理财会如何开发高端客户培训课程(powerpoint 52页)

1、开发开发(kif)高端客户高端客户 向富裕迈进向富裕迈进第一页，共五十四页。大大 纲纲 一、高额保单的销售一、高额保单的销售(xioshu)观念观念 二、开发高端客户前的准备二、开发高端客户前的准备 三、开拓高端客户的渠道三、开拓高端客户的渠道 四、打动高端客户的方法四、打动高端客户的方法 五、高额保单的销售话术五、高额保单的销售话术 六、财富产品的卖点六、财富产品的卖点第二页，共五十四页。 一、高额一、高额(o )保单的销售观念保单的销售观念第三页，共五十四页。1、为什么销售、为什么销售(xioshu)高额保单？高额保单？ 11月份，当你设定好100万的销售(xioshu)目标时，你会不会找

2、100人跟你买保险，每个人只卖给他们1万元？还是找12个人来帮助你实现目标？ 上帝给予每一个人最公平的就是：时间！每一个人的时间都是完全相等的，如何有效用好时间就决定了每一个人不同的人生命运和财富！第四页，共五十四页。2、树立正确、树立正确(zhngqu)的销售观念的销售观念第五页，共五十四页。财富永续(yn x)的要素3、帮助客户建立正确的理财观念、帮助客户建立正确的理财观念第六页，共五十四页。 二、开发高端客户二、开发高端客户(k h)前的准备前的准备 （如果你没有做好准备，你就要准备失败）（如果你没有做好准备，你就要准备失败）第七页，共五十四页。 作为保险产品的销售人员，你需要完全了解、

3、熟悉你所销售的产品，因为你的生命（你的生计）都得依靠它； 作为泰康公司(n s)的销售高手，要开发高端客户市场，你需要了解同业公司(n s)的产品，还要涉及理财的方方面面；做到比客户更专业1、完全、完全(wnqun)了解产品了解产品第八页，共五十四页。 从外形到内在，建立自己的专家形象； 定期订阅保险杂志，阅读任何与人寿保险、资产规划及税务保险杂志相关的重要(zhngyo)书籍，搜集和竞争对手以及自己公司的有关资讯，关注时事新闻和社会热点； 没有哪一个高端客户喜欢“一问三不知”的保险专家；2、武装武装(wzhung)“专家形象专家形象”第九页，共五十四页。 心里上：心里上：1、高端客户并不像我

4、们想象的那么高不可攀，是我们自身的心理障碍影响我们销售的格局；2、服务是取得客户信任最关键的因素；3、重要(zhngyo)的是“用心、坚持、专业”； 观念上：观念上：1、自己讲客户讲；2、讲产品讲问题；3、充分、充分(chngfn)心理准备心理准备第十页，共五十四页。 三、开拓三、开拓(kitu)高端客户的渠道高端客户的渠道 第十一页，共五十四页。有经济能力有经济能力(nngl)：现在或将来负担不起保费的人，只能让我门的推销工作徒劳无益；有决定权力：有决定权力：要求一个在家中或企业里说话不管用的人作购买(gumi)决定，只会让我们多绕几个圈子；有寿险需求：有寿险需求： 你你不要为一个极其抵触寿

5、险的，或自认家财万贯足以承担一切风险(fngxin)的人花太多时间；身心健康：身心健康：健康状况不能通过核保的，以及品行恶劣有不良企图的人我们都应及时放弃；容易接近：容易接近：不能接近的客户只能是水中的月亮；1、准高端客户的基本条件、准高端客户的基本条件第十二页，共五十四页。2、了解、了解(lioji)二个渠道的投保动机二个渠道的投保动机1 1）高端客户的投保动机：）高端客户的投保动机：必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保： 一是有足够的购买力支付保额与他身价相当(xingdng)的保险费； 二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；第十三页，共五十四页。2 2）企业企业(qy)(qy)的投保

6、动机：的投保动机： 留根生财关键人才的福利计划，帮助企业分担人力经营风险； 吸引人才提升企业形象，吸引优秀人才； 无形资产保单是隐形资产； 资金分摊投资风险规避；第十四页，共五十四页。3、寻找、寻找(xnzho)高端客户的方向高端客户的方向 民营企业家，特别是房地产业(fn d chn y)老板、钢铁业老板、煤矿老板、美容美发业老板等；高科技企业创办人； 医生、大学教授（博导，有项目研究资金的）； 银行、证券、电信、电力中高级管理人员； 部分政府公务员；闲居在家的富裕女人； 热衷股票、基金的投资人。第十五页，共五十四页。4、寻找、寻找(xnzho)小团单的开发市场小团单的开发市场政府办的企业，

