股指期货开户流程(拟)

1、华海期货有限公司股指期货开户流程一、验证客户身份不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。1、实名制验证：个人客户开户专员登录全国公民身份证号码查询服务中心（2、客户异常交易行为验证：开户专员通过交易客服部建立的客户异常交易行为“黑名单”数据库进行查询客户是否因异常交易受过各交易所处罚。3、信用风险验证：由合规部通过中国期货业协会行业信息管理平台的投资者信用风险信息数据库，协助查询投资者的诚信信息；4、市场禁入者验证：由合规部通过中国证券监督管理委员会证券期货监督管理信息公开平台查询投资者是否为市场禁入者；5、交易风险验证：由风控部查询公司客户交易风险经历并

2、提供公司客户风控和不良交易信用记录证明：二、投资者教育开户管理员对客户进行股指期货基础知识的现场培训，包括对股指基础知识的介绍、股指期货交易的风险揭示、股指期货适当性制度的要求等，如现场培训后客户考虑自身情况有意向参与股指期货交易，开户管理员向客户说明需要提供的开户证明材料，如客户希望参加后续培训，开户管理员可记录客户联系方式，届时通知客户参加公司统一组织的股指期货的培训讲座。三、 审核客户开户材料（一）自然人客户：1、自然人投资者须提供中华人民共和国居民身份证的原件及复印件2、如有被授权人须提供指令下达人、资金调拨人以及结算单确认人的身份证原件及复印件；3、开户人在工、农、中、建、交等限定商

3、业银行中选择一家或多家开立的作为存取保证金的期货结算账户的个人银行卡。4、 交易经历记录（1）仿真交易经历：投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。（2）商品期货交易经历：提供以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录，需客户本人签字确认。（3）公司客户的商品期货交易经历证明由结算部提供，未能提供商品期货交易经历的客户，其仿真交易经历证明由交易客服部在中国金融期货交易所仿真会服查询并打印，并根据查询结果对投资者的仿真交易经

4、历进行认定。上述两类证明文件二选一。5、学历证明投资者提供的学历或者学位证明应当为最高毕业证书或者最高学位证书等证明文件及复印件。6、投资经历记录（1）商品期货交易记录：投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明，需客户本人签字确认。（2）证券交易记录：投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的最近三年内股票对账单作为证券交易经历证明，需客户本人签字确认。（3）公司客户的商品期货投资经历证明由结算部提供，其他公司客户商品期货投资经历证明由相关期货公司提供并加盖其结算专用章。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，

5、取其最高得分作为投资者投资经历评估得分，各项评分不得累加。7、财务证明投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。（1） 收入证明投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。投资者提供的

6、其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）等资产。上述证明文件任选其一。（2） 金融类资产投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行

7、业务章的纸黄金证明文件。投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。上述证明文件任选其一。8、诚信证明投资者提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告（个人社会版）作为诚信记录的证明。（二）法人客户：1、企业营业执照副本原件及复印件（加盖公章）；2、企业组织机构代码证副本原件及复印件（加盖公章）；3、企业税务登记证（国税）副本原件及复印件（加盖公章）；4、企业银行开户许可证原件及复印件（加盖公章）；5、法人的身份证原件及复印件（加盖公章）；6、如有被授权人须提供开户代理人、指令下达人、资金调拨人以及结算单确

8、认人的的身份证原件及复印件（加盖公章）；7、法人在工、农、中、建、交等限定商业银行中选择一家或多家开立的作为存取保证金的期货结算账户。8、交易经历记录（1）仿真交易经历：投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。（2）商品期货交易经历：提供以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录，需客户本人签字确认。（3）公司客户的商品期货交易经历证明由结算部提供，未能提供商品期货交易经历的客户，其仿真交易经历证明由交易客服部在中国金融期

9、货交易所仿真会服查询并打印，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。上述两类证明文件二选一。9、一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。10、一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。 11、特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件并签署特殊法人机构期货经纪合同。四、签署期货

