2015级投资与理财专业人才培养方案

1、投资与理财专业人才培养方案2015.06投资与理财专业人才培养方案一、专业名称与代码专业大类：62 财经大类专业 类：6201 财政金融类专业名称：620111 投资与理财二、招生对象 普通高中毕业生三、学制学历 三年 专科四、就业面向序号职业面向就业岗位3-5年发展岗位1商业行业、证券公司等、保险公司等综合柜台、客户经理、产品营销等金融机构业务柜组负责人等业务管理岗位2各类企业的财务部门财务会计核算岗位、资金运作和资产管理等工作的辅助岗位主办会计、资金运作、资产管理等岗位3小额贷款公司等准金融机构柜台业务操作岗位、客户经理等各准金融机构的基层营业网点负责人、业务柜组负责人4专业投资者、自主创

2、业者五、培养目标与规格本专业主要培养拥护党的基本路线、适应社会发展和山西经济建设需要，面向银行、证券、保险、信托、金融担保等金融机构和小额贷款公司等准金融机构（组织）、以及投资服务类公司等的一线客户服务性岗位，以及各企事业单位等的财会部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询、企业财务、企业资本运作与资产管理、具有较强的理财产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的德、智、体、美、劳全面发展的高端技能型应用人才。六、职业能力与课程体系分析1、岗位与工作领域分析序号岗位工作任务职 业 能 力 职业领域1综合柜台1-1客户开户能

3、完成新客户的开户工作，老客户的业务办理证券交易1-2资料审查能收集客户开户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完整性2客户经理（经纪人）2-1开发客户能建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，了解客户需求，推荐适合金融产品客户管理2-2投资咨询能为客户解答疑问，提供公司投资分析结果，以及其它证券产品推广和销售工作2-3客户维护能建立客户档案、做好客户跟踪，配合团队负责人为客户提供必要的证券服务3产品营销（代理人）3-1客户开拓能开拓新客户，分析客户需求，推荐理财产品产品销售3-2理财咨询能为客户量身定做理财方案，制定具体的理财规划书理财规划3-3客户维护能建立客户档案、做

4、好客户跟踪服务客户管理4财务会计核算岗位4-1日常会计核算能为公司做好会计核算的日常稽核工作，保管财务票据，管理会计档案企业会计核算4-2工资发放、水费代缴能完成职工工资发放，税费代缴4-3对账工作能进行往来账、银行账的对账工作4-4出纳工作能准确完成现金收支业务5资金运作助理岗位5-1研究资产重组、融资、上市、退出构想能协助资产管理经理研究论证运行的构想协助资金运作方案的策划与编写5-2编写资产重组、融资、上市、退出实施方案能协助资产管理经理编写实施方案6资产管理助理岗位6-1编制本岗位工作计划与总结能顺利通过工作计划与总结协助资产管理日常工作与总结6-2资产的增加减少能保证资产卡片的合理正

5、确增减6-3资产的转移能确保资产保管人正确2、职业能力与核心课程分析在构建专业课程体系时，首先按照工作任务的职业能力转化形成了投资与理财专业的职业领域；其次，基于学生基本能力的培养以及专业学习领域平台的搭建，设置专业课程。下表给出了与职业领域对应的专业学习领域以及核心课程设置。序号岗位工作领域核心课程设置职业证书1综合柜台证券交易金融学基础、证券投资理论与实务、期货投资实务、投资经济学、个人理财、金融营销实务、保险原理与实务、商务礼仪中国银行业从业人员资格认证考试合格证书证券从业资格证证书理财规划师证证书（三级）保险代理人从业资格证书期货从业资格证书2客户经理（经纪人）客户管理3产品营销（代理

6、人）产品销售理财规划客户管理4财务会计核算岗位企业会计核算基础会计实务、财经综合技能、出纳实务、财经法规、财务管理实务、中级财务会计、会计电算化、税法、纳税筹划会计电算化证书会计从业资格证书5资金运作助理岗位协助资金运作方案的策划与编写金融学基础、投资经济学、经济法、经济学基础、财务管理实务、中级财务会计、应用文写作、商务礼仪6资产管理助理岗位协助资产管理的日常工作与总结3、课程体系用图表说明专业基础课、专业核心课、专业方向课之间的逻辑关系财务管理实务个人理财证券投资理论与实务专业核心课程专业方向课程财经综合技能纳税筹划税法经济法财经法规金融学基础基础会计实务经济学基础投资经济学专业课程体系保

7、险原理与实务期货投资与实务中级财务会计金融营销实务出纳实务会计电算化专业基础课程七、课程描述 （1）经济学基础（学时：4学时） 本课程包括微观经济学和宏观经济学两部分。主要介绍了经济学的基本原理、分析工具与方法、理论运用和政策分析。主要内容包括：市场理论，消费者行为理论，厂商行为理论，市场理论，国民收入核算与决定论，经济增长和经济周期，宏观经济政策等等。学生能够运用经济学的基础理论和有关原理，解释和探索本专业领域内的相关问题，紧密联系实际，解决实际问题，切实提高分析问题、解决问题的能力。 （2）金融学基础（学时：4学时）本课程全面、系统地介绍了金融学基础知识，并将知识点与当前的金融问题紧密结合

