保险工作方案3篇

1、保险工作方案3篇保险工作方案 篇1 一、严格落实404条款，加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在XX年，公司将狠抓业管工作，提高风险管控力量。 二、仔细落实总公司指示精神，提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种

2、服务文化。经过多年的努力，我司已在当地市场占有了80%以上的份额，拥有了较大的客户群体，随着业务进展的不断深化，客服工作的重要性将尤其突出，因此，在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把N+1的优质服务送给每一位公司的客户。 三、加快业务进展，巩固城市市场占有率，扩大农村市场占有面。 依据20xx年支公司保费收入7497.55万元为依据，支公司方案20xx年实现全年保费收入xxxx万元，其中：方案将从以下几个方面去实施完成。 1、细心组织策划“开门红”坚决完成方案指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、深度拓展城市市场，打好县城业务的攻坚战。 3、有序推动，扩大和巩固农村

3、市场占有面。 4、团险方面 深化抓好全县厂矿企业的意外损害保险;加强与卫生局、医疗单位的合作，抓好补充医疗保险工作;巩固与运输公司的长期合作关系;推行卡单销售会员化;主动参加同学险、企业年金的激烈竞争之中。 四、连续抓好精神文明建设和党风廉政建设工作 把党员先进性训练、诚信训练、防腐倡廉、反商业贿赂等工作引向深化，力争各项工作上一个新台阶。20xx年要始终如一的做好综合治理、平安生产工作力争达标升级。 五、完善管理机制，强化执行力。 通过了前几年的快速进展，公司现在已经跃上了一个新的台阶。今年将重点从制度入手，对公司的现有规章制度在总公司、市分公司的制度、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有

4、完善的规章制度，小使之更加符合丰都公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工的手中，仔细学习，真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 真的英雄，自当永立潮头，在新的一年里，承蒙领导和全体员工的信任与厚爱，必将竭尽所能，与全体同仁一道同甘共苦，相濡以沫，励精图治，共同续写丰都公司新的辉煌。 保险工作方案 篇2 一、日常监督方案 （一）时间：每季前10日我局稽核股对上季度本局业务经办状况进行抽查。 （二）20xx年度日常监督重点： 1、养老保险费征收和个人账户管理：核查个人账户历年记帐本金、利息计算，是否精准无误；核查系统中个人账户缴费记账数额是否与征缴部门发出的缴费方案、基金

5、财务部门基金实际到账数值保持规律对应关系，有无擅自更改缴费基数、记账金额的现象；是否准时、精准更新个人账户缴费及记账信息；核查业务部门是否定期与参保单位或个人核对年度缴费信息，重点核查个人缴费基数是否和省里规定的档次全都。 2、.保险关系跨统筹地区转入、转出：核查转入转出材料是否齐全、是否符合转入转出条件；核查申请人的参保缴费凭证和接续信息表上记载的基本信息和账户信息是否全都；核查转移转出人员历年缴费工资基数、缴费年限、个人账户记账额是否精准、完整；核查业务经办环节是否根据规定程序办理转移转出手续。 3、退休人员待遇审核发放：核查退休人员养老待遇核定资料是否齐全、程序是否健全、执行是否到位；核

6、查养老金发放方案是否符合经办、审核、领导签字的程序要求，对用人单位养老金发放状况进行环比、跨年同期对比、重点核查部分养老金异样增长状况是否真实、精准；核查养老金直发后业务部门与金融机构、与待遇领取个人之间的各项经办操作是否符合内控管理规定，是否实行必要措施确保数据传输精准、平安。 4、基金财务管理：核查基金管理部门是否与开户银行签定社保基金存储优待利率协议，是否按优待利率计息，确保基金的保值增值；是否建立业务、财务、银行自动对账制度，实现财务对账日清月结；基金支付业务是否匹配业务方案单据，支付结果是否与业务支付方案全都；二次以上支付业务是否与发放失败数据进行比对，确保二次支付信息为上次失败的支