10、经纪合同客户签署期货经纪合同及合同附件（新开户）、股指期货交易特别风险揭示（附一）、股指期货手续费补充协议（附三）、股指期货自然人投资者适当性综合评估表的本人承诺及机构客户股指期货开户承诺的本公司承诺（附二）。五、股指期货知识测试（1）自然人自然人开立股指期货账户必须参加股指期货知识测试，自然人如有委托代理人，则委托代理人也必须参加测试，不得由他人代替。（2）一般法人一般法人开立股指期货账户，法人、开户代理人、指令下达人、结算单确认人、资金调拨人都必须参加测试，不得由他人代替。（3）测试要求投资者测试答卷时间不得超过30分钟，测试成绩得分低于80分的投资者不得申请开立股指期货交易编码，对于未能

11、通过测试的投资者，公司可以在对其培训后继续安排测试；投资者通过知识测试的时间距向中金所申请开立交易编码的时间不得超过二个月。（4）测试人员期货公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人员；测试完成后，开户知识测试人员对试卷评分，并在试卷上方注明测试开始和结束的时间。开户知识测试人员和投资者必须在试卷上签字并注明日期。（5）测试试卷测试试卷由公司交易客服部统一在中金所会员系统中获取后上传至“华海期货-工作群”，由各营业部自行下载，并定期更换。如当天有多个客户测试，需A卷、B卷轮换使用。（6）留存归档测试完成后，测试试卷要严格按照合同保管管理规定的要求进行保管，通过测试并开立股指账户的测试卷要与合同一

12、起保管，未能通过的要单独保管。六、影像采集(一)自然人投资者需要采集的影像资料： 1、客户头部正面照2、客户身份证正反面扫描件3、客户银行卡正面扫描件4、客户知识测试时留痕照片5、带有公司背板的客户临柜开户照片（二）法人投资者需要采集的影像资料：1、法定代表人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人头部正面照；2、法定代表人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人身份证正反面扫描件；3、营业执照（副本）扫描件；4、组织机构代码证（副本）扫描件；5、税务登记证（国税）副本扫描件；6、开户许可证扫描件；7、客户知识测试时留痕照片8、带有公司背板的客户临柜开户照片七、综合评估（1

13、）开户管理员应严格按照证明材料要求审核客户提供材料的真实性、有效性和完整性；（2）应严格按照评分标准对客户综合情况进行评分；（3）对于无法提供相应项目证明材料者，或综合评估得分低于70分者，应不予受理开户申请。（4）营业部开户专员将评估资料上传交易客服部。说明：自然人投资者股指开户需进行综合评估，机构客户股指开户无需进行综合评估，只需签署机构客户股指期货开户承诺即可。八、营业部经理审核营业部经理审核客户的股指开户资料，对客户提供的开户资料的有效性、完整性、正确性进行审核。九、上传开户资料 营业部开户专员填写合规审查表、开户确认通知单（附四），与客户的股指开户资料一并扫描上传到交易客服部。十、复

14、核开户资料 交易客服部开户管理员对客户提供的开户资料进行复核，对自然人客户进行评估，低于公司标准的手续费进行审批，流转开户确认通知单，完成开户流程。十一、验证客户可用资金投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元，由公司结算管理部核对并打印前一交易日客户结算单作为证明。十二、申请中金所交易编码由交易客服部开户管理员将客户资料传送至保证金监控中心申请交易编码。十二、手续费录入期货账户开立后，开户管理员流转股指期货开户确认通知单，由结算部门进行客户手续费录入设置。十三、通知客户交易编码申请成功后，交易客服部开户管理员通知营业部，由营业部开户专员通知客户并做好客户回访，要提示客户

15、次日方可交易，并不能违反中金所有关最大开仓限制等规定。十四、资料规档总部及营业部合同管理员将客户的股指开户资料进行整理、传递、归档。附一：股指期货交易特别风险揭示 二：股指期货自然人投资者适当性综合评估表机构客户股指期货开户承诺三、股指期货手续费补充协议四、合规审查表股指期货开户确认通知单附一：股指期货交易特别风险揭示市场风险莫测务请谨慎从事尊敬的客户： 进行股指期货交易风险相当大，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金以及追加保证金。在决定进行股指期货交易前，您应充分了解以下事项：一、您应当了解股指期货基础知识、相关法律法规、中国金融期货交易所（以下简称交易所）