8、，及时反映了近年来金融界的新问题和新观点。通过该课程的学习，学生能对货币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融以及宏观金融调控等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为学生学习银行法、保险法、证券法等后续课程以及毕业后从事金融工作打下坚实的理论基础。（3）经济法（学时：4学时）本课程以现行的主要经济立法为依据，围绕市场经济运行过程中最为常见的经济法理论与实践问题进行研究。本课程的主要内容包括经济法理论、个人独资企业法、合伙企业法、公司法、合同法、票据法等内容。市场经济是法治经济，在建设社会主义市场经济体制的过程中，需要大量的复合性人才，尤其是既

9、懂经济又懂法律的经营管理人才。 （4）投资经济学（学时：4学时） 本课程主要介绍投资的一般原理，金融投资、实物投资以及国际投资 基本理论与基本方法；介绍股票、债券、基金、货币市场、外汇、保险、期货、风险资本等金融性金融投资产品特点、投资风险与收益、投资分析工具和投资要求；介绍项目投资、房地产投资、稀有品投资的形式、特点、投资策略及影响投资的基本因素；介绍国际投资的发展、特征、投资形式及其与国际贸易的辩证关系。 （5）财务管理实务（学时：6学时） 本课程从介绍货币的时间价值、风险等理财的基本观念入手，阐述投资决策、融资决策和股利决策等公司理财的基本决策，公司财务报表分析和预测，以及企业兼并收购、

10、破产重整和跨国财务管理方面的知识，要求学生熟练掌握公司理财的基本理论和基本方法，具备较强的公司理财分析和实务操作能力。 （6）个人理财（学时：6学时）本课程主要通过课程项目教学内容的讲授与实训，使学生掌握个人理财的基本原理、基础操作规范以及可以运用的主要理财产品的类型、特点和当前市场状况，使其具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。 （7）证券投资理论与实务（学时：6学时） 本课程主要介绍股票、债券、基金和期货等投资工具的专业知识，介绍证券市场的相关知识和证券投资的基本方法、通过案例教学和实践操作，使学生在证券投资方面具有一定的基础，掌握证券投资分析技巧，提高具

11、体分析和操作运用的能力。 （8）保险原理与实务（学时：4学时）本课程以保险基本理论、风险理论、业务经营、保险监督管理为主线，详细论述了保险市场、保险主要业务、保险经营以及公司监管等内容。面向保险市场介绍了公司经营的主要险种、公司经营的主要环节，如承保、核保、分保、投资和理赔等内容，有利于学生在掌握基本理论的前提下，尽快熟悉保险业务，掌握实用保险知识，奠定坚实的专业基础。 （9）金融营销实务（学时：4学时）本课程以金融企业的市场经营结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，综合地、有针对性地、翔实地探讨阐述了金融三大主业银行、证券和保险类

12、金融企业的营销思路、规律和实务流程。 （10）期货投资与实务（学时：4学时）本课程主要讲述上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和中国金融期货交易所的相关交易规则和交易品种，辅之以必要的基本分析和技术分析知识，具有很强的针对性。学完本门课程学生能进行期货投资的实战操作。 （11）大学生安全教育（学时：4学时）本课程主要针对当代大学生安全知识缺乏、自我保护意识薄弱的实际情况，紧紧围绕大学生学习、生活、成长、成才的各个方面，了解校园各种安全事故发生的原因、防范方法和避害技巧。帮助大学生养成良好的安全习惯，提高安全意识，掌握安全知识和防范技能，增强自我防范能力。八、教学计划（见附件）10 /

13、 10文档可自由编辑打印九、教材配置计划公共基础课：主要选用高等教育出版社教材校内开发专业课：选取国家统编专业课：（一）专业基础课程：主要选用高职高专十二五规划教材（二）专业核心课程：重点选用高等职业教育专业教学资源库建设项目规划教材（三）专业方向课程：主要选用高职高专十二五规划教材十、实验室配备方案 校内外实训基地较为完善。已初步建立起覆盖银行、证券、期货、投资公司等的校外紧密型实训基地网络。校内已初步建立起集本专业及相关专业学生实训、学生社团与课外理财兴趣活动、理财技能大赛基地等于一体的综合性实训中心。 投资与理财专业目前投资60余万建有4个校内实训室，构成本课程的实践性教学环境与条件。序

14、号实验室核心设备名称台(套)实践项目支撑课程职业资格1会计综合实训室双面座学生实验桌1会计岗位职责实训及会计核算能力实训会计从业资格证2会计电算化实训室电脑、投影仪2企业财务管理软件操作能力实训会计电算化证3ERP（沙盘）实训中心沙盘教具1电子沙盘企业经营实战演练实训手工沙盘财务操作能力实训4多功能实训室电脑、软件2证券业务实训、期货业务实训证券从业资格证、期货从业资格证十一、核心课程师资配备方案序号核心课程专任教师外聘兼任教师教学能力要求实践能力要求职业资格要求任务要求1投资经济学熟悉投资经济学的基本理论对各种投资产品的熟练运用证券从业资格证有证券投资经验2财务管理实务熟悉企业财务管理制度熟练计算货币时间价值、编制企业财务预算、撰写财务分析报告可进行示范教学大中型企业的财务负责人3个人理财熟悉个人或家庭理财规划所涉及的基础知识和技能运用理财规划工具的选择与使用，进行理财规划方案设计的能力4保险理论与实务熟悉保险合同的基本原理及保险费率的计算能运用保险的基本原则，分析和解决保险实务中的问题，进行风险管理和保险规划的能力保险从业资格证能进行示范教学有保险从业资格证5证券投资理论与实务熟悉证券投资工具；证券投资的基本分析与技术分析等具备股票、国债、证券投资基金的投资策略进行