7、亦官亦商；有经营所有权的事业单位(sh y dn wi)（包括研究所、学校，即差额拨款单位）； 将要改制的企业（国企）；有条件的股份制企业、民营企业；电力、电信企业。第十六页，共五十四页。坐拥金山坐拥金山(jn shn)-老客户加保及转介绍老客户加保及转介绍 第十七页，共五十四页。 坐拥金山坐拥金山-创造创造(chungzo)机会与客户见面机会与客户见面 保单整理(zhngl)，利用身边发生保险故事 个人成长 汇报工作及思想 送小礼物（用心）第十八页，共五十四页。 四、打动四、打动(ddng)高端客户的方法高端客户的方法 第十九页，共五十四页。关心对方关心的事欣赏对方欣赏的事销售销售(xios

8、hu)高手应具备：谦虚的素质和骄傲的气质！高手应具备：谦虚的素质和骄傲的气质！第二十页，共五十四页。解决客户的三个问题（选人、选公司解决客户的三个问题（选人、选公司(n s)、选产品）、选产品） 什么是高端客户最喜欢谈的话题？ 什么是高端客户最愿意听你讲的？ 用什么让高端客户认同(rn tn)甚至欣赏你？第二十一页，共五十四页。解决第一个问题解决第一个问题(wnt)(wnt)选人选人 “想当年”是高端客户最喜欢的话题 收集客户资料、形成自我展示解决(jiju)“保险第一选”选代理人（展示品行、性格，形成与客户的融洽，同理心感动客户）第二十二页，共五十四页。具体具体(jt)(jt)动作：动作：切

9、入点切入点1 1了解客户的发家史，倾听其讲成功历程 话术话术: :您是如何进入这个行业的？为什么要独独(d d)选择此行业呢？当时都觉得铁饭碗好，为什么要下海呢？跟进跟进(n jn)(n jn)自我介绍，谈自己的入司经历和感受（大客户的必谈内容）话术话术: :我选择保险这个行业也是很慎重的;也有很多朋友反对，但是我仍坚持认为第二十三页，共五十四页。具体具体(jt)(jt)动作：动作：切入点切入点2 2-共同回忆创业艰辛过程，唏嘘一阵，让过往种种成为今日成功的见证话术：话术：但是您这个行业当时竞争也非常激烈，想必也有好多困难，你有没有想过放弃呢刚开始出现困难时你怎么想的和度过(d u)的其间有没

10、有贵人相助啊？他是怎样帮你的跟进跟进-“我的寿险生涯感动(gndng)的事情，真情流露话术话术：我有时候觉得工作好累(具体描述自己艰苦努力的一件事),但是一想到我的职责和初衷(责任感),我便坚持下来了一直到今天 我真的特别感谢我的客户,他们的支持和信任伴我一路走来(具体事例)第二十四页，共五十四页。解决第一个问题解决第一个问题(wnt)的要点：的要点： 对对方的行业有些了解和接触 做一个良好的聆听者 讲述自己的面对困难(kn nn)、挫折、压力的心态，形成强烈的同理心 把自己的价值观和对成功、责任的坚持讲给客户听 感动客户，就是征服客户第二十五页，共五十四页。解决客户的第二问题解决客户的第二问

11、题(wnt)：选公司：选公司 “企业管理发展”是高端客户最关心的话题 让客户对自己的年龄、学识刮目相看 解决“保险第二选”选公司(n s)（公司(n s)的成长、文化、培训）第二十六页，共五十四页。具体做法：具体做法：切入点切入点探讨目前市场竞争中的生存之道，共谋长远发展 话术话术：目前的企业发展中您觉得还有哪些方面需要提升呢？一般(ybn)你们对员工的培训是怎么进行的？效果如何？跟进跟进谈公司(n s)的成长，公司(n s)的文化,向客户展示我们泰康人寿公司管理的方法，展示培训的投影片，公司为员工做的件件感人的故事话术话术：我感觉我这几年成长很快，因为公司对我们的培养真的是很系统很前沿！你看

12、我们不仅会对我们进行专业培训，还有信念系统的建立，现代企管知识的运用，员工心态建设和激励等等”第二十七页，共五十四页。解决解决(jiju)第二个问题的要点：第二个问题的要点： 直接(zhji)把公司培训的投影片展示给客户看 公司在管理上的品牌 给客户我们常用到的材料（心态，管理、）第二十八页，共五十四页。解决客户的第三解决客户的第三(d sn)问题：选产品问题：选产品未来是高端客户最关注(gunzh)和最愿意去聊的话题自然导入保险概念 为解决“保险第三选”铺垫需求选产品第二十九页，共五十四页。具体具体(jt)动作：动作：切入点憧憬年老时的美好生活，特别(tbi)关注事业和家庭的和谐发展，儿女的

