2018个人理财规划超星尔雅期末答案与解析

1、 .wd.一、 单项选择题题数：50，共50.0分 1 以下说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。· B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进展完整的理财分析。· C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。· D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等效劳。窗体底端正确答案： A 我的答案：A 2 关于银行的业务，以下说法正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、对公司单位、个人家庭· B、对公司&

2、#183; C、对个人家庭· D、以上均不正确窗体底端正确答案： A 我的答案：A 3 以下说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、自身的教育投资一般时间短· B、子女的教育投资比拟漫长，从胎教就开场了。· C、子女的教育投资效果都很好。· D、子女的教育投资花费很大。窗体底端正确答案： C 我的答案：C 4 关于房地产投资方案需要考虑的问题，不正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、房地产是一种高级长期投资· B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握· C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力&

3、#183; D、金融机构关于房地产融资的各种规定窗体底端正确答案： C 我的答案：C 5 关于个人生涯规划的要点，不正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标· B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏· C、收集有关工作时机，招聘条件等方面的信息并进展整理分析，选择最适合自己的职业信息· D、勿拘泥于按照方案行事窗体底端正确答案： D 我的答案：D 6 以下哪项投资不太合理？1.0分1.0分窗体顶端· A、20岁时办理寿险· B、

4、购置基金· C、50岁左右时考虑购置多项社保· D、购置股票窗体底端正确答案： A 我的答案：A 7 一般情况下，理财从什么时候开场？1.0分1.0分窗体顶端· A、子女生育· B、退休养老· C、结婚成家· D、子女教育窗体底端正确答案： C 我的答案：C 8 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大· B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长· C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升·

5、 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意承受理财效劳窗体底端正确答案： D 我的答案：D 9 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是。1.0分1.0分窗体顶端· A、税后毛利润· B、每股税后利润和净资产收益率· C、每股税前利润和资产收益率· D、每100股税前利润和净资产收益率窗体底端正确答案： B 我的答案：B 10 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？1.0分1.0分窗体顶端· A、.01· B、.02· C、.05· D、.08窗体底端正确答案： B 我的答案：B 11 关于个人理财目标，说法不正确的选项

6、是。1.0分1.0分窗体顶端· A、不同的人有不同的目标· B、理财目标有长期，中期和短期之分· C、个人理财方案可以提供和指示出一方向· D、理财目标的达成时间不因个人方案而定窗体底端正确答案： D 我的答案：D 12 以下说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、家庭理财中投资是为了增加收入· B、投资须符合法律规定· C、丁克家庭只需规划养老生活就可以了· D、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱窗体底端正确答案： D 我的答案：D 13 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？1.0分1.0分窗体顶

7、端· A、职业设计多方面拓展· B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划· C、具备的知识技能单一· D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我开展路径不清楚、没有明确目标窗体底端正确答案： A 我的答案：A 14 大家关注理财的表现不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、全民对理财事项很关注· B、股民已到达上亿人· C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注· D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办窗体底端正确答案： A 我的答案：A15 不属于金融理财师的日常工作的是。1.0分1.0分窗体

8、顶端· A、家庭财务医生· B、金融市场导购· C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品· D、金融理财师对于银行开展个人金融业务奉献不大窗体底端正确答案： D 我的答案：D16 以下说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。· B、个人生涯规划的原那么是把握自己，把握社会。· C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来开展趋向。· D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容窗体底端正确答案： C 我的答案：C 17 银行转账主要关注的是

9、。1.0分1.0分窗体顶端· A、方便性· B、利息· C、平安性· D、费用和时间窗体底端正确答案： D 我的答案：D18 美国“花钱越多缴税越少表达是。1.0分1.0分窗体顶端· A、收入延期· B、投资与资本利得· C、分解转移· D、杠杆投资窗体底端正确答案： B 我的答案：B 19 一般而言，符合经济规律要求的只有。1.0分1.0分窗体顶端· A、零利率· B、负利率· C、名义利率· D、正利率窗体底端正确答案： D 我的答案：D 20 国家住建部统计目前中国城市