7、付信息后，财务才可办理二次支付处理。 5、数据信息管理：是否对数据的修改、维护等操作有明确的权限，坚持不相容岗位相互分别制度；业务、财务数据修改是否有业务、财务部门授权；数据修改记录和手续是否完整、合规，并定期存档备查；有关数据及相关资料是否准时备份，并建立数据远程备份机制。 6、单位增减人员的办理：办理人员增减时所收集的资料是否真实、齐全或有效；是否有初审（录入）和复审（监督）岗位，且复审不能对数据进行修改，只能回退；办理削减人员时，若参保单位或人员有欠费的，是否要求完成清欠。 7、参保人员关键信息修改：修改个人账户、诞生年月、参与工作时间、视同缴费年限、实际缴费年限等涉及参保职工养老保险待

8、遇的信息，是否执行初审（录入）和复审（监督）、领导签字认可等程序；是否存在擅自违规篡改关键信息的行为；是否有执行修改的原始证明材料及其他有关材料，确保材料真实、齐全并完整归档。 （三）抽查方式：养老保险信息系统实时查询、档案室纸质档案查阅、实地问询等。 （四）抽查程序：抽查相关记录；填写日常监督记录表；对发觉的疑似问题经稽核股负责人和分管领导签字后交予相关股室确认，确认没有问题的应提交书面说明，有问题的提交整改看法并落实。 二、内控检查评估量划 本次检查评估根据统一部署、股室和单位自查、上级抽查的方式进行。详细实施步骤和时间支配如下： （一）自查阶段。8月30日前完成。 1、成立自查评估小组。

9、6月底前完成。本局抽调专人组成自查评估小组。 2、股室自查阶段。7月底前完成。各股室对比本股室相关业务进行自查，填写相关表格，对内部掌握制度和执行状况进行全面自查，并将自查状况报自查评估小组。 3、自查评估小组抽查。8月25日前完成。自查评估小组对各股室相关业务的内部掌握制度和执行状况进行抽查，作好相关记录，并经相关股室确认，在抽查中发觉问题的要报相关领导，并提交整改看法，要求相关股室整改并落实，依据股室自查和自查评估小组的抽查状况形成自查报告。 保险工作方案 篇3 敬重的洪总、任经理以及全辖的各位同仁，大家上午好： 我叫张明丽，此前在太平洋寿险工作，于今年八月份加盟人保寿险，与在座的各位一并

10、奋斗在团险业务战线上。今日就由我代表泗洪机构向市公司及各位领导汇报我泗洪营销部三季度工作状况以及四季度工作方案。另外，关于农商行小额信贷的共享，也在阐述中一并汇报，请各位领导批判指正： 泗洪公司三季度业务压力较大，其中短险指标18万元，学平险保费40万元，人力指标1人，规模保费80万元，后在9月份又追加小额信贷任务指标26万元，总体三季度任务指标较高。截止三季度结束，我泗洪部累计承保各项保费如下：法人客户短险保费：8.08万元，小额信贷：2.828万元，同学险：市公司统计12.013万元，实际我部已收同学险保费超过15万元。长险1.5万元，短险达成率：63.1%，同学险达成率：37.5%，小额

11、信贷达成率：10.87%。 以上为泗洪团险三季度实际承保的数据，总体未达成市公司既定任务指标，需要在后续工作中加紧努力，力争能较好完成后期工作。 在三度期间我们主要做了以下几点工作： 一、常规业务的开拓： 在泗洪开拓法人客户意外险愈来愈难，在工业园区的业务单位受园区强制和资金影响，选择.保险的越来越多，大企业异样稀有、小企业不情愿或没有经济力量购买，受经济影响又出现许多空巢企业，我部深感开拓法人客户难度非常巨大。面对这样的状况，我部在三季度，以稳步经营续保业务为主，利用一切机会开拓法人意外险，最终取得八万余元的保费，但也由于投保单位转保.保险，脱保了两个法人客户！损失保费近2万元。 另外我部也