13、培养，事业的永续经营话术：那您想未来把您的公司带到何方呢？成为百年老店的话，人才的留存和接班人的问题就凸现出来了。当您不再这样拼搏时，年老的生活您如何安排呢？怎样去享受人生呢？跟进保险的功能和意义话术：我们的三大人生之忧是可以被规避的；年老时的尊严，儿女未来事业成长平台的加固，在人生最危难时期生活品质的保证(bozhng)，优良服务水平的享受都需要我们为您提供第三十页，共五十四页。解决第三个问题解决第三个问题(wnt)的要点：的要点： 用回顾过去的艰辛形成同理心，并铺垫(pdin)“成功如此不易，应该对未来格外珍惜” 用展望未来生活来导入保险第三十一页，共五十四页。 销售过程中最重要的是每个环

14、节(hunji)中对客户心理的把握，要打动客户就是要对他们建立正确保险观念！第三十二页，共五十四页。给客户建立正确给客户建立正确(zhngqu)的观念的观念1、富裕的生活不代表没有风险(fngxin),只意味着风险来临时将会失去的更多；富裕人生不等于财富人生2、购买保险是在选择以后的生活方式3、第三十三页，共五十四页。高端客户与普通客户对保险的需求是不一样的（身家、身价、身份）要身价，要全新花钱的方法5、保险不是花钱，而是理财。生活中可能被忽视的钱，往往(wngwng)会起到关键性的作用（小钱换大钱的游戏）6、口袋里不用的钱保的是影响生意的流动资金。保险不会动用你的投资款第三十四页，共五十四页

15、。 五、高额五、高额(o )保单的销售话术保单的销售话术第三十五页，共五十四页。高端客户高端客户(k h)喜欢听的话喜欢听的话 如果我能提供一个方案，让贵公司的一些重要员工心甘情愿(xn gn qng yun)地为你效命，并且不需要花太多的费用，就能够保障他们的工作安全性以及对公司的向心力，你以为如何？ 贵公司的财务状况令您满意吗？您是否能保证未来数年后，公司的营运状况不仅能维持目前状况，甚至会更好？第三十六页，共五十四页。 如果我提出一个方案，不但(bdn)足以保障你的事业未来即使发生意外事件，仍能继续营运下去，不会面临解散的命运，您是否有兴趣听听？ 相信您一定希望能持有较多的可周转资金在身

16、边，以应付突如其来的不时之需，而我可以给您提供一个财务计划，保证既能保障您的固有资产，又能发挥资金周转的最大功效。第三十七页，共五十四页。 我知道您能通过各项投资渠道（如：股票、债券等）将盈利所得再投资，但是，这些投资方式却无法担保您永远稳赚不赔；保险是一项高保障(bozhng)、低风险的投资理财方式，能为您的企业及您自身的财务做最完善的规划。 您知道吗？只有先将目前多余的资金投注在保险上，才能保证您未来一旦在极度需要一笔钱来解决家庭或企业急用的时候，能够以质押贷款的方式取得现金第三十八页，共五十四页。 把一部分资金放在保险上，就好比多增加一份“固定资产”它能在您最需要的时候发挥最大的功效 如

17、果您公司有台一天可以为您赚数十万钞票的机器，相信您一定会为这台机器投保；而贵公司的灵魂人物(rnw)-您，本身的价值绝不是这台机器能比的。因此在您为公司努力时，是否也应该有完善的保险规划第三十九页，共五十四页。 您说您需要有足够的资金来应付各种状况，但也正是世事多变，您的公司和您个人更需要一份保障以备急用 目前您是家人和事业的唯一支柱，虽然目前生活的很好，但如果万一有一天您发生问题，无法(wf)继续照顾您的事业和家庭时，您的家人怎么办？您的事业最终该何去何从？第四十页，共五十四页。 六、财富产品六、财富产品(chnpn)的卖点的卖点第四十一页，共五十四页。产品(chnpn)特色投保简便免体检养