10、家庭拥有自己住房的比例为。1.0分1.0分窗体顶端· A、.75· B、.81· C、.86· D、.94窗体底端正确答案： C 我的答案：C 21 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？1.0分1.0分窗体顶端· A、效劳对象· B、经济活动特点· C、理财能力· D、理财资本窗体底端正确答案： D 我的答案：D 22 以下说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、上世纪90年代，美国CFP获得极大开展，获证人士达2万人。· B、美国CFP开场时间是1969年· C、中国的

11、理财规划师2005年开场考试认证· D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人窗体底端正确答案： D 我的答案：D 23 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？1.0分1.0分窗体顶端· A、测试根底资产有多少· B、测试投资人数有多少· C、测试投资时间有多长· D、测试投资地点在何处窗体底端正确答案： A 我的答案：A 24 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原那么？1.0分1.0分窗体顶端· A、明确性· B、清晰性· C、稳定性· D、抽象性窗体底端正确答案： B 我的答案：B 25 “售

12、出市内大方，换购市郊小房，差价款养老指的是。1.0分1.0分窗体顶端· A、房产反置换· B、房产置换· C、货币养老· D、资产租换窗体底端正确答案： B 我的答案：B 26 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货。1.0分1.0分窗体顶端· A、专拣廉价货· B、犹豫不决，贻误战机· C、欲望无止· D、盲目跟风窗体底端正确答案： A 我的答案：A 27 以下哪项不属于“聚财？1.0分1.0分窗体顶端· A、证券投资· B、储蓄存款· C、投资获取收入

13、· D、保险投资窗体底端正确答案： C 我的答案：C 28 债券投资的两者组合投资法是。1.0分1.0分窗体顶端· A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法· B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法· C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法· D、长期投资组合法和短期投资组合法窗体底端正确答案： B 我的答案：B 29 “货币养老的缺陷不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、覆盖面过宽· B、通货膨胀时货币易于贬值· C、养老保障体系不健全· D、养老金过多时不发挥实际作用窗体底端正确答案： A 我的答案：

14、A 30 以下说法不正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济安上闸门，进而调控经济· B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策· C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用· D、宏观经济的协调、稳定开展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡窗体底端正确答案： C 我的答案：C 31 关于汇率升值，以下说法不正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制· B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主

15、要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升· C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器· D、会导致非贸易品价格的下降窗体底端正确答案： D 我的答案：D 32 以下哪项不属于存款好习惯？1.0分1.0分窗体顶端· A、强迫自己存定期储蓄· B、尽早还清银行贷款· C、多办几张信用卡· D、定期从工资账户取出局部钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额窗体底端正确答案： C 我的答案：C 33 关于理财说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、理财规划师针对客户的综合需要进

16、展有针对性的金融效劳组合创新。· B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。· C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要。· D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。窗体底端正确答案： B 我的答案：B 34 金融大厦得以矗立的两大支柱是。1.0分1.0分窗体顶端· A、企业和家庭· B、银行和基金公司· C、个人和企业· D、家庭和个人窗体底端正确答案： A 我的答案：A 35 以下哪个行为表达的是融资需要？1.0分1.0分窗体顶

17、端· A、拾遗补缺· B、证券交易· C、国债购置· D、买车积蓄资金窗体底端正确答案： A 我的答案：A 36 以下哪项不在“4E的职业要求之列？1.0分1.0分窗体顶端· A、教育· B、考试· C、经历· D、理念窗体底端正确答案： D 我的答案：D 37 加息时，一般可采取三种策略不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、着重关注产品收益率上下· B、选择浮动利率理财产品· C、理财产品以短线为主· D、人民币应成为首选币种窗体底端正确答案： A 我的答案：A 38 银

18、行理财属于哪种理财方式？1.0分1.0分窗体顶端· A、自主理财· B、理财事务所· C、基金管理公司· D、帮客理财窗体底端正确答案： D 我的答案：D 39 以下哪一项不属于投资需注意方面？1.0分1.0分窗体顶端· A、投资的渠道、投资的方式· B、投资的对象、投资的风险· C、收益的期限· D、投资的资本和未来工资的增长窗体底端正确答案： D 我的答案：D 40 单身期20-30岁，根本的理财目标是什么？1.0分1.0分窗体顶端· A、投资房产· B、储蓄· C、炒股·