12、接触了几个正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影响临时没有达成合作协议。同时我泗洪开展的建工险受国寿与人保财同住建局签署的统保协议影响，业务开展难度极大，即使不需要住建局批示的工程，同业竞争的压力也特别大！部分大型建工险承保费率异样低，30万元的保额，保险费率仅在千分之0.5到千分之1之间，竞争相当激烈，手续费竞争更是白热化，最高的现在已经出现返点40%手续费的现象，而且支持净保费入账！对我们开展乡镇和县城周边工程业务影响较大！已经联系的几个工程，我们也将加紧追踪的力度，尽快的予以承保。 二、合行小额贷款意外险业务 三季度，在市公司总经理室和团险部领导高度关怀和关心下，在泗洪高经理倾心投入和

13、争取下，我本人和张敏经理，辞别太平洋寿险公司，加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司，大胆开拓小额信贷业务工作。 市公司领导让我们做农商行小额信贷业务阅历共享，说实话谈不上共享，由于我们还没有做出成果，在各支行的访问和沟通中仍旧有需要后续的工作需要处理，在与县行的沟通中我们还是和国寿有着肯定的差距，业务的开展并不是一帆风顺的，有过测试胜利开单的惊喜，也有网点拒不开展业务的失落，有过网点支行领导不支持工作吃闭门羹的心酸，也有保费平台维持在20xx元的喜悦！小额信贷业务的开展，是需要大量时间、精力的投入，针对我们泗洪的状况，在此向各位领导汇报我们开展的历程。从8月16日开头，针对全县26个可以开展业务的网

14、点，借助小额信贷业务重新办理的契机，我们再一次对网点的进行大追踪，大访问，并依据网点既往出单的状况，做重点排查与公关。每周五个工作日，坚持下乡，风雨无阻，不管什么缘由，坚决下乡访问不动摇！ 在乡镇网点追踪过程中，最近的网点来回要10公里，最远的乡镇来回需要一百多公里！在一个多月的坚持下乡中，我泗洪营销部历经4000余公里，已经与近20个网点绽开联系，并已经有12个网点开头办理我们的业务，另外有峰山、天岗湖、双沟等乡镇始终未办理过此项业务，临时没有开展。经过我们不懈努力和开拓中，已将临淮、陈圩、金镇、瑶沟、车门、大楼等几个网点打造成我们铁杆网点，确保了此几个网点每日将80%的业务出在我们公司，一

15、度曾有部分网点将全部业务出我们公司的状况出现。在网点支行维护和经营过程中，虽然我们人民人寿是后进入的，但是我们的热忱的服务和真诚沟通，赢得了各支行从行长到柜员的支持和信任，也保证了我们后续业务的正常和良性开展。 但是由于泗洪近一年多时间受民间融资及私人放贷的影响，导致合行业务量急剧下降，三季度本身在放贷款过程中就是是淡季，现在贷款需要的资质及条件颇多，胜利贷款的客户仍旧不多。再加上受农商行小额扶贫贷款不收保险的影响，业务量没有突破式的爆发，但是我们也信任，有了我们现在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我们可以更好的将精力与时间投入到对网点的公关和维护中，确保我们在开门红战役中取得良好的

16、成果。 在此期间，从8月23日梅花第一张150元保单测试胜利到9月30日止，历经38天，累计收取小额信贷保险费2.828万元，时间虽短但是我们也确保了全部开单的网点，每周至少访问一次，部分网点已经访问了五六次，与支行行长、会计以及农贷记账员结下了良好的合作关系。通过三十余天的努力，我们也得到了农商行分管领导和会计部的认可和大力支持，确保了我们支行网点单证不间断，在我们有需求的时候能够第一时间将我们人民人寿的单证准时发放下去。2.8万的保费虽然不多，但对泗洪机构来说却是一盏盼望的火苗，也昭示着泗洪一个新业务渠道的胜利开拓。虽然已经有十余个网点与我们建立合作关系，但是我们接下来主要目标是要进驻泗洪

