上海交通大学网络学院 金融学导论复习试卷一

1、上海交通大学网络学院 金融学导论复习试卷一一判断题（正确选A、错误选B）1俗话说的“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现的金融学原理是分散化投资可以降低风险。（A）2对于一个经济系统而言，金融体系必须是一个能自我平衡的体系，否则将会引发金融危机、经济危机乃至政治危机。（A）320世纪90年代以来，传统的银行业务正在遭受来自证券业、保险和基金组织的侵蚀，世界金融体系越来越显得多元化，银行作为各国金融体系的信贷中心、结算中心和现金出纳中心的地位已不复存在。（B）4钱、货币、通货、现金都是一回事，银行卡也是货币。（B）5所谓“流通中的货币”就是现金，即发挥支付手段职能的货币和发挥流通手段职能的货币的总和。

2、（B）6信用货币虽然本身没有价值，但由于其能够发挥货币的职能，所以构成社会财富的组成部分。（A）7电子货币作为一种信用货币，预示着无现金社会的发展趋势，即完全没有货币的社会。（B）8目前，世界各国普遍以金融资产安全性的强弱作为划分货币层次的主要依据。（B）9我国M1层次的货币口径是：M1流通中现金定期存款。（B）10在纸币本位制下，如果在同一市场上出现两种以上可流通纸币，会导致实际价值较低的货币排斥实际价值高的货币的“劣币驱逐良币”现象。（B）11货币制度最基本的内容是确定货币名称和货币单位，货币名称和货币单位确定了，一国的货币制度也就确定了。（B）12金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实

3、际上指的就是金融市场的调节功能。（B）13资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（B）14金融产品的收益性与流动性一般是反向变动，收益性越强，流动性越差。（B）15我们经常说高风险高收益，是说只要投资者承担高风险，就可以获得高收益。（B）二单项选择题1 在有效市场假说中，认为基本面分析是徒劳的、无用的市场是（B）A 强有效市场 B 半强有效市场 C 弱有效市场 D 无效市场2唐朝的1元钱历经一千多年，按年利率5计算，至今本息可达天文数字，这体现（A）金融学原理A 货币有时间价值B 分散化投资可以降低风险C&#

4、160;金融市场是有效的D 高风险伴随着高收益3下列属于存款型金融机构的是（D）A 保险公司 B 养老基金 C 金融公司 D 信用社4当今世界上存在两种金融体系，即“市场主导型”的金融体系和“银行主导型”的金融体系。以银行主导型的金融体系的典型国家是（D）A 美国 B 英国 C 法国 D 德国5在下列行为中，（B）属于货币执行流通手段职能A 缴纳房租 B 餐馆就餐付账 C 银行支付利息 D 分期付款购房6历史上最早出现的货币形态是（A）A 实物货币 B&#

5、160;信用货币 C 电子货币 D 银行存款7以下属于我国准货币的是（C）A 企业单位活期存款B 现金C 个人储蓄存款D 个人活期存款8若将100元人民币存入商业银行的储蓄存款账户，会导致（D）A M1和M2都增加 B M1和M2都不变C M1增加，M2不变 D M1减少，M2不变9最早实行金本位制的国家是（B）A 美国 B 英国 C 法国 D 日本10如果金银的法定比价为1:13，而市场比价为1:15，这时充斥市场的将是（A）A 银币 B

6、60;金币 C 金币银币同时 D 都不是11金融市场的配置功能不表现在（C）方面A 资源的配置 B 财富的再分配 C 信息的再分配 D 风险的再分配12金融市场按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场A 交易范围 B 交易方式 C 定价方式 D 交易对象13金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（D）A 利息 B 股息 C 红利 D 资本利得14一般来说，（B）不影响金融工具的安全性A 发行人的信用

7、状况B 金融工具的收益大小C 发行人的经营状况D 金融工具本身的设计15由于利率的变动导致债券价格与收益率发生变动的风险属于（C）A 购买力风险 B 信用风险 C 利率风险 D 收回风险三多项选择题1金融学的基本原理有（ABCD）A 货币有时间价值 B 金融市场是有效的C 高收益伴随着高风险 D 管理者与所有者的目标可能相悖2金融体系的微观主体有（ABCDE）A 政府部门 B 中央银行 C 金融中介 D 工商企业 E 个人投资者3货币所

8、具有的特征是（ACD）A 表现商品价值 B 在世界范围内流通 C 衡量商品价值 D 和一切商品相交换4狭义货币M1包括（AB）A 现金 B 支票存款 C 储蓄存款 D 定期存款5M0即现钞，是具有最强购买力的货币，包括（ABC）A  流通于银行体系外的现钞 B  居民手中的现金C  企业单位的备用金 D  商业银行的库存现金6从货币制度诞生以来，经历过（BCDE）主要货币制度形态A  铸币制度 B  银本位制 C  金银复本位制 D 

