理财规划师培训计划与大纲

1、理财规划师培训方案1 1 总体目标 1培训目标培养具备以下条件的人员： 掌握投资规划、 税收筹划和财产分配与传承规划的高级知识 与技能，能为财产构造和家庭构造复杂的客户制定相应的理财规划。12 理论知识培训目标依据?理财规划师国家职业标准 ?中对高级理财规划师的理论知识要求， 通过培训， 使培 训对象掌握与高级理财规划师业务严密相连的投资规划、 税收筹划和财产分配与传承规划的 理论知识。1 3 专业能力培训目标依据?理财规划师国家职业标准 ?中对高级理财规划师的专业能力要求， 通过培训， 使培 训对象在分析客户特殊需求的根底上，制定投资规划、税收筹划、 财产分配与传承规划，并 能进展理财规划师

2、的执业指导及自身的业务创新。2教学要求21 理论知识要求211 投资规划212 税收筹划21 3 财产分配与传承规划214 指导与创新22 专业能力要求221 投资规划222 税收筹划22 3 财产分配与传承规划224 指导与创新3 教学方案安排总课时数： 00课时。理论知识授课：27 课时。理论知识复习：9 课时。专业能力授课：38 课时。专业能力练习：14课时。机动课时：12课时。高级理财规划师培训大纲1。课程任务和说明通过培训，使培训对象了解高级理财规划师的理论知识构造和职业要求。培洲完毕，培训对象应能熟练掌握高级理财规划师需要的理论知识和专业能力，能为财务状况复杂的客户制定投资规划、税

3、收筹划和财产分配与传承规划方案。在教学过程中，应重点进展案例分析， 注重能力提升方面的训练， 使培训对象通过培训。 能针对特殊客户的财务状况制定理财规划方案，并具有指导和创新的能力。2 课时分配课时分配表理论知识局部专业能力局部内容总课时授课复习内容总课时授课练习投资规划862投资规划14104税收筹划862税收筹划1293财产分配与传承规划1293财产分配与传承规划14104指导与创新862指导与创新1293机动4机动81总计40279总计603814总课时数：100课时。3。理论知识局部教学要求及内容3. 1投资规划3 . 1 . 1教学要求通过培训，使培训对象掌握高级理财规划师进展投资规

4、划所要掌握的国内外金融市场动 态和实业投资领域的相关知识，并了解投资过程中的风险，熟悉相关法律法规。3. 1. 2教学内容(1)国际金融市场根本知识。(2)创业投资根本知识。(3)股权投资根本知识。(4)风险投资根本知识。(5)国家风险根本知识。(6)相关法律法规。313 教学建议高级理财规划师局部的投资规划内容涉及国际金融及一些行业构造、组织设置等知识， 专业性比拟强；因此，在授课过程中可采用图表法、比喻法等方式，使内容更为清晰，易于 被培训对象承受。32 税收筹划3 2。1 教学要求通过培训， 使培训对象掌握国际税收，主要国家和地区根本税制、 离岸信托、 自由裁量 信托离岸公司、离岸账户等

5、相关知识。3 22 教学内容(1) 国际税收根本知识。 (2) 主要国家和地区根本税制。(3) 离岸信托、自由裁量信托等相关知识。(4) 离岸公司、离岸账户相关知识。3 23 教学建议这局部内容往往与实际规划中客户的特殊需求结合在一起， 因此要向培训对象明确各种 特殊税收筹划方法的功能、区别及其适用领域。33 财产分配与传承规划3 31 教学要求通过培训， 使培训对象了解我国及其他国家关于财产分配与传承规划的特殊规定， 并理 解它们与财产分配和传承规划的联系。3 31 教学内容(1) 财产分配与传承的相关特殊规定。 (2) 主要国家和地区财产分配与传承相关规定。(3) 主要国家和地区婚姻相关规

6、定。 (4) 慈善公益事业相关规定。3 33 教学建议 高级理财规划师业务中的财产分配和传承规划涉及很多特殊的法律规定， 有我国的也有 其他国家的，还有一些规划工具的单项和综合运用，如公益信托等。因此，要通过大量的案 例使培训对象更直观地了解并能熟练地运用这些庞杂的知识。34 指导与创新3 41 教学要求通过培训，使培训对象掌握进展业务指导和创新的方法和根本知识。3 42 教学内容(1) 授课技巧与方法。(2)组织与协调方法。(3) 方法创新知识。(4)应用创新知识。343 教学建议要结合具体的理财规划实践，突出理财规划业务流程的每个环节或者每个具体单项规划 的特点，针对这种特性进展授课方法的

7、传授和相应业务的创新。4 专业能力局部教学要求及内容41 教学要求通过培训， 使培训对象了解实际工作中常见的几类客户特殊情况和特殊需求， 在分析的根底上制定理财规划； 同时， 使培训对象在执业过程中能够实际指导理财规划师的业务， 并 能根据现实情况的变化进展相应的业务创新。4 2 教学内容421 投资规划(1) 构建金融投资组合1) 构建国际化金融投资组合。2) 运用期货、期权等衍生工具。3) 跟踪国内外金融市场的最新开展。(2) 制定实业投资方案2) 帮助客户组织制定股权投融资方案。4) 向客户提供相关咨询效劳。2) 帮助客户制定投资组合的税收筹划方案。1) 帮助客户组织制定创业投融资方案。

8、3) 帮助客户组织制定风险投融资方案。4 2。2 税收筹划(1) 制定国内税收筹划方案1) 帮助客户制定实业投资税收筹划方案。3) 针对特殊情况制定税收筹划方案。(2) 制定国际税收筹划方案1) 帮助客户处理涉外税收事务。2) 向客户提供相关咨询效劳。3) 运用信托等工具制定税收筹划方案。4 23 财产分配与传承规划(1) 分析需求1) 分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的成员关系。2) 分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的财产状况。3) 识别客户的分配与传承意愿。(2) 制定方案1) 制定家族股权管理方案。 2) 综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案。3) 帮助客户处理涉外婚姻事务。 4) 帮助客户安排慈善公益事务。4 24 指导与创新(1) 指导1) 指导低级别理财规划师开展工作。 2) 进展理财规划相关培训。(2) 创新1) 对