17、业务量最大的花园口支行，同时也会在四季度工作中，连续开拓未访问的支行，以及对工行、农行等商业银行的连接，争取在借助市公司赐予有力政策下，深度开展此几个渠道的业务，以确保在四季度和即将开展的开门红业务中奠定基础！ 三、同学险业务 三季度是学平险销售旺季，但是今年的业务开展并不抱负，受学校统一办理社保和公办学校不收保险的影响，以及既往与我们合作人保产险也开展同学险影响截止九月底，实际收取同学险保费仅15万余元，已生效保费12万余元，与市公司既定的40万元指标相差较大，达成率仅37.5%，没有达到预期效果！但是失落之余也有收获，泗洪公司在高经理高度重视和全体职工共同努力和拼搏下，每人主动认领了至少3

18、000元任务指标，同时任务指标的完成也与个人中秋福利挂钩，虽然金额不多，但是彰显了泗洪全体员工主动主动性和展业.。 另外，既往人保财与我们合作的同学险业务今年基本被回收自己承保，损失了一部分业务，但是我们通过努力，在维护好既往自己开拓的同学险业务同时也胜利开拓了几个新的学校，以幼儿园为主，新产生数万元保险费。受中国人寿影响，泗洪部分学校如泗洪中学、泗洪二中以及育才学校的保险已经与中国人寿合作近10年，通过了解，这部分同学保险，在学校没有支付保险公司保费状况下，中国人寿仍旧要担当该学校同学的保险责任，且保险费可以分期给付。这些长期的合作关系以及政策的优势，对我们公司开展业务冲击特别明显，我们也会

19、在今后的工作中，寻求契机，争取融入部分学校，开办同学险业务。 综上为我泗洪营销部在三季度工作期间的主要内容，存在的一些问题我们也将在今后工作中主动改正。四季度工作已经开头，接下来我将泗洪营销部四季度的工作支配向各位领导汇报，请指正： 一、紧抓小额信贷业务不放松 借助三季度良好势头，我们在四季度仍将小额信贷业务放在第一位，努力开拓农商银行同时，加大对工商银行、农业银行以及苏州银行业务的开拓和连接，争取在最短的时间内完成对商业银行的访问和连接。针对农商行未访问的网点和主要业务产生的大网点，在四季度我们在做好下乡维护同时也要找准时机融入花园口支行，争取一块属于人保寿险的坐席以便后续业务的开展。 二、

20、法人客户的开拓 四季度我们将连续深化访问生疏客户单位，主动主动出击，深化市场为企业客户寻求最合理的承保方式，大力开拓法人客户，挖掘准客户，为明年开门红奠定基础。 在与商业银行以及农商行开展小额信贷业务中，主动与银行的公司部进行联系，主动索求大客户信息，从银行入口动身，寻求突破口，让银行成为我们大客户的转介人！扩大合作空间，使资源利用最大化。 三、方案生育独生子女保险 在四季度中，我们也将借助一部分关系，与计生局部分领导连接，努力开展独生子女保险，期盼通过肯定的努力可以将泗洪独生子女保险承保一部分。 四、三季度业务开展中遇到的问题及建议 1、单证问题 三季度小额信贷业务开展中，由于我们公司供应的凭证式A4纸张大小，与同业中国人寿、人保财险、太平洋寿险等保险公司的单证相比较大了至少一倍！厚度也增加了不少，关于保险单证的打印，各支行的会计分别反映我们的单证过大，不便利农贷记账员出单，更不利于后期会计在整理单证的装订，前期业务量小的状况下，会计叠好后可以装订，后期在四季度甚至开门红一季度中，业务量突飞猛进的时候，会给支行的会计带来很大的不便与麻烦！为此，农商行的会计部以及各支行的会计及农贷记账员全部反映我们公司的单证过大，不利于业务的办理！ 2、系统问题 在业务开展中，同业公司