9、金本位制 E  纸币本位制7货币制度的基本构成要素包括（ACDE）A 规定货币材料 B 规定货币的价值 C 规定货币名称、货币单位D 确定各种通货的铸造、发行和流通程序 E 确定货币发行保证制度8纸币本位币的主要特点包括（BCD）A  纸币本位币是以国家信用为基础的信用货币，没有通账和通缩的可能B  纸币本位币只是流通中商品价值的符号C  纸币本位币的稳定性取决于国家的货币政策D  纸币本位币通过银行信贷程序发行和回笼9全球主要的外国证券市场有（ACE）A  扬基市场 B 

10、欧洲市场 C  猛犬市场 D  第四市场 E  武士市场10金融市场中投资股票要承担的系统性风险主要有（ABD）A 利率风险 B 购买力风险 C 信用风险 D 市场风险四名词解释1.金融金融，就是指资金融通，即资金从短缺者向盈余者手中流动的过程。通过金融活动，可以实现资源在不确定性条件下的跨期分配。2.直接融资即资金不通过银行等中介机构，而是直接通过金融市场从资金盈余者流向资金短缺者的融资方式。3.存款性金融机构窗体顶端存款性金融机构是指通过吸收存款获得可利用的资金，并将资金贷给经济主体中的资金需求者，或者进行投资以获得收益

11、的金融机构，包括商业银行、储贷协会、信用合作社等。存款性金融机构在金融市场中是十分重要的中介，同时也是套期保值和套利的主体。 窗体底端4.格雷欣法则窗体顶端16世纪中叶英国财政大臣格雷欣发现了“劣币驱逐良币”的现象，在金属货币流通条件下，如果在同一地区同时流通两种货币，则价值相对低的劣币会把价值相对高的良币挤出流通。使复本位制无法实现。这一现象被称为“格雷欣法则”。 窗体底端5.本位币窗体顶端本位币也叫主币，是指按照国家规定的货币单位铸造的、国内唯一合法的标准货币。本位币是国家最基本的流通货币，在中国就是人民币单位“元”。 窗体底端6.信用货币窗体顶端信用货币是以信用作为保证、通过一定程序发行

12、、充当流通手段和支付手段的货币形态，是货币发展中的现代形态。信用货币有纸币、存款货币、电子货币的形式。 窗体底端7.货币制度窗体顶端货币制度又称“币制”或“货币本位制”，是一个国家以法律的形式所规定的货币流通的组织形式。货币制度最早是伴随着国家统一铸造铸币开始的。完善的货币制度能够保证货币和货币流通的稳定，保障货币正常发挥各项职能，继而影响经济体系交易的顺畅。 窗体底端8.金本位制窗体顶端金本位制是指以黄金作为本位货币的货币制度。英国在1821年前后采用了金本位制度，是历史上第一个采用金本位的国家。金本位制的主要形式有金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。 窗体底端9.金融市场窗体顶端金融市场

13、是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其运行机制的总和。它包括三层含义：第一，金融市场是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所。有形的场所如证券交易所，无形的场所如外汇交易员通过电信网络构成的看不见的市场进行资金的调拨。第二，金融市场反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系，揭示了资金从集中到传递的过程。第三，金融市场包含了金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，比如价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。 窗体底端10.发行市场发行市场又称为一级市场（PrimaryMarket），是指资金需求者将金融资产首次出售给资金的供给者时所形成的交易市场。金融资产的发行有公募和私募两

14、种方式。前者的发行对象是社会公众，后者的发行对象是机构投资者，两者相比公募涉及的范围大、影响广、成本高、准备的手续复杂、需要的时间长。五简答题1.主要的资金融通方式有哪些，它们各自的优劣势是什么？窗体顶端资产融资的方式有直接融资和间接融资两种方式。 在直接融资过程中，资金短缺者通过金融市场直接向资金盈余者发放股票、债券等索取权凭证直接获取所需要的资金。其优点是避开了银行等金融中介机构，资金供求双方直接进行交易，因此可以节约交易成本。其缺点是资金盈余者要承担比较大的风险。 在间接融资过程中，资金短缺者与资金盈余者并不直接发生直接的金融联系，而是通过银行等中介机构联系在一起。其优点是只要金融中介机

15、构能够按时还本付息，资金盈余者就不会有风险，因此，这种融资方式对资金盈余者而言具有较小的风险。其缺点是资金短缺者在签订贷款协议时，会有很多附加条件，以至于资金短缺者很难在需求量和时间上得到保证，资金的用途也往往受到严格的限制。 窗体底端2.金融体系的主体有哪些？窗体顶端金融体系主体主要有政府部门、中央银行、金融中介、工商企业、居民个人和外国参与者等，各主体特性不同，在金融市场上起到的作用也各不相同。其中，金融中介金融市场上最大的买方和卖方，金融中介分为存款类金融中介和非存款类金融中介两大类。存款性金融机构包括商业银行、储贷协会、信用合作社等。非存款性金融机构的资金来源和存款性金融机构吸收公众存款不同，它是通过发行证券或者以契约性的方式来聚集社会闲散资金。非存款性金融机构包括证券公司、保险公司、投资基金等。 窗体底端3.金融市场主要有哪些功能？窗体顶端金融市场最基本的功能是充当联结储蓄者与投资者的桥梁，对资本进行时间和空间上的合理配置，即通俗意义上的融资功能。融资功能的一方表现为聚敛功能，另一方