务主管部门对全

3、行的内部控制情况开展检查，并对发现的问 题与时向高级管理层提出改良和处理意见，必要时与时报告 董事会；3、负责对全行经营活动进展审计、稽核，实施审 计处罚和审计复议；4、组织实施支行行长任期责任和离任 审计；5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他 审计事项。6、对全行经营管理活动合法守规情况进展监视 检查，促进全行经营管理工作合法守规；7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出建议，随时向高级 管理层报告该领域的开展情况；8、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、内部行为准如此和各项操作指 引等其他文件，为员工提供书面指引和咨询；9、负责联系银行业监视管理部门， 提供

4、相关数据、配合现场检查，收集、 整理、上报银行业监视管理部门行政许可各项审核资料。一营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务；2、负责办理本行内现金余缺调剂；3、负责全国与全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统 业务与同城清算；4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协 助做好新产品推广培训。5、拟订资金营运相关制度和操作 规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例；6、负责内部资金利率调整；7、负责办理资金拆借、再贷款、 贴现、再贴现、转贴现等业务；8、负责同业存放、存放同业管理；9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规 划，并组织实施；10、负责建立和完善资金交

5、易业务台账， 定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业 务。二个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、 整理和分析，制定全行个人类业务开展规划和营销策略；2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销； 3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和 宣传；4、负责个人征信系统 的运用和管理；5、会同有关部 门，组织个人客户经理培训；6、制定代客理财 业务规划，并组织实施；7、负责代收代付和 保险代理等中间业务；8、 拟订个人类业务相关制度和 操作规程，会同有关部门，对个 人类业务相关制度执行情况进展检查。三公

6、司业务部1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公 司类业务开展规划和营销策略；2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销； 3.负责公司类业务产品 的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、会同有关部门，组织公司客户经理培训；5、负责制定公司类客户 代客理财和财务业务规划，并组织实施；6、开展公司类客户 信用等级评定，会同 电子银行部开发客户关系管理信息系统，并据 此建立公司类客户评价体系和营销服务体系；7、拟订公司类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对公司类业务相关制度执行情况进展检查。四电子银行部1、拟订全行 信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全

7、相 关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行相关制度执 行情况进展检查；2、负责电子化建设、应用软件系统的规 划、开发、培训和维护工作，做好自行开发软件的产权管理； 3、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维 护和管理；4、拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技 设备的安装、维护和管理工作；5、负责组织开展电子银行和银行卡等产品的出售、 宣传，协助分支机构开展市场营销； 6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广， 制定网络银行业务开展规划，并组织实施；7、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工作，联系沟通特约 商户；8、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉与相关问

8、 题；9、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作；10、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。七监察保卫部1、负责全行纪检监察工作；2、负责全行安全保卫管理工作；3、负责全行信访工作；4、负责全行员工违规 违纪处罚工作；5、负责全行党风廉政建设工作；6、负责全行的案件专项治理和治理商业贿赂工作。八综合管理部1、负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究 国家经济金融政策，分析本地金融业开展态势，供高级管理 层决策参考；2、负责协调各部门工作，负责本行部署工作、会议决定事项和其他事项的督办工作；3、负责处理公文审核以与印章、文书档案管理；4、负责本行各类会议的会务工作，负责接待

9、、车辆、物业等后勤管理工作；5、负责拟订中长期开展战略、开展规划和年度计划，报董事会批准后 组织实施；6、分解本行开展战略、开展规划和年度计划， 并对执行情况进展检查、督促、总结，根据董事会的授权， 与时调整全行开展战略、开展规划和年度计划；7、负责本行企业文化建设；8、负责全行宣传工作和工青妇团工作；9、负责本行公共关系的协调处理与全行法律事务工作。九人力资源部1、负责制定全行的人事管理制度，管理全行人 员编制；2、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后 组织实施，负责工资、社保金、公积金等管理工作；3、负责全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提 前离岗、辞退等工作以与干部的考核、任免、调配、交流、 奖惩；4、负责制定全行员工培训的制度和方法、长期规划 和年度培训计划，并组织实施；5、负责岗位分类、岗位标准的制定和考核评价；6、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、聘任；7、负责全行网点设置的开展规划管理；8、负责全行党组织建设工作；9、负责各类机构的名称、职能、级别与领导职数等事项的管理。十财务会计部1、负责制定财务会计管理制度，会同有关部门， 对财务会计相关制度执行情况进展检查；2、负责全行结算管理；3、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等 管理工作；4、负责全行财务、固定资产投资计划的实施和 管理；5、负责全行的经济核算和本钱管