16、业务规则及期货公司的有关规定，充分了解股指期货交易风险。 二、您应当充分了解股指期货交易与股票交易、商品期货交易的区别，了解股指期货交易风险的特点。首先，股指期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。其次，股指期货合约到期时，如您仍持有未平仓合约，交易所将按照交割结算价将您持有的合约进行现金交割，您将无法继续持有到期合约，具有到期日风险。 三、您应当了解我国股票市场尚属新兴加转轨的市场，市场波动较为频繁。股指期货市场以股票市场为基础，股指期货价格的波动往往大于股票市场价格的波动。此外，股指期货合约标的较大，相应地盈亏金额较大。因此，您的投资可能会面临巨大的风险。四、股指

17、期货市场实行投资者适当性制度，您应当满足中国证监会、交易所及期货公司关于投资者适当性标准的规定。投资者适当性制度对您的各项要求以及依据制度对您进行的评价，不构成对您的投资建议，不构成对您的获利保证。您必须充分理解股指期货交易投资者所应当具备的经济能力、专业知识和投资经验，评估自身的经济承受能力、风险控制能力、身体及心理承受能力，审慎决定自己是否参与股指期货交易。五、您应当充分理解并遵循“买卖自负”的金融市场原则，充分认识股指期货交易的风险，根据相关市场信息理性判断、自主决策，并自行承担交易后果，不得以不符合适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。本股指期货交易特别风险揭示仅是对从事股指期货

18、交易投资者的特别提示，为全面了解期货交易的风险，您在入市交易前，必须同时阅读并签署期货交易风险说明书、客户须知。以上股指期货交易特别风险揭示的各项内容，本人/单位已阅读并完全理解。 (请抄写以上划线部分) 客户：（签字或盖章）签署日期： 年 月 日附二：华海期货公司股指期货自然人投资者适当性综合评估表指标项目指标明细分值得分计分原则一、基本情况15分 以下两者得分相加计算得分年龄1822（含） 1限选一栏2260（含） 1060-70（不含） 1学历硕士及以上 5限选一栏本科 4大专 3大专以下 1二、相关投资经历20分 以下两者得分取最高值纳入计算 商品期货交易经历 20根据交易情况、风险控

19、制情况等综合评估 证券交易经历 10三、财务状况50 以下两者得分取最高值纳入计算金融类资产30万（含）以下 1限选一栏30万50万（含） 2050万100万（含） 40100万以上 50本人年收入12万（含）以下 1限选一栏12万20万（含） 2020万30万（含） 4030万以上 50四、诚信状况15分 个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录存在不良诚信记录扣分项应当根据情况在综合评估总分中扣减相应分数。扣减分数不设上限。不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。总得分 本人承诺1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重

20、大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4本人身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字）： 日期：客户开发责任人（签字）： 开户专员（签字）：（公司正式员工） 日期： 日期： 营业部负责人（签字）： 业务部门负责人（签字）： 日期： 日期：合规负责人（签字）：日期：期货公司评估意见：期货公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期：注：投资者在期货公司总部开户的，营业部负责人签字栏由期货公司总部相关业务负责人签字。机构客户股指期货开户承诺本公司承诺1. 本公司对所提供相关证明材料的真

21、实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本公司无任何违法违规行为。3. 本公司不存在重大未申报的不良信用记录。4本公司不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 5本公司授权的所有执行人均身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字盖章）： 日期：客户开发责任人（签字）： 开户专员（签字）：（公司正式员工） 日期： 日期： 营业部负责人（签字）： 业务部门负责人（签字）： 日期： 日期：合规负责人（签字）：日期：期货公司评估意见：期货公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期：注：投资者在期货公司总部开户的，营业部负责人签字栏由期货公司总部相关业务负责人签字。附三：华海期货有限公司股指期货手续费补充协议 甲方：华海期货有限公司 乙方：乙方通过甲方向中国金融期货交易所申请交易编码，从事股指期货交易。经双方友好协商，自年月日起，股指期货手续费按照以下标准收取。若中国金