18、老增值钱生钱资金流动可借款资产保全留住钱第四十二页，共五十四页。高额(o )保单财富话术 有钱人：我很有钱，为什么要放你这里？我投资回报很高有钱人：我很有钱，为什么要放你这里？我投资回报很高，保险太低？，保险太低？ 答：对你们来说，这个产品划不划算，回报率有多高不是第一的，而是应该首先考虑资金的安全。你现在发展很好，但十年、二十年后呢？如果碰到一些不可抗拒的事，你怎样面对或解决？你需要事先做资产组合：大部分钱用来投资，一部分用来消费和购买其它固定资产，而保险这部分是强制强制性预留的资金性预留的资金，它不会影响(yngxing)你的生活品质，存就存了，不存也投资了！第四十三页，共五十四页。 客户

19、强调客户强调(qing dio)(qing dio)投资高回报投资高回报 答：投资可能赚钱是高兴的事，投资不等于财富，只是财富的一部分，只有做好理财，合理摆放财产，才是最合理的做法，赚钱有两方面：1、钱生钱；2、钱不缩水；摆放在保险的这部分钱就是最稳定最安全，保证钱不缩水的赚钱方法。 要强调保险特殊功能-强制性预留现金是最稳定可靠的，用保险为客户预留。高额(o )保单财富话术第四十四页，共五十四页。 企业家：企业是我个人的！所以企业的资产就是企业家：企业是我个人的！所以企业的资产就是(jish)(jish)我我个人的资产！我个人的资产也就是个人的资产！我个人的资产也就是(jish)(jish)

20、那企业里的资产那企业里的资产！ 答：我们身边有很多例子，由于经营不善或发生意外风险资产被冻结，无法再正常进行事业，如果他们注意了把个人资产与企业资产隔离就不会出现这样的情况，您是有大智慧的人，应该把部分资金一次性转存在保险帐户上，准备好“第三方备用金”-资产不被查封第四十五页，共五十四页。 企业老板话术企业老板话术 您投资50100万再创立一个企业，它的特点 1、不用(byng)派人管理，正常运营 2、专业团队为你经营、包赚不赔，每年分红 3、变现手续简单，不用转让或变卖，而且把投资的本金+分红全拿回 4、这样的企业申请开业特别简单，只需您的身份证和银行账号高额保单(bodn)财富话术第四十六

21、页，共五十四页。 公司管理者：小团单开发公司管理者：小团单开发您们这一行竞争蛮激烈的，人才流动也很大，在留住人才方面一般是这三个方面：1、您能为他提供发展的空间2、您能给他高的收入3、您提供的工作(gngzu)氛围很好；请问在同业中，您的优势是什么?(回答：都差不多） 如果您比其它做到好一点点，对你的人才留存会有很大帮助，您相信吗？给您的员工购买保险，解决他的后顾之忧、第四十七页，共五十四页。 有钱人：有钱人：你准备多少钱进入避税的渠道呢？50万，100万？ 女人：女人：在泰康开个养老专款帐户，无论你怎样或有什么变故，你会是最爱你的人照顾你一辈子，不离不弃！ 女人：女人：请现在爱你的男人在泰康

22、为你开个帐户，无论以后怎样，都可以保证(bozhng)你过上现在的生活，不用为未来担心，女人应该对自己好一点！第四十八页，共五十四页。 政府官员政府官员(gunyun)话术：话术： 您很让人羡慕，在有这个位置上能保证您有这样高的福利待遇，有没有想过，如果因为一些原因您失去这份工作或位置，该怎样去面对？现在给自己开一个专款专用的养老帐户，只转存一次，就可以保证生活品质不降低，安然应对一切官场上的风波第四十九页，共五十四页。 喜欢投资的人：谈合作，马上成功喜欢投资的人：谈合作，马上成功 二十一世纪是合作的世纪，如果你在泰康开帐户，那可不仅仅是存折，而是和一个(y )资产超过三千亿人民币的、目前中国

23、最稳健的金融机构合作。让我们把一部分的钱转存到保单上，和泰康结缘，让资金稳健，好吗？ 等于买了一只稳赚不赔的股票或基金高额保单(bodn)财富话术第五十页，共五十四页。 用心、坚持(jinch)、专业 成功第五十一页，共五十四页。第五十二页，共五十四页。1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2022-2-202022-2-20Sunday, February 20, 20222、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。2022-2-202022-2-202022-2-202/20/2022 11:51:22 PM3、越是没有本领(bnlng)的就越加自命不凡。2022-2-202022-2-202022-2-20Feb-2220-Feb-224、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。2022-2-202022-2-202022-2-20Sunday, February 20, 20225、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2022-2-202022-2-202022-2-202022-2-202/20/20226、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年2月