理财规划报告书(共5页)

1、精选优质文档-倾情为你奉上刘明先生全方位理财规划报告书 一、声明尊敬的 刘明 先生:非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3. 本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的

2、目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。4.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。5.应揭露事项：1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，如顾问契约。3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:本理财顾问公司仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。二、理

3、财规划报告书摘要：1、理财规划目的：以全方位的观点衡量应该如何安排保险与投资来达到理财目标。2、客户背景： 3、资产负债状况： 4、收入支出情况： 5、理财目标： 6、投资报酬率：7、理财方案选择: 8、理财产品配置： 9、根据客户情况，建议一年定期检讨一次. 届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书的情况。三、基本情况介绍：一般或特殊需求，对象范围与限制1、理财规划的目的：购房规划，教育规划，退休规划, 保险规划。2、客户基本状况四、家庭财务分析根据客户提供的财务信息，制作家庭财务报表如下:1、 家庭资产负债表2、家庭现金流量表五、客户的理财目标与风险属性界定（一）客户的理财目标

4、（二）客户的风险属性风险承受能力评分表年龄10分8分6分4分2分客户得分36总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分39就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业4家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代4置产状况投资不动产自宅无房贷房贷<50房贷>50无自宅8投资经验10年以上610年25年1年以内无6投资知识有专业证照财金科系毕业自修有心得懂一些一片空白4总分75六、宏观经济与基本假设通货膨胀率4%,房价成长率10%，学费成长率5%，存款平均利率3%，房屋贷款利率7%，收入成长率5%，房屋折旧率2%。七、购房计划方案一：方案二：八、退休金信托及子女教育金信托规划（一）退休规划 （二）子女教育金规划九、拟定可达成理财目标或解决问题的方案内部报酬率生涯仿真表:十、定期检讨的安排金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的定期检讨服务，客户如果有任何疑问，欢迎随时向金融理财师进行咨询。根据客户