职业生涯成功人物访谈报告(银行)

1、职业生涯成功人物访谈报告提纲08材料科学与工程 赵春甜 080501011001一、被访者基本情况姓名：郑冬妮 性别：女教育背景：本科 研究领域：个人投资现工作单位和工作职务：工商银行东莞东城支行理财经理 联系方式、访谈内容报告问题1：您是如何找到这份工作的？答：面试问题2：目前，行业内要求从事这份工作的人应具备什么样的教育和培训背景？答： 具有理财专业资格认证（AFP、CFP、EFP、CFA或银行业协会理财资格等）。如果要成为这个行业的从业人员，参加一些有助于通过AFP认证和CFP认证的培训并获得证书是必须的。问题3：您认为做好这份工作的人应具备哪些知识、技能和经验

2、？答：具有3年以上商业银行相关工作经验，其中1年以上理财业务相关工作经验，熟悉个人金融业务及其相关管理规范。问题4：您认为什么样的个人品质、性格和能力对做好这份工作来讲是重要的？ 答：要有很好的分析能力和沟通能力。情商要高，性格要开朗。形象要好问题5：这项工作需要的个人品质、性格和能力同别的工作要求的有所不同吗？答：总体来说这项工作对个人沟通能力要求还是很高的。还有就是诚信，这样客户才放心把钱交给你。 问题6：行业内，单位对刚进入改领域工作的员工一般会提供哪些培训？答：对于刚进入的员工，单位一般会提供AFP认证和CFP认证等的培训。问题7：在行业内，先从什么样的工作岗位做起，能学到最多的知识，

3、最有益于发展？答：应该是从银行基层的文员做起。问题8：据您所知，从事这种工作的人在单位或者行业内发展的前景怎样？答：现在国内的形势逐渐见好,而且人们关注自己财产的管理理念也越来越科学,所以我觉得前景还是不错的. 问题9：最近这个行业和工作因为科技进步、经济的全球化发生变化了吗?答：还好,变化不是很大. 问题10：您如何看待该单位的组织文化和该领域的工作方式在将来的变化趋势？ 答：我们单位有着强大的组织文化，以公开、公平、公正”的用人环境，树立以人为本、改革创新，秉承着“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的精神，以积极向上的员工文化激励员工的热情，激发企业的活力，以达致更理想的业绩，我们的员工文化是

4、：锐意改革、勇于探索，脚踏实地、注重实效，恪尽职守、严格稳健，崇尚知识、尊重人才，同心同德、和衷共济。我国个人理财业务的发展空间是越来越大，个人理财业务呈现组合化、品牌化、个性化的发展趋势 ，该领域的工作方式也向多元化发展问题11：男、女工作者在这份工作上机会均等吗？ 答：就我的职位而言，其实男女机会都差不多的。主要还是要看个人的能力。比如说你的情商和性格开不开朗，因为这个职位是直接面向客户的，所以能不能留住客户很重要。 问题12：平常在工作方面，您每天都做些什么？ 答： 平常都是联系客户，给客户介绍我们的业务，解释一些细节问题。然后是整理客人给的资料，再根据客人的资料做好客户的理财计划，包括

5、资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。然后给客户讲解计划，再修改。最后是根据客户要求实施投资方案，并定时向客户回报投资情况。问题13：您在做这份工作时，什么是最成功的，什么最具有挑战性？答：我觉得做这份工作认识了很多很好的朋友，扩展了自己的交友圈，人际关系网大了许多。跟一些对野蛮的客户交流好了，比较有成就感。最具有挑战性的是遇到一些不懂投资的客户，他把自己的钱全权交给自己。问题14：就您的工作而言，您最喜欢什么？最不喜欢什么？答：最喜欢完成了自己也没想过能完成的事情，觉得很有成就感，很有挑战性。没有最不喜欢的，因为理财是一种人生态度，应该积极乐观地面对。问题15：从事这份工作实现了您的人生价值吗？家庭对您现在的工作满意吗？答：实现了一部分吧，我希望有更好的发展。总体还是满意的。 问题16：在您的工作领域里初级职位和略高级别职位的薪水一般是什么水平？答：初级的话文员，工资在2000左右；级别高点的理财经理，工资在6000左右问题17：据您所知，什么职业杂志、行业网站或其他渠道能帮助我深入了解这个领域？答：我们业内人士会看银行家还有经济，网站的话我比较少接触。平时可以多留意一些金融方面的新闻，培养自己的思想体系。 问题18：您的熟人中有谁能