19、; D、股权投资窗体底端正确答案： B 我的答案：B 41 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子· B、知识技能单一· C、有多方面职业设计拓展· D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。窗体底端正确答案： C 我的答案：C 42 关于个人生涯规划的说法错误的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。· B、需要明细考察社会经济大环境· C、考虑如何使自己的知识技能适应社会·

20、 D、无法把握社会前进的脉搏窗体底端正确答案： D 我的答案：D 43 以下哪项不是“以房养老模式宣传口号？1.0分1.0分窗体顶端· A、60岁前养房，60岁后房养老· B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住· C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老· D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老窗体底端正确答案： D 我的答案：D 44 以下关于个人家庭理财的说法不正确的选项是。1.0分1.0分窗体顶端· A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财· B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产· C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存

21、款约232亿。· D、城市住房家庭住房资产约150万亿窗体底端正确答案： D 我的答案：D 45 理财规划师的英文简称是。1.0分1.0分窗体顶端· A、CFA· B、CPA· C、CFP· D、CPP窗体底端正确答案： C 我的答案：C46 择业需要考虑的因素一般不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、收入和福利待遇· B、工作满意度和工作环境· C、公司规模· D、未来职业的开展窗体底端正确答案： C 我的答案：C 47 购置房地产目的一般不包括。1.0分1.0分窗体顶端· A、晚年养老保障

22、· B、显示社会地位· C、融资便利· D、传承后代窗体底端正确答案： B 我的答案：B 48 以下不属于证券投资方案的是。1.0分1.0分窗体顶端· A、货币市场工具货币结算· B、固定收益证券资本市场工具债券· C、权益证券工具股票· D、遗产窗体底端正确答案： D 我的答案：D49 以下哪种职业的福利待遇最好？1.0分1.0分窗体顶端· A、外企职工· B、公务员· C、小贩· D、民企职工窗体底端正确答案： B 我的答案：B 50 “以房养老模式推出的背景不包括。1.0分1.0

23、分窗体顶端· A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市· B、城市土地短缺· C、居民收支预期不确定因素加大· D、居民生活不需要保障窗体底端正确答案： D 我的答案：D 二、 判断题题数：50，共50.0分 1 北京市高收入家庭的户均总资产已经到达235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端2 专家复杂化的理财，委托专家理财更适宜 。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端3 教育投资是指对子女的教育投资。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： &#

24、215; 我的答案： ×窗体底端4 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端5 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端6 教育投资无需视客户的教育需求和子女根本情况进展分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供给。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端7 利率和汇率是绝然分开的。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： ×

25、 我的答案： ×窗体底端8 靠“钱生钱获得的财产属于劳动性收入。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端9 80年代留学的根本都是精英。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端10 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端11 舆论对于理财没有推动作用。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底

26、端12 有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端13 储藏是一种信用。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端14 购置房地产无法减免税收。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端15 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端16 房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端17 房子养老没有任何

27、风险。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端18 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端19 个人理财目标只取决于生存环境。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端20 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端21 汇率上升必然导致贸易顺差降低。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端22

28、 根据规定，使用任意类型银行卡进展消费结账即可享受最长50天免息还款期。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端23 理财目标因人而异。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端24 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为到达某工程的筹措资金以备将来再用等。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端25 加大养老金交纳比例，易于引起企业本钱升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购置力降低，国民经济增长幅度减缓。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端26 现代社会家庭养老功能急

29、剧弱化，子女养老受到相当局限。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端27 “将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用可以解决“以房养老所有问题。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端28 理财对象的财性是一样的。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端29 理财是科学与艺术的结合，科学表达在懂财务、会分析，艺术表达在能够阅读投资者心理、察言观色。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端30 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。1.0分1.0

30、分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端31 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端32 2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并公布了?理财规划师国家职业标准?。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端33 买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端34 理财规划师的“管家式效劳包括了渗透理财理念。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端35 理财是有钱人的专利 。1.0分1.0分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×