2007年银行业从业资格测试大纲《公共基础》

1、2007 年银行业从业资格测试大纲公共基础编写说明根据中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定 ，以及中国银行业从业人员资格认证考试总体思路和设计，我们组织公共基础科目专家工作组编写了本大纲，并于2006年 8 月 8 日对外公布其征求意见稿，经过广泛征求意见并呈请中国银行业从业人员资格认证专家委员会审阅后，现正式对外公布。公共基础科目针对中国银行业所有从业人员而设计，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求。本大纲以国内银行业发展的实际需要为主导，突出实用性，兼顾前瞻性，主要由银行知识与业务、银行业相关法律法规和银行业从业人员职业操守三部分组成。银行知识与业务部

2、分由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务和银行管理四部分组成。银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民事法律基本规定、商事法律基本规定、银行业犯罪及刑事责任等五部分组成。银行业从业人员职业操守部分以中国银行业协会制定并公布的中国银行业从业人员职业操守为主要内容。中国银行业从业人员资格认证办公室二七年四月十二日中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲1. 银行知识与业务（ 60%）1.1中国银行业概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国银行业协会1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村

3、金融机构外资银行非银行金融机构1.2银行经营环境1.2.1经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化1.2.2金融环境金融市场金融工具货币政策1.3银行主要业务1.3.1存款业务个人存款业务对公存款业务外币存款业务1.3.2贷款业务个人贷款业务公司贷款业务1.3.3其他银行业务资金业务票据业务支付结算业务银行卡业务代理业务托管业务担保业务承诺业务咨询顾问业务理财业务电子银行业务1.4银行管理1.4.1银行风险管理银行风险及其种类银行全面风险管理1.4.2银行资本管理银行资本的构成与作用资本充足率与巴塞尔新资本协议1.4.3银行绩效管理银行财务报表银行绩效评价1.4.4银行金融创新2. 银行业相关法

4、律法规（ 25%）2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1银行业监督管理措施2.1.2违反银行业管理规定的惩处措施2.1.3银行业反洗钱法律规定2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律法规2.2.2授信业务法律法规2.2.3银行业务禁止2.3民事法律基本规定2.3.1民事权利主体2.3.2民事法律行为和代理2.3.3合同法律制度2.4商事法律基本规定2.4.1公司法律制度2.4.2破产法律制度2.4.3票据法律制度2.4.4担保法律制度2.5银行业犯罪及刑事责任2.5.1破坏金融管理秩序罪2.5.2危害货币管理罪2.5.3破坏金融机构组织管理罪2.5.4破坏银行管理罪2.5.5金融诈骗罪2.5.6银行业相关职务犯罪3. 银行业从业人员职业操守（ 15%）3.1从业基本准则：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保护商业秘密与客户隐私；公平竞争3.2银行业从业人员与客户：熟知业务；监管规避；岗位职责；信息保密；利益冲突；内幕交易；了解客户；反洗钱；礼貌服务；公平对待；风险提示；信息披露；授信尽职；协助执行；礼物收送；娱乐及便利；客户投诉3.3银行业从业人员与同事：尊重同事；团结合作；互相监督3.4 银行业从业人员与所在机构： 忠于职守； 争议处理；离职交接； 兼职；爱护机构财产； 费用报销； 电子设备使用；媒体采访；举报违法行为3.5银行业从业人员与同业人员：